Interactive Brokers: regulamentação, como abrir conta e investir no exterior

Sem dúvida, você já ouviu falar de Interactive Brokers e é por isso que está lendo este artigo.

Atualmente, possui mais de 2 milhões de contas de clientes e continua a expandir-se internacionalmente. A partir de agora, você descobrirá a história da Interactive Brokers, sua regulamentação, suas comissões, seus serviços e suas opiniões.

Como funciona a Interactive Brokers?

O que é a Interactive Brokers?

Interactive Brokers, ou conhecido mundialmente como IBKR, é mais do que um corretor para a comunidade trading. É uma empresa internacional dedicada a fornecer soluções e serviços financeiros.

Fundada em 1978, ao longo dos anos cresceu cada vez mais, até que em 2014 Interactive Brokers tornou-se o primeiro corretor online a oferecer acesso direto à IEX, uma rede de comunicação eletrônica privada para a negociação de títulos, posteriormente registrada como bolsa de valores.

Em 2021, alcançou e superou 1,5 milhão de contas de usuários, com um capital consolidado de 10,1 bilhões de USD e hoje é considerada líder mundial no setor de intermediação eletrônica.

Está listada na bolsa de valores Nasdaq e no final de 2018 recebeu uma classificação BBB+ com perspectiva positiva por parte da Standard & Poor’s.

Atualmente, a IBKR é um dos principais corretores de referência do ponto de vista internacional. Graças ao seu desempenho e crescimento exponencial, conseguiu listar na Bolsa de Valores de Nova York há algum tempo. Portanto, sua capacidade de transparência e eficácia não pode ser negada.

Qual tipo de corretor da IBKR?

Interactive Brokers é um corretor do tipo NDD (No dealing desk, em inglês). Significa que não trabalha com mesa de negociação, mas sim como intermediário entre seus clientes e os provedores de liquidez.

Geralmente, os provedores de liquidez são entidades bancárias de alto calibre, assim como outras empresas financeiras ou outros corretores de destaque. Dessa forma, os usuários acessam ofertas, tarifas e comissões ideais, sem conflitos de interesse.

A Interactive Brokers é confiável?

Interactive Brokers é confiável ao pé da letra e sai reforçada após toda a análise realizada. Após tudo o que foi explicado, podemos resumir sua confiabilidade em três aspectos:

• Regulação e certificação por autoridades de primeiro nível e de diferentes partes do mundo;
• Cotação na Bolsa de Valores de Nova York, o que fortalece ainda mais sua qualidade de transparência;
• Trabalha com um Fundo de Garantia, o que estabelece uma série de condições que protegem as investimentos de seus clientes.

Está regulamentada?

Interactive Brokers é regulamentado pela SEC, FINRA, NYSE e FCA, além de muitas outras agências reguladoras em todo o mundo. Por exemplo, algumas dessas autoridades são ASIC, CBI, US Securities and Exchange Commission e a Commodity Futures Trading Commission.

Vale destacar a SEC e a FCA, pois são duas das agências reguladoras mais rigorosas do mundo, para não dizer as mais importantes.

Quais produtos o Interactive Brokers oferece?

O Interactive Brokers cresceu tanto que oferece uma lista gigantesca de produtos e instrumentos para negociar. Entre eles, estão:

Com a Interactive Brokers, os clientes podem operar escolhendo entre diversos produtos utilizando uma única conta e com comissões competitivas.

A corrertora também oferece acesso a mais de 150 mercados financeiros em 33 países com 24 moedas, desde a América do Norte até a América do Sul, Europa, Ásia e Austrália, fornecendo aos operadores institucionais e profissionais acesso direto online a uma ampla gama de execução de ordens e serviços de compensação. O acesso aos dados do mercado é garantido 24 horas por dia, 6 dias por semana.

O IBKR SmartRoutingSM ajuda a obter a melhor execução procurando os melhores preços disponíveis para ações, opções e combinações entre bolsas e dark pools. O SmartRouting avalia continuamente as mudanças nas condições de mercado e redireciona dinamicamente toda ou parte da ordem do investidor, buscando uma execução eletrônica imediata.

Mas vamos ver em detalhe todos os produtos que a IBKR disponibiliza aos seus clientes para a atividade de trading.

Comissões e Custos da IBKR

A Interactive Brokers oferece dois tipos de planos de comissão, um fixo e um por níveis. Os planos de comissão fixa incluem uma taxa fixa por contrato que engloba todas as comissões. Por outro lado, o plano de custos por níveis oferece comissões baixas que diminuem conforme o volume aumenta, mas também inclui comissões de bolsa, regulamentação e compensação.

Aqui apresentamos as comissões principais para cada classe de ativo.

Juros de até 4,33%

Recentemente, a Interactive Brokers introduziu taxas de juros mais altas sobre liquidez não investida. Atualmente, investidores podem obter até 4,33% sobre saldos de liquidez em USD para investidores com saldos acima de 10.000 USD. Taxas também são previstas para outras moedas, incluindo o EUR.

Contas com um saldo de 100.000 dólares receberão os juros da Interactive Brokers na taxa máxima. Contas com saldo inferior a 100.000 dólares recebem juros a uma taxa proporcional ao tamanho da conta. Por exemplo, uma conta com um saldo de 50.000 dólares receberá juros 50% menores em comparação com uma conta com saldo de 100.000 dólares.

Os juros acumulam diariamente e a Interactive fará os pagamentos todo mês (no terceiro dia útil do mês seguinte).

Então, se um investidor tem capital, uma boa ideia seria abrir uma conta na Interactive Brokers, uma conta em dólares, depositar o capital e, mesmo sem realizar operações de trading ou transações nos mercados financeiros, receberá esses 4,33% de juros, sem ter que fazer nada.

Abaixo, você pode ver os juros na conta PRO e na conta LITE para as principais moedas.

Quais plataformas o Interactive Brokers oferece?

O IBKR também se especializa na gestão de plataformas de trading relevantes. Abaixo, explicaremos quais são e resumiremos brevemente o que são, extraídos da sua página web oficial.

• Client Portal: aplicação web que funciona como um portal completo com o qual você pode verificar cotações e colocar operações, consultar saldos da conta, PyG e métricas de desempenho-chave, financiamento, relatórios e mais.
• Trader Workstation: plataforma de destaque projetada para operadores e investidores ativos que trabalham com vários produtos e, portanto, procuram potência e flexibilidade.
• EventTrader do IBKR: plataforma web para negociação de contratos de eventos. Permite que os investidores possam negociar facilmente com base em seu conhecimento e opiniões sobre uma pergunta específica, respondendo "sim ou não".
• IBKR Mobile: negocie e opere com sua conta IBKR a partir de seu dispositivo iOS ou Android (tablet ou smartphone).
• GlobalTrader do IBKR: negocie ações de todo o mundo, opções, ETFs, fundos mútuos e criptomoedas a partir de seu dispositivo iOS ou Android (tablet ou smartphone). 
• IMPACT: um aplicativo que ajuda a investir onde estão seus sentimentos. Baixe a versão para seu dispositivo iOS ou Android (tablet ou smartphone) e descubra e invista em empresas que compartilham seus valores, opções ou criptomoedas.
• API do IBKR: vai desde a API do Excel fácil de usar até a API do FIX de potência industrial, sempre encontrará uma solução adaptada ao seu nível de experiência. A API do TWS oferece um grande número de exemplos que o ajudarão a começar no mundo da negociação.
• ProRealTime IBKR: Destacada por seus indicadores personalizáveis e ferramentas avançadas para backtesting e trading automático. Oferece um software robusto com foco em análise. Seu catálogo diversificado inclui ações, futuros, forex, CFDs, commodities, metais preciosos, títulos e opções.

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Quais tipos de conta o Interactive Brokers tem?

O Interactive Brokers oferece os seguintes tipos de contas: uma conta de demonstração, uma conta IBKR Lite e uma conta IBKR Pro para clientes de varejo.

Dessas duas últimas, ambas podem ser usadas como contas de demonstração com diferentes níveis de comissão, custos, requisitos de margem, restrições de alavancagem e depósitos mínimos exigidos.

IBKR também divide suas contas entre individuais e institucionais. A seguir, algumas das mais significativas, de acordo com seu tipo:

• De negociação por conta própria. Projetado para organizações, associações e outras entidades. Os ativos do titular são mantidos em uma única conta que pode ser usada por uma única pessoa ou por várias.
• Contas para pequenas empresas. A conta de ativos de uma entidade é um tipo de conta projetada para controlar os ativos que a empresa possui. Os usuários podem ter acesso às capacidades operacionais e de gerenciamento, dependendo de como for configurado.
• Contas individuais. Você será o proprietário de seus ativos e todos eles estarão hospedados em uma única conta. Você terá acesso completo a todas as funções.
• Contas familiares. É uma conta mestra que está vinculada a várias contas individuais. É usado para rastrear comissões e notificações de divisão de operações onde o consultor tem acesso à maioria das ferramentas de negociação e gerenciamento de contas. Os clientes não têm acesso direto às funções de negociação, embora tenham acesso às funções de gerenciamento de contas.
• Contas de gerentes de carteira. No caso de clientes cujos ativos são gerenciados por um gerente de carteira, existe uma conta separada para cada cliente. Os gerentes têm apenas acesso limitado às operações, transferindo os fundos da conta do cliente para a sua própria.

Quanto custa abrir uma conta com a Interactive Brokers?

A principal desvantagem da Interactive Brokers era que, anteriormente, era necessário um depósito mínimo de 10.000 dólares para começar a negociar neste site, o que o tornava inacessível para traders iniciantes e/ou com pouco capital.

No entanto, em abril de 2019, a Interactive Brokers removeu o valor mínimo de seus contas para investidores de varejo (que era de 10.000 dólares) e o reduziu para 0.

Como criar uma conta na Interactive Brokers?

Para criar uma conta na Interactive Brokers, siga estes passos:

1. Acesse o site da corretora e clique em "Abra uma Conta".
2. Preencha o formulário de inscrição com suas informações pessoais, financeiras e de experiência em investimentos.
3. Envie cópias digitalizadas dos documentos solicitados, como identificação e comprovante de residência.
4. Aguarde a verificação da sua documentação.
5. Realize o depósito inicial conforme indicado (se aplicável).
6. Configure suas preferências de conta e comece a explorar a plataforma de negociação.

Não é uma tarefa complicada, mas você precisa seguir alguns passos. Você também deverá demonstrar que é um operador experiente com mais de 100 operações realizadas. Se você não puder garantir isso, o Interactive Brokers pedirá que você faça simulações de operações de demonstração antes de permitir que você opere.

Como adicional, será solicitada a seguinte informação:

• Seu nome;
• Data de nascimento (você deve ter mais de 18 anos);
• Dados de contato e endereço;
• Informações sobre ativos e renda;
• Nome e endereço do seu contratante;
• Prova de identidade;
• Dados bancários para fins de financiamento;
• Objetivos de investimento e experiência anterior.

Como retirar dinheiro da sua conta?

A retirada de dinheiro ou fundos é solicitada através da plataforma Client Portal do IBKR. Especificamente, é necessário entrar na categoria "Transferência de fundos" e formalizar a aplicação.

Se esta for sua primeira solicitação de retirada, será totalmente gratuita e sem taxas ou tarifas adicionais. No entanto, as próximas estarão sujeitas a uma série de condições impostas pelo IBKR, dependendo do tipo de operação que você executar.

Por outro lado, a única condição estabelecida pela plataforma é que, obviamente, você tenha fundos disponíveis. Mas não só isso, mas também estejam acima dos requisitos de margem, já pré-estabelecidos.

Interactive Brokers vai de mãos dadas com transferências bancárias ou depósitos em cartões de crédito e débito. Para isso, exige que você seja o titular da conta e comprove adequadamente com credenciais que o respaldem.

Entre outros dados relevantes, o IBKR gerencia até 24 moedas diferentes ao processar os pagamentos. Na América do Norte e na América Latina, as moedas USD, CAD e MXN formam parte de seu patrimônio.

Opiniões sobre a Interactive Brokers: Vantagens e Desvantagens

Para concluir esta revisão sobre Interactive Brokers, podemos dizer que definitivamente é uma plataforma segura e confiável, que oferece uma ampla gama de ferramentas para investir.

Sem dúvida, podemos afirmar que é um dos melhores corretores de sempre. No entanto, recomendamos este corretor principalmente para especialistas e profissionais, mais do que para iniciantes.

As opiniões dos usuários no Trustpilot também são bastante positivas.

Vamos aos prós e contras de investir com este corretor. Segundo nossas opiniões, uma das vantagens mais interessantes são as comissões que estão entre as mais baixas do setor. O corretor se destaca da concorrência também por sua eficiência, além das plataformas disponibilizadas para os traders. IBKR é uma empresa sólida e consolidada que permite personalizar os investimentos graças à vasta gama de produtos financeiros e tipos de investimento.

Em conclusão, nesta revisão da Interactive Brokers, destacamos como este corretor pode ser considerado top de linha, mas não é particularmente adequado para iniciantes absolutos.

Atendimento ao Cliente

Onde está o Interactive Brokers?

A Interactive Brokers está habilitada a operar no Brasil e oferece uma das plataformas de trading mais populares a nível global. Embora ela atenda clientes brasileiros a base de operações principal da IBKR está em Greenwich, Connecticut. Paralelamente, desfruta de outras escritórios autorizados em áreas estratégicas dos Estados Unidos, Suíça, Canadá, Hong Kong, Reino Unido, Austrália, Hungria, Rússia, Japão, Índia, China, Luxemburgo, Cingapura, Irlanda e Estônia.

A Interactive Brokers oferece suporte ao cliente via telefone, chat e e-mail, disponível 24 horas durante os dias úteis, em inglês.

Escritório nos EUA: ✅ (sede em Connecticut)

Telefone: ✅ (números 00800-42-276537 ou +41-41-726-9500 disponíveis das 9h às 18h de segunda a sexta)

Contato por e-mail: ✅

Chat Online: ✅ (ativo 24 horas, exceto aos domingos após as 13:00)

Chatbot: ✅

O serviço ao cliente é eficiente e rápido, fornecendo soluções abrangentes em pouco tempo. Se você tiver um capital e estiver interessado, abrir uma conta na Interactive Brokers pode ser uma boa ideia, depositar o capital e, mesmo sem realizar operações de trading, você receberá 4,33% de juros em contas em USD.

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