O que é o investimento sustentável? | Ações, fundos e ETFs

Nos últimos anos, surgiu uma nova tendência entre a comunidade de investidores, o chamado investimento sustentável. No entanto, o que é o investimento sustentável?, quais são os critérios que o definem como “sustentável”? E acima de tudo, quais ativos existem para começar a investir em sustentabilidade? Neste artigo, damos todas as chaves.

O que significa investimento sustentável?

investimento sustentável consiste em investir em ativos que levam em consideração e respeitam certos critérios diretamente relacionados à preservação do meio ambiente, questões sociais específicas e governança.

Também conhecido como investimento responsável, em outras palavras, baseia-se na busca de ativos que nos proporcionem um retorno financeiro competitivo, mas que também tenham um impacto positivo no meio ambiente e na sociedade em geral.

Esses ativos, por exemplo, podem estar relacionados a empresas que buscam maneiras de respeitar o meio ambiente reduzindo sua pegada de carbono, se envolvem em questões sociais como os direitos humanos, e estabelecem normas de governança que respeitam o princípio da igualdade.

O investimento sustentável ou responsável pode ser focado principalmente de duas maneiras:

  • Seleção negativa: por meio dessa abordagem, é descartado o investimento em ativos vinculados a empresas que não respeitam os critérios mencionados.
  • Investimento de impacto: essa outra abordagem busca ativamente aquelas empresas dedicadas a trabalhos ambientais ou sociais.

Portanto, outra abordagem que muda o paradigma de investir em commodities, mais tradicionalmente relacionadas ao petróleo, gás e, em geral, outros produtos poluentes… é o investimento sustentável.

No entanto, resta uma dúvida sobre o investimento sustentável, que é saber exatamente quais são os critérios que o definem.

O que são os critérios ESG?

A origem da filosofia de investimento sustentável, baseada nos critérios ESG, ocorreu na década de 2000, no que era chamado de Investimento Socialmente Responsável (ISR). Mas essa nova filosofia de investimento vai além do ISR, pois busca uma transformação em todos os aspectos da empresa.

Assim, os critérios ESG são “Environmental, Social and Governance”, que em português seria traduzido para ASG, ou seja, critérios ambientais, sociais e de boa governança.

Portanto, o Investimento Sustentável e Responsável (ISR) é uma filosofia de investimento que integra critérios ambientais, sociais e de boa governança (ESG) na pesquisa, análise e seleção de valores corporativos. Não busca apenas práticas de ações muito específicas, como por exemplo, começar a usar menos plástico, mas um plano elaborado, onde se observa um conjunto de práticas integradas que buscam gerar menos emissões, transparência e horizontalidade nas decisões, bem como, benefícios na comunidade.

O que significa a sigla ESG?

Mas, mais especificamente, o que cada um desses itens se refere? Como já mencionamos, a sigla ESG significa meio ambiente, social e boa governança. Vamos ver cada ponto mais detalhadamente:

  • O E corresponde a Environmental, em português, meio ambiente: o investimento responsável inclui ativos envolvidos na redução da poluição, respeito aos meios naturais e, em última análise, favorecimento do meio ambiente.
  • O S corresponde a Social: os ativos responsáveis também são aqueles ligados a empresas que atuam em benefício da sociedade, comprometendo-se com a tarefa de melhorar a comunidade.
  • O G corresponde a Governo: a boa governança é outra das questões relacionadas ao investimento sustentável. As empresas responsáveis se comprometem a ser transparentes, respeitar os princípios de equidade e igualdade, o código de conduta e a diversidade.

Por exemplo, uma maneira muito evidente de investir em empresas com critérios ESG, é investir em energias renováveis.

Quais são os principais setores de investimento sustentável?

Sabendo quais investimentos são considerados sustentáveis ou responsáveis, atendendo aos critérios ESG, vamos ver quais são os principais setores comprometidos com essa abordagem de investimento.

É lógico pensar que os mais destacados são aqueles comprometidos com questões relacionadas ao meio ambiente, embora também devam ser empresas que respeitem o social e sigam o critério de boa governança.

Se você está interessado em ser um investidor responsável, estes são os setores mais destacados:

Energia solar

energia solar, ou seja, aquela que vem da luz do sol, transformada em eletricidade graças aos painéis solares, é um dos setores mais destacados de investimento sustentável.

Considerando que vivemos em um dos países com mais horas de luz solar, nosso território tem um grande potencial nesta área.

Investir em energia solar é possível através de ETFs, ações de empresas de painéis solares ou instalando placas em sua própria casa para autoconsumo.

👉 No entanto, deixo aqui um artigo, onde tratamos em detalhes este tema e sua importância com exemplos de ações ou ETFs: Como investir em energias renováveis

Hidrogênio verde

hidrogênio verde não é exatamente uma fonte de energia, mas uma forma sustentável de armazená-la. É um método que está sendo impulsionado pelos governos da União Europeia, especialmente após o problema energético decorrente da Guerra na Ucrânia.

De fato, o acordo paradigmático assinado entre a Espanha e a Alemanha em janeiro de 2023 foi paradigmático. O pacto inclui a construção do H2Med, um corredor submarino que bombeia até 2 milhões de toneladas de hidrogênio verde por ano. O tubo pretende estar operacional a partir de 2030.

Sem dúvida, este acordo incentivará sua produção, além de outras medidas de estímulo estatal – nos diferentes países -, por isso será interessante acompanhar empresas que se dedicam à sua produção.

Água

A água é um recurso essencial cuja escassez está aumentando devido a fatores como o crescimento populacional e o desenvolvimento socioeconômico. À medida que o consumo aumenta, também aumenta a escassez.

Muitos especialistas preveem um aumento na demanda de 55% até 2050, o que indica um provável crescimento das empresas relacionadas a este setor.

Você pode investir em água através de empresas dedicadas ao seu tratamento ou fornecimento, comprando ações diretas, investindo em fundos ou ETFs. Além disso, é possível operar com futuros, embora seja uma opção controversa por ser considerada uma negociação de um produto essencial.

👉 No seguinte artigo você encontrará informações mais precisas, bem como ações ETFs e derivativos interessantes para acompanhar: Como investir em água?

Energia eólica

As energias renováveis são um setor muito ligado ao investimento sustentável, e entre elas, a energia eólica é uma das mais destacadas.

Através da instalação de parques eólicos, esta indústria se encarrega de transformar a inesgotável fonte de energia do vento em eletricidade, para fornecê-la às casas. Portanto, a energia eólica é a que se obtém do vento.

No entanto, e como todo investidor sabe, os ciclos econômicos baixistas são oportunidades, então é possível encontrar ações de empresas de energia eólica mais baratas do que um ou dois anos atrás.

Neste contexto, destacam-se as empresas que fabricam aerogeradores, bem como as grandes distribuidoras de energia.

Como fazer investimentos sustentáveis? Exemplos

Na última década, as alternativas de investimento sustentável não pararam de crescer, mostrando a boa saúde que desfrutam e que algo está mudando na mentalidade dos investidores. Agora, não só se busca o benefício econômico (que também), mas também o benefício social.

Portanto, já existem várias formas de investir em sustentabilidade, desde ações livres, até fundos de investimento ou ETFs.

Investir em ações sustentáveis

A verdade é que a bolsa e mais especificamente las ações, são a forma mais prática de apoiar o investimento sustentável e os projetos de benefício social, ambiental e, claro, econômico.

Com tudo os investimentos sustentáveis estão muito ligados às empresas energéticas, pois praticamente todas elas estão desenvolvendo planos estratégicos para cumprir os objetivos de redução de emissões para 2030 e emissões líquidas para 2050.

E aqui podemos encontrar alguns exemplos de empresas com critérios ESG

EMPRESATICKERONDE COTA
SolarEdge TechnologiesSEDGNasdaq
Daqo New Energy Corp.DQNYSE
AmbipaAMBP3B3
FleuryFLRY3B3
Plug Power Inc.PLUGNasdaq

Investir em ETFs sustentáveis

Finalmente, outra opção bastante prática na hora de apoiar os investimentos ecológicos são os ETFs, ou seja, fundos de investimento cotados, cujo subjacente é um fundo sustentável que replica.

Aqui você pode encontrar alguns dos ETFs sustentáveis mais importantes.

Nome do ETFISINTicker
Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETFIE00BNG8L278V3AA
JPMorgan Carbon Transition Global Equity UCITS ETFIE00BMDWYZ92JPCT
Lyxor MSCI Smart Cities ESG Filtered (DR) UCITS ETFLU2023679256IQCY
Invesco Solar Energy UCITS ETFIE00BM8QRZ79S0LR
Amundi Index MSCI World SRI – UCITS ETFLU1861134382XAMB
CSIF (IE) DAX 50 ESG Blue UCITS ETF B EURIE00BKVD2J03CSYX
iShares EUR Corporate Bond 0-3yr ESG UCITS ETF EUR (Dist)IE00BYZTVV78QDVL

Investir em Fundos Sustentáveis

Em relação aos fundos sustentáveis, também chamados de fundos ecológicos, são ativos de investimento coletivo, que agrupam ações de diferentes empresas que atendem aos requisitos ESG, em termos de meio ambiente, desenvolvimento social e boas práticas de governança.

Se você quer conhecer em profundidade o que são fundos ecológicos e quais são os principais fundos de investimento sustentável, você pode ler este artigo, onde eles são explicados de forma mais detalhada.

Ratings ESG Quais são os mais importantes?

Mas, como podemos saber quais empresas são opções possíveis de investimento sustentável e que atendem aos critérios ESG? Precisamente para isso, temos os ratings ESG.

Os ratings ESG são a ferramenta de avaliação usada para obter informações sobre o desempenho de uma empresa em sustentabilidade e facilitar decisões de investimento responsável.

Este fato faz com que sejam amplamente consultados nos mercados financeiros.

Avalia o desempenho de uma empresa em termos de sustentabilidade e gestão responsável, exposição a risco não financeiro, capacidade de gestão de risco e desenvolvimento corporativo e impacto positivo no social, ambiental e de governança corporativa.

Assim, os dois ratings ESG mais importantes do mundo são o Dow Jones Sustainability Index World (DJSI) e Europe, que oferecem uma pontuação ponderada com base em critérios de inclusão financeira, estratégia climática, desenvolvimento profissional, privacidade de dados, cibersegurança, código de boa governança e DDHH.

Exemplos de índices de rating ESG

A seguir, vamos ver os ratings ESG mais importantes do mundo:

  
Agência de Rating ESGCaracterísticas
O Dow Jones Sustainability World Indexbusca representar os 10% superiores das 2.500 maiores empresas do S&P Global BM
Ponderação 0 – 100
MSCI ESG RatingsMedição da resiliência de uma empresa frente a riscos ESG financeiramente relevantes a longo prazo
Ponderação líder (AAA, AA), média (A, BBB, BB) até atrasado (B, CCC)
FTSE4GoodEmpresas que cumprem os requisitos ESG
Apresenta vários índices com base em critérios ESG (países emergentes, asiáticos, IBEX…)
CDP Lista A EuropaEsta lista é configurada com base em protocolos estritamente ambientais.
Inclui 272 empresas das quais 104 são europeias.
Entre estas 104 empresas, foram concedidos um total de 134 pontuações da Lista A: 92 por mudança climática, 14 por florestas e 28 por segurança hídrica.
Stoxx Global ESG LeadersO índice é composto por três subíndices: Ambiental, Social e Governança
Sistema de pontuação 1-4, com base em seu grau de compromisso ambiental.

Em suma, o investimento sustentável será um dos tipos de investimento mais realizados nos próximos anos. Afinal, há cada vez mais interesse em que as empresas desenvolvam os critérios ESG, e aquelas que o fizerem, serão recompensadas pela comunidade internacional de investidores.

Onde comprar ações sustentáveis?

Mercado:

Europa, USA, Ásia

Corretora confiável com 1,54 milhão de contas de clientes e capital de US$ 10,01 bilhões, listada na Nasdaq.

Comissões baixas e melhor execução de preços possíveis graças ao sistema IB SmartRoutingSM.

Plataformas e ferramentas de negociação gratuitas – poderosas o suficiente para traders profissionais, mas projetadas para todos.

Depósito minimo:

R$0.00

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