PoolTogether: Descubra o que é e como funciona esse protocolo DeFi

No mundo das criptomoedas, onde a inovação nunca para, existe uma plataforma que combina a emoção de uma loteria com o poder de economizar.

Este é o PoolTogether, um protocolo DeFi (finanças descentralizadas) que propõe uma abordagem diferente na forma como as pessoas economizam e interagem com seus ativos digitais.

Como funciona o PoolTogether?

PoolTogether é um protocolo DeFi baseado na rede Ethereum. Seu principal objetivo é incentivar a economia, oferecendo aos usuários a oportunidade de ganhar prêmios na forma de criptomoedas sem arriscar seu capital inicial. Ao contrário de uma loteria tradicional, no PoolTogether você não perde dinheiro; todos os fundos contribuídos pelos participantes são mantidos de forma segura em um contrato inteligente.

A operação do PoolTogether é baseada em um conceito chamado “Lossless Savings Protocol”.

Quando os usuários desejam participar, eles depositam seus fundos em um “pool” específico. Esses recursos são agrupados com os de outros participantes e investidos em outro protocolo, como empréstimos com juros ou protocolos de liquidez automatizada (AMMs).

Ao contrário de uma loteria tradicional, no PoolTogether todos os participantes têm a chance de receber seu dinheiro integralmente ao final de cada rodada, o que significa que não há perdas.

Mas aí vem a emoção: ao final de cada rodada, um vencedor é escolhido aleatoriamente entre todos os participantes.

Este vencedor leva um prêmio na forma de criptomoedas, que vem dos juros gerados pelos fundos depositados.

Mecânica básica do PoolTogether: como os prêmios são sorteados

Um dos recursos mais legais do PoolTogether é o processo de seleção do vencedor.

Ao contrário de uma loteria tradicional onde há apenas um ganhador, no PoolTogether um ganhador é escolhido a cada rodada diária, aumentando as chances de todos os participantes ganharem um prêmio.

Para participar de uma rodada PoolTogether, você deve depositar seus fundos em um pool. Esses pools são criados para diferentes redes.

Fonte: https://app.pooltogether.com/es/prizes

Quando você deposita seus fundos em um pool, recebe tokens especiais chamados “tickets”. Esses bilhetes representam sua participação na loteria e determinam suas chances de ganhar. Logicamente, quanto mais tickets você tiver, maior a chance de um deles ser selecionado como vencedor no final da rodada.

Quando a rodada termina, um número vencedor é gerado aleatoriamente. Esse número é obtido usando a função de hash Ethereum junto com outros fatores aleatórios, como o bloco atual e outros dados do sistema. O processo de geração do número vencedor é totalmente transparente e pode ser verificado no blockchain para garantir a justiça do sorteio.

Com o número vencedor já selecionado, o titular do bilhete correspondente a esse número é selecionado. Depois que o vencedor é selecionado e recebe o prêmio, uma nova rodada de PoolTogether começa.

Funcionamento dos diferentes tipos de piscinas

Em todas as pools disponíveis no protocolo, é utilizada a stablecoin (criptomoeda estável atrelada ao valor do dólar americano) USDC, nas redes Ethereum, Polygon, Optimism e Avalanche.

Conforme descrito na documentação técnica do protocolo, “cada pool tem uma forma diferente de distribuir os prêmios”. Isso significa que enquanto alguns têm muitos prêmios pequenos, outros têm prêmios grandes. O número de prêmios (e, portanto, a quantia total de dinheiro concedida) muda dinamicamente.

Algo importante a ser observado sobre o PoolTogether é que, ao contrário de outros protocolos DeFi, os fundos depositados não são bloqueados por um determinado período de tempo. A todo momento, os participantes têm a oportunidade de sacar seus fundos ou deixá-los no pool para aumentar suas chances de ganhar nas próximas rodadas.

O que acontece com o interesse gerado nas piscinas?

Um dos aspectos mais atraentes do PoolTogether é a capacidade de ganhar juros dos fundos depositados nas piscinas.

Os juros gerados são utilizados para financiar os prémios atribuídos aos vencedores de cada ronda. Uma parte dos juros acumulados vai para o prêmio sorteado, tornando o prêmio atraente. Isso significa que, mesmo que você não seja selecionado como vencedor, sua participação continua contribuindo para a geração de prêmios para os demais participantes.

Por outro lado, é possível obter certos tokens que geram retornos mantendo-os apostados (bloqueados) no PoolTogether. Exemplos disso são o token OP, da rede Optimism, e o token de governança de protocolo, POOL. Este último também permite que você participe da votação sobre possíveis desenvolvimentos e mudanças no protocolo.

Todos os quatro pools do USDC estão disponíveis no Pool Together.

Fonte: captura de tela https://app.pooltogether.com/es/deposit

Vantagens e desvantagens de PoolTogether

Como você deve ter visto até agora, o PoolTogether surge como uma inovadora plataforma de poupança descentralizada que combina a emoção de uma loteria com a segurança de não perder seus fundos iniciais.

No entanto, ao considerar seu uso, é importante analisar as vantagens e desvantagens que ele oferece. Nesta seção, exploraremos os benefícios e as possíveis desvantagens de usar o PoolTogether como uma ferramenta de economia de criptomoeda.

Vantagens: sem riscos, acessibilidade, incentivos e gamificação

Ao falar sobre as principais vantagens de usar uma plataforma de poupança como o PoolTogether, podemos destacar o seguinte:

· Baixo risco: ao contrário de outras formas de investimento onde você pode perder parte ou todo o capital, no que depende do PoolTogether, não há perdas. Todos os participantes em cada rodada de loteria têm a garantia de receber seu dinheiro de volta no final. Claro que, como todos os protocolos DeFi, está exposto a possíveis hacks (que não são frequentes em plataformas confiáveis e com código seguro). Da mesma forma, se algo acontecesse com as criptomoedas ou tokens utilizados na plataforma (por exemplo, uma queda repentina de seu preço), o usuário correria o risco de perder parte de seu dinheiro.

· Acessibilidade: PoolTogether é uma plataforma altamente acessível para qualquer pessoa com conexão à internet. Não há valor mínimo exigido para participar, o que significa que qualquer pessoa pode aderir e começar a economizar independentemente do seu nível de renda. O único requisito é ter uma carteira compatível, como as da imagem abaixo.

Incentivos de juros: ao contrário de uma conta poupança tradicional, em que os juros são pagos apenas ao banco, no PoolTogether os juros gerados são usados para financiar os prêmios.

· Gamificação: é um conceito que se refere à aplicação de elementos e mecânicas de jogo em contextos não recreativos, com o objetivo de motivar, estimular a participação e melhorar a experiência do usuário. PoolTogether incorpora elementos de gamificação combinando economia com a emoção da loteria. É claro que a responsabilidade é depositar no protocolo uma quantia em dinheiro que não afete a estabilidade financeira da pessoa.

Desvantagens: pouca chance de ganhar grandes prêmios, taxas de gás

Além dos aspectos positivos mencionados no ponto anterior, o PoolTogether também tem suas desvantagens.

A primeira tem a ver com o facto de haver poucas possibilidades de ganhar grandes prémios. À medida que mais participantes entram em cada rodada, a competição pelo prêmio aumenta, o que significa que suas chances individuais de ganhar podem diminuir. É importante ter expectativas realistas e considerar que ganhar um grande prêmio pode exigir (muita) sorte e perseverança.

Por outro lado, existem taxas de gás ou taxas de transação. Ao usar o PoolTogether e realizar transações na blockchain Ethereum, é necessário pagar taxas de gás para executar negociações. Essas taxas dependem do congestionamento da rede no momento e podem variar consideravelmente com base na demanda. Em momentos de alta atividade de rede, as taxas podem ser altas.

No entanto, adicionar outras redes, como Polygon, Optimism e Avalanche, cujas taxas de gás normalmente não passam de alguns centavos, corrigiu parcialmente esse problema.

Fonte: https://app.pooltogether.com/es/account

Como participar do PoolTogether?

Se você estiver interessado em explorar as oportunidades de economia e recompensa oferecidas pelo PoolTogether, é importante que você entenda como pode participar desta plataforma. Nesta seção, iremos guiá-lo pelas etapas de criação de uma conta, escolha de um pool adequado e como visualizar os resultados das rodadas.

Criando uma conta e conectando-se a uma carteira digital

Ao contrário das plataformas virtuais tradicionais, o PoolTogether não exige informações pessoais como nome, e-mail ou senha.

O que chamaremos de “criação de conta” no PoolTogether é, na verdade, conectar uma carteira digital compatível com Ethereum. Aqueles suportados pelo PoolTogether incluem Metamask, WalletConnect, Rainbow, Coinbase Wallet, Argent, Ledger, Taho, Trust Wallet e Zerion.

Para conectar sua carteira digital, siga as instruções fornecidas pelo PoolTogether. Certifique-se de seguir as etapas de segurança recomendadas pela carteira digital para proteger suas informações e ativos.

Seleção de um pool e aquisição de tokens PoolTogether

Para escolher uma piscina, é útil ter em mente duas recomendações importantes. Primeiro, pesquise as taxas de gás ao negociar em qualquer uma das quatro redes disponíveis no PoolTogether. Lembre-se que você terá que comprar USDC e depositar a criptomoeda no protocolo. Você também pode fazer isso ali mesmo, por meio de serviços de terceiros, como Coinbase Pay ou Juno.

Por outro lado, seja muito claro sobre quais prêmios cada pool está pagando e quais seriam suas chances de ganhar em cada um. Desta forma, você poderá saber qual é a opção mais conveniente para maximizar suas chances de ganhos.

Depois de escolher um pool, basta selecioná-lo no PoolTogether e confirmar o valor a ser transferido. Lembre-se de que você deve usar a rede apropriada em sua carteira para poder usar o PoolTogether e trazer os fundos para este protocolo.

Por exemplo, se você usar Metamask, altere a rede para Polygon se optar por depositar USDC nesse pool. Nesse caso, você precisará de algum saldo no token MATIC nativo do Polygon para pagar as taxas de gás. O mesmo acontece no Avalanche, onde as taxas são pagas com o token AVA. Ethereum e Optimism usam a criptomoeda nativa ETH para taxas de transação.

Fonte: https://app.pooltogether.com/es/deposit

Lembre-se também de que os tokens PoolTogether são exclusivos para cada pool e não podem ser transferidos entre pools. Se você deseja mudar de pool, deve retirar seus fundos de um e depositá-los no outro seguindo as etapas correspondentes.

Possibilidades de monitoramento e visualização de resultados

Depois de escolher um pool e depositar seus fundos, você poderá visualizar os resultados das rodadas nas quais participa.

O PoolTogether fornece uma interface amigável que permite monitorar seus tíquetes, os prêmios concedidos e os resultados de cada rodada. Nesta seção da plataforma, você poderá ver se foi selecionado como vencedor e se obteve prêmios adicionais.

Vale lembrar que a visualização dos resultados e a entrega dos prêmios podem ser comprovadas na cadeia de blocos ou na blockchain Ethereum, o que garante a integridade e equidade do processo. A imagem abaixo mostra o histórico de sorteios anteriores que podem ser consultados na própria plataforma PoolTogether.

Fonte: https://app.pooltogether.com/en/prizes?prize_view=history

Que futuro reserva para PoolTogether?

À medida que o PoolTogether continua inovando e atraindo a atenção dos entusiastas de criptomoedas, podemos começar a considerar as possibilidades e o potencial dessa plataforma em constante evolução.

Nas linhas seguintes, tentaremos analisar o que o futuro reserva para o PoolTogether, revendo as perspetivas de crescimento, a sua consolidação e as possíveis melhorias que poderão vir a ser implementadas no protocolo no futuro, com base na informação conhecida até à data.

Perspectivas de crescimento e consolidação

Segundo informações do DappRadar, a PoolTogether distribuiu mais de US$ 5 milhões em prêmios em seus três anos de existência. O vencedor mais bem-sucedido ganhou mais de US$ 40.000 depois de depositar apenas US$ 74, detalham.

No entanto, tanto este site quanto o DeFi concordam que as transações e o volume de fundos no PoolTogether caíram significativamente. Em seu início em 2021, o protocolo acumulava um valor total bloqueado (TVL) de mais de 99.000 ETH, equivalente a aproximadamente US$ 210 milhões.

Depois de manter 50% desse valor durante o segundo semestre de 2022, os depósitos no protocolo continuaram em declínio (possivelmente motivados por um forte mercado de baixa) e atingiram os atuais 6.800 ETH. O valor equivale a quase US$ 13 milhões.

Apesar disso, deve-se notar que o PoolTogether nunca foi vítima de vulnerabilidades de segurança nem perdeu a confiança no protocolo. Portanto, sendo um protocolo jovem, ainda existe a possibilidade de consolidação e crescimento, e isso dependerá de como o ecossistema em geral crescerá nos próximos anos.

Por fim, a PoolTogether foi indeferida de uma ação judicial contra ela em julho de 2023. O juiz norte-americano Frederic Block declarou que não havia elementos suficientes para considerar que a plataforma facilitou a evasão fiscal de seus usuários.

A ação foi movida pelo ex-funcionário do Congresso Joe Kent no Tribunal Distrital dos Estados Unidos para o Distrito Leste de Nova York em outubro de 2021, alegando que a plataforma DeFi violou as leis de jogo do estado de Nova York ao “permitir que os indivíduos burlassem os regulamentos financeiros e defraudassem os consumidores”, de acordo com a reclamação original.

Em resposta ao processo, a PoolTogether lançou uma coleção de NFTs chamada “Pooly” para arrecadar fundos para defender o caso. A plataforma arrecadou aproximadamente US$ 135.000 em criptomoedas em apenas duas horas desde o lançamento da coleção.

Outros desenvolvimentos planejados e melhorias no protocolo

A nova versão do PoolTogether, versão 5, está em processo de auditoria e em breve introduzirá melhorias no protocolo e na sua aplicação. Por exemplo, um novo mecanismo de geração de números aleatórios (RNG) será lançado, novas seções de ecossistema na página inicial do PoolTogether e melhorias sutis nos contratos inteligentes, relataram.

Como pode ser visto no fórum de governança de protocolos, a comunidade de desenvolvedores PoolTogether (liderada por seu CTO, Brendan Asselstine) ainda está ativa e trabalhando para melhorar o funcionamento da plataforma.

Uma vez apresentada e aprovada a proposta de melhoria, ela é submetida a votação. Nesse caso, todos os que possuem o token POOL podem votar, embora seu peso dependa do número de tokens que possuem.

Conclusão

O PoolTogether oferece aos seus usuários oportunidades interessantes e certamente diferentes para proteger suas economias e, por que não, ganhar algum dinheiro extra ao longo do caminho.

Por meio de sua abordagem inovadora de combinar economia com loteria, o PoolTogether oferece aos participantes a capacidade de economizar suas criptomoedas enquanto têm a chance de ganhar prêmios em criptomoedas. Isso cria um ambiente atraente e motivador que incentiva a economia.

Isso não quer dizer que você não enfrente desafios e que já tenha todos os problemas resolvidos. Como todos os protocolos financeiros descentralizados, o PoolTogether ainda tem muito a melhorar, como a facilidade de uso para usuários não avançados.

Da mesma forma, continua vulnerável à instabilidade no mercado de criptomoedas, conforme demonstrado desde o final de 2022 até o momento. Esses altos e baixos afetam não apenas o desenvolvimento da plataforma (porque reduzem seus lucros e aumentam seus custos de manutenção), mas também reduzem as recompensas para seus usuários.

Portanto, podemos concluir que o PoolTogether tem uma proposta atraente e bem oleada, mas ainda falta muito para atrair mais usuários. O tempo dirá se o sistema proposto se tornará massivo ou não.