Melhores corretoras para investir a partir do Brasil

Investir no mercado financeiro pode ser uma ótima maneira de aumentar seu patrimônio e alcançar objetivos financeiros de longo prazo. No entanto, para começar a investir, é essencial escolher a corretora certa que atenda às suas necessidades e ofereça as melhores condições de mercado. No Brasil, há várias corretoras que se destacam pela qualidade de seus serviços, taxas competitivas e plataformas eficientes.

Neste artigo, apresentaremos uma análise detalhada das melhores corretoras para investir a partir do Brasil. Vamos examinar os principais critérios a serem considerados na escolha de uma corretora, como segurança, custos, variedade de produtos financeiros oferecidos e qualidade do atendimento ao cliente.

Melhores corretoras de investimento em Brasil 2024

Neste guia atualizado para 2024, focamos em identificar e detalhar as principais corretoras de trading operando no Brasil. Sabemos que escolher a corretora certa pode ser um desafio, especialmente com tantas opções disponíveis no mercado. Por isso, nosso objetivo é fornecer uma visão clara e detalhada das melhores opções, ajudando você a tomar decisões informadas sobre onde investir seu dinheiro.

Além disso, a seguir à tabela comparativa, detalharemos em profundidade os três principais corretoras, destacando suas características, vantagens e possíveis desvantagens, proporcionando um panorama abrangente para cada corretora listada.

Top 10 corretoras de investimento Brasil 2024

Análise das melhores corretoras do Brasil

A seguir, analisamos as corretoras mais bem avaliadas no Brasil:

XTB

A XTB* é uma corretora global bem estabelecida, com mais de 20 anos de atuação no mercado financeiro. Embora seja conhecida por oferecer uma ampla gama de produtos internacionalmente, no Brasil, sua oferta é focada em ações e ETFs, o que faz da XTB uma excelente escolha para investidores que buscam operar nesses dois tipos de ativos com comissões competitivas e ferramentas de trading avançadas.

A corretora se destaca por sua transparência e por ser regulamentada pela CNMV da Espanha e pela Financial Services Commission (FSC) de Belize, garantindo uma operação segura e confiável no mercado brasileiro. Além disso, a plataforma xStation 5 e a xStation Mobile proporcionam uma interface intuitiva e fácil de usar, ideal para tanto para iniciantes quanto para investidores mais experientes.

A XTB, com sua oferta de ações, ETFs e muito mais no Brasil, é uma excelente opção para investidores que procuram diversificação de portfólio e comissões zero para volumes expressivos de negociação. Além disso, sua plataforma oferece uma experiência de trading rica em ferramentas, que facilita a análise técnica e fundamental dos ativos. Agora, vamos detalhar as vantagens e desvantagens de investir com a XTB no Brasil.

XTB

• Comissões 0% em ações e ETFs.
• Regulação local em todos os países em que está presente
• Serviço de Atendimento ao Cliente com profissionais preparados em diferentes idiomas, disponível 24 horas por dia.

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A negociação na XTB International envolve risco de perda de capital. Avalie com cautela.

Interactive Brokers

Interactive Brokers (IBKR) é uma corretora global altamente regulamentada, fundada em 1978, e conhecida por suas comissões baixas e ampla gama de produtos financeiros, incluindo ações, ETFs, Forex, títulos, opções, futuros, CFDs e criptomoedas. Com mais de 2 milhões de contas de clientes, a IBKR oferece uma plataforma robusta e avançada para traders institucionais e profissionais, proporcionando acesso a mais de 150 mercados financeiros em 33 países. Suas plataformas incluem Client Portal, Trader Workstation, IBKR Mobile e outras, todas equipadas com ferramentas de análise técnica e fundamental.

A IBKR é reconhecida pela sua segurança e transparência, sendo regulada por autoridades de alto nível como a SEC, FINRA, FCA e muitas outras. A corretora também oferece juros de até 4,33% em contas em USD, o que é um grande atrativo para os investidores. No entanto, apesar de suas muitas vantagens, como a execução rápida de ordens e os recursos educacionais abrangentes, a plataforma pode ser complexa para iniciantes e o processo de abertura de conta pode ser complicado. No geral, a Interactive Brokers é uma excelente escolha para traders experientes que buscam uma corretora confiável e com baixas comissões.

A partir das características detalhadas na tabela acima, é evidente que a Interactive Brokers se destaca por sua regulamentação robusta, comissões baixas, ampla gama de produtos financeiros e plataformas de negociação avançadas. Com opções flexíveis de depósito e um suporte ao cliente abrangente, a corretora atende tanto a traders iniciantes quanto a profissionais. Vamos agora explorar as principais vantagens e desvantagens de operar com a Interactive Brokers para que você possa avaliar se esta corretora é a melhor escolha para suas necessidades de investimento.

Interactive Brokers

• Baixas comissões de trading.
• Ampla gama de produtos.
• Juros de até 4,83% em contas em USD e 3,49% em euros.

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Investir em produtos financeiros implica um certo nível de risco.

FXTM

Para escolher bem uma corretora é necessário confirmar sua devida licença e regulamentação, mas também saber quais serviços confiáveis oferece e que estejam adaptados às suas necessidades de investimento. FXTM, ou ForexTime, destaca-se como uma dessas opções, consolidando-se como um líder global no trading online. Na análise comentamos suas características principais, como segurança, taxas e ferramentas disponíveis, incluindo gestão de riscos no trading.

FXTM, a melhor corretora do Brasil, permite aos investidores acessar as oportunidades dos mercados financeiros globalmente, com especialização em trading com alavancagem e uma ampla gama de ativos como moedas, índices, commodities, ações e criptomoedas. As plataformas MetaTrader 4 e 5, que a FXTM disponibiliza, suportam trading automático através de Expert Advisors (EAs), que são programas que executam operações automaticamente com base em regras predefinidas. No entanto, FXTM não oferece um software próprio de trading automático ou semiautomático; essas funcionalidades estão disponíveis através de recursos externos integrados ao MT4 e MT5.

Vejamos as características mas importantes da FXTM nos seguintes pontos:

A FXTM oferece diversas possibilidades de investimento, atendendo a traders de todos os níveis. Os investidores podem negociar mais de 61 pares de moedas, CFDs em diversos ativos, futuros, ETFs, metais preciosos, commodities (ouro, prata e petróleo), índices de ações globais, ações individuais e criptomoedas. Essa ampla gama de opções permite diversificação e oportunidades de lucro em diferentes mercados.

Além disso, a FXTM disponibiliza produtos financeiros sintéticos que replicam o comportamento de ativos reais. Com uma combinação de tecnologias avançadas e suporte abrangente, a FXTM facilita o acesso a esses instrumentos financeiros. A seguir, apresentamos uma visão geral das principais vantagens e desvantagens da FXTM para ajudar você a tomar uma decisão informada.

FXTM

• Variedade de contas.
• Plataformas MetaTrader 4 e 5.
• Execução rápida e confiável.

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Investir envolve riscos. Perca pode exceder o valor investido. Avalie cuidadosamente.

Como escolher a melhor corretora?

Neste ponto, todos os corretores mencionados acima possuem as características de um bom corretor. Então, qual é o melhor corretor? Ou com qual eu fico? Para responder a essa pergunta, temo que entramos no terreno de:

• Qual é o seu perfil de investidor? Não é a mesma coisa se você está começando no mundo dos investimentos, ou se já tem alguns anos de experiência e é profissional. Da mesma forma, também não é a mesma coisa se você vai investir com pouco dinheiro (por qualquer motivo) ou com grandes patrimônios, a situação muda.
• Qual estilo de investimento você busca? Da mesma forma, escolher o corretor certo para você dependerá do estilo de investimento que melhor se encaixe no seu perfil; Desde um estilo mais relaxado, como o Buy & Hold ou os dividendos, até estilos mais ativos, como o trading ou o scalping.

Dependendo de como você responde a essas duas perguntas, certos corretores serão mais adequados para você do que outros. Além disso, entender as diferenças corretora e trader é crucial, pois uma corretora oferece os serviços e plataformas para realizar as operações, enquanto o trader é quem toma as decisões de compra e venda no mercado.

Além disso, é fundamental educar-se continuamente sobre o mercado. Muitos traders de sucesso recomendam a leitura dos melhores livros trading para aprimorar suas habilidades e entender as estratégias que melhor se adaptam ao seu perfil de investidor. Esses livros oferecem insights valiosos sobre análise técnica, gestão de riscos e psicologia do trading.

Melhores corretores por ativos financeiros

Como você já sabe, na hora de investir, existe uma grande variedade de ativos financeiros, desde ações e ETFs, até outros tipos de derivados. Vamos conferir:

• Para investir em ações
• Para investir em ETFs
• Para investir em fórex
• Para comprar futuros
• Para comprar opções
• Para comprar CFDs
• Para comprar criptomoedas

Melhores corretoras para investir por ativo financeiro

Escolher a corretora ideal depende também do tipo de ativo financeiro em que deseja investir, pois cada uma possui características e necessidades específicas. Nesta seção, apresentamos uma seleção das melhores corretoras para diferentes tipos de ativos:

Corretoras para investir em ações

Se você é um investidor que deseja adquirir ações de empresas, precisa de uma corretora prática que permita investir no mercado de valores. Procure uma corretora confiável, que ofereça uma ampla variedade de ações e que possibilite comprar e vender ações facilmente por meio de uma plataforma intuitiva.

👉 Melhores corretoras para investir em ações

Corretoras para investir em ETFs

Os ETFs são fundos negociados na bolsa que permitem aos investidores comprar um conjunto de ativos diversificados em um único produto.

Assim como acontece com as ações, para investir em ETFs, é necessário uma corretora que permita comprar e vender esses produtos com facilidade. Procure uma corretora que ofereça uma ampla seleção de ETFs, incluindo os que acompanham índices de referência populares, como o S&P 500 ou o Nasdaq.

👉 Melhores corretoras para investir em ETFs

Corretoras para investir em Forex

O mercado cambial, ou forex, com mais de 5 bilhões de euros negociados diariamente, é o maior mercado financeiro do mundo e oferece uma grande variedade de oportunidades de investimento.

Para investir em forex, precisa de uma corretora de forex que permita comprar e vender pares de divisas. Ao escolher uma corretora, é essencial considerar os spreads: bid e ask, que representam a diferença entre o preço de compra (bid) e o preço de venda (ask). Spreads mais apertados são geralmente preferidos, pois reduzem o custo de entrada e saída de posições, impactando diretamente na lucratividade.

👉 Melhores corretoras para investir em Forex

Corretoras para investir em Futuros

Os futuros são instrumentos financeiros que permitem aos investidores especular sobre o preço futuro de um ativo. Com uma corretora de futuros, esses instrumentos podem ser utilizados para se proteger contra as flutuações de preços, bem como para lucrar com a subida e descida dos mercados.

👉 Melhores corretoras para investir em Futuros

Corretoras para investir em Opções

As opções são instrumentos financeiros que permitem aos investidores especular sobre o preço futuro de um ativo. Com uma corretora de opções, é possível aproveitar a flexibilidade desses contratos para implementar diversas estratégias de investimento e proteção.

👉 Melhores corretoras para investir em Opções

Corretoras para investir em CFDs

Os CFDs são instrumentos financeiros que permitem aos investidores especular sobre o preço de um ativo sem possuí-lo fisicamente. Com uma corretora, isso oferece a possibilidade de obter lucros tanto em mercados em alta quanto em queda.

👉 Melhores corretoras para investir em CFDs

Corretoras para investir em criptomoedas

As criptomoedas são uma classe de ativos relativamente nova que ganhou popularidade nos últimos anos. Se quiser comprar criptomoedas, precisa de uma corretora de criptomoedas que ofereça acesso a essas moedas digitais e que tenha uma plataforma que não só as detenha, mas que também permita desenvolver outros tipos de investimentos secundários, como o staking ou o microempréstimo.

👉 Melhores corretoras para investir em criptomoedas

Melhores corretoras de investimento dependendo do estilo de investimento

De acordo, mas quais são as melhores corretoras de acordo com o meu perfil de investidor? Convém usar o mesmo tipo de corretora se eu for um investidor orientado ao longo prazo, ou se eu busco acompanhar o mercado o dia todo? Obviamente que não. Por isso, a seguir, apresento uma lista de corretoras de acordo com o seu perfil de investidor:

• Para dividendos
• Para trading
• Copytrading

Melhores corretoras para investir em dividendos

Uma forma popular de gerar renda passiva na bolsa de valores é através do investimento em dividendos. Se você não está familiarizado com essa estratégia, trata-se de comprar ações de empresas que regularmente distribuem uma parte dos seus lucros entre os acionistas. Da mesma forma que antes, procure uma corretora com comissões nulas em relação a:

• Cobrança de dividendos.
• Custódia.
• Margem de câmbio (ou muito baixas).

👉 Guia para investir em dividendos

Melhores corretoras de investimentos para trading

O trading na bolsa de valores pode ser muito lucrativo, mas também muito arriscado. Se você decidir fazer trading, precisará de uma corretora confiável e fácil de usar. Para estratégias como o day trading, que envolvem comprar e vender ativos financeiros dentro do mesmo dia para aproveitar as flutuações de preços, é essencial contar com uma plataforma que ofereça execução rápida de ordens, baixos spreads e ferramentas avançadas de análise técnica.

Aqui é importante também considerar a disciplina no trading e entender como gestão de riscos no trading pode ser aplicada efetivamente para minimizar perdas. Aprender sobre os vieses psicológicos no trading também pode ser útil para evitar decisões emocionais.

No entanto, neste caso, não basta ser uma plataforma simples. Ela também deve incluir uma série de ferramentas focadas na análise técnica ou fundamental, para centralizar sua gestão de análise do mercado e simplificar a operação.

👉 Melhores corretoras para Trading

Corretoras para fazer copytrading

Se você é novo no investimento ou simplesmente não tem tempo para se dedicar a ele, o copytrading pode ser uma boa opção para você. Esta técnica permite copiar automaticamente as operações de traders experientes. O social trading também é uma alternativa popular, onde os investidores podem interagir e aprender uns com os outros, discutindo estratégias e tendências de mercado para tomar decisões mais informadas.

No entanto, é importante entender que copiar outro trader não é garantia de sucesso. Recomendo que você estude a estratégia do trader, seu CAGR (Taxa de Crescimento Anual Composta), entre outros fatores, antes de seguir suas operações.

👉 Guia para Copytrading

Melhores corretoras por zona geográfica

Por fim, vamos falar sobre as melhores corretoras do mercado de acordo com a zona geográfica, tanto para os ativos que vamos comprar quanto para as corretoras com as quais vamos investir. Vamos conferir!

• Investimentos locais do Brasil
• Para investir no exterior

Corretoras de investimento locais do Brasil

Se você está interessado em investir em ações de empresas brasileiras, é importante considerar corretoras que ofereçam uma ampla variedade de empresas nacionais, comissões baixas e uma plataforma fácil de usar. As melhores corretoras para comprar ações brasileiras são aquelas que:

• Têm uma presença forte no mercado brasileiro.
• São reguladas pelas autoridades competentes.

TOP 5 corretoras locais do Brasil:

Para garantir que a lista foi feita de maneira isenta e considerando critérios práticos, reunimos as top 5 corretoras indicadas ao Prêmio iBest 2023, uma das maiores premiações do Brasil. Essas corretoras foram indicadas por voto popular ou pela indicação dos especialistas da iBest: 

• XP Investimentos
• NuInvest
• Inter
• BTG Pactual
• BB Home Broker

XP Investimentos

A XP Investimentos é uma das maiores e mais tradicionais corretoras de investimentos do Brasil, já que está no mercado há mais de 20 anos. Confira os prós e contras da XP Investimentos:

NuInvest 

A NuInvest, que era a EasyInvest até 2021, quando foi comprada pelo Nubank, também é uma corretora que se destaca bastante, especialmente no que se refere à usabilidade do app. Veja os prós e contras mais significativos da NuInvest:

Inter 

O Inter possui um app bastante completo, no qual é simples navegar entre a conta bancária e a conta de investimentos. No que tange aos investimentos tem se destacado, principalmente, pela facilidade de uso do Home Broker dentro do app. Confira os prós e contras do Inter:

BTG Pactual 

O BTG Pactual é uma das instituições financeiras mais conhecidas e tradicionais do Brasil. Por isso, suas soluções voltadas para investimentos são bastante reconhecidas no mercado. Confira os principais prós e contras da corretora BTG Pactual:

BB Home Broker

Essa é a plataforma de investimentos do Banco do Brasil. Quem investe através da plataforma do BB, conta com a segurança e estabilidade de um dos maiores bancos brasileiros. Veja quais são os prós e contras do BB Home Broker: 

Corretoras para investir no exterior

O investimento em ações internacionais, como ações americanas, é muito popular entre os investidores devido ao grande número de empresas e à estabilidade do mercado. Para investir em ações americanas, você deve procurar corretoras que ofereçam:

• Boa regulação.
• Grande variedade de empresas internacionais.
• Comissões baixas.
• Plataforma fácil de usar.

👉 Guia para investir em ações internacionais

Melhores corretoras por perfil de investidor

Nesta ocasião, vejamos como as diferentes corretoras se encaixam no perfil de investidor, seja mais ativo e próximo, ou passivo e distante, com menor ou maior capital, desde uma corretora online ou tradicional. Da mesma forma, escolher o corretor certo para você dependerá do estilo de investimento que melhor se encaixe no seu perfil; Desde um estilo mais relaxado, como o Buy & Hold ou os dividendos, até estilos mais ativos, como o trading ou o scalping. É importante também entender as diferenças trading e investimento para decidir qual abordagem é a mais adequada ao seu perfil e aos seus objetivos financeiros.

Corretoras para iniciantes

A corretora adequada para começar a investir deve reunir dois requisitos:

• Uma plataforma simples e intuitiva.
• Uma oferta adequada, mas não avassaladora.

O intermediário que você precisa como iniciante na bolsa de valores é aquele fácil de usar, com uma operação simples e ferramentas de análise básicas. Também é importante estar ciente dos erros comuns no trading, como operar sem um plano claro, não gerenciar corretamente o risco ou deixar-se influenciar por emoções. Evitar esses erros pode ajudar os iniciantes a proteger seu capital e a melhorar gradualmente suas habilidades de trading.

👉 Escolher a corretora ideal para iniciantes

Corretoras para investidores com pouco dinheiro

Se a sua estratégia se baseia em investir pouco dinheiro, seja porque não tem muito capital ou porque essa é a parte que destinará à bolsa, interessam-lhe três modelos de intermediários.

A melhor corretora de valores para pequenos investidores será aquela que:

• Cobra poucas comissões e até mesmo zero comissões.
• Permite alavancagem.
• Possibilita investir em ações fracionadas.

👉 Guia para investir com pouco dinheiro

Como saber se um corretor está regulamentado e é bom no Brasil?

Nem todas as corretoras que se promovem são confiáveis ou tão boas quanto afirmam, e muitas corretoras também não estão regulamentadas como dizem. Os corretores que desejam ter uma sede no Brasil devem ter a supervisão da CVM, B3, PQO, ANBIMA e Banco Central.

O principal é consultar a lista de corretoras regulamentadas antes de escolher uma. Algumas entidades reguladoras confiáveis internacionalmente incluem:

• NFA (Estados Unidos)
• CFTC (Estados Unidos)
• FCA (Reino Unido)
• CySEC (Chipre)
• CNMV (Espanha)
• BaFin (Alemanha)

Algumas corretoras disponíveis no Brasil são reguladas pela ASIC (Australian Securities and Investments Commission). Essa regulamentação garante um nível adicional de segurança e transparência para os investidores. Além disso, outras corretoras presentes no Brasil são reguladas pela FCA (Financial Conduct Authority) do Reino Unido. A regulamentação da FCA é conhecida por seus altos padrões de proteção ao investidor e práticas justas de mercado.

Maiores corretoras do Brasil reguladas pela CVM

Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é o órgão regulador do mercado financeiro no Brasil, desempenhando um papel fundamental na supervisão e no controle das operações envolvendo valores mobiliários. As cinco corretoras mais importantes regulados pela CVM no Brasil em 2024 são:

Características das melhores corretoras reguladas pela CVM

As melhores corretoras reguladas pela CVM no Brasil oferecem uma série de características que garantem a proteção e a transparência para os investidores. Possuem algumas das seguintes características:

• Segregação dos fundos dos clientes: garantia de que o dinheiro dos clientes é mantido separado dos fundos operacionais da empresa, proporcionando maior segurança.
• Proteção contra saldos negativos: evita que os clientes possam perder mais do que o valor que depositaram inicialmente.
• Divulgação clara de taxas e condições: transparência total sobre todas as taxas e comissões associadas às transações, evitando surpresas desagradáveis para os investidores.
• Altos padrões de segurança para dados pessoais e financeiros: implementação de medidas robustas para proteger as informações dos clientes contra fraudes e ataques cibernéticos.
• Suporte ao cliente eficiente: disponibilidade de assistência rápida e eficaz, muitas vezes em vários idiomas, para resolver quaisquer problemas ou dúvidas dos clientes​.

Esses elementos são cruciais para garantir um ambiente de negociação seguro, transparente e confiável para os investidores brasileiros.

Melhores corretoras de investimentos reguladas pela FCA

A FCA (Financial Conduct Authority) é o órgão regulador do mercado financeiro do Reino Unido, responsável por regular mais de 58 mil empresas que prestam serviços financeiros no país e no exterior que prestam serviços financeiros aos consumidores e investidores. 

Sua regulamentação é uma das mais rigorosas e respeitadas do mundo, ela estabelece um padrão de confiabilidade, qualidade e segurança que deve ser atendido pelas corretoras vinculados, aumentando a proteção e trazendo maior tranquilidade para os investidores.  Abaixo estão alguns das melhores corretoras reguladas pela FCA:

Escolher uma corretora regulado pela FCA é uma escolha inteligente para investidores que buscam segurança e conformidade com regulamentações rigorosas. Ao avaliar e comparar corretoras, leve em consideração fatores como regulamentação, taxas, variedade de ativos, plataforma de negociação, suporte ao cliente e recursos educacionais.

TOP corretoras reguladas pela ASIC

A Australian Securities and Investments Commission (ASIC) regula empresas registradas, mercados financeiros e provedores de serviços financeiros e de crédito que fazem negócios nessa jurisdição. O ASIC é responsável pela supervisão dos operadores do mercado financeiro, operadores de instituições de compensação e liquidação e participantes do mercado financeiro. Vejamos um resumo das corretoras com a regulamentação ASIC atual:

FXTM

• Variedade de contas.
• Plataformas MetaTrader 4 e 5.
• Execução rápida e confiável.

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Investir envolve riscos. Perca pode exceder o valor investido. Avalie cuidadosamente.

VT Markets

• Abertura de conta fácil e rápida em poucos minutos.
• Sem comissões por operação, apenas o spread sobre o preço do ativo.
• Proteção contra saldo negativo.

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Investir com VT Markets envolve riscos. Perdas podem exceder o capital investido. Avalie b

AvaTrade

• Corretora regulamentada em várias jurisdições, o que proporciona maior confiança
• Copy trading acessível.
• Variedade de ativos em CFDs.

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63% das contas de clientes perdem dinheiro negociando CFDs com este broker.

*A oferta dos serviços da XTB International é intermediada pela Finvest DTVM Ltda., Instituição integrante do sistema brasileiro de distribuição de valores Mobiliários. A negociação de instrumentos financeiros oferecidos pela XTB International está associada a um risco significativo de perda de capital. Por favor, certifique-se de compreender o risco.