Análise da Orama Investimentos: contas, custos e opiniões

Imagine um mundo no qual o acesso a investimentos de qualidade é possível para todos, independentemente do nível de conhecimento do mercado financeiro. Imaginou? Agora, e se eu te contar que essa é a realidade que a Órama Investimentos vem criando desde que foi fundada, em 2011?

A corretora tem trasnformado o cenário financeiro do Brasil e essa premissa é comprovada pelos depoimentos dos seus clientes. Como o do Richard A., que no seu relato apresentado no site da empresa descreveu que gosta da Órama porque eles trazem muitas informações e não perdem tempo para a recomendação de produtos. Ele até pensou “nossa, se eu tivesse achado a Órama antes...”. 

Quer descobrir detalhes sobre como a Órama pode ser sua aliada no universo dos investimentos? Embarque com a gente nessa leitura. 

Tipos de Conta

A Órama disponibiliza a abertura de contas gratuitas e com estrutura 100% digital. Além de pioneira no oferecimento de investimentos digitais no Brasil, a corretora também tem sido reconhecida pela excelência ao longo dos anos. Alguns prêmios conquistados são: Melhor Corretora, Melhor Atendimento e Melhor App de Investimentos. 

Produtos Oferecidos

Com mais de 4 mil parceiros e mais de 300 mil contas ativas, a Órama Investimentos dobra de tamanho a cada ano. Esse crescimento contínuo também é prova da excelência dos serviços prestados.

Além de conteúdos informativos desenvolvidos com o intuito de tornar o mercado financeiro mais acessível, a corretora apresenta produtos diversos e  valiosas recomendações de investimentos. O objetivo é ajudar os clientes a investir de maneira consciente e transparente. 

Abaixo, conheça alguns dos produtos oferecidos pela corretora de valores.

• Renda Fixa

Ao escolher a Renda Fixa, você está essencialmente emprestando o seu dinheiro a instituições financeiras por um período definido, em troca de juros preestabelecidos. Esses títulos contam uma série de vantagens, incluindo garantia do FGC (Fundo Garantidor de Crédito) para muitos deles, o que reforça a segurança do seu investimento. 

Na Órama Investimentos, a Renda Fixa se revela como uma oportunidade segura e rentável para os investidores. Com títulos desde o popular CDB (Certificado de Depósito Bancário) até opções com diferentes formas de remuneração, como prefixados, pós-fixados e híbridos.  Além disso, com um investimento mínimo de apenas R$ 30 já é possível começar a investir em renda fixa. 

• Renda Variável

A Renda Variável é um tipo de investimento oferecido pela Órama para quem busca a diversificação da carteira e também maiores retornos.

Com opções de ativos de alta liquidez e a possibilidade de alcançar rentabilidades significativas, a Renda Variável acaba se tornando um produto bastante atrativo para muitos. 

Os tipos de operações são diversos, desde a compra de ações até operações de aluguel, BDRs, ETFs e muito mais. Além disso, não há valor mínimo para começar, o que torna a Renda Variável acessível a todos os perfis de investidores. 

• Fundos

Os Fundos são uma maneira prática e versátil de diversificar os investimentos, principalmente para quem possui pouco conhecimento do mercado financeiro. 

Eles funcionam a partir da reunião de recursos de diversos investidores, os quais são aplicados de forma conjunta. A maneira como esses recursos são gerenciados é definida pelos especialistas da corretora. Após investir, você só precisa aguardar os resultados. Os ganhos ou prejuízos dessas operações são distribuídos entre os investidores de acordo com as suas participações e prazos determinados.

Na Órama, você encontrará diversos tipos de Fundos de Investimento, incluindo opções de Renda Fixa, Cambial, Ações e Multimercado. 

Alguns Fundos como os de Renda Fixa, por exemplo, são ideais para investidores de perfil conservador. Enquanto isso, os Fundos Multimercado oferecem possibilidades para diferentes perfis, desde o conservador até o mais arrojado.

• Tesouro Direto

Falamos sobre algumas possibilidades de investimentos, mas caso você ainda esteja em dúvida sobre rentabilidade e segurança, o Tesouro Direto é a resposta que você estava procurando. 

Com títulos públicos disponíveis a partir de R$ 30, você pode alcançar ganhos superiores à poupança, mantendo um nível ainda maior de segurança se comparado a outros investimentos. Veja esta simulação com um investimento inicial de R$ 1.000:

• Em 3 anos, a poupança renderia um valor final de R$ 1.196,70, enquanto o Tesouro Selic rende R$ 1.261,23 e o Tesouro Prefixado R$ 1.269,61.
• Em 6 anos, a poupança chegaria a R$ 1.432,04, enquanto o Tesouro Selic atingiria R$ 1.594,53 e o Tesouro Prefixado alcançaria R$ 1.718,51.

O Tesouro Direto oferece uma variedade de títulos, incluindo Tesouro Selic, Prefixado, IPCA, RendA+ e EducA+, todos eles com rendimentos superiores à poupança, menor risco e liquidez diária (exceto RendA+ e EducA+, que têm um prazo de carência de 60 dias). 

• Oferta Pública

Já pensou em ter a oportunidade de investir em ações de uma empresa antes mesmo delas chegarem à bolsa de valores? Saiba que isso é possível por meio da Oferta Pública da Órama Investimentos. 

Funciona assim, na Oferta Pública as empresas emitem ações e outros ativos financeiros para captação de recursos. Isso permite que você acesse investimentos em primeira mão e tenha participações exclusivas nessas empresas, que geralmente estão em ascensão. 

Assim você pode diversificar a sua carteira de investimentos de maneira única. Seja por meio de IPOs (Ofertas Públicas Iniciais), quando uma empresa realiza sua abertura de capital, Follow-ons, quando a empresa decide captar mais recursos, ou OPAs (Ofertas Públicas de Aquisição), onde a empresa recompra, parcial ou totalmente, suas ações no mercado. 

• Previdência Privada

Se você está mirando no longo prazo, a Previdência Privada também é uma excelente maneira de construir ou ampliar o seu patrimônio. 

A Órama Investimentos oferece planos de Previdência Privada em parceria com seguradoras renomadas, como SulAmérica, Icatu e Zurich, garantindo os melhores gestores do mercado. 

Nessa modalidade, você tem a flexibilidade de escolher entre fazer um aporte único ou contribuições mensais, de acordo com as suas preferências. Além disso, desfruta de benefícios fiscais na declaração do Imposto de Renda e não precisa se preocupar com o sistema de come-cotas. 

Os planos de Previdência Privada na Órama são acessíveis, com opções de contribuições mensais a partir de R$ 100. 

• COE

Por último e não menos importante, vamos falar sobre COE, o Certificado de Operações Estruturadas. Essa é uma oportunidade para diversificar a carteira de investimentos combinando elementos de renda fixa e renda variável. 

Investir em COEs é uma maneira segura de buscar maiores rentabilidades e explorar estratégias diferenciadas. Uma das principais vantagens é que essa modalidade oferece a proteção do capital investido e garante o retorno do valor aplicado inicialmente, mesmo que o desempenho não seja favorável. 

Custos e Comissões

Na Órama, você encontrará uma abordagem de baixo custo ao investimento. A abertura e manutenção de conta são gratuitas e a taxa de corretagem é ZERO para uma variedade de produtos, incluindo ações, renda fixa, COE e minicontratos de índice e dólar (com RLP ativo). 

Além disso, para os investimentos em Tesouro Direto, a Órama não cobra taxas adicionais, mas há uma taxa de custódia de 0,2% ao ano cobrada pela B3. 

Entre as vantagens de se investir com a Órama, destaca-se a corretagem zero pelo Home Broker. Isso permite que você faça os seus investimentos em ações e outros produtos de renda variável com facilidade e economia.

Também vale ressaltar que cada fundo de investimento ou plano de previdência privada pode ter a sua própria taxa de administração e, em alguns casos, taxa de performance. Por isso, é importante consultar o regulamento de cada fundo ou plano para obter informações detalhadas sobre os custos associados. 

Mercados Disponíveis

Entre os Mercados Disponíveis na Órama estão o de Renda Fixa, que inclui títulos públicos e privados, a Renda Variável com ações, ETFs, Fundos Imobiliários e Opções, além de diferentes tipos de Fundos de Investimento. A plataforma também oferece produtos como COEs, Previdência Privada, Criptomoedas e a oportunidade de investir em Ofertas Públicas, incluindo IPOs. Os investidores também têm acesso ao Tesouro Direto e Seguro de Vida.

Atendimento ao Cliente

Se você precisa entrar em contato com a Órama Investimentos, a corretora oferece diversos canais de atendimento ao cliente para garantir a sua comodidade. 

Você pode utilizar o chat em tempo real disponível no site para uma assistência ágil, enviar as suas perguntas e solicitações por e-mail ou optar por entrar em contato por meio do número de telefone 0800. 

Além dessas opções, o site da Órama conta com uma sessão de Perguntas Frequentes (FAQ), onde os clientes podem encontrar respostas para as dúvidas mais comuns relacionadas aos serviços oferecidos.

Uma característica notável é a classificação de atendimento da Órama Investimentos no Reclame Aqui, que recebeu uma avaliação de "Ótimo" com uma pontuação de 8.1. Isso demonstra o compromisso da empresa em atender às necessidades e preocupações dos clientes de forma eficaz e satisfatória.

Plataforma e App

A Órama é uma empresa digital e oferece uma plataforma amigável e intuitiva. Assim, você consegue realizar todas as etapas de investimento de forma autônoma, seja por meio de um computador ou dispositivo móvel. 

Desde a abertura da conta até a execução de operações, tudo pode ser feito de maneira descomplicada e conveniente, proporcionando uma experiência eficiente e acessível.

Outra vantagem da Órama é o acesso a ferramentas personalizadas para tornar o processo de investimento mais eficiente e orientado ao perfil e objetivos do cliente. Entre essas ferramentas, destacam-se o Top FGC, que identifica os títulos de renda fixa mais rentáveis garantidos pelo FGC, o Top Fundos, que recomenda os fundos mais lucrativos com base no perfil do investidor, o Comparador de Fundos, que permite a análise detalhada de até quatro fundos, e o Home Broker, que simplifica a negociação de ativos financeiros online. 

Todas essas ferramentas visam facilitar a tomada de decisões informadas e o sucesso nos investimentos, proporcionando uma experiência simples e eficaz.

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