Entenda o conceito de Swap Overnight

O Trading é uma atividade financeira estimulante, onde há custos envolvidos . Um destes custos, conhecido como Swap Overnight, desempenha um papel fundamental no domínio dos mercados financeiros.

Neste contexto, exploraremos o que é exatamente, como afeta os traders e em que medida, além de outros tópicos relevantes neste artigo financeiro.

O que é Swap Overnight?

O Swap Overnight refere-se à taxa de câmbio que é aplicada quando uma operação de negociação é mantida durante a noite, ou seja, além do fechamento do mercado. Isto envolve dois componentes: a taxa de juro da moeda em que a posição é mantida e a taxa de juro da moeda em que é investida. Dependendo da direção da negociação e das taxas de juros envolvidas, o trader pode receber um pequeno pagamento (swap positivo) ou incorrer em um custo (swap negativo).

Importância do swap overnight na negociação

O Swap Overnight tem maior relevância para traders que empregam estratégias de longo prazo (Swing trading), bem como para aqueles que atuam em mercados com fusos horários diferentes. É essencial compreender como estas taxas podem afetar a rentabilidade global de uma negociação, uma vez que podem acumular-se ao longo do tempo e reduzir os lucros esperados.

Como funciona o Swap Overnight?

Quando um trader mantém uma posição aberta durante a noite, ocorre uma troca de juros entre as duas moedas do par de moedas. Se o trader estiver negociando uma moeda com uma taxa de juros mais alta que a outra, ele receberá um crédito em sua conta. Por outro lado, se a moeda que você está negociando tiver uma taxa de juros mais baixa, você será cobrado.

Explicação do cálculo e aplicação do swap overnight

Imagine que você está negociando EUR/USD às taxas atuais. A taxa de juro na zona euro é de 4,25% e a taxa de juro nos Estados Unidos é de 5,30%.

Exemplo 1: Manter uma posição longa em EUR/USD (longa):

Se você mantém uma posição longa em EUR/USD (longa), você está emprestando dólares para comprar euros. Uma vez que a taxa de juro nos Estados Unidos é mais elevada do que na zona euro, você enfrentará uma cobrança nesta posição. Você está emprestando a moeda com a taxa de juros mais baixa (euros) e recebendo a moeda com a taxa de juros mais alta (dólares). A corretora calculará a cobrança com base na diferença nas taxas e no tamanho da sua posição.

Exemplo 2: Manter uma posição de venda em EUR/USD (curto):

Se você mantém uma posição de venda em EUR/USD (curto), você está emprestando euros para vender dólares. Como a taxa de juro nos Estados Unidos ainda é mais elevada do que na zona euro, terá um pequeno lucro na sua posição. Pois você está emprestando a moeda com menor taxa de juros (euros) e recebendo a moeda com maior taxa de juros (dólares). A corretora calculará a cobrança com base na diferença nas taxas e no tamanho da sua posição.

Exemplos de como o swap overnight afeta a negociação

Se você é um trader que foca em estratégias de longo prazo, como o Swing Trading , o Swap Overnight pode ter um impacto considerável nos seus lucros. Manter posições por vários dias ou semanas acumulará encargos com base nas taxas de juros, como vimos no último exemplo. Portanto, é essencial considerar essas taxas ao planejar suas negociações e avaliar se os lucros potenciais superam os custos do Swap Overnight.

Considerações ao escolher uma corretora sem swap durante a noite

Quando você procura uma corretora que ofereça a opção de contas sem Swap Overnight, é fundamental levar em consideração vários fatores fundamentais para tomar uma boa decisão:

Regulamento: Verifique o regulamento da corretora em questão. Certifique-se de que seja regulamentado por autoridades financeiras confiáveis e reconhecidas pelo setor. Uma regulamentação forte proporcionará proteção adicional aos seus fundos e garantirá práticas comerciais justas.

Atendimento ao Cliente: O atendimento ao cliente é essencial em qualquer serviço contratado. Certifique-se de que o corretor ofereça suporte ao cliente eficiente e acessível. Uma equipe de suporte competente pode ajudá-lo a resolver problemas, esclarecer dúvidas e fornecer assistência em tempo real para situações específicas do mercado financeiro.

Comissões e Custos: Mesmo que procure uma corretora sem Swap Overnight, deverá avaliar outros custos associados, como spreads, comissões de levantamento e taxas. Compare os custos de transação com outros corretores para garantir que você obtenha uma boa relação custo-benefício.

Por que escolher uma corretora sem swap overnight?

Os custos associados ao Swap Overnight podem afetar diretamente a curva de rentabilidade das suas negociações. Quando você mantém posições abertas por longos períodos, como em estratégias de longo prazo, os encargos acumulados do Swap Overnight podem diminuir os lucros esperados. Optar por uma corretora sem Swap Overnight permite que você evite esses custos adicionais e fique com mais lucros.

Em resumo, escolher uma corretora sem Swap pode ajudar a maximizar os seus resultados líquidos e melhorar a rentabilidade global das suas operações. Considere cuidadosamente seus objetivos e estilo de negociação ao tomar essa decisão e avalie todos os fatores relevantes antes de selecionar a corretora certa para suas necessidades.

Fatores a ter em conta na escolha

Plataformas de negociação: As plataformas de negociação são ferramentas essenciais para executar suas operações. Certifique-se de que a corretora oferece plataformas intuitivas e funcionais, como MetaTrader 4 (MT4) ou MetaTrader 5 (MT5), amplamente utilizadas no mundo financeiro.

Variedade de instrumentos: considere se a corretora oferece um grande número de instrumentos financeiros para negociação, como moedas, commodities, índices e muito mais. Uma maior variedade de opções permitirá diversificar suas estratégias e oportunidades de investimento.

Impacto do Swap overnight em Diferentes Estratégias de Negociação

O Swap Overnight, como observamos anteriormente, pode ter um impacto negativo em nossa curva de rentabilidade. Nos pontos seguintes analisaremos como este fator afeta os traders com base no seu estilo, estratégias de negociação e no horizonte temporal em que operam.

Swap noturno e negociação de longo prazo

• Swing trading: No swing trading, onde as posições são mantidas abertas durante vários dias ou semanas, o swap overnight pode ter um impacto considerável na rentabilidade. Devido à acumulação de encargos pela manutenção de posições abertas durante a noite, os traders de swing devem considerar cuidadosamente se os lucros previstos compensam os custos do swap.
• Negociação de posições: Os traders de posições, que mantêm posições durante semanas ou até meses, também devem considerar os swaps overnight na sua estratégia. O impacto pode ser mais perceptível em comparação com outros estilos de negociação.

O swap noturno e o scalping ou negociação de curto prazo

• Day trading: Para os day traders, que abrem e fecham posições no mesmo dia, o swap overnight não é uma grande preocupação, uma vez que as posições não são mantidas durante a noite.
• Scalping: No scalping, onde as operações são extremamente vendidas e as posições são mantidas abertas por minutos ou até segundos, o swap overnight não tem impacto. Como as posições não são mantidas durante a noite, os cambistas não são afetados por quaisquer encargos ou créditos associados ao swap noturno.