Análise completa Libertex: regulação, opiniões e alternativas

A Libertex é uma das corretoras com mais clientes no mundo. Presente em mais de 110 países e com mais de três milhões de clientes ativos, é uma opção avaliada por muitos investidores que desejam negociar Contratos por Diferença (CFDs, na sigla em inglês) e criptomoedas.

É importante saber, antes de começar a saber mais sobre a Libertex, que a operação de CFDs não é regulamentada no Brasil Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Por isso, é importante ficar atento às notícias para entender se esse tipo de estratégia de negociação faz sentido para você.

Sabendo disso, vamos conhecer mais sobre a Libertex!

A Libertex é regulamentada?

De acordo com o próprio site da companhia: “A empresa não aceita nenhum cliente de e não opera em nenhum dos seguintes países restritos, como: Rússia, EUA, Japão, Brasil e União Européia; países identificados pelo GAFI como jurisdições de alto risco e não cooperantes com deficiências estratégicas da AML/CFT; e países que estão sob sanções internacionais.”

Por isso, é importante saber que apesar de ela ser regulamentada em alguns outros países, esse não é o caso do Brasil.

É confiável?

Libertex não é uma fraude, mas a verdade é que nos últimos anos vários reguladores emitiram alertas sobre a atuação irregular da empresa no território brasileiro. A CVM, em 2017, determinou a suspensão de veiculação de qualquer oferta pública de oportunidades de investimento pela Libertex.

Além disso, existem notícias que demonstram preocupação do órgão regulador financeiro do Reino Unido, a FCA, em relação à atuação de corretoras de CFDs, como é o caso da Libertex.

Alternativas para Libertex

Como mencionamos no início do artigo, a Libertex possui regulamentação controversa e os incidentes relatados pela FCA na época e depois pela CySEC, nos fazem ressaltar que ela não está entre as 15 melhores corretoras de CFD atualmente.

Abaixo, você pode aprender mais sobre cada uma das corretoras regulamentadas e consideradas mais confiáveis:

1) Interactive Brokers

Reconhecida por sua plataforma avançada e amigável, ideal para aqueles que estão começando no mundo dos investimentos. 

Ela se destaca por oferecer acesso direto às principais bolsas de valores dos EUA e a uma ampla gama de instrumentos financeiros globais. Além disso, a Interactive Brokers introduziu a ferramenta “Portfolio Builder”, que permite aos investidores criar e gerenciar portfólios personalizados com base em suas preferências e objetivos financeiros. 

Essa corretora é uma escolha confiável para investidores que buscam diversidade e ferramentas inovadoras para otimizar seus investimentos.

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2) Hantec Markets

Hantec Markets é uma corretora online com uma ampla gama de instrumentos financeiros, execução STP e plataformas fáceis de usar. Prioriza a segurança com criptografia e é regulamentada pela FCA. Oferece contas demo, recursos educacionais e suporte para melhorar as habilidades dos traders.

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3) Direct Trading Technologies

A Direct Trading Technologies é uma corretora com amplo catálogo de instrumentos financeiros e rápida execução. Regulamentado pelas autoridades financeiras, fornece contas de demonstração e recursos educacionais para traders.

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4 ) XTB

Esta é uma corretora listada na Polônia, especializada em Forex e CFDs. Bem reconhecida na América Latina pela qualidade de sua equipe de analistas financeiros e divulgadores liderada por Pablo Gil, além de oferecer uma ampla variedade de recursos de treinamento.

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5) Easy Markets

A EasyMarkets é uma corretora com uma ampla gama de instrumentos financeiros e execução confiável. É regulamentado pelas autoridades financeiras e oferece contas de demonstração e recursos educacionais para traders.

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6 ) Skilling

Skilling é uma corretora com diversidade de instrumentos financeiros e execução eficiente. Regulamentado por autoridades reconhecidas, oferece contas de demonstração e recursos educacionais para traders.

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Quais ativos são negociados na Libertex?

Caso você esteja fora do Brasil e decida usar a Libertex, através da empresa é possível negociar CFDs de ações, criptomoedas, pares de moedas, metais, índices, commodities e ETFs.

Ações

A Libertex oferece mais de 50 CFDs sobre ações no mercado de ações. Quanto aos mercados, oferece principalmente dos Estados Unidos e da Europa.

A plataforma separa esses ativos nas seguintes categorias:

  • Cannabis medicinal
  • Materiais
  • Telecomunicações
  • Tecnologia
  • Finança
  • Energia
  • Indústrias
  • Saúde
  • indústrias automobilísticas
  • Bens de consumo
  • Serviços do Consumidor
  • Luxo

Criptomoedas

Libertex permite que você escolha negociar CFDs sobre criptomoedas ou altcoins:

Criptomoedas
0xChilzMakerSushiSwap
AaveCompo undMoneroSynthetix Network
AaveCosmosNemTerra
AlgorandDogecoinNEOTezos
AvalancheElrondOmiseGOTHETA
Axie InfinityEnjin CoinOntologyTHORC hain
Binance CoinEOSPancakeSwapTron
Bitcoin CashEthereumPolkadotUMA
Bitcoin GoldEthereum ClássicoPolygonUniswap
Bitcoin SVFilecoinQTUMVeChain
BitcoinInternet ComputerSHIBXRP
CardanoIOTASolanayearn.finance
ChainlinkLitecoinStellarZcash

Pares de Moedas (Forex)

Estes são os pares de moedas oferecidos em sua plataforma:

PrincipalCruzesCruzesexóticoexótico
AUD/USDAUD/CADEUR/JPYCHF/SGDUSD/DKK
EUR/USDAUD/CHFEUR/NZDEUR/CNHUSD/MXN
GBP/USDAUD/JPYEUR/PLNEUR/MXNUSD/NOK
NZD/USDAUD/NZDGBP/AUDEUR/NOKUSD/SEK
USD/CADCAD/CHFGBP/CADEUR/SEKUSD/SGD
USD/CHFCAD/JPYGBP/CHFEUR/SGDUSD/TRY
USD/JPYCHF/JPYGBP/JPYEUR/TRYUSD/ZAR
.EUR/AUDGBP/NZDGBP/SEK.
.EUR/CADNZD/CADNOK/JPY.
.EUR/CHFNZD/CHFSGD/JPY.
.EUR/GBPNZD/JPYUSD/CLP.
..USD/PLNUSD/CNH.

Metais

Os CFDs sobre metais preciosos oferecidos são os seguintes:

  • Ouro
  • Prata
  • Platina
  • Paládio
  • Cobre

Índices

Através da Libertex, também é possível investir em índices. Confira alguns deles, separados por região:

AméricaEuropaÁsia
Índice do ChileAEXChina A50
Cripto10.0CAC 40Índice Hang Seng
Cripto3.0DAXIsrael 35
Cripto5.0Dinheiro DAXNikkei 225
Índice MEX BOLSAEURO STOXX 50Dinheiro Nikkei 225
Futuro do índice do dólar americanoFTSE 100Índice do Vietnã
EUA 2000FTSE 100 Dinheiro
DJ EUA 30Itália 40
DJ 30 em dinheiro dos EUAÍndice Rússia50
NDAQ 100 dos EUAEspanha 35
Dinheiro NDAQ 100 dos EUA
EUA SPX 500
Dinheiro SPX 500 dos EUA
Índice de volatilidade

Agricultura

Os principais produtos agrícolas que podem ser comercializados são:

Óleo e gás

As commodities, em especial fontes de energia, também são ativos comerciais muito atrativos, por isso na Libertex você pode operar o seguinte:

  • Petróleo Bruto Brent
  • Gás Natural Henry Hub
  • Petróleo Bruto WTI
  • Óleo de aquecimento
  • Petróleo bruto leve e doce

ETFs

Finalmente, a Libertex oferece as seguintes opções de ETFs:

  • iShares Core US Aggregate Bond ETF
  • iShares MSCI Alemanha ETF
  • iShares MSCI Reino Unido ETF
  • ETF iShares MSCI México
  • iShares MSCI Brasil ETF
  • ETF de grande capitalização iShares China
  • ETF iShares Core S&P Mid-Cap
  • iShares América Latina 40 ETF
  • Fundo de ETF SPDR S&P 500
  • ETF Vanguard FTSE Europa

Plataformas Libertex

Para realizar operações em bolsa, a Libertex dispõe de três plataformas comerciais entre as quais o trader pode selecionar a opção que melhor se adapta ao seu estilo de negociação.

Aplicativo para celular da Libertex

As informações disponibilizadas pela empresa são:

  • Volume mínimo de negociação: 10 USD
  • Índice de alavancagem máximo para clientes de varejo: 50
  • Rácio máximo de alavancagem para clientes profissionais: 600
  • Ativos: Mais de 200 instrumentos: ações, índices, metais, petróleo e gás, ouro e prata, criptomoedas.

MetaTrader4

MT4 é a plataforma de negociação mais popular do mundo e uma das opções preferidas dos traders profissionais devido à sua interface confortável e aos seus múltiplos indicadores econômicos, que permitem modificar a sua conta conforme desejado de acordo com o seu sistema de negociação.

MetaTrader 5

O MetaTrader 5 é a versão mais recente do software. Além dos pares de moedas Forex, o MT5 permite que negociar ações, índices, petróleo e gás, agricultura, criptomoedas, ETFs, metais, entre outros..

Comissões cobradas pela Libertex

A Libertex dispõe de duas formas de cobrança pelas operações realizadas em suas plataformas:

  • Na plataforma móvel Libertex é aplicado um percentual de comissões a partir de 0,001% da operação, dependendo do ativo que está sendo administrado.
  • Na plataforma MetaTrader4 não cobra comissões, mas sim ganha com spreads, ou seja, com as diferenças entre o preço de compra/venda de cada instrumento financeiro.

Por outro lado, a Libertex tem uma série de comissões não operacionais, que nada mais são do que os custos de manutenção da infraestrutura e dos serviços de negociação, e são as seguintes:

Manutenção de conta

A manutenção da conta na Libertex é totalmente gratuita, ou seja, não há cobrança para ter uma conta na Libertex, desde que ela esteja ativa e operacional. A Libertex considera uma conta inativa se nenhuma negociação for aberta ou nenhuma transação em dinheiro for feita por um período de 180 dias.

Neste caso, a Libertex cobrará uma taxa de manutenção na conta do cliente no valor de 10€ por inatividade. Se o cliente não tiver fundos suficientes na conta para cobrir esta comissão, a corretora poderá encerrar permanentemente a conta.

Esta taxa de inatividade não será aplicada se o cliente mantiver um saldo de conta igual ou superior a 5.000€.

Taxa de conversão de moeda

Todos os corretores cobram uma comissão ou taxa pela conversão de moeda. A Libertex também a possui, embora não o especifique nas condições contratuais, por se tratar de uma comissão altamente variável. 

Como sacar na Libertex?

Vamos ver como retirar seu capital na Libertex.

Este site possui métodos de pagamento que atendem aos clientes dos países nos quais é autorizada a operar. Veja quais são os meios disponíveis:

Fornecedor parceiroMétodo de pagamentoTaxaTempo de processamento
Visa/MasterCardCartão de crédito ou débito1€1-5 dias
SkrillCarteira eletrônicaLivre24 horas
Transferência bancáriaTransferência bancária internacional SEPA0,5%mínimo 2 euros, máximo 10 euros3-5 dias
NetellerCarteira eletrônica1%24 horas

Para depositar na Libertex.com você pode utilizar qualquer um destes métodos de pagamento, e também por: iDeal, Trustly, GiroPay, Sofort, Przelewy24, Rapid Transfer, cartões pré-pagos emitidos por Visa ou MasterCard e Teleingreso.

Taxa para retirada de fundos

As retiradas de fundos da conta de negociação têm uma comissão que varia dependendo do método de pagamento escolhido para sacar dinheiro:

  • Transferência bancária: 0,5% (mínimo 2€ e máximo 10€).
  • Cartão bancário: 1€.
  • Neteller: 1%.

O único método de pagamento isento de comissões da Libertex para retirada de fundos é o Skrill.

Além disso, a Libertex aplica uma taxa de refinanciamento (rollover), que é cobrada no final de um dia de negociação às 21:00 GMT a título de juros, que pode ser positiva ou negativa, e que depende sobretudo das taxas de juros da moeda negociada. 

Para fazer saques na Libertex você pode usar os mesmos métodos de pagamento. Observe que todos os saques da sua conta de investimento serão processados em dólares americanos, portanto o método de saque deve ser habilitado com esta opção. 

Conclusão

A Libertex, embora seja uma corretora com uma presença global e milhões de clientes ativos em mais de 110 países, apresenta algumas preocupações significativas para os investidores. É importante ressaltar que a operação de Contratos por Diferença (CFDs) não é regulamentada no Brasil pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), o que significa que os investidores brasileiros devem ter cuidado ao considerar essa forma de negociação.

Além disso, a Libertex não é regulamentada no Brasil e em vários outros países, incluindo os Estados Unidos e a União Europeia. Isso levanta questões sobre a confiabilidade e segurança da corretora, especialmente considerando os alertas emitidos por reguladores financeiros em relação à sua atuação.

Portanto, antes de optar pela Libertex, os investidores devem considerar alternativas regulamentadas e confiáveis, como Interactive Brokers, Hantec Markets, Direct Trading Technologies, XTB, Easy Markets e Skilling. Essas corretoras oferecem uma ampla gama de ativos, segurança regulatória e recursos educacionais para ajudar os traders a tomar decisões informadas.

Lembre-se sempre de fazer uma pesquisa completa e considerar a regulamentação antes de escolher uma corretora para suas atividades de negociação. A segurança e a conformidade regulatória são fundamentais para proteger seus investimentos e garantir uma experiência de negociação confiável!

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