Ações fracionadas: O que são e como funcionam?

Todos nós passamos por aquele momento em que queremos começar a investir na bolsa, e temos pouco capital e muita ilusão e esperança. Momento em que percebemos que nossas ações favoritas são muito caras, e ou teremos que esperar vários meses até fazer uma boa entrada, ou teremos que procurar outros valores mais acessíveis para abrir nossa posição inicial.

Justamente para resolver este problema surgiu este novo método de investimento muito mais acomodatício. E é o que as ações fracionadas vieram para democratizar e expandir o mundo do investimento além dos tapetes de Wall Street e Frankfurt.

O que são ações fracionadas?

As ações fracionadas são uma forma de investimento na qual se compra uma fração de uma ação em vez de uma ação completa, o que permite aos investidores investir quantias menores de dinheiro no mercado de ações, e acima de tudo, acessar aquelas empresas cuja cotação é completamente inacessível. Isso democratiza a capacidade de investimento, e torna essa arte, mais acessível para um maior número de investidores.

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Da mesma forma, pode ser aplicado aos ETFs.

De fato, se você está familiarizado com as criptomoedas, já saberá que se pode comprar partes de um bitcoin – por exemplo-. Da mesma forma, e com os avanços da tecnologia, agora já se pode fazer em ações e ETFs.

Em vez de adquirir uma ação que pode estar a um preço de mercado muito alto para nossas possibilidades, comprar a parte dessas ações que se ajuste ao nosso orçamento atual.

Para dar um exemplo, poderíamos tomar a empresa Berkshire Hathaway Inc.

No momento de escrever este artigo, sua cotação na NYSE é de cerca de 500.000 USD. Se você acha que esse preço está fora do seu alcance, mas ainda assim gostaria de participar do seu modelo de negócios, você poderia comprar uma ação fracionada do holding de Warren Buffett

No entanto, isso não se aplica apenas a ações com cotações elefânticas que ultrapassam 100.000 dólares, pode ser aplicável a qualquer ação.

Além disso, estudos mostram que a casa média na Espanha economiza cerca de 250€-300€ por mês, e isso supondo que não haja imprevistos, como por exemplo, um par de óculos quebrado ou um tratamento de canal urgente.

O que isso significa? Bem, para poder comprar uma ação acima de 150€, você teria que economizar por dois ou três meses para abrir uma posição relativamente forte, e ainda assim, estaria colocando todo o seu capital em uma única cesta, o que vai contra qualquer princípio de investimento sensato.

Justamente por isso, a inovação disruptiva do investimento fracionado representa a democratização do investimento para todas as famílias, pois permitirá investir em empresas que – até agora – não estavam ao alcance de todos os bolsos.

👉 E para mais informações, no próximo artigo você encontrará muitas mais opções de como investir na bolsa

Como comprar uma ação fracionada de forma segura?

Agora que já explicamos o que significa comprar frações de ações, vejamos como proceder para comprar ações e ETFs fracionados.

Vejamos como poderíamos fazer nosso primeiro investimento fracionado. Realmente não há muita diferença em comprar uma ação qualquer-ou não fracionada-. Assim, para poder exemplificar melhor, escolherei a corretora Interactve Brokers.

  1. Abra uma conta na Interactive Brokers: Primeiro, você precisa escolher uma corretora que ofereça ações fracionadas. A Interactive Brokers permite a compra de frações de ações, então você deve abrir uma conta com eles. O processo de abertura de conta é online e direto, exigindo a verificação de sua identidade e informações financeiras.
  2. Deposite dinheiro: Antes de poder comprar ações fracionadas, é necessário ter fundos disponíveis em sua conta de corretagem. Com a Interactive Brokers, você pode transferir fundos para sua conta por meio de transferência bancária ou outros métodos de pagamento disponíveis. A corretora oferece flexibilidade no valor do depósito, adaptando-se às necessidades de diferentes investidores.
  3. Selecione a ação: Utilize a plataforma de negociação da Interactive Brokers para procurar a ação que deseja comprar de forma fracionada. Você pode fazer isso usando o nome da empresa, seu ticker ou ISIN. Por exemplo, se você estiver interessado em comprar uma fração da ação da Apple, basta procurar por “AAPL” na plataforma.
  4. Indique a quantidade a comprar: Com a Interactive Brokers, você pode especificar o valor em dinheiro que deseja investir na ação, em vez de indicar o número de ações. Isso permite que você compre frações de uma ação com base no valor que deseja investir. Por exemplo, se você quiser investir 100 dólares em uma ação que custa 900 dólares, a plataforma calculará automaticamente a fração da ação que esse valor representa.
  5. Confirmar ordem de compra: Após definir o valor do investimento, revise sua ordem e confirme a compra. A Interactive Brokers executa a ordem e adiciona a fração da ação ao seu portfólio, permitindo que você se torne acionista de uma parte de uma empresa com um investimento menor.

Por que escolher a Interactive Brokers para comprar ações fracionadas?

  • Acesso Global: A Interactive Brokers oferece acesso a mercados em todo o mundo, permitindo que você compre frações de ações de empresas internacionais.
  • Baixas Comissões: A corretora é conhecida por suas taxas de comissão competitivas, o que é ideal para investidores que desejam maximizar seus retornos.
  • Plataforma Avançada: Com ferramentas de análise e negociação robustas, a Interactive Brokers é adequada tanto para investidores novatos quanto para os mais experientes.
  • Flexibilidade de Investimento: A capacidade de comprar frações de ações torna o investimento em empresas de grande valor de mercado mais acessível a uma gama mais ampla de investidores.

👉 E se você está procurando um investimento em ações mais tradicional. Neste artigo, você encontrará um passo a passo muito mais intuitivo: Como comprar ações de uma empresa na bolsa?

7 empresas para investimento fracionado

Bem, já vimos como comprar uma ação fracionada, então agora deixo você com várias opções de empresas robustas com ações a um preço muito alto -lembre-se que isso não é nada ruim-, onde o investimento fracionado talvez seja a melhor opção para praticar uma diversificação de carteira correta, investindo com pouco dinheiro.

Portanto, o valor das ações dessas empresas ultrapassa 150 EUR / USD / GBP, então graças à possibilidade de obter frações de ações você poderá investir nelas, sem a necessidade de esperar 2 ou 3 meses para economizar uma boa posição de entrada.

EmpresasTickerCorretora
TeslaTSLA
LindeLISN.SWComprar na
Interactive Brokers
AppleAAPL
Berkshire HathawayBRK.A 
Seabord HoldingsSEB 
Booking HoldingsBKNG 
McDonalsMCD 

Comprar ETFs fracionados

O mesmo procedimento ocorre quando se decide investir em ETFs. A única coisa que muda é a sua natureza – já que o próprio ETF é um compêndio de investimentos – mas continua sendo um ativo por si só. Portanto, você pode comprar parte desse ativo e seu funcionamento é o mesmo.

Você adquire parte desse ativo e adere aos benefícios proporcionais de seus movimentos no mercado. Com a particularidade de que a venda do mesmo (da fração que você possui) pode ser mais fácil e rápida. Por quê? Porque o próprio agente do ETF, se encarrega de equilibrar as compras e vendas.

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Por que investir através de ações fracionadas?

1.- Maior diversificação.

Obviamente, a primeira vantagem é ter maior exposição, e, portanto, multiplicar nossas possibilidades enquanto minimizamos o valor investido em determinado ativo. Esta maneira de investir, o que nos facilita é o acesso a um maior número de ativos.

2.- Mesmo rendimento

Valorização de uma ação

O rendimento obtido é percentualmente igual. Se subir 20%, teremos esse percentual de ganho, mas em proporção ao investimento feito nesse ativo. Dito de outra maneira, temos a possibilidade de investir em ativos que, antes talvez, seriam muito caros para adquirir. Agora e com este método -investimento fracionado-, é possível “entrar” em empresas cujas ações têm um preço de mercado muito alto.

Vamos supor que você adquiriu 50% de uma ação da empresa CAF, a mais alta no ibex por preço. A empresa ferroviária cotava no momento de sua aquisição a um preço de 300 Euros a ação. Seu investimento teria sido de 150 euros. Se você vendesse a um preço de 420 euros, o aumento percentual teria sido de 40%, ou seja, com este investimento, você teria aumentado em 60 euros o capital inicial, ou seja, agora você teria 210 euros.

O que aconteceu? Simplesmente, com um investimento menor, você teria obtido o mesmo percentual de rentabilidade. O investimento fracionado nos deu a oportunidade de investir em um ativo que não se adapta ao nosso portfólio sem ter que adquiri-lo integralmente. E além disso, de forma parcial, fomos capazes de diversificar nosso portfólio.

Cobrança de dividendos

Ao mesmo tempo, devemos lembrar que se a empresa paga um dividendo, os acionistas fracionários também têm direito de recebê-lo de forma fracionada ao seu investimento, da mesma forma que os acionistas que possuem a ação integral.

Ou seja, se investiram 40% do valor de uma ação, receberão 40% do dividendo que a empresa distribuir entre seus sócios.

3.- Mesma facilidade para comprar e vender ações

É possível comprar e vender frações de ações, assim como ações inteiras, com a mesma facilidade que seu corretor oferece

Agora você pode construir um portfólio diversificado, independentemente do seu orçamento de investimento. Portanto, tem maior exposição, mobilidade e – sem dúvida – a mesma facilidade.

4.- Maior experiência no mercado

Como já mencionamos, tendo acesso a mais ativos, sua exposição se multiplica enquanto seu risco é minimizado, pois você não investe o valor total, mas parcialmente.

Este fato de ter maior exposição a outros ativos, fará com que você ganhe muito mais experiência ao gerenciar seus ativos no mercado. Não é a mesma coisa entrar duas ou três vezes para investir com pouco dinheiro (porque você não pode mais), do que entrar 10 vezes e estar mais atento.

Você aprenderá mais sobre o mercado, buscará mais formação, e com tudo isso, ganhará mais experiência.

Na era dos cursos, se você quer aprender de forma gratuita com os melhores investidores da história, leia este artigo onde você pode encontrar os melhores livros para aprender a investir na bolsa

5.- Menores esperas

Ao possuir um maior número de ativos, você pode mover a carteira com maior fluidez. Como já mencionamos, não é a mesma coisa ter seu investimento focado em 4 empresas do que ter ativos de 14 empresas diferentes. Alguns valores podem ter sido adquiridos a um bom preço e suas perspectivas são positivas, mas que neste exato momento, estão congelados por um evento específico. Neste caso, não é conveniente vendê-los, então você se encontraria na situação de não poder aproveitar uma oportunidade.

Tendo uma carteira mais extensa, permite-lhe “jogar” a outro ritmo e com muito mais soltura. Isso é conhecido como custo de oportunidade.

A opção de poder mover e liquidar de forma mais rápida e assim aproveitar os movimentos repentinos do mercado. Ou seja, se você detecta uma oportunidade, e um investimento que você não pode mover porque está em um bom momento de alta (ou você está em perdas), com certeza você tem outro em um momento lateral que não se importa em liquidar ou um pequeno capital disponível 100€ ou 200€ para entrar.

Prós e contras do investimento fracionado

Para finalizar, vejamos uma relação das principais vantagens e desvantagens de investir em ações fracionadas.

Prós de comprar frações de ações:
✅ Possibilidade de investir com pouco dinheiro
✅ Maior diversificação de carteira.
✅ Permite o recebimento de dividendos
✅ Maior exposição a diferentes mercados, moedas e setores, ao poder enviar ordens de tamanho reduzido
✅ Aquisição de maior experiência
✅ Em suma, democratização dos investimentos.

Contras de comprar frações de ações:
❌ Mesmas comissões
❌ Como é evidente, participa-se na parte proporcional do lucro.

Em resumo, a impossibilidade de não entrar no mercado porque meus valores favoritos estão mais caros do que eu posso pagar não será mais um problema, porque o investimento fracionado veio para democratizar ainda mais o mundo financeiro e torná-lo acessível a todos os bolsos. O futuro chegou.

Mercado:

Europa, USA, Ásia

Corretora confiável com 1,54 milhão de contas de clientes e capital de US$ 10,01 bilhões, listada na Nasdaq.

Comissões baixas e melhor execução de preços possíveis graças ao sistema IB SmartRoutingSM.

Plataformas e ferramentas de negociação gratuitas – poderosas o suficiente para traders profissionais, mas projetadas para todos.

Depósito minimo:

R$0.00

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