Interactive Brokers vs iBroker, qual é a melhor corretora?

Interactive brokers iBroker são dois intermediários bastante conhecidos, e têm a particularidade de terem nomes semelhantes. Muitos os confundem, pensando que iBroker (a entidade é chamada iBroker Global Markets, embora seja comercializada sob o nome de iBroker) é um diminutivo de Interactive Brokers. Mas nada poderia estar mais longe da verdade, pois são duas entidades financeiras muito diferentes, que vamos comparar neste artigo: Interactive Brokers vs iBroker.

A seguir, analisaremos em detalhes sua história, suas plataformas, comissões, serviços de atendimento ao cliente e oferta de produtos, com o objetivo de fornecer informações suficientes para que você possa avaliar qual é a melhor corretora.

Interactive Brokers vs iBroker: Como funcionam?

Como investidor, é muito importante que você se certifique de que o intermediário que escolha é confiável, algo que você pode saber graças à sua história e regulamentação.

IBKR: Como funciona?

A história de Interactive Brokers ou IBKR remonta a nada menos que 1977, por isso podemos afirmar que tem uma grande trajetória. Seu fundador, Thomas Petterfy, criou uma corretora que não parou de crescer desde então, tornando-se uma das maiores e mais importantes plataformas de investimento.

Sua sede está localizada em Greenwich, Connecticut, mas tem presença em todo o mundo. Atualmente, seu capital próprio ultrapassa 10,6 bilhões de dólares e tem mais de 2.650 funcionários.

É importante destacar também que a empresa está listada na Nasdaq desde 2007 com o ticker IBKR, o que proporciona maior segurança e transparência, pois suas contas são públicas.

👉 Para mais informações sobre isso, você sabe que pode consultar sua revisão, muito mais específica na Análise completa da Interactive Brokers

iBroker: Como funciona?

iBroker é uma Empresa de Serviços de Investimento que nasceu em 2016, embora os fundadores e diretores da empresa estejam nesta indústria desde 2003. iBroker é uma Sociedade de Valores espanhola, com foco 100% online, e especializada em derivativos financeiros voltados para o cliente de varejo ou individual. Também oferece a possibilidade de investir em ETFs e ações através do ClickTrade, outra marca comercial e site da Sociedade de Valores, onde além de investir em todos os produtos oferecidos no iBroker, é possível intermediar ações e ETFs.

A sede da iBroker está localizada em Madrid, onde possui um escritório físico localizado na rua Caleruega 102-104, Bajo A. A proximidade e a proximidade de seu serviço ao cliente são uma clara vantagem sobre a Interactive Brokers, onde entrar em contato com eles e resolver dúvidas é muito complicado. Além disso, iBroker recebeu o Prêmio Rankia como Melhor Corretora de opções e futuros.

iBroker e Interactive brokers em menos de 1 minuto

Antes de nos aprofundarmos na comparação, vamos revisar brevemente ambos os corretores:

iBroker

  • 🏆· Regulação: CNMV
  • 🔒 Fundo de garantia: FOGAIN (até 100.000€ por investidor)
  • 💼 Ativos financeiros: futuros listados, opções listadas, derivativos OTC, mercado LMAX
  • 🌐 Mercados: Europa e EUA
  • 💻 Tipos de conta: demonstração, individuais e pessoas jurídicas
  • 💲 Comissões: a partir de 0,75€ em opções e futuros e a partir de 0,0035% em forex
  • 💰 Depósito mínimo: 0€ (não é exigido um valor mínimo para abrir uma conta)
  • 📈 Plataforma: Plataforma Web própria, Plataformas móveis próprias, Integração com TradingView, Integração com Visual Chart e corretor telefônico (das 08:00 às 22:00, todos os dias em que os mercados financeiros estão abertos)
  • Contato:
    • Email: [email protected]
    • Escritório na Espanha: C/ Caleruega, 102-104, bajo A, 28033, Madrid
  • 🗣️ Atendimento em portugês: Não

Interactive brokers

  • 🏆 Regulação: SEC e ICB para Europa (incluindo Espanha)
  • 🔒 Fundo de garantia: até 20.000€ por investidor
  • 💼 Ativos financeiros: ações, ETFs, fundos, forex, títulos, opções, futuros, criptomoedas
  • 🌐 Mercados: EUA, Europa e Ásia (mais de 150 mercados no total)
  • 💻 Tipos de conta: Varejo, profissional, demonstração e islâmica
  • 💲 Comissões: 0,05% – 0,10% do valor negociado (mínimo 3€-4€)
  • 💰 Depósito mínimo: 0€
  • 📈 Plataforma: Global Trader, Client Portal, Trader Workstation, IBKR Mobile
  • 📧 Contato:
    • Email: contato web
    • Telefone: 00800-42-276537 e +41-41-726-9500 (para Europa)
    • Escritório na Espanha: Não
  • 🗣️ Atendimento em português: Não

Qual corretora é mais segura Interactive Brokers ou iBroker?

Nenhum dos corretores, seja a Interactive Brokers ou a iBroker, está regulamentado no Brasil, pois são corretoras internacionais que se concentram em investimentos no cenário global. Apesar de não estarem sob a regulamentação brasileira, é possível avaliar a seriedade e a confiabilidade dessas corretoras observando a regulação nos mercados onde operam e os fundos de garantia oferecidos. Investidores brasileiros que buscam operar com essas corretoras devem considerar as regulamentações e proteções ao investidor estabelecidas pelas autoridades financeiras nos países em que essas corretoras estão sediadas, como a SEC nos Estados Unidos ou a FCA no Reino Unido. Essas medidas regulatórias e de proteção ao investidor fornecem uma camada de segurança, garantindo que as corretoras operem de maneira justa e transparente, protegendo os interesses dos investidores.

Vamos ver em detalhes qual é a sua regulação e quem é responsável pelo seu fundo de garantia.

Segurança e garantias de regulação da Interactive Brokers

A Interactive Brokers, uma corretora de renome internacional, oferece aos investidores brasileiros a oportunidade de acessar mercados globais. Embora não regulamentada no Brasil, a corretora é supervisionada por órgãos reguladores respeitados em outras jurisdições, como a SEC nos Estados Unidos e a CNMV na União Europeia. Essa supervisão internacional garante que a Interactive Brokers opere com altos padrões de transparência e segurança.

Nos EUA, a Interactive Brokers LLC é membro do SIPC, que protege até $500,000 por cliente, incluindo um limite de $250,000 em dinheiro. Na Europa, a proteção varia conforme a entidade: na Irlanda, por exemplo, os investidores estão cobertos pelo fundo de compensação irlandês (ISC), com uma cobertura de até 20.000€ por investidor. Esses fundos de garantia são cruciais para proteger os investidores contra insolvências ou dificuldades financeiras da corretora.

Para investidores brasileiros, é essencial entender essas garantias ao escolher a Interactive Brokers para operações internacionais. A adesão da corretora a esquemas de proteção ao investidor em diferentes países oferece uma camada adicional de segurança, assegurando que os investimentos estejam protegidos. Embora a regulamentação direta no Brasil não se aplique, a presença de regulamentações estritas e fundos de garantia em outras jurisdições onde a Interactive Brokers opera é um indicativo de sua confiabilidade e compromisso com a segurança dos investidores.

Segurança e garantias de regulação do iBroker

iBroker é uma Sociedade de Valores espanhola, portanto, seu órgão regulador é a CNMV. iBroker Global Markets SV está registrado na CNMV com o número de registro 260.

Sendo uma empresa espanhola, é o FOGAIN ou Fundo de Garantia de Investimentos que é responsável por garantir o capital, cobrindo até 100.000€ por investidor.

O iBroker tem uma sensibilidade especial para custodiar o dinheiro de seus clientes, e por isso dedica uma seção de seu site para explicar os procedimentos reforçados que foram implementados para isso.

Oferta de produtos da IBKR vs iBroker

Para continuar avaliando qual corretora é melhor, se Interactive Brokers ou iBroker, vamos agora comparar sua oferta de produtos.

Produtos financeiros da Interactive Brokers

interactive brokers

Interactive Brokers, por sua vez, oferece os seguintes produtos financeiros:

Produtos IBKR
Ações (inteiras e fracionadas)
ETFs
Opções
Futuros
Forex
Metais
Títulos
Fundos
Criptomoedas

Por último, não queremos deixar de destacar um produto financeiro que desde o início de 2023, tem dado muito o que falar: As contas de saldo remuneradas. É verdade que com a Interactive Brokers você poderá acessar sua conta de saldo remunerada com a possibilidade de obter até 4,83% de rentabilidade, embora este seja o máximo e não o lucro garantido.

No entanto, deve-se esclarecer que a CNMV não permite que as Entidades de Serviço de Investimento captem dinheiro de clientes para sua remuneração, pois considera que estas só podem ter saldos transitórios de clientes, que estão temporariamente à espera de serem investidos nos mercados financeiros (e não saldos ociosos), sobre isso, você pode ler mais aqui .

Por isso, embora este serviço possa ser interessante para os investidores espanhóis, temos a dúvida se é permitido ou não pela CNMV ou se poderia ser proibido pelo regulador espanhol nos próximos meses.

Produtos financeiros da iBroker

iBroker é um intermediário especializado em produtos derivados dos principais mercados mundiais (MEFF, CME Group, EUREX ou NYMEX), portanto, os ativos que oferece são os seguintes:

  • Opções: dos mercados financeiros mais populares, como CME Group e EUREX. Também de MEFF e IDEM. iBroker, como corretora especializada em derivativos, oferece opções sobre índices, títulos, energia, metais preciosos, moedas… e tanto com contratos padrão, como mini e micro, e com vencimentos diários, semanais, mensais e trimestrais. Nos últimos meses, as novas opções de vencimento diário
  • Futuros: Os mercados de futuros listados mais populares e interessantes para o investidor de varejo são oferecidos. Índices, títulos, commodities, metais preciosos, energia, moedas… exemplos de alguns dos mais negociados seriam:
    • Futuro E-Mini Sp500
    • Futuro Micro E-Mini SP500
  • Derivados OTC
  • Mercado LMAX

Como já mencionamos antes, para aqueles que além de derivativos querem operar ações e ETFs, também têm disponível um serviço em www.clicktrade.es onde esses produtos estão disponíveis.

Tipo de Investimento
Ações
Fundos
ETFs

Uma vantagem muito interessante do iBroker é que, ao abrir uma conta real com eles, você tem acesso gratuito e em tempo real a todos os produtos que são negociados no CME Group e no EUREX.

Tipos de conta Interactive Brokers vs iBroker

Os tipos de conta oferecidos por cada corretor também são muito relevantes ao avaliar a melhor plataforma. Neste caso, comparamos a oferta de contas da Interactive Brokers vs iBroker

Tipos de conta na IBKR

Interactive Brokers é um dos maiores corretores com a maior trajetória e, como tal, oferece a possibilidade de abrir contas de todos os tipos. Contas individuais, conjuntas, fiduciárias, familiares, de consultor, para pequenas empresas e uma longa lista.

No entanto, se nos concentrarmos nas contas individuais para investidores particulares, existem três tipos de conta:

  • Conta à vista: é o tipo de conta mais básico e, portanto, não oferece opção de alavancagem, embora seja possível investir em short em alguns índices. Não requer depósito mínimo.
  • Conta Margem: com ela você pode acessar a alavancagem e expandir suas opções de investimento em short. Seu depósito mínimo é de 2.000 USD.
  • Conta Margem de Carteira: esta conta, pensada para aqueles que desejam depositar um grande patrimônio, permite gerar juros sobre o seu depósito e não tem comissão de custódia. No entanto, o depósito mínimo é de 100.000€.
  • Conta demo: além disso, é possível abrir uma conta demo com a IBKR.

Tipos de conta na iBroker

iBroker tem tudo o que um investidor particular exige, experimentar com uma conta demo gratuita por 7 dias, abrir conta como pessoa física ou fazê-lo através de uma empresa.

  • Conta pessoa física
  • Conta pessoa jurídica
  • Conta demo

Portanto, a escolha da conta com este corretor espanhol não dependerá da sua escolha, mas simplesmente se você é uma pessoa física ou jurídica. Além disso, você também pode abrir uma conta demo em sua plataforma.

Investimento mínimo na IBKR e iBroker

Ambos os corretores têm a vantagem de não exigir um depósito mínimo, embora para acessar certos serviços, o IBKR o exija. Nesse sentido, o iBroker tem a vantagem de não exigir nenhum investimento mínimo de seus usuários.

Tarifas e comissões de IBKR vs iBroker

As tarifas e comissões do Interactive Brokers e iBroker são obrigatórias para comparar, pois é uma das questões mais relevantes ao escolher com qual corretor operamos.

Comissões e tarifas do Interactive Brokers

As comissões e tarifas do Interactive Brokers para investidores variam de acordo com o tipo de produto e o plano de preços escolhido. Aqui está um resumo das principais comissões e tarifas:

  1. Ações/ETFs (IBKR Pro):
    • USD 0.0005 a 0.0035 por ação
    • USD 0 em ETFs sem Taxa de Transação (No Transaction Fee ETFs)
  2. Ações/ETFs (IBKR Lite):
    • USD 0 por ação (apenas para residentes dos EUA)
  3. Opções:
    • USD 0.15 a 0.65 por contrato (Plano Tiered)
    • USD 0.65 por contrato (Plano Fixed)
  4. Futuros:
    • USD 0.25 a 0.85 por contrato (Plano Tiered)
    • USD 0.85 por contrato (Plano Fixed para Futuros e Opções de Futuros nos EUA)
  5. Forex:
    • 0.08 a 0.20 pontos base × Valor da Transação por ordem
  6. Títulos:
    • 10 pontos base × Valor Nominal por ordem
  7. Fundos Mútuos:
    • 3% × Valor da Transação até USD 14.95 por transação
    • USD 0 em Fundos sem Taxa de Transação (No Transaction Fee Funds)

É importante notar que as comissões acima são para os mercados dos EUA e podem variar para outros mercados globais. Além disso, os investidores devem estar cientes de que custos de investimento mais baixos podem aumentar o retorno geral, mas não garantem lucro. As comissões e tarifas podem estar sujeitas a alterações, e é recomendável verificar diretamente no site do Interactive Brokers para obter as informações mais atualizadas.

Comissões e tarifas do iBroker

As comissões e taxas do iBroker variam consideravelmente dependendo do ativo e do mercado.

Por exemplo, as comissões de opções e futuros para produtos do CME Group (por contrato) são as seguintes:

  • Micro E-mini Índices (Futuros e Opções) 1.25 USD
  • Micro Petróleo: 1.75 USD
  • Micro Metais (Ouro e Prata): 2.75 USD
  • Opções E-mini Índices: 4.5 USD

Por outro lado, também deixo uma captura de tela de suas tarifas sobre produtos Eurex

Por outro lado, as comissões e taxas para assinatura de mercados são as que você vê abaixo, sendo muitos mercados gratuitos apenas abrindo uma conta real com eles:

Qual plataforma de investimento é melhor, iBroker ou IBKR?

Vamos agora analisar as plataformas de investimento que cada corretora oferece:

Plataforma da Interactive Brokers

Interactive Brokers, de acordo com seu tamanho empresarial, oferece nada menos que seis plataformas para fazer trading:

  • Trader Workstation: o próprio site da IBKR a define como “sua plataforma principal”, pensada como alternativa avançada para aqueles investidores que buscam rapidez e flexibilidade.

  • IBKR Mobile: esta opção é o aplicativo para dispositivos móveis, para aqueles investidores que precisam operar de qualquer lugar do mundo.
  • Global Trader: esta plataforma é uma alternativa simplificada que permite o acesso a ações, ETFs, opções e criptomoedas.
  • Client Portal: trata-se da plataforma web da IBKR, portanto, não requer nenhum download, e oferece uma interface mais simples para investir de maneira simplificada.
  • API: esta plataforma permite que você adapte as ferramentas ao seu software de gráficos preferido, por exemplo, Excel.
  • IMPACT: se você está procurando opções de investimento socialmente responsáveis, este aplicativo móvel é focado nos critérios ESG.

Plataformas do iBroker

iBroker dispõe de três opções de plataformas de negociação:

  • Plataforma web própria: é uma plataforma web muito simples de usar e entender. E essa provavelmente é sua principal virtude. Oferece gráficos de Trading View em tempo real de todos os ativos que intermedia, com todas as ferramentas de análise e indicadores que o Trading View possui.
  • TradingView: uma plataforma conhecida pela maioria dos investidores. Você pode vincular sua conta iBroker ao TradingView para operar a partir daí.
  • Plataforma móvel proprietária: com as mesmas funções que a opção web, mas para operar do seu celular iOS ou Android. ou seus tablets. Sua interface é bastante simples e fácil de usar, e sincroniza com a plataforma web e TradingView.
  • Plataforma Visual Chart: uma das plataformas gráficas mais poderosas do mercado. É oferecida no momento de forma gratuita e permite que você tenha funcionalidades de negociação muito avançadas.
  • Corretor telefônico: embora não seja uma plataforma como tal, vale mencionar que o iBroker oferece a opção de dar ordens por telefone.

O mais notável sobre as plataformas iBroker é que elas não funcionam como plataformas isoladas umas das outras, mas todas estão 100% integradas com a conta de um cliente, de tal forma que durante uma mesma operação o cliente poderia iniciar sua negociação pela plataforma web, gerenciá-la a partir do Visual Chart e/ou Trading View, e terminar executando-a do seu celular.

Depositar e retirar dinheiro com Interactive Brokers e iBroker

Depósitos e retiradas na Interactive Brokers

Para depositar dinheiro na sua conta da Interactive Brokers, a única opção é fazer uma transferência bancária, que dependendo do banco pode levar entre 1 e 4 dias úteis. Para isso, você simplesmente terá que escolher a moeda na qual deseja fazer o depósito. Dependendo da conta escolhida, não há depósito mínimo.

Para saques, é necessário preencher o formulário de solicitação de saque em seu site, o que você pode fazer gratuitamente uma vez por mês. Após o saque gratuito, é cobrada uma taxa se você desejar fazer outros. Como é uma corretora bem capitalizada, não há problemas com saques de dinheiro.

Depósitos e saques no iBroker

Os depósitos no iBroker são feitos em todos os casos por transferência bancária para um dos bancos espanhóis com os quais trabalham (Caixabank, Banco Sabadell) Para sacar dinheiro, não é necessário preencher nenhum formulário, basta acessar a seção de “transferências” da sua plataforma e realizar a operação. O dinheiro chega em 24 horas e não tem custo.

Serviço de atendimento ao cliente da Interactive Brokers vs iBroker

Se você está avaliando se opera a partir da Interactive Brokers ou iBroker, não se esqueça de considerar seus serviços de atendimento ao cliente, especialmente se você é novato no mundo dos investimentos. Pode ser que, a qualquer momento, você precise de um guia sobre o uso de suas plataformas.

Serviço de atendimento ao cliente da Interactive Brokers

Interactive Brokers não tem sede na Espanha, o que provavelmente é uma de suas maiores desvantagens. Estes são seus canais de contato:

  • ❌ Escritório no Brasil: Não
  • ✅ Telefone de contato: Principalmente esses dois números
    • 00800-42-276537
    • +41-41-726-9500 (cobrado), operacionais na Europa
  • ❌ Email
  • ✅ Atendimento em portugês: Não
  • ✅ Chatbot: Sim

Embora a IBKR não forneça um endereço de email, eles têm um portal em seu site onde você pode entrar em contato anexando seu próprio email e a mensagem que deseja enviar. Muitas vezes eles podem demorar para atendê-lo ou a conversa pode ser em inglês, não em espanhol.

Seu horário de atendimento é 24 horas de segunda a sexta-feira e das 13:00 às 00:00 nos fins de semana.

Serviço de atendimento ao cliente do iBroker

O iBroker possui chat ao vivo, endereço de e-mail, atendimento telefônico em um número espanhol e também escritório físico na Espanha.

  • ✅ Escritório na Espanha: C/ Caleruega 102-104, Bajo A, Madrid
  • ✅ Telefone de contato: +34 917 945 900 (também inclui WhatsApp)
  • ✅ E-mail: [email protected]
  • ✅ Atendimento em português: Não
  • ✅ Chatbot: Sim

Interactive brokers vs iBroker opiniões: Qual corretor é melhor?

Interactive Brokers e iBroker são dois corretores muito diferentes, o que dificulta a comparação até certo ponto. Em termos de regulação, ambos oferecem garantia e segurança, embora iBroker tenha uma compensação mais alta para o investidor, especificamente de 100.000€ em comparação com os 20.000€ da IBKR.

Em termos de produtos, por outro lado, a oferta da Interactive Brokers é muito mais completa do que a do iBroker, que no entanto é mais especializado em produtos derivados. Interactive é mais barato em taxas, mas tudo é mais complicado do que com iBroker (abrir a conta, as plataformas de contratação, relatório fiscal anual, resolver dúvidas, gerenciar um incidente, fazer um pedido por telefone…) Dependendo do seu interesse e perfil como investidor, você precisa avaliar se está interessado em pagar um pouco mais por um serviço mais próximo.

Vale ressaltar que ambos as corretoras sao corretoras internacionais que nao somente operam em mercados froa do Brasil como também estao reguladas fora do país.

Prós e contras da Interactive Brokers e iBroker

Prós e contras da Interactive Brokers

✅Ampla oferta de plataformas

✅Oferta de produtos mais ampla

✅Comissões competitivas

❌Garantia inferior à da iBroker

❌Não opera localmente e nao atende em portugês

Prós e contras da iBroker

✅Plataformas simples e intuitivas

✅Comissões competitivas

✅Especialidade em derivativos

❌Oferta de produto limitada a derivativos, ações e ETFs.

❌Não tem conta remunerada (nem nunca terá porque é proibida na Espanha pela CNMV)

❌Não opera localmente e nao atende em portugês

Em resumo, tanto iBroker quanto Interactive são dois corretores focados em traders profissionais. Por um lado, Interactive, pelo simples fato de ter todo tipo de instrumentos financeiros, pode parecer um pouco caótico, no entanto, em uma mesma plataforma você terá tudo, enquanto no caso da iBroker, apresenta uma plataforma muito mais amigável e intuitiva, mas com produtos muito mais especializados em um trader de perfil médio ou avançado.

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