Análise FTMO: como funciona a conta de financiamento

A FTMO é uma das maiores firmas de prop trading do mundo e oferece contas de financiamento a traders que demonstrem disciplina e gestão de risco em um processo de avaliação. O modelo é simples: o trader paga uma taxa para participar do Challenge, opera dentro de regras estritas e, se aprovado, passa a operar capital fornecido pela empresa em troca de uma divisão de lucros que começa em 80/20 e pode chegar a 90/10.

Para o trader brasileiro, a FTMO funciona como uma alternativa ao caminho clássico de abrir conta em uma corretoras autorizadas pela CVM: em vez de aportar capital próprio, deposita-se apenas a taxa do desafio. Em contrapartida, a FTMO é uma empresa de prop trading sediada em Praga (República Tcheca) e não é supervisionada por nenhum regulador financeiro brasileiro, o que muda completamente a relação de proteção ao investidor.

Entendendo o modelo de financiamento de traders

O modelo de financiamento de traders, também conhecido como prop trading (proprietary trading), é uma prática em que empresas ou firmas de trading proporcionam capital a traders individuais para que estes operem nos mercados financeiros. Em troca, os traders compartilham uma parte dos lucros gerados com a empresa que forneceu o capital. Este modelo tem como objetivo permitir que traders com habilidades comprovadas, mas sem capital suficiente, possam operar no mercado de forma mais substancial.

A operacionalização deste modelo é estruturada através de algumas etapas cruciais. Inicialmente, o trader é submetido a uma avaliação ou período de teste para demonstrar suas habilidades e estratégias de trading. Após a aprovação nesta fase, o trader é então financiado com um capital específico pela empresa de prop trading, neste caso, a FTMO.

A relação entre o trader e a empresa é regida por um contrato que delineia a divisão dos lucros, as metas de desempenho, as regras de gestão de risco, entre outros aspectos cruciais que visam garantir a sustentabilidade e a rentabilidade da parceria.

As contas de financiamento oferecidas pela FTMO são um exemplo prático deste modelo, onde os traders são encorajados a operar de acordo com diretrizes estritas para garantir a eficácia na gestão dos recursos fornecidos e na geração de retornos positivos. Esta abordagem busca criar um ambiente de trading profissional e disciplinado, que beneficia tanto o trader quanto a empresa de prop trading, alinhando os interesses de ambas as partes em busca de rentabilidade no dinâmico e desafiador cenário dos mercados financeiros.

Como funciona o programa de financiamento da FTMO

O programa de financiamento da FTMO é estruturado de maneira a avaliar e então financiar traders competentes. O processo se inicia com um desafio dividido em duas fases: Challenge (Desafio) e Verification (Verificação). Nessa etapa, os traders devem demonstrar habilidade, disciplina e uma estratégia sustentável a longo prazo. Há um custo associado ao desafio, mas se o trader for bem-sucedido, o valor pago é reembolsado no primeiro saque após a aprovação. A FTMO também disponibiliza desde 2024 o formato 1-Step Challenge, com uma única fase de avaliação.

Após a aprovação nas fases de avaliação, os traders são financiados com um capital que pode chegar até 200.000 dólares por conta (equivalentes em outras moedas: € 200.000, £ 175.000, AUD 300.000 ou CZK 5.000.000, conforme tabela vigente da FTMO). A relação entre a FTMO e o trader é formalizada por meio de um contrato que estabelece, entre outros pontos, a divisão dos lucros gerados pelas operações de trading.

A FTMO oferece diferentes modalidades de desafio, com custos e capitais iniciais variados. O programa de financiamento inclui também regras estritas de gestão de risco, que os traders devem aderir para continuar participando.

O objetivo central do programa de financiamento da FTMO é identificar traders talentosos e fornecer-lhes o capital necessário para operar no mercado, criando assim uma parceria mutuamente benéfica. Ao compartilhar os lucros gerados, a FTMO e os traders financiados almejam prosperar no dinâmico ambiente de trading.

Prós e contras de negociar com a FTMO

A decisão de negociar com a FTMO pode vir acompanhada de várias considerações. O modelo de financiamento de traders oferecido pela empresa apresenta um conjunto de vantagens e desvantagens que podem impactar a experiência e o sucesso dos traders. As vantagens incluem o acesso a capital significativo, suporte educacional contínuo e um ambiente profissional. Por outro lado, a falta de regulação financeira, custos iniciais e regras estritas são algumas das desvantagens que podem apresentar desafios. Antes de optar pelo modelo, vale entender também os sinais de corretoras fraudulentas para diferenciar uma firma de prop trading legítima de esquemas que apenas vendem desafios sem nunca pagar.

É importante destacar que o modelo de financiamento de traders oferecido pela FTMO não é regulamentado por organizações reguladoras financeiras. Esta ausência de regulamentação pode colocar os investidores em uma posição de vulnerabilidade, uma vez que não estão amparados por certas proteções que são típicas em ambientes regulamentados. Se o seu objetivo for operar com proteção regulatória local, vale entender como saber se a corretora é regulamentada antes de qualquer aporte.

O risco inerente a este método de investimento é ampliado pela falta de supervisão regulatória, o que pode resultar em uma falta de recurso em situações adversas. Este aspecto é crucial e deve ser cuidadosamente considerado ao avaliar a oportunidade de negociar com a FTMO ou qualquer outra plataforma de financiamento de traders semelhante.

A prudência e a devida diligência são altamente recomendadas para avaliar adequadamente os riscos e as oportunidades associadas a este modelo de investimento.

Requisitos para a conta de financiamento FTMO

Uma das primeiras etapas para usar a conta de financiamento FTMO é o processo de avaliação, pois exige que o trader demonstre que pode negociar com responsabilidade e gerir o risco de forma adequada. As regras vigentes do Challenge tradicional pedem 10% de lucro na primeira fase e 5% na fase de Verificação, sempre respeitando 5% de perda diária máxima e 10% de perda total máxima.

Outra regra prática é definir suas metas de lucro de forma equilibrada com as perdas que você pode suportar dentro desses limites.

Você deve negociar em pelo menos quatro dias diferentes em cada fase, não necessariamente consecutivos. O mesmo mínimo de quatro dias aplica-se à etapa de verificação.

O que você precisa saber sobre a conta de financiamento FTMO

Se você está começando a se aventurar no mundo das negociações e ouviu falar da FTMO, aqui estão alguns pontos-chave sobre sua conta de financiamento:

Plataformas de negociação: a FTMO disponibiliza quatro plataformas em paralelo (MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader e DXtrade). É nelas que você visualiza todas as características e detalhes da conta, do book de ofertas aos relatórios de desempenho.

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Entendendo a alavancagem: a FTMO oferece alavancagem, ou seja, a possibilidade de operar valores superiores ao saldo da conta. O limite máximo é 1:100 em Forex. Para perfis mais conservadores existe a chamada conta Swing, com alavancagem reduzida a 1:30, sem restrição de manter posições durante o final de semana ou divulgações macroeconômicas.

Especificações e horários: cada instrumento disponível para negociação tem detalhes próprios e horários definidos, publicados no site de símbolos da FTMO.

Manutenções e atualizações: assim como qualquer software financeiro, a plataforma recebe atualizações periódicas. Você pode acompanhar o calendário no site de atualizações de negociação da FTMO.

Alocação de capital e parâmetros de risco

No Brasil, a FTMO permite negociar com até US$ 200.000 em uma única conta, com possibilidade de combinar várias contas. É preciso atenção ao operar em diversas contas: replicar exatamente a mesma estratégia e ultrapassar US$ 400.000 de capital agregado pode levar à suspensão. Na configuração de risco agressivo, a alocação máxima de capital é limitada a US$ 200.000.

Divisão de lucros e comissões

Um aspecto a ser considerado é a divisão de ganhos, feita mensalmente por padrão, com a opção de solicitar um pagamento sob demanda após um período de 14 dias corridos a partir da primeira operação realizada na conta.

O dia da participação nos lucros pode ser alterado até 3 vezes por saque, a qualquer momento entre 14 e 60 dias a partir do início da negociação. Se o trader não alterar o dia de Profit Split antes do final do ciclo mensal, o dia de participação nos lucros fica travado no último dia daquele período de reporte, sem opção de mudar dentro do ciclo atual.

Os pagamentos ocorrem em 1 a 2 dias úteis após a confirmação da fatura. O trader pode receber os lucros por transferência bancária, Skrill ou criptomoeda, sem cobrança de comissão pela FTMO.

Devido às taxas impostas para transferências de pagamento, há um requisito mínimo de ganhos fechados de pelo menos US$ 20 para transferências bancárias e US$ 50 para pagamentos em criptomoeda, para cobrir os custos da transação.

Acesso a ferramentas e recursos exclusivos para traders

Todos os traders têm acesso a ferramentas robustas de negociação para contas MT4, MT5, cTrader e DXtrade, alimentadas por feeds de dados diretos dos principais provedores de liquidez.

Por meio desses recursos é possível simular condições reais de mercado com spreads baixos e comissões reduzidas em todas as contas de negociação com fundos virtuais.

O trader pode negociar todos os instrumentos e ativos disponíveis na plataforma (Forex, Índices, Commodities, Ações, Criptomoedas e mais). Quem busca prioritariamente ações pode consultar o nosso guia de melhor corretora para ações antes de migrar para o ambiente de prop trading.

Se você pretende usar robôs de negociação (Expert Advisors – EAs), corre o risco de ter a conta FTMO negada por uso de EA de terceiros, pois outros traders podem estar empregando exatamente a mesma estratégia na plataforma.

Estratégias e dicas para ter sucesso no FTMO

A estratégia depende do trader que opera, ou seja, do seu estilo, pois no FTMO não há motivos para limitar ou restringir as estratégias de negociação dos traders, seja qual for: negociação discricionária, hedge, algoritmos, EAs, entre outras.

O mais importante é que a negociação seja legítima e ajustada às condições reais do mercado, de forma que as operações possam ser replicadas para as contas reais da FTMO. Sob esse ponto de vista, não há limitação para o seu estilo ou estratégia de negociação.

Gerenciamento adequado de riscos e controle emocional

Para ter sucesso no trading é fundamental ter disciplina, gerenciamento adequado de riscos e controle emocional. A consistência de longo prazo, um plano de negociação e o domínio da análise técnica são pilares. Sem uma gestão de risco forte, é difícil passar na avaliação do FTMO. O controle emocional é crucial, já que muitos traders inexperientes falham ao serem levados pelas próprias emoções.

Análise técnica e fundamental na negociação com FTMO

O trading exige condições específicas e domínio do básico. É importante escolher entre a abordagem técnica ou fundamental e decidir em quais mercados negociar. Você deve estabelecer uma estratégia sólida e combinar diferentes elementos para desenvolver seu próprio estilo de negociação.

Como cumprir os objetivos de lucro e drawdown estabelecidos?

Para atingir os objetivos de lucro e saque estabelecidos, os aspectos anteriores devem estar claros, assim como o caminho para alcançá-los. Definir parâmetros de lucro permite calcular e determinar esses ganhos; já o drawdown representa o quanto uma conta caiu de um ponto máximo para um ponto mínimo em termos de capital.

Do ponto de vista de atingir metas de lucro, é importante entender que um drawdown não é uma perda definitiva, é apenas o movimento de um pico para um vale, enquanto os traders costumam considerar perda em relação ao valor inicialmente depositado.

Se a oscilação ocorrer entre o ponto máximo e o mínimo, mas o mínimo ainda for maior que o capital inicial, há ganho, pois mesmo o ponto mais baixo está acima do capital inicial.

Qual é o tamanho da conta de financiamento inicial no FTMO?

As contas de financiamento são aquelas que incluem um capital inicial para que os traders possam operar nos mercados. Em outras palavras, financiamento é quando uma pessoa, empresa, projeto ou qualquer instituição obtém o capital de que necessita para atuar.

Não há limite para o número de contas de negociação que podem ser mantidas no FTMO. Porém, você tem uma alocação máxima de capital de US$ 400.000 (em configuração de risco Normal, antes da escala) por trader ou estratégia, a qualquer momento, ou US$ 200.000 para a configuração de risco agressivo, considerando todas as contas FTMO conectadas à mesma empresa de prop trading.

Existem limites equivalentes para contas em outras moedas: € 320.000; £ 280.000; AUD 520.000; CHF 320.000 ou CZK 8.000.000. Esses tetos são aplicados para mitigar o risco e diversificar a alocação.

É possível retirar rendimentos da conta de financiamento do FTMO?

Sim, é possível retirar mensalmente, se o trader desejar. No início deve-se aguardar um período de 14 dias úteis a partir da primeira operação. Os processos ou transferências ocorrem rapidamente, entre um e dois dias úteis, e existem diversas formas de recebimento, como transferência bancária, Skrill e criptomoedas.

Um aspecto relevante: não é necessário nenhum lucro mínimo. Inicialmente o percentual é de 80% para o trader e 20% para a FTMO, mas pode evoluir, com o tempo, até 90% para o trader.

Como informação adicional, você pode manter o lucro na conta, aumentando assim o saldo e o valor das perdas absorvíveis. Isso é opcional, mas a FTMO sempre retirará sua parte do lucro acordada.

Perguntas Frequentes

Em resumo, a conta de financiamento da FTMO é uma alternativa interessante para quem já tem disciplina e estratégia validada, mas não dispõe de capital próprio relevante. As regras de drawdown são exigentes, a divisão de lucros é competitiva e o ecossistema de plataformas é amplo. Por outro lado, a ausência de regulação financeira faz com que o trader brasileiro deva tratar a operação como um contrato comercial, não como um investimento protegido.

Fontes citadas

• FTMO – site oficial
• FTMO – plataformas suportadas
• CVM – Comissão de Valores Mobiliários