Corretoras
Interactive brokers e iBroker são dois intermediários bastante conhecidos, e têm a particularidade de terem nomes semelhantes. Muitos os confundem, pensando que iBroker (a entidade é chamada iBroker Global Markets, embora seja comercializada sob o nome de iBroker) é um diminutivo de Interactive Brokers. Mas nada poderia estar mais longe da verdade, pois são duas entidades financeiras muito diferentes, que vamos comparar neste artigo: Interactive Brokers vs iBroker.
A seguir, analisaremos em detalhes sua história, suas plataformas, comissões, serviços de atendimento ao cliente e oferta de produtos, com o objetivo de fornecer informações suficientes para que você possa avaliar qual é a melhor corretora.
Como investidor, é muito importante que você se certifique de que o intermediário que escolha é confiável, algo que você pode saber graças à sua história e regulamentação.
A história de Interactive Brokers ou IBKR remonta a nada menos que 1977, por isso podemos afirmar que tem uma grande trajetória. Seu fundador, Thomas Petterfy, criou uma corretora que não parou de crescer desde então, tornando-se uma das maiores e mais importantes plataformas de investimento.
Sua sede está localizada em Greenwich, Connecticut, mas tem presença em todo o mundo. Atualmente, seu capital próprio ultrapassa 10,6 bilhões de dólares e tem mais de 2.650 funcionários.
É importante destacar também que a empresa está listada na Nasdaq desde 2007 com o ticker IBKR, o que proporciona maior segurança e transparência, pois suas contas são públicas.
iBroker é uma Empresa de Serviços de Investimento que nasceu em 2016, embora os fundadores e diretores da empresa estejam nesta indústria desde 2003. iBroker é uma Sociedade de Valores espanhola, com foco 100% online, e especializada em derivativos financeiros voltados para o cliente de varejo ou individual. Também oferece a possibilidade de investir em ETFs e ações através do ClickTrade, outra marca comercial e site da Sociedade de Valores, onde além de investir em todos os produtos oferecidos no iBroker, é possível intermediar ações e ETFs.
A sede da iBroker está localizada em Madrid, onde possui um escritório físico localizado na rua Caleruega 102-104, Bajo A. A proximidade e a proximidade de seu serviço ao cliente são uma clara vantagem sobre a Interactive Brokers, onde entrar em contato com eles e resolver dúvidas é muito complicado. Além disso, iBroker recebeu o Prêmio Rankia como Melhor Corretora de opções e futuros.
Antes de nos aprofundarmos na comparação, vamos revisar brevemente ambos os corretores:
Nenhum dos corretores, seja a Interactive Brokers ou a iBroker, está regulamentado no Brasil, pois são corretoras internacionais que se concentram em investimentos no cenário global. Apesar de não estarem sob a regulamentação brasileira, é possível avaliar a seriedade e a confiabilidade dessas corretoras observando a regulação nos mercados onde operam e os fundos de garantia oferecidos. Investidores brasileiros que buscam operar com essas corretoras devem considerar as regulamentações e proteções ao investidor estabelecidas pelas autoridades financeiras nos países em que essas corretoras estão sediadas, como a SEC nos Estados Unidos ou a FCA no Reino Unido. Essas medidas regulatórias e de proteção ao investidor fornecem uma camada de segurança, garantindo que as corretoras operem de maneira justa e transparente, protegendo os interesses dos investidores.
Vamos ver em detalhes qual é a sua regulação e quem é responsável pelo seu fundo de garantia.
A Interactive Brokers, uma corretora de renome internacional, oferece aos investidores brasileiros a oportunidade de acessar mercados globais. Embora não regulamentada no Brasil, a corretora é supervisionada por órgãos reguladores respeitados em outras jurisdições, como a SEC nos Estados Unidos e a CNMV na União Europeia. Essa supervisão internacional garante que a Interactive Brokers opere com altos padrões de transparência e segurança.
Nos EUA, a Interactive Brokers LLC é membro do SIPC, que protege até $500,000 por cliente, incluindo um limite de $250,000 em dinheiro. Na Europa, a proteção varia conforme a entidade: na Irlanda, por exemplo, os investidores estão cobertos pelo fundo de compensação irlandês (ISC), com uma cobertura de até 20.000€ por investidor. Esses fundos de garantia são cruciais para proteger os investidores contra insolvências ou dificuldades financeiras da corretora.
Para investidores brasileiros, é essencial entender essas garantias ao escolher a Interactive Brokers para operações internacionais. A adesão da corretora a esquemas de proteção ao investidor em diferentes países oferece uma camada adicional de segurança, assegurando que os investimentos estejam protegidos. Embora a regulamentação direta no Brasil não se aplique, a presença de regulamentações estritas e fundos de garantia em outras jurisdições onde a Interactive Brokers opera é um indicativo de sua confiabilidade e compromisso com a segurança dos investidores.
iBroker é uma Sociedade de Valores espanhola, portanto, seu órgão regulador é a CNMV. iBroker Global Markets SV está registrado na CNMV com o número de registro 260.
Sendo uma empresa espanhola, é o FOGAIN ou Fundo de Garantia de Investimentos que é responsável por garantir o capital, cobrindo até 100.000€ por investidor.
O iBroker tem uma sensibilidade especial para custodiar o dinheiro de seus clientes, e por isso dedica uma seção de seu site para explicar os procedimentos reforçados que foram implementados para isso.
Para continuar avaliando qual corretora é melhor, se Interactive Brokers ou iBroker, vamos agora comparar sua oferta de produtos.
Interactive Brokers, por sua vez, oferece os seguintes produtos financeiros:
Ações (inteiras e fracionadas) | |
ETFs | |
Opções | |
Futuros | |
Forex | |
Metais | |
Títulos | |
Fundos | |
Criptomoedas |
Por último, não queremos deixar de destacar um produto financeiro que desde o início de 2023, tem dado muito o que falar: As contas de saldo remuneradas. É verdade que com a Interactive Brokers você poderá acessar sua conta de saldo remunerada com a possibilidade de obter até 4,83% de rentabilidade, embora este seja o máximo e não o lucro garantido.
No entanto, deve-se esclarecer que a CNMV não permite que as Entidades de Serviço de Investimento captem dinheiro de clientes para sua remuneração, pois considera que estas só podem ter saldos transitórios de clientes, que estão temporariamente à espera de serem investidos nos mercados financeiros (e não saldos ociosos), sobre isso, você pode ler mais aqui .
Por isso, embora este serviço possa ser interessante para os investidores espanhóis, temos a dúvida se é permitido ou não pela CNMV ou se poderia ser proibido pelo regulador espanhol nos próximos meses.
iBroker é um intermediário especializado em produtos derivados dos principais mercados mundiais (MEFF, CME Group, EUREX ou NYMEX), portanto, os ativos que oferece são os seguintes:
Como já mencionamos antes, para aqueles que além de derivativos querem operar ações e ETFs, também têm disponível um serviço em www.clicktrade.es onde esses produtos estão disponíveis.
Ações | |
Fundos | |
ETFs |
Uma vantagem muito interessante do iBroker é que, ao abrir uma conta real com eles, você tem acesso gratuito e em tempo real a todos os produtos que são negociados no CME Group e no EUREX.
Os tipos de conta oferecidos por cada corretor também são muito relevantes ao avaliar a melhor plataforma. Neste caso, comparamos a oferta de contas da Interactive Brokers vs iBroker
Interactive Brokers é um dos maiores corretores com a maior trajetória e, como tal, oferece a possibilidade de abrir contas de todos os tipos. Contas individuais, conjuntas, fiduciárias, familiares, de consultor, para pequenas empresas e uma longa lista.
No entanto, se nos concentrarmos nas contas individuais para investidores particulares, existem três tipos de conta:
iBroker tem tudo o que um investidor particular exige, experimentar com uma conta demo gratuita por 7 dias, abrir conta como pessoa física ou fazê-lo através de uma empresa.
Portanto, a escolha da conta com este corretor espanhol não dependerá da sua escolha, mas simplesmente se você é uma pessoa física ou jurídica. Além disso, você também pode abrir uma conta demo em sua plataforma.
Ambos os corretores têm a vantagem de não exigir um depósito mínimo, embora para acessar certos serviços, o IBKR o exija. Nesse sentido, o iBroker tem a vantagem de não exigir nenhum investimento mínimo de seus usuários.
As tarifas e comissões do Interactive Brokers e iBroker são obrigatórias para comparar, pois é uma das questões mais relevantes ao escolher com qual corretor operamos.
As comissões e tarifas do Interactive Brokers para investidores variam de acordo com o tipo de produto e o plano de preços escolhido. Aqui está um resumo das principais comissões e tarifas:
É importante notar que as comissões acima são para os mercados dos EUA e podem variar para outros mercados globais. Além disso, os investidores devem estar cientes de que custos de investimento mais baixos podem aumentar o retorno geral, mas não garantem lucro. As comissões e tarifas podem estar sujeitas a alterações, e é recomendável verificar diretamente no site do Interactive Brokers para obter as informações mais atualizadas.
As comissões e taxas do iBroker variam consideravelmente dependendo do ativo e do mercado.
Por exemplo, as comissões de opções e futuros para produtos do CME Group (por contrato) são as seguintes:
Por outro lado, também deixo uma captura de tela de suas tarifas sobre produtos Eurex
Por outro lado, as comissões e taxas para assinatura de mercados são as que você vê abaixo, sendo muitos mercados gratuitos apenas abrindo uma conta real com eles:
Vamos agora analisar as plataformas de investimento que cada corretora oferece:
Interactive Brokers, de acordo com seu tamanho empresarial, oferece nada menos que seis plataformas para fazer trading:
iBroker dispõe de três opções de plataformas de negociação:
O mais notável sobre as plataformas iBroker é que elas não funcionam como plataformas isoladas umas das outras, mas todas estão 100% integradas com a conta de um cliente, de tal forma que durante uma mesma operação o cliente poderia iniciar sua negociação pela plataforma web, gerenciá-la a partir do Visual Chart e/ou Trading View, e terminar executando-a do seu celular.
Para depositar dinheiro na sua conta da Interactive Brokers, a única opção é fazer uma transferência bancária, que dependendo do banco pode levar entre 1 e 4 dias úteis. Para isso, você simplesmente terá que escolher a moeda na qual deseja fazer o depósito. Dependendo da conta escolhida, não há depósito mínimo.
Para saques, é necessário preencher o formulário de solicitação de saque em seu site, o que você pode fazer gratuitamente uma vez por mês. Após o saque gratuito, é cobrada uma taxa se você desejar fazer outros. Como é uma corretora bem capitalizada, não há problemas com saques de dinheiro.
Os depósitos no iBroker são feitos em todos os casos por transferência bancária para um dos bancos espanhóis com os quais trabalham (Caixabank, Banco Sabadell) Para sacar dinheiro, não é necessário preencher nenhum formulário, basta acessar a seção de “transferências” da sua plataforma e realizar a operação. O dinheiro chega em 24 horas e não tem custo.
Se você está avaliando se opera a partir da Interactive Brokers ou iBroker, não se esqueça de considerar seus serviços de atendimento ao cliente, especialmente se você é novato no mundo dos investimentos. Pode ser que, a qualquer momento, você precise de um guia sobre o uso de suas plataformas.
Interactive Brokers não tem sede na Espanha, o que provavelmente é uma de suas maiores desvantagens. Estes são seus canais de contato:
Embora a IBKR não forneça um endereço de email, eles têm um portal em seu site onde você pode entrar em contato anexando seu próprio email e a mensagem que deseja enviar. Muitas vezes eles podem demorar para atendê-lo ou a conversa pode ser em inglês, não em espanhol.
Seu horário de atendimento é 24 horas de segunda a sexta-feira e das 13:00 às 00:00 nos fins de semana.
O iBroker possui chat ao vivo, endereço de e-mail, atendimento telefônico em um número espanhol e também escritório físico na Espanha.
Interactive Brokers e iBroker são dois corretores muito diferentes, o que dificulta a comparação até certo ponto. Em termos de regulação, ambos oferecem garantia e segurança, embora iBroker tenha uma compensação mais alta para o investidor, especificamente de 100.000€ em comparação com os 20.000€ da IBKR.
Em termos de produtos, por outro lado, a oferta da Interactive Brokers é muito mais completa do que a do iBroker, que no entanto é mais especializado em produtos derivados. Interactive é mais barato em taxas, mas tudo é mais complicado do que com iBroker (abrir a conta, as plataformas de contratação, relatório fiscal anual, resolver dúvidas, gerenciar um incidente, fazer um pedido por telefone…) Dependendo do seu interesse e perfil como investidor, você precisa avaliar se está interessado em pagar um pouco mais por um serviço mais próximo.
Vale ressaltar que ambos as corretoras sao corretoras internacionais que nao somente operam em mercados froa do Brasil como também estao reguladas fora do país.
Prós e contras da Interactive Brokers
✅Ampla oferta de plataformas
✅Oferta de produtos mais ampla
✅Comissões competitivas
❌Garantia inferior à da iBroker
❌Não opera localmente e nao atende em portugês
Prós e contras da iBroker
✅Plataformas simples e intuitivas
✅Comissões competitivas
✅Especialidade em derivativos
❌Oferta de produto limitada a derivativos, ações e ETFs.
❌Não tem conta remunerada (nem nunca terá porque é proibida na Espanha pela CNMV)
❌Não opera localmente e nao atende em portugês
Em resumo, tanto iBroker quanto Interactive são dois corretores focados em traders profissionais. Por um lado, Interactive, pelo simples fato de ter todo tipo de instrumentos financeiros, pode parecer um pouco caótico, no entanto, em uma mesma plataforma você terá tudo, enquanto no caso da iBroker, apresenta uma plataforma muito mais amigável e intuitiva, mas com produtos muito mais especializados em um trader de perfil médio ou avançado.
XTB
A negociação na XTB International envolve risco de perda de capital. Avalie com cautela.
Investir em produtos financeiros implica um certo nível de risco.
FXTM
Investir envolve riscos. Perca pode exceder o valor investido. Avalie cuidadosamente.
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63% das contas de clientes perdem dinheiro negociando CFDs com este broker.
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