Interactive Brokers vs Just2Trade: comparação de corretoras

Escolher um corretor não é uma decisão que deve ser tomada de forma leviana. Além das comissões ou da quantidade de produtos que oferecem, o realmente importante é que a plataforma se encaixe com você: com sua experiência, sua maneira de investir e os objetivos que deseja alcançar.

Neste artigo vamos revisar duas alternativas muito conhecidas e parceiras da Rankia: Interactive Brokers (IBKR) e Just2Trade (J2T). Ambos têm vantagens claríssimas, mas cada um responde a necessidades diferentes. Enquanto o IBKR se destaca por seu alcance global e suas ferramentas avançadas, o J2T sobressai por sua acessibilidade e simplicidade operacional.

Quais perfis de traders cada corretor atrai?

Interactive Brokers (IBKR) é reconhecido por atrair traders experientes de todo o mundo, investidores institucionais e usuários que buscam acesso global com ferramentas profissionais. Sua proposta se concentra naqueles que operam de maneira frequente, com volumes altos e que valorizam um ambiente avançado de análise e execução.

Just2Trade, por sua vez, é atraente para traders de varejo e perfis intermediários que buscam uma plataforma mais acessível, com custos competitivos e um leque interessante de ativos. É ideal para quem deseja diversificar sem enfrentar a curva de aprendizado tão exigente do IBKR, pois conta com gerentes e planos que se assemelham até mesmo a poupança e aposentadoria (mais a longo prazo e passivo).

Regulação e proteção ao investidor: qual oferece mais confiança?

1. Interactive Brokers é supervisionado por reguladores de primeiro nível como a SEC nos EUA e a FCA no Reino Unido, o que garante uma estrutura sólida de proteção ao investidor. Além disso, possui forte presença internacional em mais de 135 países, incluindo o Brasil, e tem escritórios na Suíça, Reino Unido, Canadá, Hong Kong, Austrália, Japão, Índia, China, Luxemburgo, Singapura e Irlanda, entre outros.

Além disso, IBKR é conhecido por seu foco em inovação tecnológica: investe constantemente em ferramentas de segurança e plataformas avançadas projetadas para otimizar a operação, oferecendo desde autenticação reforçada até sistemas de roteamento inteligente de ordens que maximizam a eficiência.

2. Just2Trade, por sua vez, opera através da empresa Lime Trading (CY) Ltd, supervisionada pela Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) sob a licença 281/15. Seu papel é atuar como agência de corretagem de acesso direto ao mercado, sem operar por conta própria, o que reforça o alinhamento com os interesses de seus clientes.

Em termos de segurança, a entidade mantém uma abordagem integral: possui políticas claras de gestão de riscos e reclamações, incentiva o uso de autenticação de dois fatores e dispõe de uma equipe especializada em monitoramento 24/7 para prevenir acessos não autorizados ou tentativas de fraude. Além disso, publica de maneira aberta toda a sua documentação legal, o que transmite transparência e seriedade em sua relação com o investidor.

Um ponto relevante é que pertence ao Fundo de Compensação de Investidores de Chipre, que cobre até 20.000 EUR por cliente em caso de inadimplência da empresa. Este respaldo oferece um nível de proteção adicional que é valioso para aqueles que operam a partir do Brasil.

Comissões comparadas: quem cobra mais (ou menos) de acordo com o tipo de operação?

As comissões são extensas para ambas as corretoras, já que depende do ativo a comissão cobrada e, no caso de ambos, têm uma lista de ativos e serviços ampla.

• Interactive Brokers destaca-se por suas comissões ultracompetitivas em ações e ETFs em mercados internacionais. Além disso, oferece esquemas de tarifas variáveis que beneficiam traders de alto volume. No entanto, sua estrutura pode ser complexa para quem está começando. A lista completa pode ser encontrada aqui.
• Just2Trade costuma oferecer spreads e comissões mais simples e atraentes para operações com derivativos, como CFDs e opções. Seus custos fixos podem ser mais claros e fáceis de entender para um trader de varejo. A lista completa de outros produtos pode ser encontrada aqui.

A seguir, mostramos uma comparação entre as tarifas de ambas as corretoras:

Exemplo Aplicado a Tarifas:

1. Investimento em Ações:
   • IBKR: Compra 100 ações de $50. Comissões = $0,005 * 100 ações = $0,50.
   • J2T: Compra 100 ações de $50. Comissões = $1,50 (taxa mínima).
2. Compra de Opções (10 contratos):
   • IBKR: 10 contratos a $1 = 10 * $0,25 = $2,50.
   • J2T: 10 contratos a $1 = 10 * $1.00 = $10.00.
3. Compra de Futuros (10 contratos):
   • IBKR: 10 contratos a $1.00 = 10 * $0.85 = $8.50.
   • J2T: 10 contratos a $1.00 = 10 * $1.00 = $10.00.

Variedade de instrumentos financeiros

Interactive Brokers oferece um dos catálogos mais amplos do mercado: ações, ETFs, futuros, opções, títulos, moedas, fundos mútuos e até acesso a mercados privados. Seu alcance em mais de 150 mercados globais o torna uma referência para diversificação internacional.

Just2Trade conta com uma oferta variada que inclui ações, ETFs, CFDs, moedas e criptomoedas. Embora o alcance seja menor comparado ao IBKR, cobre o essencial para um trader ativo em mercados líquidos.

*Embora não seja um instrumento financeiro, a J2T oferece seu Cartão bancário Just2Trade. Pode ser facilmente integrado com Apple Pay ou Google Pay.

Tabela comparativa de instrumentos financeiros

Plataforma de trading: experiência real ao operar com cada corretora

Vamos ver a seguir algumas das características mais relevantes na experiência do usuário de cada corretora.

Interactive Brokers

Oferece acesso a uma plataforma web fácil de usar para gestão de conta, operações básicas e consultas sem download.

• Trader Workstation (TWS): plataforma de desktop avançada, projetada para traders exigentes que operam múltiplos produtos simultaneamente em diversos mercados. Amigável ao usuário. A última atualização vem com TWS offline e está disponível para Mac OS também.

• IBKR Desktop: nova plataforma de desktop, mais simples e intuitiva que TWS, mas com funcionalidades sofisticadas de análise e ordens avançadas. Dois tipos de versões: a última atualização e a versão beta.

• IBKR Mobile: app para celular com ferramentas poderosas, acesso a mais de 160 mercados, SmartRouting e indicadores avançados. Muito versátil, pode ser baixado do Google Play ou App Store.

• IBKR GlobalTrader: app móvel para traders iniciantes e intermediários que permite operar frações de ações, ETFs e opções a partir de uma experiência mais simplificada.
• IBKR APIs: ferramentas avançadas para automação, Excel e FIX destinadas a usuários experientes. Deve-se solicitar a solução API escrevendo para o e-mail [email protected].

Just2Trade

Aposta em plataformas mais simples, como MetaTrader 5 e seu próprio webtrader. São intuitivas, com curvas de aprendizado mais rápidas, o que facilita a operação para traders em estágio intermediário.

1. MetaTrader 4 e MetaTrader5: populares entre traders de CFDs e Forex, com múltiplas ferramentas gráficas, personalização e profundidade de mercado. A clássica.

2. CQG: plataforma robusta com acesso global (mais de 40 bolsas), terminais HTML5, ideal para derivativos e traders profissionais. Oferece 5 plataformas distintas.
3. Sterling Trader Pro: acesso direto a bolsas dos EUA, múltiplas rotas de execução (DMA, dark pools, market makers), gestão de risco em tempo real, trading pré e pós-mercado e comissões competitivas por volume.

Atendimento ao cliente e suporte em espanhol: diferenças chave

Interactive Brokers dispõe de um serviço de suporte global que combina a solidez de seus centros internacionais com recursos de autoajuda muito completos. Oferece atendimento por telefone, chat ao vivo e e-mail em vários idiomas, incluindo o espanhol, com disponibilidade adaptada aos principais horários de mercado. Além disso, seu portal educacional e a extensa base de conhecimento permitem resolver grande parte das consultas sem necessidade de contato direto, o que reforça a autonomia do investidor.

Just2Trade oferece um serviço de atendimento multicanal, com suporte por e-mail, linhas telefônicas internacionais e chat ao vivo a partir do Escritório Privado, este último com tempos de resposta especialmente rápidos. Embora a assistência se concentre em inglês e russo, também é possível acessar suporte em outros idiomas — incluindo espanhol em certos casos — dependendo da região. Além disso, o site disponibiliza uma seção de “Perguntas Frequentes” e documentação legal completa, o que facilita ao investidor resolver dúvidas sem depender sempre da equipe de suporte.

Qual corretora é mais conveniente, IBKR ou Just2Trade?

Escolher uma boa corretora é como escolher um tênis: se você nunca sai para correr, qual seria o sentido de comprar um Adidas Air projetado para maratonas? O mesmo acontece no trading: uma plataforma super completa e avançada não será necessariamente melhor se você não for aproveitar todas as suas funções.

• Se você é um investidor experiente que busca profundidade de mercados, custos ajustados por volume e um respaldo regulatório de alto nível, Interactive Brokers provavelmente seja sua melhor opção.
• Se você é um trader de varejo ou intermediário que valoriza a simplicidade, custos claros e suporte em espanhol mais próximo, Just2Trade pode ser a alternativa mais confortável.

Em conclusão, não existe uma "melhor corretora" universal: o que importa é que você escolha aquela que se adapta ao seu nível, seus objetivos e sua forma de operar.