TOP 10 melhores ações pagadoras de dividendos no Brasil em 2025

No cenário financeiro atual, identificar as melhores ações de dividendos altos no Brasil é fundamental para investidores que buscam maximizar seus retornos. Este artigo explora as principais oportunidades de empresas que pagam bons dividendos para 2025, oferecendo uma análise detalhada das companhias mais promissoras e das estratégias para otimizar os ganhos. 

Com uma abordagem analítica baseada em dados concretos, vamos discutir os critérios essenciais para a seleção de ações que pagam dividendos e como essas escolhas podem influenciar positivamente seu portfólio de investimentos. Fique comigo e descubra insights que poderão guiar suas decisões financeiras no próximo ano.

As 10 melhores ações de dividendos para 2025

Abaixo você encontrará uma tabela atualizada com os principais dados das melhores ações pagadoras de dividendos para 2025, baseada em projeções mais recentes. Além disso, aprofundaremos nossa análise para ajudar você a escolher as melhores ações para dividendos e entender como maximizar os retornos desse tipo de investimento.

Se você busca decisões mais informadas para aproveitar ao máximo as oportunidades no mercado, veja também as previsões para os "reis do dividendo", empresas conhecidas por sua consistência e altos rendimentos ao longo do tempo.

As 10 ações que pagam mais dividendos mensais no Brasil

Para os investidores que buscam uma renda passiva estável, investir em ações que pagam dividendos mensais é uma estratégia eficiente. Essas ações distribuem parte dos seus lucros aos acionistas de forma constante, permitindo que você receba um fluxo de renda regular ao longo do ano. A tabela abaixo apresenta as principais ações com os melhores pagamentos mensais projetados para 2025.

Essas ações pertencem a setores cruciais como energia, financeiro e telecomunicações, conhecidos por gerar receitas previsíveis e ao alto dividend yield, o que as torna excelentes opções para quem busca uma renda passiva.

Em que devo me fixar: pagamento por ação ou dividend yield?

Quando se trata de escolher ações que pagam dividendos mensais, muitos investidores se perguntam o que é mais importante: o pagamento por ação ou o dividend yield. Vamos explicar a diferença e quando focar em cada um:

• Pagamento por Ação: este valor representa quanto em reais você recebe por cada ação que possui. É ideal para quem busca uma renda fixa em termos absolutos.
• Dividend Yield: este percentual mostra o retorno do dividendo em relação ao preço da ação. É uma métrica importante para comparar ações de diferentes valores.

O que são ações pagadoras de dividendos?

Antes de começarmos a próxima sessão, é importante ter em mente que nem todas as empresas pagam dividendos, muitas preferem reinvestir os lucros para promover seu próprio crescimento. Antes de decidir quais ações adicionar ao seu portfólio, é crucial realizar uma pesquisa minuciosa. Abaixo nós exploramos dois aspectos importantes: a definição de dividendos e a sua importância para os investidores. 

Conceito de dividendos

Para entender melhor o conceito de dividendos e sua relevância, é essencial saber o que são dividendos e como eles funcionam.

Dividendos são parcelas dos lucros de uma empresa distribuídas regularmente aos acionistas como forma de recompensa pelo investimento feito na companhia. Este compartilhamento dos lucros consolida-se como uma estratégia para atrair e manter investidores, proporcionando uma renda passiva contínua. 

Tipos de dividendos

Os dividendos podem ser distribuídos de várias formas, cada uma com suas próprias características e implicações:

• Dividendos em dinheiro: pagamentos diretos em moeda corrente creditados na conta do acionista.
• Dividendos em ações: distribuição de ações adicionais aos acionistas, aumentando sua participação proporcional na empresa.
• Dividendos em bens: embora menos comuns, algumas empresas podem distribuir dividendos na forma de outros ativos, como propriedades ou produtos.

Frequência de pagamento

A frequência de pagamento dos dividendos varia conforme a política de cada empresa. Em geral, os dividendos são pagos trimestralmente, semestralmente ou anualmente. As empresas estabelecem cronogramas precisos que são comunicados antecipadamente aos acionistas, permitindo um planejamento financeiro mais eficaz.

A relevância dos dividendos para investidores

Investir em ações de dividendos é uma estratégia indispensável, pois oferece uma fonte de renda regular e pode adicionar estabilidade ao portfólio, especialmente em períodos de volatilidade do mercado.

Investir em dividendos em meio a volatilidade

Se você está acompanhando as notícias, sabe que o real continuou enfrentando desafios em 2025, e o Ibovespa apresentou volatilidade significativa. Em janeiro deste ano, o índice registrou uma leve alta de 0,82%, mas encerrou o primeiro trimestre acumulando uma queda de 2,3%, refletindo a cautela dos investidores diante do cenário macroeconômico e das incertezas políticas. Esses movimentos reforçam a importância de estratégias diversificadas para navegar na instabilidade do mercado.

Diante desse cenário, investir em dividendos pode ser uma opção prudente. Essa estratégia proporciona um rendimento periódico, e as ações de empresas que pagam dividendos frequentemente demonstram maior resiliência durante períodos de instabilidade. Quer um exemplo sólido?

Apesar de ainda não ser considerada uma aristocrata dos dividendos, a BB Seguridade (BBSE3) continua se destacando em 2025, com um dividend yield (DY) projetado de 9,5%, refletindo sua política consistente de distribuição de lucros. Mesmo em meio às oscilações do mercado, a empresa permanece como uma escolha confiável para investidores que buscam estabilidade, segurança e retornos previsíveis, consolidando seu papel como um dos pilares do setor de seguros no Brasil.

Como selecionar ações pagadoras de dividendos

Agora nós vamos explorar os principais critérios para você selecionar hoje mesmo as melhores ações de empresas que pagam dividendos e investir com segurança.

Revisão do histórico de pagamento de dividendos

Esse passo é um dos mais importantes, afinal, antes de escolher entre ações que pagam dividendos mensais, você deve entender sua capacidade de pagar dividendos consistentemente. Avalie a frequência, a regularidade e os aumentos nos pagamentos ao longo dos anos.

Empresas com um histórico sólido de pagamento de dividendos geralmente demonstram boa saúde financeira e comprometimento com os acionistas. Consulte relatórios financeiros e sites especializados para obter uma visão detalhada do desempenho passado e das perspectivas futuras.

Payout ratio e sustentabilidade

O payout ratio, ou índice de pagamento, é como o termômetro dos dividendos: revela a parte dos lucros que vai para os acionistas. Se o termômetro estiver muito alto, pode indicar que a empresa está sendo generosa demais, o que pode não durar. Por outro lado, um índice moderado mostra que a empresa está poupando o suficiente para se manter saudável, garantindo dividendos mesmo nos tempos difíceis.

Saúde financeira da empresa

Empresas que crescem em receitas e lucros, e têm pouca dívida, tendem a manter e aumentar seus dividendos. No entanto, altos níveis de dívida podem prejudicar os pagamentos, especialmente em momentos econômicos desfavoráveis. Isso vale não apenas para ações individuais, mas também para os melhores ETFs que pagam dividendos. O crescimento e a sustentabilidade são fundamentais para garantir a qualidade e a consistência dos retornos da carteira de investimentos.

Quais são os riscos dos investimentos em dividendos?

No que se refere aos riscos que devem ser considerados ao criar uma estratégia de investimentos focada em dividendos, é possível citar:

Ter muitas posições em um mesmo setor

Ter muitas posições em um mesmo setor aumenta a exposição da carteira a fatores capazes de afetar todas as empresas que o compõem, como mudanças regulatórias, condições de mercado ou eventos imprevistos. 

Por isso, se ocorrerem problemas nesse setor específico, todas as empresas relacionadas a ele podem ser impactadas negativamente, o que pode resultar em redução dos dividendos ou perdas significativas na sua rentabilidade.

Investir apenas em setores cíclicos

Setores cíclicos são aqueles cujo desempenho está diretamente ligado às flutuações da economia. Alguns exemplos são a construção civil, varejo, viagens, lazer, moda, etc. 

Se uma estratégia de investimento em dividendos focar exclusivamente em setores cíclicos, em eventuais períodos de recessão econômica ou desaceleração, essas empresas podem enfrentar dificuldades financeiras e, consequentemente, reduzir ou suspender o pagamento de dividendos.

Focar nos dividendos e esquecer outros indicadores

Ao priorizar apenas indicadores relacionados aos dividendos, como o Dividend Yield, os investidores correm o risco de não considerar outros indicadores importantes, como a saúde financeira geral da empresa, perspectivas de crescimento, fluxo de caixa, endividamento e eficiência operacional, por exemplo. 

Ignorar esses indicadores é arriscado, pois pode levar a investimentos em empresas que não são sustentáveis no longo prazo, mesmo que tenham um ótimo histórico de pagamento de dividendos.

Investir em ações de dividendos proporciona aos investidores uma oportunidade de ganhar renda passiva regularmente, além de adicionar estabilidade ao portfólio.

Com as 10 melhores ações de dividendos do ano listadas neste artigo, você tem um excelente ponto de partida para suas decisões de investimento.

Realizar uma análise cuidadosa do histórico de dividendos, payout ratio e saúde financeira da empresa é essencial para selecionar apenas as melhores ações nesta categoria. Lembre-se sempre de continuar estudando, pesquisando as notícias e fazendo suas próprias análises de mercado. Consultar um especialista financeiro também pode ser considerado um bom investimento  para ajudar a tomar decisões mais informadas e estratégicas.

E se você quer aprender mais sobre como diversificar seu portfólio, confira nosso artigo sobre "Estratégias de Diversificação para Investidores Brasileiros".