Metais Preciosos Explicados: Tudo o que Você Precisa Saber

“Invista em ouro para se proteger da inflação”. Sem dúvida, todos já ouviram essa frase pelo menos uma vez falando sobre investimentos.

Muitos traders e investidores institucionais decidem comprar ouro em tempos de alta nos preços, pois suas características o tornam uma reserva de valor. O ouro é um metal precioso finito, de modo que, embora ainda seja minerado, as reservas aumentam menos de 2% ao ano.

Ao contrário do dinheiro em papel, cujo valor pode cair devido à possibilidade de continuar a emitir, o do ouro tende a se manter, motivo pelo qual é interessante possuí-lo quando há inflação. E é que enquanto a moeda se desvaloriza, o ouro se valoriza.

No entanto, não se trata do único metal precioso que pode cobrir nossa carteira, pois há muitos outros com características semelhantes que podem nos servir, é a chamada investimento em metais preciosos, uma das muitas formas de investir em matérias-primas.

Neste artigo, vamos explicar o que são metais preciosos, e através de quais produtos você pode investir neles a partir da Brasil.

O que são metais preciosos?

Usa-se o termo metais preciosos para designar aqueles metais que se encontram na natureza na forma pura, ou seja, sem serem combinados com outros materiais. Dito de outra forma, são metais que se encontram em estado livre.

Os metais preciosos têm sido tradicionalmente usados no setor da joalheria, devido à sua pureza e durabilidade. Os fabricantes de jóias recorriam a eles por sua baixa reação quando manipulados. No entanto, eles não são tão inalteráveis ​​quanto desejável, motivo pelo qual às vezes são usadas ligas desses metais preciosos para jóias.

Normalmente, é considerado metal precioso o ouro, a prata, o platina, o ródio e o paládio. No entanto, no que diz respeito a investimentos, o alumínio ganha especial importância, que era considerado metal precioso, mas agora é classificado como metal comum.

Quatro metais preciosos para investir

2023 está sendo um ano marcado pela inflação.

Isso faz com que os investidores procurem alternativas que lhes permitam se proteger e, pelo menos, que suas carteiras não se desvalorizem. Neste contexto, os metais preciosos soam com força, como uma opção que funciona bem como reserva de valor.

Estes são os metais preciosos com potencial para investir

Ouro

Como comentamos na introdução, o ouro é para muitos o metal precioso por excelência. As reservas são limitadas e sua correlação com a inflação histórica é muito interessante do ponto de vista do investidor, pois tende a apreciar-se à medida que a moeda se desvaloriza, ou seja, em momentos em que os preços aumentam.

Desde os últimos meses de 2022 até agora, a evolução da cotação do ouro tem sido bastante positiva. Desde os 1.637 dólares a que chegou em outubro de 2022, subiu para acima de 1.800 dólares. Seu máximo até agora foi quase 1.900 dólares.

Prata

Embora o ouro seja o metal precioso mais conhecido e valorizado por muitos, há vida além dele. Em particular, outro dos mais interessantes é a prata. É muito mais barato que o ouro, e tem muitas aplicações:

• Conduz muito bem a eletricidade,
• É usado em jóias
• Aplicações industriais (em particular no químico, têxtil e médico).

Todas essas utilidades fazem com que a demanda por prata seja elevada, portanto, pode funcionar muito bem como investimento. Desde exatamente um ano, seu preço passou de cotar algo menos de 26 dólares, para se situar entre 20 e 21 dólares.

Paládio

O paládio é um metal prateado um pouco mais escuro que o platina. O interessante deste material é que sua produção anual não aumentou quase nada nos últimos 20 anos, girando em torno de 200 toneladas.

É principalmente usado na indústria automotiva, médica, odontológica e eletrônica, além de joalherias. Seu preço caiu no último ano, passando de cotar em torno de US$ 2.980 para apenas US$ 1.405.

A razão desta queda é que a Rússia é o principal produtor de Paládio, portanto, a Guerra da Ucrânia está estreitamente ligada ao comportamento deste produto no mercado.

Platina

O platina é interessante porque sua presença na natureza é muito rara, até mesmo mais do que a do ouro. Além disso, seu uso tem aumentado, pois progressivamente novas utilidades para este material foram sendo descobertas.

O que é platina?

Atualmente, a platina é muito procurada no setor de joalherias, principalmente para fabricar peças de alta qualidade. Por outro lado, é um metal precioso também para uso industrial, assim como os outros mencionados.

A África do Sul é o principal produtor de platina, concentrando mais da metade do total. Outros como Zimbábue, Rússia ou EUA também estão na lista de produtores. Há exatamente um ano, a platina estava cotada em 1.111 dólares.

Depois de revisar os quatro metais preciosos mais destacados para 2023, vejamos como é possível investir neles a partir da Espanha. Muitos optam por fazê-lo de forma física, concentrando-se apenas nos que mais lhes interessam, mas isso geralmente envolve custos de armazenamento que podem ser muito elevados.

Por outro lado, é possível investir conjuntamente em metais preciosos, através de múltiplas opções:

Investir em ações de empresas de metais preciosos

Uma das opções se você estiver interessado em investir em metais preciosos, é fazê-lo através de ações de empresas dedicadas ao setor. Estas empresas, provavelmente aumentarão sua cotação se a demanda por metais preciosos aumentar

Aqui estão alguns exemplos:

• Río Tinto
• Newmont Corporation
• MAG Silver Corp
• Anglo American Platinum

Investir em ETFs de metais preciosos

Caso queira optar por um veículo de investimento que abranja várias empresas, em vez de comprar ações individuais, os ETFs de metais preciosos são outra opção de investimento que pode ser muito interessante. Trata-se de fundos de investimento com ações de múltiplas empresas do setor, que por sua vez negociam na bolsa.

Estes são alguns dos mais destacados:

Investir em Futuros/CFDs de metais preciosos

A investimento em metais preciosos também pode ser feita através de futuros. É importante lembrar que estes são produtos alavancados, ou seja, que exigem endividamento, e portanto são mais arriscados. No entanto, eles podem gerar um retorno muito maior, se investidos corretamente.

São produtos derivados, pois não se investe diretamente adquirindo o metal precioso ou ações de empresas do setor, mas obtendo lucros das diferenças entre o preço de abertura e fechamento da posição.

Comprar metais preciosos

Comprar metais preciosos de forma física é outra das alternativas de investimento possíveis. Muitos investidores defendem isso por considerar mais seguro do que ações ou CFDs. O fato de ter o material de forma tangível, oferece maior sensação de segurança do que o investimento digital.

Para adquirir metais preciosos fisicamente, você pode comprar lingotes, por exemplo, que são acompanhados por um certificado de autenticidade e propriedade do investidor. Guardá-los em casa não é seguro de forma alguma, portanto, se você investir dessa forma, deverá considerar os custos de armazenamento.

Outra opção é comprar jóias destes materiais, que podem ser vendidos em lojas especializadas, aproveitando assim a oscilação de preço. A desvantagem desta alternativa é que armazenar jóias em casa também pode ser inseguro.

Por que investir em metais preciosos?

Os metais preciosos são, em termos gerais, produtos com alta demanda, devido às suas muitas utilidades. Por esse motivo, é interessante investir neles.

Usos industriais

Os metais preciosos têm uma grande variedade de aplicações industriais devido às suas propriedades físicas e químicas únicas, como alta condutividade elétrica e térmica, resistência à corrosão e maleabilidade:

1. Eletrônica: Muitos metais preciosos, como ouro, prata e paládio, são usados na fabricação de componentes eletrônicos. Por exemplo, contatos elétricos, cápsulas de solda e interruptores de alavanca são produzidos com metais preciosos devido à sua alta condutividade elétrica.
2. Setor automotivo: O platina e o paládio são dois dos metais preciosos mais importantes usados na indústria automotiva. Estes são usados para fabricar conversores catalíticos que reduzem a quantidade de emissões tóxicas produzidas por motores de combustão interna.
3. Medicina: A biocompatibilidade de alguns metais preciosos torna-os ideais para uso na fabricação de dispositivos médicos, como marca-passos, cateteres e próteses. Além disso, o ouro também é usado na medicina para tratar doenças como artrite.
4. Energia renovável: alguns metais preciosos, como platina, paládio e prata, são usados na fabricação de painéis solares, de fato, a demanda mundial de prata apenas para a fabricação de painéis solares aumentou mais de 200% nos últimos dez anos.
5. Indústria química: O platina e a prata são úteis na indústria química, onde são usados para catalisar reações químicas e facilitar a produção de produtos químicos.

O uso destes materiais deve-se à sua natureza não corrosiva, alta condutividade elétrica, dureza, resistência e adaptabilidade.

Jóias

Os metais preciosos têm sido apreciados por sua beleza e raridade há séculos. No mundo da joalheria, os metais preciosos desempenham um papel fundamental devido às seguintes características:

• Durabilidade
• Maleabilidade
• Brilho e cor
• Raridade
• Conductividade

Além disso, como os metais preciosos são relativamente raros na crosta terrestre, sua extração e produção são caras. Como resultado, cerca de 60% destas matérias-primas extraídas são destinadas à joalheria e outras aplicações semelhantes. Esse número pode variar dependendo da oferta e da demanda no mercado.

Em resumo, a joalheria tem sido, é e será uma das principais razões para os metais preciosos.

Reservas de valor

Como já mencionamos, os metais preciosos têm uma oferta limitada na Terra, o que os torna ativos raros e altamente valorizados. Não é como imprimir dinheiro, é preciso tempo e recursos para extrair e produzir os metais.

Portanto, metais preciosos como o ouro, a prata, o platina e o paládio mantêm seu valor ao longo do tempo, especialmente em tempos de incerteza econômica, motivo pelo qual são considerados como uma forma de valor mais segura. Em outras palavras, enquanto o valor de outras formas de riqueza pode flutuar, o valor do metal precioso tende a ser constante, e até mesmo, com a desvalorização do dinheiro fiat a longo prazo - teoricamente 2% ao ano -, seu valor aumenta.

Por fim, investir em metais preciosos é uma forma simples e fácil de diversificar sua carteira de investimentos. Por exemplo, os grandes investidores sempre recomendam ter uma exposição mínima de 5% da sua carteira. E é que enquanto os investimentos no mercado de ações e imobiliário podem ser voláteis e representar um alto risco, investir em metais preciosos é considerado um investimento de longo prazo e estável.

Menor volatilidade

Graças precisamente à alta demanda e à produção limitada, os metais preciosos são normalmente ativos pouco voláteis, o que significa que seu preço não é suscetível a subir a níveis de bolha ou a cair estrepitosamente. Isso os torna relativamente seguros para os investidores.

Na verdade, no mundo dos investimentos, eles são classificados como a última grande reserva de valor, especialmente o ouro.

Prós e contras de investir em metais preciosos

A seguir, vamos ver uma tabela das vantagens e desvantagens deste tipo de investimento

Em suma, investir em metais preciosos é bastante factível a partir da Espanha, através das diferentes opções; ações de empresas que se dedicam à sua produção, ETFs, derivados ou exposição direta física.