O que são as Ofertas Iniciais de Moedas (ICO)?

Hoje em dia é comum ouvir termos como blockchain, ICO, criptomoedas, Bitcoin, Ethereum, entre outros. Mas, realmente sabemos o que significam?

Neste artigo, vamos dissecar o conceito de ICO para que seja fácil de entender. Veremos o que é, como funciona, suas vantagens e riscos, assim como os passos para lançar uma.

O que é uma ICO de criptomoedas ou tokens?

Uma Initial Coin Offering (ICO), ou Oferta Inicial de Moedas, é semelhante a uma oferta pública de venda em que uma empresa lança suas ações na bolsa para atrair investidores em troca de dinheiro. No entanto, uma ICO não apenas financia novas criptomoedas, mas também o desenvolvimento de redes baseadas em tecnologia blockchain. Neste artigo, focaremos nas ICOs de criptomoedas.

Este mecanismo é uma forma de financiamento onde se usa uma criptomoeda como ativo. As criptomoedas são tokens digitais com um fornecimento limitado, protegidos por criptografia. Seu valor depende de sua escassez e da demanda do mercado. Assim como qualquer outra moeda, podem ser utilizadas como meio de pagamento e como reserva de valor, já que existem plataformas onde são trocadas por dinheiro tradicional.

Na internet, você pode encontrar sites especializados com informações sobre lançamentos de novas ICOs. Uma ICO permite arrecadar fundos por meio de criptomoedas para lançar um novo projeto ou ativo digital. Neste processo, os investidores entregam criptomoedas em troca de tokens da empresa emissora.

Tipos de mineração de criptomoedas

Ao contrário do dinheiro tradicional, as criptomoedas não podem ser geradas sem mais; devem ser mineradas. Existem dois principais métodos de mineração:

• Proof of Work (PoW): consiste em que os computadores da rede blockchain resolvem problemas matemáticos complexos para validar transações e, como recompensa, recebem criptomoedas. Este é o caso do Bitcoin ou Litecoin.
• Proof of Stake (PoS): neste modelo, os usuários com maior quantidade de criptomoedas em sua carteira têm mais chances de receber novos tokens como recompensa. Ou seja, quanto mais moedas você possui, mais pode ganhar com o tempo.

Como funciona uma ICO?

Uma ICO é um método inovador para arrecadar fundos e financiar projetos emergentes através de criptomoedas. Quem participa da oferta inicial recebe tokens, os quais podem ser negociados livremente no mercado.

Para entender como funciona uma ICO, é fundamental conhecer a tecnologia blockchain, já que a maioria desses projetos opera sobre essa infraestrutura.

Quais são os riscos de uma ICO?

Antes de investir em uma ICO, é importante considerar os riscos envolvidos. Este modelo de financiamento ainda tem uma regulamentação muito branda ou até inexistente em muitos países, o que permitiu a proliferação de fraudes e golpes.

Ao investir em uma ICO, você está aportando dinheiro em um projeto em suas primeiras etapas de desenvolvimento, portanto, a possibilidade de recuperar seu investimento dependerá completamente de sua viabilidade. Como em qualquer investimento, há um risco, mas em projetos novos, este costuma ser ainda maior.

Ao contrário dos mercados regulados de valores, o ecossistema blockchain ainda não conta com intermediários profissionais que supervisionem essas transações, o que faz com que o risco de perda seja consideravelmente alto.

Plataformas para lançar uma ICO

Existem empresas especializadas em facilitar o lançamento de ICOs e ajudar os investidores a encontrar projetos sólidos. Um exemplo é a ICOBox, uma plataforma que permite levar projetos ao mercado e arrecadar fundos através de criptomoedas. Além disso, atua como um filtro, descartando aqueles projetos que não cumprem com certos requisitos mínimos.

Características de uma ICO

As ICOs têm particularidades que as diferenciam de outros métodos de financiamento. Algumas de suas características principais são:

• Financiamento para startups: são utilizados principalmente para que novas empresas tecnológicas arrecadem fundos e promovam seus produtos ou serviços.
• Semelhança com as ações: dependendo do projeto, uma ICO pode funcionar de maneira semelhante a uma oferta de ações, permitindo que os investidores participem no crescimento da empresa.
• Eliminação de intermediários: não requerem a intervenção de bancos, corretoras ou agentes de valores, o que reduz custos e agiliza as transações.
• Expansão do capital empresarial: facilitam a obtenção de fundos através da compra e venda de criptomoedas, permitindo que as empresas se financiem sem recorrer a esquemas tradicionais de investimento.

Quais passos devem ser seguidos para criar uma ICO?

Lançar uma ICO requer seguir uma série de passos chave. Esses processos têm custos associados, e precisamente uma ICO permite obter os fundos necessários para financiar o projeto.

1. Desenhe a criptomoeda: defina o conceito e as características da criptomoeda que você vai lançar.
2. Desenvolva o software: uma vez desenhada, é necessário programar e implementar a criptomoeda através de um software adequado.
3. Libere o software para a comunidade: a criptomoeda deve ser disponibilizada para a comunidade para que os usuários e mineradores possam interagir com ela.
4. Realize um pré-mineração privada: nesta fase, os desenvolvedores geram criptomoedas antes do lançamento oficial, as quais serão oferecidas em uma etapa inicial.
5. Troque criptomoedas antes da ICO: as moedas pré-mineradas são oferecidas em troca de outras criptomoedas ou dinheiro tradicional, gerando liquidez prévia ao lançamento.
6. Lance a ICO: com a criptomoeda pronta e o processo de pré-mineração concluído, realiza-se a ICO para arrecadar fundos.
7. Avalie o sucesso da ICO: se os fundos esperados forem alcançados, o projeto segue adiante; caso contrário, o dinheiro é devolvido aos investidores.
8. Gerencie o risco de fracasso: se a ICO conseguir arrecadar fundos, mas o projeto não atender às expectativas, os investidores podem perder seu capital.
9. Elabore o "Whitepaper": um documento fundamental para qualquer ICO é o whitepaper, onde o projeto, seus criadores, a tecnologia utilizada e a demanda esperada são explicados em detalhes.

Vantagens de uma Oferta Inicial de Moedas (ICO)

Investir em uma ICO pode oferecer vários benefícios, entre eles:

• Acesso global ao financiamento: as ICOs permitem que as empresas arrecadem fundos sem restrições geográficas ou regulatórias rigorosas.
• Estabilidade no investimento: ao contrário de outras criptomoedas com alta volatilidade, o investidor recebe tokens que podem oferecer maior estabilidade dependendo do projeto.
• Facilidade de lançamento: existem diversas plataformas online que simplificam o processo de design e lançamento de uma ICO, reduzindo custos e tempos de implementação.
• Impulso à comunidade: a empresa obtém o apoio e entusiasmo dos investidores, que esperam obter retornos atraentes no futuro.

Em resumo, uma ICO é um modelo de financiamento baseado em criptomoedas, onde os tokens são vendidos a especuladores ou investidores em troca de dinheiro tradicional ou criptomoedas como Bitcoin ou Ethereum. Se você está considerando investir em uma ICO, é fundamental realizar uma pesquisa detalhada antes de comprometer seu dinheiro. Você pode buscar informações em sites especializados sobre próximos lançamentos e oportunidades de investimento.

As ICOs como investimento

Já vimos que algumas ICOs foram bem-sucedidas como método de financiamento, mas o que acontece com os investidores? Aqueles que apostaram nas ICOs adequadas obtiveram retornos de investimento bastante atraentes.

Por exemplo, no caso da GOLEM, seu token inicial foi vendido a 0,01 USD (um centavo de dólar). Atualmente, seu preço é de 0,42 USD, o que representa uma rentabilidade de 42 vezes o investimento inicial. O valor mais alto que a GOLEM alcançou no mercado ocorreu em 24 de junho, quando seu preço chegou a 0,67 USD. Nesse dia, o volume de transações no CoinMarketCap atingiu 10 milhões de dólares em 24 horas.

Esse tipo de retorno tornou as ICOs atraentes para os investidores, embora seja fundamental lembrar que também envolvem riscos, já que o mercado de criptomoedas é altamente volátil.

O lado negativo das ICOs

Como em qualquer investimento, nem tudo é garantia de sucesso. No caso das ICOs, também existem riscos e fraudes, por isso é importante ser muito cauteloso antes de investir.

Um dos principais problemas é que as ICOs são fáceis de falsificar. Qualquer um pode inventar um projeto, formar uma equipe convincente, fazer publicidade e atrair investidores para depois desaparecer com o dinheiro arrecadado. Isso é conhecido no mundo das criptomoedas como scam.

Outra fraude comum é a falsificação de ICOs. Alguns golpistas criaram cópias quase idênticas dos sites de ICOs oficiais, mudando apenas uma letra na URL. Isso levou muitas pessoas a transferirem dinheiro para endereços falsos, acreditando que estão participando de uma oferta legítima.

Como se proteger ao investir em uma ICO?

Se você está interessado em participar de uma ICO, siga estas recomendações para reduzir os riscos:

• Faça um acompanhamento prévio: pesquise o projeto com antecedência. Salve o site em favoritos e junte-se aos seus canais oficiais (muitas ICOs usam Telegram para se comunicar com a comunidade).
• Verifique o endereço web: antes de investir, certifique-se de que a URL do site está correta e revise detalhadamente o endereço de pagamento antes de fazer qualquer transferência.
• Consulte plataformas especializadas: existem sites que analisam ICOs e filtram aquelas que podem ser fraudes. Portais como Icovend ajudam você a verificar se está investindo na oferta correta.

Investir em uma ICO pode ser uma grande oportunidade, mas é fundamental tomar precauções para evitar cair em scams ou projetos fraudulentos.