Como receber dividendos todos os meses?

Neste artigo, contamos como alcançar um objetivo chave para muitos investidores na bolsa: construir uma carteira de investimento que permita receber renda passiva mensal através de dividendos. Revisaremos quais empresas podem ajudá-lo a alcançar isso e como criar uma estratégia que garanta um fluxo constante de dinheiro na sua conta de corretora a cada mês do ano.

Filosofia de investimento em dividendos

A estratégia de investimento em dividendos consiste em destinar seu capital a ações de empresas que regularmente distribuem parte de seus lucros entre seus acionistas. Ao contrário de outras estratégias, o objetivo aqui é obter renda recorrente sem depender exclusivamente da valorização do valor das ações nem da venda de ativos.

Muitos investidores buscam construir uma carteira que gere dividendos mensais estáveis, quase como se recebessem um pagamento fixo mensal, semelhante a um aluguel imobiliário ou um salário. Para alcançar esse fluxo constante, combinam-se várias empresas com diferentes calendários de pagamento de dividendos.

Quais empresas pagam dividendos mensais?

No imenso mundo das empresas que pagam dividendos, existe um clube que paga a seus acionistas dividendos todos os meses.

Se falamos de empresas que pagam dividendos mensais, a primeira que vem à mente é o aristocrata do dividendo Realty Income. Esta REIT (Real Estate Investment Trust) tem um histórico impressionante em relação à constância e estabilidade de seus pagamentos.

“The Monthly Dividend Company"

• Nome: Realty Income
• Ticker: O
• ISIN: US7561091049
• País: Estados Unidos
• Rentabilidade por dividendo: 5,81%

Além de Realty Income, várias empresas americanas e canadenses oferecem pagamentos mensais, especialmente nos setores de bens imóveis (REITs) e serviços financeiros. A seguir, apresentamos uma lista atualizada de 20 empresas que distribuem dividendos mensais:

👉 E por falar nisso, aqui estivemos falando de aristocratas, mas você conhece a lista exclusiva de suas irmãs mais velhas. Descubra aqui: Reis do Dividendo - O que e quem são?

Como criar uma carteira de dividendos mensais em 2025?

A diversificação é um pilar chave para construir uma carteira de investimentos focada em dividendos mensais, não apenas em relação ao número de empresas selecionadas, mas também nos setores e regiões a que pertencem.

Se você se limitar a escolher apenas empresas que distribuem dividendos mensais, sua carteira pode ficar muito concentrada nos setores de bens imobiliários (REITs) e financeiro, o que aumentaria o risco. A melhor estratégia é diversificar para outros setores, como consumo básico, tecnologia e energia, para obter estabilidade e crescimento.

Apresentamos como construir uma carteira diversificada de dividendos para 2025, com critérios claros para garantir rendimentos passivos mensais e minimizar riscos.

Critérios para criar uma carteira de dividendos em 2025

Estes são os critérios recomendados para construir uma carteira sólida:

• Diversificação setorial e geográfica.
• Máximo de 25 empresas para reduzir o risco não sistêmico. Estudos recentes confirmam que a partir de 20 empresas o risco se reduz significativamente.
• Incluir empresas com alta rentabilidade por dividendo, combinadas com outras de crescimento sustentado no dividendo.
• Priorizar empresas em países com retenção fiscal baixa ou nula para dividendos.

Exemplo de carteira diversificada de dividendos 2025

Aqui mostramos um exemplo de carteira composta por 25 empresas cuidadosamente selecionadas para gerar pagamentos mensais de dividendos:

• 15 empresas dos Estados Unidos, o mercado mais consolidado em termos de políticas favoráveis para dividendos, com uma retenção na fonte de 15%.
• 6 empresas do Reino Unido, onde não existe retenção na fonte sobre os dividendos (0%).
• 5 empresas dos Países Baixos, reconhecidos por sua baixa retenção de 15%.
• 3 empresas da Brasil, por sua fiscalidade previsível.

Com tudo, este seria um exemplo de um planejamento anual de empresas que pagam dividendos mensais:

Este planejamento anual assegura que, independentemente do mês, você sempre receberá algum pagamento de dividendos, alcançando um fluxo constante de renda. A combinação de empresas de diferentes setores e países oferece maior estabilidade e protege sua carteira de investimentos contra riscos específicos de cada mercado.

Fundos de investimento e ETFs que distribuem dividendos

Até agora, discutimos a seleção de empresas individuais para sua carteira. Mas, o que acontece se você preferir não escolher as empresas por conta própria e ainda assim quiser seguir uma estratégia de investimento em dividendos?

Nesse caso, você pode optar por fundos de investimento e ETFs que distribuem dividendos. Alguns desses fundos e ETFs até distribuem dividendos mensalmente.

Como um ETF ou um fundo de investimento paga dividendos?

O processo de distribuição de dividendos dentro de um fundo de investimento ou ETF (Exchange Traded Fund) é o seguinte: ambos incluem empresas que pagam dividendos, os quais se acumulam dentro do fundo. Posteriormente, o fundo ou ETF decide se distribui esses dividendos aos seus investidores.

Existem dois tipos de fundos de investimento ou ETFs de dividendos de acordo com a forma como gerenciam esses pagamentos:

• De distribuição: os dividendos são entregues diretamente aos investidores, que podem reinvesti-los ou utilizá-los para outros fins.
• De acumulação: os dividendos são reinvestidos automaticamente no fundo ou ETF, aumentando o efeito do juros compostos a longo prazo.

Para identificar se um fundo ou ETF distribui dividendos, consulte seu prospecto informativo. Normalmente, no final do nome do fundo você encontrará as letras D ou DIST (distribuição) ou A ou ACC (acumulação).

Quais ETFs pagam dividendos mensais?

A seguir, deixo uma lista com alguns ETFs que realizam pagamentos de dividendos mensais:

Fundos de investimento que oferecem dividendos mensais

Embora não seja comum encontrar fundos de investimento que distribuam dividendos mensalmente, existem alguns que o fazem. Aqui está uma lista:

Esta estratégia de investimento em dividendos pode se tornar uma fonte estável de renda passiva, especialmente se você selecionar cuidadosamente as empresas, fundos ou ETFs adequados.