REITs americanos com dividendos mensais: como gerar renda passiva

Investir em REITs americanos que pagam dividendos mensais pode ser uma estratégia eficiente para quem busca uma renda passiva previsível. Afinal, quem não gostaria de ver dinheiro pingando na conta todo mês sem precisar vender ativos?

Esses fundos oferecem uma forma acessível e diversificada de participação no mercado imobiliário dos EUA, sem a dor de cabeça da aquisição direta de propriedades. Mas quais são os melhores REITs para essa estratégia? Neste artigo, vamos explorar as principais opções, entender seus setores de atuação e descobrir como investir neles de forma inteligente.

REITs Americanos com Dividendos Mensais

Os REITs (Real Estate Investment Trusts) são fundos de investimento imobiliário que permitem aos investidores ganhar exposição ao mercado imobiliário sem precisar comprar propriedades diretamente. Uma das características mais atraentes dos REITs é a distribuição de dividendos, e alguns deles pagam esses dividendos mensalmente, o que pode ser interessante para quem busca uma renda recorrente. Abaixo, listamos alguns dos principais REITs conhecidos por pagarem dividendos mensais:

• Realty Income (O): Focado em imóveis de varejo, como lojas de grandes redes, com mais de 15.000 propriedades em seu portfólio.
• Stag Industrial (STAG): Especializado em galpões industriais, com mais de 570 propriedades alugadas para empresas de e-commerce e logística.
• Agree Realty (ADC): Atua no setor de varejo diversificado, com mais de 2.200 propriedades, incluindo lojas e shopping centers.
• LTC Properties (LTC): Focado no setor de saúde, com propriedades como casas de repouso e centros de reabilitação.
• Main Street Capital (MAIN): Embora não seja um REIT tradicional, é uma empresa de desenvolvimento de negócios que também paga dividendos mensais.
• EPR Properties (EPR): Investe em propriedades de entretenimento, como cinemas, parques temáticos e resorts.
• Whitestone REIT (WSR): Concentra-se em propriedades comerciais de uso misto, localizadas em mercados de alto crescimento nos EUA.
• Pembina Pipeline (PBA): Embora seja uma empresa de infraestrutura energética, paga dividendos mensais e pode ser uma alternativa para diversificação.
• SL Green Realty (SLG): Especializado em imóveis comerciais em Nova York, oferecendo retorno consistente aos investidores.

Melhores REITs com Dividendos Mensais

Investir nos melhores REITs exige atenção a fatores como setor de atuação, estabilidade financeira e histórico de pagamentos. Aqui estão alguns dos REITs mais sólidos e bem avaliados que pagam dividendos mensais, representando diferentes setores do mercado imobiliário:

1. Realty Income (O)

• Setor: Varejo.
• Principais Ativos: Lojas de grandes redes como Walmart, Dollar General e Starbucks.
• Histórico de Dividendos: Conhecido como "The Monthly Dividend Company", paga dividendos mensais há mais de 50 anos.

O gráfico demonstra um crescimento contínuo dos dividendos por ação ao longo dos anos, com valores subindo de 2,7 em 2019 para 3,1 em 2023. Apesar de uma leve oscilação no rendimento do dividendo percentual (AF), a tendência geral é de estabilidade, o que reforça a confiabilidade do Realty Income (O) como uma opção sólida para quem busca dividendos mensais consistentes. O histórico positivo de mais de 50 anos de pagamentos contínuos reflete a resiliência da empresa frente a diferentes cenários econômicos.

• Dividend Yield: 5,76% ao ano.

• Projeções: Com a retomada do consumo e a estabilização das taxas de juros, o REIT pode se beneficiar de um aumento na demanda por imóveis comerciais.

O gráfico apresenta a evolução do Lucro por Ação (LPA) da Realty Income (O), destacando os valores reportados até 2023 e as projeções para os próximos anos.

Nos últimos anos, o LPA demonstrou um crescimento consistente até 2022, quando atingiu 1,4. No entanto, em 2023, houve uma leve retração para 1,3, sinalizando um período de estabilização.

Para os próximos anos, as projeções indicam uma redução em 2024 (1,2), seguida de uma retomada do crescimento, com expectativas de 1,5 em 2025 e 1,7 em 2026. Esse cenário sugere uma possível recuperação nos lucros da empresa, o que pode impactar positivamente sua capacidade de manter e aumentar os dividendos mensais no longo prazo.

2. Stag Industrial (STAG)

• Setor: Industrial.
• Principais Ativos: Galpões logísticos e industriais alugados para empresas como Amazon e FedEx.
• Histórico de Dividendos: Paga dividendos mensais desde 2011, com crescimento constante.

A STAG tem mantido seus dividendos por ação estáveis em 1,5 desde 2021, sem sinais de aumento até 2024. Já o rendimento do dividendo oscilou ao longo dos anos, refletindo as variações no preço da ação. Para quem busca previsibilidade, isso pode ser um ponto positivo, mas e o crescimento? Sem aumentos nos pagamentos, o poder de compra do investidor pode ser afetado no longo prazo. Será que a STAG vai conseguir romper essa estagnação?

• Dividend Yield: 4,25% ao ano.

Projeções: O crescimento do comércio online deve continuar impulsionando a demanda por galpões industriais.

Você investiria em um REIT que teve queda no lucro por ação nos últimos anos? Pois é, olhando o gráfico de Stag Industrial (STAG), fica claro que a empresa passou de um LPA de 1,3 em 2020 para 1,0 em 2022, mantendo esse patamar em 2023. Isso significa que o REIT perdeu força? Não necessariamente, mas indica que o crescimento deu uma desacelerada.

E o futuro? As projeções não são muito animadoras, com expectativa de um LPA caindo para 0,9 em 2025 e 2026. Isso pode afetar os dividendos? Pode ser que sim, afinal, sem crescimento nos lucros, manter o ritmo dos pagamentos fica mais difícil.

3. Agree Realty (ADC)

• Setor: Varejo diversificado.
• Principais Ativos: Lojas de varejo, shopping centers e propriedades comerciais.
• Histórico de Dividendos: Paga dividendos mensais com crescimento médio médio anual de aproximadamente 5,6% nos pagamentos nos últimos 10 anos.

A Agree Realty (ADC) vem aumentando seus dividendos por ação ano após ano, saindo de 2,4 em 2020 para 3,0 em 2024. Além disso, o rendimento do dividendo acompanhou esse movimento, com uma leve alta até 2023, antes de uma pequena correção. Esse crescimento contínuo reforça o compromisso da empresa com seus acionistas, mas será que o ritmo vai se manter nos próximos anos?

• Dividend Yield: 4,28% ao ano.

• Projeções: A diversificação de inquilinos e a estabilidade dos contratos devem garantir fluxos de caixa consistentes.

O Lucro por Ação (LPA) da Agree Realty (ADC) tem mostrado consistência ao longo dos últimos anos. Entre 2020 e 2024, o LPA se manteve em torno de 1,7 a 1,8, sem grandes variações. Esse comportamento pode indicar uma operação financeiramente estável.

Para os próximos anos, as projeções apontam um crescimento, com expectativa de 2,0 em 2026. Caso se concretize, essa elevação pode sinalizar uma melhora na rentabilidade da empresa.

Com um histórico de lucros previsíveis e estimativas de avanço moderado, o desempenho do ADC pode interessar a investidores que buscam REITs com fluxo de caixa consistente e perspectivas de crescimento gradual.

4. LTC Properties (LTC)

• Setor: Saúde.
• Principais Ativos: Casas de repouso, centros de reabilitação e instalações de moradia assistida.
• Histórico de Dividendos: Paga dividendos mensais com um crescimento constante ao longo dos anos.

A LTC Properties (LTC) tem mantido seus dividendos por ação em 2,3 desde 2019, sem qualquer aumento ao longo dos anos. Enquanto isso, o rendimento do dividendo apresentou pequenas variações, refletindo mudanças no preço da ação. Para quem busca previsibilidade, essa constância pode ser atrativa, mas será que a empresa tem espaço para elevar os pagamentos no futuro?

• Dividend Yield: 6,62% ao ano.

• Projeções: O envelhecimento da população deve aumentar a demanda por serviços de saúde e moradia assistida.

O Lucro por Ação (LPA) da LTC Properties (LTC) passou por altos e baixos nos últimos anos. Em 2020, a empresa registrou um sólido 2,4, mas logo em 2021 o valor caiu para 1,4. O que aconteceu? Essa oscilação pode estar ligada a fatores externos e ajustes operacionais. Já em 2022, veio uma forte recuperação para 2,5, seguida de uma leve redução para 2,2 em 2023.

E daqui para frente? As projeções indicam um período de estabilização, com o LPA esperado em 2,2 para 2024 e um leve ajuste para 2,0 em 2025 e 2026. Isso significa que a empresa encontrou um novo patamar de lucratividade ou ainda há espaço para novas oscilações?

Para quem acompanha REITs do setor de saúde, esse histórico pode trazer algumas reflexões. Afinal, em um mercado com forte influência regulatória e mudanças no financiamento, a previsibilidade dos lucros pode ser um fator decisivo na escolha de um investimento. Como você interpreta esse cenário?

Comparação dos REITs Americanos com Dividendos Mensais

Investidores podem escolher REITs com base em diferentes fatores, como rentabilidade ou ROI, diversificação e estabilidade do setor. A tabela a seguir resume algumas características dos principais REITs:

Como Investir em REITs Americanos com Dividendos Mensais? Passo a Passo

Para começar a investir em REITs é necessário ter acesso a uma corretora internacional que permita operar na bolsa americana. Além disso, é importante entender os diferentes tipos de REITs, avaliar suas taxas de retorno e verificar sua consistência no pagamento de dividendos. Seguir um processo bem estruturado pode facilitar a escolha dos melhores ativos para o seu portfólio.

1. Escolha uma corretora internacional

Para comprar REITs americanos, é necessário abrir conta em uma corretora que ofereça acesso às bolsas dos Estados Unidos, como NYSE (New York Stock Exchange) e NASDAQ. Algumas opções populares incluem:

• Interactive Brokers (IBKR): recomendado para investidores que buscam uma plataforma robusta e taxas competitivas.

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• Baixas comissões de trading.
• Ampla gama de produtos.
• Juros de até 4,83% em contas em USD e 3,49% em euros.

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Investir em produtos financeiros implica um certo nível de risco.

Ao escolher a corretora, verifique critérios como taxas de corretagem, taxas administrativas ou outros custos operacionais, além das ferramentas disponíveis para análise de investimentos.

2. Abra uma conta

O processo de abertura de conta geralmente é digital e pode ser concluído em poucos minutos. A corretora solicitará informações pessoais, como nome, endereço e CPF ou passaporte, além de um comprovante de residência e uma selfie para autenticação.

Após o envio dos documentos, a aprovação pode levar de algumas horas a alguns dias, dependendo da corretora. Algumas corretoras exigem um depósito inicial mínimo, então é importante verificar esse requisito antes de iniciar o processo.

3. Transfira fundos para sua conta

Após a aprovação da conta, será necessário enviar dinheiro para a corretora. Como o investimento será feito em dólares, é preciso realizar uma remessa internacional. Algumas formas comuns de fazer isso incluem:

• Transferência bancária via SWIFT: método tradicional, mas com taxas mais altas.
• Plataformas especializadas (Wise, Remessa Online, Câmbio Fácil): opções mais econômicas, com taxas reduzidas e câmbio mais vantajoso.

É importante considerar o IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) e as tarifas cobradas por cada serviço ao escolher a melhor forma de transferir dinheiro.

4. Pesquise os REITs disponíveis

Antes de investir, é essencial analisar os REITs que pagam mensalmente e identificar quais se encaixam no seu perfil de investidor. Alguns critérios a serem considerados incluem:

• Setor de atuação: REITs podem ser de varejo, industrial, saúde, residencial, escritórios, entre outros.
• Dividend Yield: indica o retorno dos dividendos em relação ao preço da ação.
• Histórico de pagamento: empresas que pagam dividendos há muitos anos tendem a ser mais confiáveis.
• Taxa de ocupação: indica o percentual de imóveis alugados dentro do portfólio do REIT.
• Endividamento: REITs com dívida excessiva podem ter dificuldade em manter os pagamentos.

5. Compre as ações dos REITs

Depois de definir quais REITs deseja incluir no portfólio, basta buscar o ticker do fundo na plataforma da corretora e executar a ordem de compra. Algumas opções de ordem disponíveis incluem:

• Ordem a mercado: compra as ações pelo preço atual.
• Ordem limitada: define um preço máximo para compra e só executa a ordem se o preço atingir esse valor.

Além disso, muitos investidores adotam a estratégia de compras recorrentes, investindo uma quantia fixa todo mês para aproveitar eventuais quedas no preço das ações.

6. Acompanhe os dividendos e reinvista

Os dividendos pagos pelos REITs americanos são creditados diretamente na conta da corretora, geralmente no início de cada mês. O investidor pode optar por:

• Sacar os dividendos e utilizá-los como fonte de renda.
• Reinvestir os dividendos para comprar mais ações e potencializar os ganhos ao longo do tempo.

Algumas corretoras oferecem o DRIP (Dividend Reinvestment Plan), que reinveste automaticamente os dividendos recebidos na compra de mais ações do mesmo REIT.

Vantagens e riscos de Investir em REITs Americanos com Dividendos Mensais

Assim como qualquer investimento, REITs envolvem riscos que devem ser analisados com cuidado. Variações nas taxas de juros, oscilações no mercado imobiliário e fatores macroeconômicos podem impactar o desempenho desses fundos. Compreender tanto as vantagens quanto os riscos ajuda a tomar decisões mais estratégicas e adequadas ao seu perfil de investidor.

O que são REITs e como funcionam?

REITs são empresas que possuem, operam ou financiam propriedades que geram renda. Criados nos EUA em 1960, eles permitiram que investidores de todos os portes entrassem no mercado imobiliário sem precisar comprar imóveis diretamente. Mas o que define um REIT? Para se qualificar, a empresa deve:

• Distribuir pelo menos 90% de seus lucros tributáveis como dividendos.
• Investir 75% ou mais de seus ativos em imóveis ou títulos relacionados.
• Gerar 75% ou mais de sua receita a partir de aluguéis, vendas de propriedades ou financiamento imobiliário.

Negociados em bolsas de valores, os REITs funcionam como ações e oferecem uma forma acessível e diversificada de investir em imóveis comerciais, residenciais, industriais e outros setores.

Mas será que vale a pena investir em REITs americanos com dividendos mensais? Para quem busca renda passiva e diversificação, essa pode ser uma alternativa interessante, já que esses ativos costumam ter pagamentos consistentes e exposição ao setor imobiliário. No entanto, fatores como taxas de juros, volatilidade e o desempenho de cada setor podem impactar os retornos. Escolher o REIT certo depende do seu perfil de risco e objetivos financeiros. Afinal, diversificar e acompanhar as tendências do mercado são estratégias essenciais para maximizar ganhos e reduzir riscos no longo prazo.