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3 ETFs que não podem faltar no seu portfólio em julho de 2025
Graças à enorme variedade de exposições que os ETFs oferecem e sua capacidade de se adaptar a diferentes estratégias, esses instrumentos continuam sendo uma ferramenta chave para investidores brasileiros que buscam diversificar seu portfólio de forma eficiente e com custos controlados. Seja seu foco tático ou de longo prazo, o essencial é escolher produtos que realmente se encaixem com seu perfil de risco, seu horizonte de investimento e suas metas financeiras.
Claro, o fato de um ETF ser acessível de qualquer corretora não significa que você deva investir sem fazer sua lição de casa. Antes de entrar, é aconselhável examinar cuidadosamente o que você está comprando, como está estruturado o índice que replica, qual é seu custo total (TER) e que tipo de ativos contém. Ter uma estratégia clara — baseada em dados, não em impulsos — é tão importante quanto escolher o instrumento adequado.
Com isso em mente, selecionamos três ETFs bem posicionados para investir em julho de 2025 a partir do Brasil. A escolha prioriza liquidez, diversificação real e custos razoáveis, ideal para quem busca fortalecer seu portfólio com fundamentos sólidos.
1. iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX)
Se você está buscando uma base sólida e diversificada para seu portfólio, este ETF merece sua atenção. O iShares Core S&P 500 UCITS ETF replica o comportamento do índice S&P 500, dando exposição direta às 500 maiores empresas dos Estados Unidos. É um dos produtos mais utilizados globalmente por sua liquidez, baixo custo e diversificação por setores.
Em julho de 2025, continua sendo uma opção atraente para perfis conservadores ou moderados que queiram capturar o crescimento estrutural da economia americana sem complicar-se com estratégias ativas.
- TER: 0,07%
- Ticker: CSPX (versão acumulada em USD)
Prós
- Diversificação instantânea em empresas líderes dos EUA.
- Excelente liquidez e spreads ajustados.
- Baixo custo de manutenção a longo prazo.
- Composição sólida em setores-chave como tecnologia, saúde e consumo.
Contras
- Seu desempenho depende do desempenho agregado do mercado americano.
- Menor exposição a setores de alto crescimento puro, como o tecnológico extremo.
- Não é útil para estratégias mais táticas ou setoriais.
O que tem movido seu preço ultimamente?
O S&P 500 tem mantido um bom ritmo no que vai do ano, impulsionado por relatórios sólidos em setores como consumo, tecnologia e energia. A estabilidade monetária do Fed e uma inflação mais controlada devolveram a confiança ao mercado. Este ETF, como representação direta do índice, captou essa tendência positiva com subidas moderadas mas consistentes desde abril.
2. Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF
O setor de semicondutores está no centro do crescimento tecnológico global, e este ETF permite investir diretamente nessa tendência. O Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF replica um índice que agrupa gigantes do chip como NVIDIA, TSMC e Broadcom, combinando exposição temática com um filtro de sustentabilidade (ESG).
É uma aposta interessante para perfis moderados a agressivos, especialmente se você busca se posicionar em um setor com alto potencial ligado à inteligência artificial, automotivo, criptomoedas e eletrônica avançada.
- TER: 0.35%
- Ticker: CHIP (Amundi)
Prós
- Alta exposição a empresas líderes em IA e tecnologia de ponta.
- Crescimento estrutural sustentado pela demanda global de chips.
- ETF temático com foco em ESG.
- Boa liquidez para um ETF europeu especializado.
Contras
- Alta volatilidade, típica de setores tecnológicos concentrados.
- Sensível a correções do mercado e ciclos de sobrecompra.
- Risco de saturação em narrativas ligadas à IA.
Fatores recentes que impulsionaram seu desempenho:
Desde março de 2025, o apetite por ativos ligados à inteligência artificial tem se mantido forte, e isso beneficiou diretamente o setor de semicondutores. O ETF subiu cerca de 5% em menos de um mês, com fortes entradas de capital. O aumento nos pedidos de chips para automóveis e servidores, somado aos bons resultados trimestrais de líderes como a NVIDIA, reforçou sua tendência de alta. Ainda assim, é conveniente ter uma visão de longo prazo e tolerância a altos e baixos se decidir entrar.
3. L&G Gold Mining UCITS ETF (ETLX)
Em tempos de incerteza, o ouro costuma ressurgir como refúgio. Mas além do metal em si, investir em empresas mineradoras pode amplificar esses movimentos. O L&G Gold Mining UCITS ETF oferece exposição direta a companhias globais dedicadas à extração de ouro, um setor que brilhou com força na primeira metade de 2025.
É uma opção tática interessante para quem quer adicionar um componente defensivo ao seu portfólio, sem abrir mão do potencial de rentabilidade.
- TER: 0.55%
- Ticker: AUCP (L&G, Londres)
Prós
- Exposição indireta ao ouro, com potencial multiplicado via ações de mineração.
- Historicamente se comporta bem em ambientes de alta inflação ou crises geopolíticas.
- Desempenho destacado em 2025, liderando vários rankings setoriais.
- Diversificação em produtores globais de diferentes regiões.
Contras
- Maior volatilidade que o ouro físico: as mineradoras refletem tanto o preço do metal quanto seus próprios resultados financeiros.
- Não é um ETF de “manter e esquecer”: exige acompanhamento mais ativo.
- Sensíveis a regulamentações locais, custos energéticos e decisões políticas em países produtores.
O que impulsionou seu desempenho recentemente?
O preço do ouro subiu fortemente em 2025, impulsionado pela persistência de tensões econômicas globais, um dólar relativamente mais fraco e a busca por ativos de refúgio. As mineradoras aproveitaram esse ambiente favorável, com ganhos operacionais em alta e maior fluxo de capital para esse tipo de ETFs. O ETF se beneficiou especialmente de aumentos em empresas com baixo custo de produção e presença na América Latina e Canadá.
Como selecionamos esses ETFs para julho de 2025?
Nossa metodologia de seleção foi baseada em:
- Momentum de um mês: Identificamos ETFs com um rendimento positivo no último mês, indicando uma tendência de alta recente.
- Sinais técnicos de compra:
- Médias móveis: Avaliamos cruzamentos de alta, onde uma média móvel de curto prazo supera uma de longo prazo, sinalizando possíveis oportunidades de compra.
- Osciladores: Utilizamos indicadores como o RSI (Índice de Força Relativa) para identificar condições de sobrevenda ou sobrecompra, buscando níveis que sugiram potencial de alta.
Aviso: Este artigo é informativo e não constitui uma recomendação de investimento
Não é preciso ser um guru financeiro para ver que junho de 2025 se desenha como um mês chave para reposicionar a carteira. Entre a pausa do mercado americano, o impulso das tecnológicas e a mudança de paradigma no Brasil, as oportunidades estão à vista.
Aviso: Esta informação é meramente educativa e não constitui uma recomendação personalizada de investimento. Considere sempre seus objetivos financeiros, prazo de investimento e tolerância ao risco antes de tomar decisões.
