Copy trading: O que é e como funciona? | O guia definitivo para iniciantes

20 NOV., 2023

Nos últimos anos, uma das novas modalidades de trading que ganhou mais força foi o chamado trading social, também conhecido como copy trading. Mas, o que é essa prática?, é confiável?, e se for, como posso começar a fazer isso?.

Neste artigo, explicamos o que é copy trading e como funciona, de maneira fácil e com exemplos.-

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O que é copy trading? | Definição

O copy trading, que recebe outros nomes como social trading ou trading social, consiste em um sistema automatizado pelo qual o investidor replica automaticamente as operações realizadas por outro investidor.

Por isso, oferece a grande vantagem, ao mesmo tempo que peculiaridade, de oferecer a possibilidade aos investidores de poderem operar nos mercados financeiros mesmo que não tenham conhecimentos nem a experiência necessária.

O que se deve levar em conta antes de começar a fazer copytrading?

Antes de explicar como começar a fazer copy trading, é importante levar em consideração algumas considerações importantes: O copy trading permite copiar outros traders profissionais.

Você não vai aprender a fazer trading

Na verdade você não vai aprender a fazer trading pela simples razão de que você só vai realizar as operações que o outro investidor realiza, mas você não sabe por que ele fez isso, quais motivos ou razões de natureza técnica (AT) ou fundamental (AF) o levaram a fazê-lo.

Portanto, no melhor dos casos, você poderá ganhar dinheiro investindo com estratégias de terceiros, mas você não saberá seu sistema de trading ou sua filosofia, então você sempre estará à mercê da dependência de uma terceira pessoa.

Cuidado com as comissões do copy trading

Você deve ter cuidado com o tema das comissões. Obviamente, sempre que sua conta abrir ou fechar uma posição, o corretor vai cobrar uma comissão, isso já sabemos e é lógico.

Mas o que você precisa ter em mente é que pode ser que o lucro que o investidor que você está replicando, venha principalmente de permitir ser copiado em comissões, mais do que nos lucros do próprio trading. Isso poderia levar ao absurdo de começar a abrir e fechar posições para gerar um grande volume de operações (e comissões), de modo que o que o faz ganhar dinheiro, estaria custando comissões para você.

É por isso que ao procurar um trader para copiar, além de ter um bom histórico de lucros, também se caracteriza por não ser um operador “compulsivo”.

O copy trading não elimina o risco de perdas

Este aspecto é crucial. É verdade que muitos investidores acreditam, erroneamente, que se você procurar na lista correspondente um trader com um histórico ou portfólio interessante no passado com lucros, é a panaceia.

E isso não é verdade, ou pelo menos não necessariamente tem que ser, entre outras razões porque lucros passados não garantem o mínimo no futuro. Como Mark Twain disse, a história muitas vezes rima, mas nem sempre se repete.

Portanto, uma coisa é que o copy trading seja uma ferramenta fantástica para começar a investir, e outra muito diferente é que não está isenta de risco e você pode perder dinheiro.

Onde fazer copy trading?

Na hora de escolher um corretor, tanto para fazer trading tradicional, como copy trading, sempre leve em conta os seguintes requisitos:

Segurança: Deve estar devidamente regulado pela autoridade competente do país correspondente, por exemplo, na Espanha a CNMV, nos Estados Unidos a SEC, etc.

Fácil de entender: Deve ter uma plataforma completa, mas que ao mesmo tempo seja simples de usar e intuitiva.

Econômico: É fundamental que o corretor seja barato, que as comissões que aplica a cada operação sejam as mais baixas possíveis, pois a longo prazo é um dinheiro importante que estaríamos perdendo. Lembro de uma das coisas a considerar antes de fazer copy trading que expliquei acima.

Multioferta: Abundância de traders para serem copiados.

Outras considerações

Leve em consideração também os seguintes pontos:

Nunca se deve operar com um corretor que tenha falhas técnicas, que às vezes não possamos entrar e acessar sua plataforma, que outras vezes fique “travado”.
Acesso em tempo real aos preços e cotações de todos os mercados do mundo.
Possibilidade de operar em curto, ou seja, operar em baixa. Este tipo de operação é usada como cobertura e também para aproveitar tendências de baixa.
Poder recarregar sua conta tanto com transferências bancárias quanto com cartão de crédito, Paypal e outros meios.
Transparência nas informações.

Como escolher qual trader copiar?

Bem, você já sabe o que é o copy trading, e como começar a exercê-lo, mas Como escolher o trader correto?

A seguir, vamos ver todos os dados e métricas que a plataforma nos fornece para permitir uma análise detalhada de cada trader, e com todas as informações, tomar a melhor decisão possível.

Página resumo

Nesta página, a primeira coisa que podemos ver é:

O desempenho, com dados como a rentabilidade anual, ou seja, a rentabilidade média do trader desde que começou a operar).

O retorno, neste caso, nos últimos dois anos.

Uma classificação de riscos, que vemos que neste exemplo é baixa.

O percentual de semanas em que o trader é rentável, embora este dado possa nos confundir, pois seria possível encontrar um trader que seja rentável menos da metade das semanas, mas que quando é rentável ganhe muito mais do que perde quando não é, e assim mantém um saldo positivo no geral.

O trader é melhor que o mercado?

Se continuarmos descendo, encontramos o Portfolio Performance, ou seja, o desempenho do portfólio (ou ativos que o trader possui durante suas operações, seja em operação de compra ou venda), e nos permite compará-lo anualmente com o SP 500 e com o Nasdaq, dois dos índices que servem de maior referência para o mercado.

Sem dúvida, um trader que consegue melhores retornos do que esses índices tem grandes chances de ser um bom trader, pois existe um percentual muito pequeno de traders que superam o mercado (diz-se que um trader “supera o mercado” quando consegue um retorno maior que o SP 500 em um determinado período de tempo).

Com que tipo de ativos você pode começar a fazer copy trading? Cryptos, ações…

Na verdade, não há nenhum limite de produtos ao exercer a função de copy trading.

Ou seja, você poderá exercer tanto o copy trading quanto produtos que o corretor tem em seu catálogo de investimento, como o trader que você está copiando, decide investir com base em seu estilo de investimento.

Mas como indicamos, você não deveria ter nenhum problema para copiar qualquer tipo de ativo financeiro, como por exemplo:

Ações
Criptomoedas
Forex
Mercadorias
ETFs

Opiniões sobre copy trading: É o melhor sistema de trading que existe?

Em primeiro lugar, o copy trading não é o método de trading definitivo, nem total. Não se baseia em nenhuma estratégia de trading back-testada em relação ao mercado. E além disso, você sempre depende de um terceiro, você nem mesmo tem controle sobre seus próprios investimentos.

No entanto, dito isto, deve-se acrescentar que não é um mau sistema para começar no mundo do investimento e do trading, pois permite aprender com traders mais experientes, enquanto, graças a eles, você ganha experiência no mercado.

Ou, em outras palavras, deve ser visto simplesmente como uma ferramenta adicional à disposição de todo investidor interessado, mas, claro, não é perfeita nem infalível e o risco de perder dinheiro sempre está presente.

Além disso, o copytrading também não é o fim da estrada, só devemos entendê-lo como uma fase mais confortável, mas ainda assim uma fase, em nosso processo de aprendizado do mercado.