eToro vs XP Investimentos: Qual Corretora é a Melhor para o Seu Perfil de Investidor?

No vasto mundo dos investimentos, que se amplia cada vez mais, à medida que expandimos nosso olhar para diversos mercados, a escolha da corretora ideal é o primeiro passo para construir um caminho financeiro sólido. 

Entre as opções disponíveis, destacam-se a eToro e a XP Investimentos, cada uma com sua abordagem única e diferenciais. 

Neste “confronto de gigantes” dos investimentos, mergulharemos nas características, serviços e benefícios de ambas. Tudo isso para te fornecer um guia definitivo para descobrir qual delas se encaixa perfeitamente com o seu perfil de investidor!

Está preparado para explorar as oportunidades que essas corretoras têm a oferecer e direcionar sua jornada de investimento com mais confiança? 

Então, vamos lá!

Visão Geral: eToro

O eToro é uma plataforma de investimento que se destacou no cenário global por sua abordagem única e inovadora. 

Fundada em 2007, a empresa tem se tornado uma das referências na união das características das redes sociais e plataformas de investimento. 

Essa abordagem curiosa chama atenção e, além disso, o que a diferencia de muitas outras corretoras é sua missão de tornar os mercados financeiros acessíveis a todos, independentemente de sua experiência em investimentos.

Vale ressaltar que a eToro permite fazer operações em diversas bolsas de valores, pois tem escritórios na Europa, EUA, Austrália e Reino Unido.

Principais serviços e produtos oferecidos

O eToro oferece uma ampla gama de serviços e produtos para atender às diversas necessidades de seus clientes, sejam eles iniciantes ou experientes. Confira:

• Rede Social/Feed: uma característica fundamental da eToro é sua plataforma com foco em permitir interações entre os usuários, viabilizando a colaboração e o aprendizado compartilhado. 
• Diversidade de ativos: a plataforma oferece uma extensa seleção de ativos para negociação, incluindo ações, criptomoedas, forex, commodities e muito mais. Isso proporciona aos investidores uma ampla variedade de oportunidades de investimento fora do Brasil.
• Smart Portfólios: permitem aos investidores copiar grupos de ativos temáticos, regiões geográficas ou setores econômicos específicos. Ao se inscrever na plataforma, você pode copiar esses portfólios inteligentes sem custos adicionais.
• CopyPortfolios: além do comércio social individual e dos portfólios inteligentes, a eToro oferece uma funcionalidade interessante, que é a possibilidade de replicar a carteira de outros usuários da plataforma, com os quais você se identifica com a estratégia, sem a necessidade de comprar cada ativo separadamente.
• Ferramentas educacionais: para ajudar os investidores a desenvolverem suas habilidades, a eToro oferece uma série de recursos educacionais, incluindo cursos, e-books, webinars e análises de mercado.
• ProCharts: recursos avançados de análise e gráficos, permitindo aos usuários visualizar vários instrumentos simultaneamente com parâmetros diferentes. Ele também possibilita a personalização da organização dos gráficos e a configuração de ajustes.

Vale destacar que, em termos de produtos financeiros, a eToro oferece mais de 3000 ações em 17 bolsas de valores, mais de 60 criptoativos e uma grande variedade de ETFs.

Principais pontos fortes

A eToro é uma corretora bastante competitiva no mercado e se destaca, principalmente, pelos seguintes aspectos:

• Acessibilidade: a eToro se orgulha de sua missão de tornar o investimento acessível a todos. Sua plataforma intuitiva, com boa usabilidade e recursos facilitadores tornam os mercados financeiros menos “intimidantes” para investidores iniciantes.
• Comunidade: o feed da plataforma é um dos principais diferenciais de eToro. Ela permite que os investidores aprendam com os melhores, tirem suas dúvidas, participem de discussões relevantes e automatizem suas estratégias de negociação, tornando o processo de investimento mais colaborativo e simples.
• Diversidade de ativos e mercados: a ampla variedade de mercados e ativos disponíveis na eToro oferece aos investidores a oportunidade de diversificar suas carteiras e explorar diferentes ativos, que atualmente somam mais de 3000.

Visão Geral: XP Investimentos

A XP Investimentos se destaca como uma das maiores e mais reconhecidas corretoras do Brasil. Fundada em 2001, a corretora ganhou renome pela sua sólida presença no mercado financeiro brasileiro e suas estratégias para atrair novos investidores, como a disponibilização de cartão de crédito com benefícios especiais. 

Além disso, ela é reconhecida pela diversidade de ativos disponíveis em sua plataforma, abrangendo tanto renda fixa quanto renda variável.

Uma característica notável da XP é a facilidade que oferece aos investidores, tornando a navegação em sua plataforma acessível até mesmo para os menos experientes.

Recentemente, por meio da XP International, a XP Investimentos também possibilitou que investidores brasileiros invistam nas bolsas de valores NASDAQ e NYSE.

Principais serviços e produtos oferecidos

A XP Investimentos disponibiliza uma ampla gama de produtos financeiros, incluindo ações, fundos de investimento, tesouro direto, debêntures, ofertas públicas e criptomoedas.

Além disso, oferece uma conta digital gratuita com cartão de crédito, ferramentas de automação de portfólio — a Carteira Automatizada XP — e recursos educacionais abrangentes para investidores de todos os níveis.

Um diferencial notável da XP é seu acesso a assessores de investimentos, disponível para investidores de todos os níveis, permitindo um diálogo próximo e consultas a especialistas. 

Principais pontos fortes

A XP Investimentos se destaca pelos seguintes diferenciais:

• Experiência no mercado brasileiro: a XP tem raízes no Brasil e acumula mais de 20 anos de atuação no mercado nacional.
• Diversidade de opções de investimento: a corretora oferece uma vasta gama de produtos financeiros no mercado brasileiro e algumas opções fora do Brasil, possibilitando que o investidor brasileiro invista dentro e fora do país em uma única plataforma.
• Plataforma intuitiva: a XP é conhecida por fornecer uma plataforma de negociação intuitiva e de fácil utilização, o que facilita o uso por investidores iniciantes e de varejo.
• Educação financeira para investidores: a corretora é famosa por oferecer diversos recursos educacionais, incluindo cursos, transmissões ao vivo, vídeos, artigos, eventos e muito mais, para apoiar o aprendizado financeiro de seus clientes.

Comparação de serviços oferecidos pela eToro e pela XP Investimentos

Mas, o que será que a eToro e XP Investimentos têm de diferente entre si? Veja a comparação:

Plataformas de negociação e tecnologia

Ambas corretoras são conhecidas por disponibilizarem recursos e plataformas que oferecem boa usabilidade e são bem amigáveis, mesmo para usuários novos. 

Portanto, em termos de tecnologia e ambiente de negociação, as duas entregam bastante valor ao investidor!

Oferta de ativos e mercados

Aqui, há uma diferença maior. A eToro, por oferecer ativos disponíveis em 17 mercados, tem um portfólio de ativos razoavelmente maior que a XP Investimentos.

Por outro lado, se você deseja investir no mercado brasileiro, a eToro não servirá para você, mas a XP sim, pois fornece uma variedade de produtos financeiros nacionais bem grande.

Educação e recursos para investidores

Ambas corretoras disponibilizam uma grande variedade de conteúdos voltados para o desenvolvimento e aprendizado dos investidores. Vale destacar que a XP oferece-os em português brasileiro, mas a eToro, como não opera diretamente no Brasil, disponibiliza em outras línguas, entre as quais está o português europeu.

Custos, taxas e comissões

Sobre esse tema, a eToro reforça que não cobra comissões para abertura de conta e gestão, nem nas negociações de ações e ETFs. Entretanto, aplicam-se outras taxas.

A taxa de corretagem para criptomoedas é de 1%, e também há cobrança de spreads no caso de compra e venda de ativos. Se as posições ficarem abertas durante a noite ou fins de semana, também é cobrada uma comissão chamada “rollover”.

Aqui você confere mais detalhes sobre as taxas cobradas pela eToro.

A XP não cobra taxas para abertura e manutenção de conta, transferências e custódia de produtos de renda fixa, ações e COE. Por outro lado, são cobradas algumas porcentagens dependendo do tipo de produto financeiro ou da forma como a operação é feita — via autoatendimento ou mesa de negociação.

Por exemplo, para Day Trade de ações e BDRs, a taxa é de R$ 2,90 por operação. No caso de liquidação compulsória de fundos ou ativos de renda fixa, a taxa é de 0,5% do financeiro, sendo no mínimo R$ 50 por ordem.

 Aqui você confere todos os custos operacionais da XP.

No caso da XP International, a conta da corretora para investir no mercado americano, são cobradas taxas de corretagem. Confira todas nessa página aqui.

Perfil do Investidor: qual corretora é a melhor escolha?

Um dos critérios que mais influencia a seleção da corretora ideal é, sem dúvidas, o perfil e o momento de cada investidor.

Isso porque a experiência e as necessidades mudam com o passar do tempo e, com isso, acaba sendo necessário buscar funcionalidades específicas para cada caso.

Para investidores iniciantes

Se a intenção é encontrar uma corretora ideal para investidores iniciantes, a resposta é simples: as duas atendem a usuários com esse perfil!

Por suas características de facilidade, simplicidade, usabilidade e recursos educacionais, tanto a eToro quanto a XP são consideradas interessantes para quem está começando.

Talvez a eToro esteja um passo a frente nesse sentido por possibilitar que os usuários dialoguem e tirem dúvidas, bem como repliquem as carteiras de especialistas com apenas alguns cliques.

Para investidores experientes

Investidores experientes também podem se beneficiar do uso de ambas plataformas, que oferecem diversos recursos para análises gráficas e técnicas, além de uma grande variedade de ativos disponíveis para negociação.

Para investidores com foco em diversificação internacional

Se o seu objetivo é diversificar o portfólio e investir em outras bolsas de valores, além da brasileira, a opção que oferece a maior diversidade de ativos é a eToro, que está presente em 17 mercados.

Porém, por não estar presente no Brasil, se o investidor quiser investir no país e no exterior, precisará usar pelo menos duas corretoras — a eToro e mais uma — ou optar por uma que acesse o mercado nacional e internacional.

Nesse caso, a XP pode ser uma alternativa, pois disponibiliza ativos presentes na B3 e também na NYSE e NASDAQ, que são americanas.

Para investidores com foco em mercado brasileiro

Se o seu objetivo é manter os investimentos no Brasil, então a resposta é bem simples: a XP é a melhor escolha para você, uma vez que a eToro ainda não disponibiliza ativos brasileiros em seu catálogo de produtos.

Comparativo: segurança e regulação

Segurança é assunto sério para as duas corretoras e, por isso, é um ponto que vale a pena destacar nesse conteúdo.

Regulamentação e proteção ao investidor

A eToro está devidamente autorizada a operar em todos os países em que atua. No mercado do Reino Unido, por exemplo, possui autorização da FCA. Quando você se cadastra, precisará enviar alguns documentos para a empresa compreender quais são as possíveis limitações para o seu uso, considerando sua residência fiscal.

A XP Investimentos possui autorização para operar pelo Banco Central do Brasil, pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), pela B3, além de possuir os selos PQO e CETIP.

Perguntas frequentes sobre eToro e XP Investimentos

Veja quais são as respostas para algumas das perguntas mais comuns sobre a eToro e a XP Investimentos:

Como é o atendimento ao cliente em cada corretora?

A XP Investimentos não apenas fornece um consultor de investimentos dedicado a cada cliente, mas também disponibiliza opções de autoatendimento via WhatsApp, suporte via telefone, um serviço de Ouvidoria acessível por telefone e e-mail, além de interações por meio das redes sociais. 

Vale lembrar que alguns desses canais da XP têm horário de atendimento limitado ao horário comercial.

A eToro, em termos de atendimento ao cliente, não oferece tantos canais assim. Através do Centro de Apoio ao Cliente, o investidor pode abrir e acompanhar um ticket aberto, procurar respostas na base de conteúdos disponível e enviar perguntas.  

Ambas as corretoras oferecem acesso a mercados internacionais?

Sim, é possível investir em ativos fora do Brasil através da eToro e da XP Investimentos. A diferença é que a eToro possibilita o acesso a 17 mercados e a XP, por enquanto, a apenas 2.

Conclusão

Em resumo, a escolha entre eToro e XP Investimentos depende do seu perfil e objetivos de investimento. A eToro se destaca pela abordagem de investimento social e acessibilidade global, sendo ideal para investidores que valorizam a aprendizagem colaborativa e diversificação internacional. 

Por outro lado, a XP Investimentos brilha com sua experiência sólida no mercado brasileiro e uma ampla gama de produtos e serviços. 

Sua escolha deve ser guiada por suas necessidades específicas e disposição para explorar novas oportunidades ou se aprofundar no mercado nacional!

Continue aprendendo: Análise da XP Investimentos: produtos, contas e comissões.