Interactive Brokers ou ActivTrades qual é a melhor corretora?

Interactive Brokers ou ActivTrades? Duas corretoras consolidadas, perfis muito diferentes: uma é referência global em multi-ativos com plataforma profissional, a outra é especialista em Forex e CFDs com MetaTrader. Esta comparação atualizada mostra custos, regulação, plataformas e para quem cada uma realmente compensa.

Nesta comparação avaliamos suporte ao cliente, estrutura de comissões e plataformas de negociação das duas corretoras, com foco no que importa para o investidor brasileiro que opera no exterior.

Conheça a Interactive Brokers

A Interactive Brokers, fundada em 1978 nos Estados Unidos, é uma das maiores corretoras online globais. Oferecendo uma ampla gama de produtos financeiros para negociação, a empresa é renomada por sua plataforma de negociação avançada e pela rápida execução de ordens.

Seu compromisso com a transparência e a tecnologia inovadora a tornou uma escolha popular entre traders e investidores, ao garantir ferramentas avançadas de análise e pesquisa de mercado, além de serviços de corretagem de primeira linha.

Tipos Contas disponíveis em IBKR

Na Interactive Brokers, os clientes têm várias opções de contas para escolher de acordo com as suas necessidades. Abaixo estão os tipos de contas disponíveis:

1. Contas de Efectivo, Margem, Margem IRA e Margem de Carteira: Estas contas diferem principalmente na forma como os cálculos de margem são realizados. A conta de efectivo é a mais simples e permite operações apenas com o montante disponível, sem alavancagem, enquanto que as contas de margem permitem alavancagem nas operações.
2. IBKR Lite e IBKR Pro: Estes são dois planos principais oferecidos pela Interactive Brokers. O IBKR Lite é mais adequado para investidores de retalho e oferece negociação sem comissões para ações e ETFs listados nos EUA. Por outro lado, o IBKR Pro é destinado a traders profissionais e tem uma estrutura de comissões diferente.
3. Contas Individuais, Conjuntas ou IRA: Essas contas são projetadas para atender às necessidades de diferentes configurações de clientes. Por exemplo, as contas individuais são para um único titular, enquanto as contas conjuntas permitem a participação de dois ou mais titulares. As contas IRA (Individual Retirement Accounts) são voltadas para a poupança para a aposentadoria em um ambiente fiscalmente vantajoso.

Conheça a ActivTrades

A ActivTrades é uma corretora fundada em 2001 no Reino Unido. Ela oferece uma variedade de serviços de negociação, incluindo Forex, ETFs, metais preciosos, entre outros.

A corretora é conhecida por sua abordagem transparente e pela proteção dos fundos dos clientes. Ela também se destaca pela oferta de educação financeira para seus clientes, auxiliando os investidores a aprimorar suas habilidades de negociação.

Com uma história de mais de duas décadas no mercado, a ActivTrades continua a ser uma opção confiável para aqueles que buscam uma corretora de qualidade para suas atividades de negociação.

Tipos de Contas disponíveis em ActivTrades

A ActivTrades oferece uma variedade de contas para atender às necessidades de diferentes perfis de investidores e traders. Aqui estão os tipos de contas disponíveis:

1. Conta Individual:
   • Permite investir em todos os mercados e utilizar todas as funcionalidades da ActivTrades. Esta conta é adequada para traders individuais que desejam operar no mercado por conta própria.
2. Conta Profissional:
   • Similar à conta individual, mas é voltada para traders profissionais com mais experiência e conhecimento do mercado. Oferece condições de trading mais favoráveis e acesso a mais recursos.
3. Conta Demonstração:
   • Oferece aos traders a oportunidade de testar as plataformas de trading da ActivTrades e estratégias de trading sem risco financeiro. Esta conta é válida por 30 dias e pode ser uma boa opção para quem está começando ou deseja conhecer melhor a plataforma antes de investir dinheiro real.
4. Conta Islâmica:
   • Uma opção de conta que adere aos princípios da Sharia, permitindo aos traders muçulmanos operar no mercado financeiro de acordo com suas crenças religiosas.
5. Contas de Varejo Corporativas e Individuais:
   • Estas contas estão disponíveis para indivíduos qualificados e oferecem proteção contra saldo negativo, além de outros recursos. A configuração de contas sem swap também pode ser solicitada.

Interactive Brokers vs ActivTrades: Produto e Oferta de Mercado

A variedade de produtos oferecidos pelas corretoras possibilita que os investidores possam atuar de acordo com suas preferências e estratégias de investimento. Confira abaixo as principais ofertas de produtos de cada:

Produtos e mercados disponíveis com IBKR

A Interactive Brokers tem como produtos destacados:

• Opções de futuros: fornece uma ampla variedade de opções de futuros para os traders que desejam explorar estratégias mais avançadas;
• Fundos mútuos: disponibiliza acesso a uma vasta seleção de fundos mútuos, permitindo que os investidores diversifiquem seus portfólios com facilidade;
• Produtos de renda fixa: além de títulos, a Interactive Brokers oferece uma ampla variedade de produtos de investimento em renda fixa, como certificados de depósito, títulos do governo e muito mais.

Outras alternativas são ações, ETFs, CFDs, moedas, criptomoedas e fundos de hedge.

Produtos e mercados disponíveis com ActivTrades

Por outro lado, a ActivTrades concentra-se em fornecer produtos essenciais, incluindo:

• Forex: negociação de moedas estrangeiras é o carro-chefe da ActivTrades, permitindo que os traders participem ativamente do mercado de câmbio;
• Metais preciosos: oferece a oportunidade de negociar metais preciosos, como ouro e prata, proporcionando diversificação em mercados de commodities;
• Índices de mercado: os índices de mercado são uma maneira eficaz de rastrear o desempenho geral do mercado financeiro.

Regulamentação

Confira na tabela abaixo um comparativo sobre a regulamentação das duas corretoras. Vale lembrar que, para o investidor brasileiro, é importante verificar se a corretora está entre as corretoras autorizadas pela CVM ou se atua via regulação internacional, e conhecer os sinais de corretoras fraudulentas para evitar plataformas sem respaldo.

Plataformas de negociação: Qual é a melhor?

As plataformas disponibilizadas por ambas as corretoras são altamente conceituadas no mercado financeiro e são amplamente utilizadas por traders de diferentes níveis de experiência. Vamos explorar brevemente as plataformas oferecidas por cada uma dessas corretoras.

Interactive Brokers

A Interactive Brokers oferece várias plataformas de negociação para atender às diferentes necessidades dos traders, incluindo:

• Trader Workstation (TWS): é uma aplicação de desktop poderosa, que oferece uma ampla gama de ferramentas de análise e execução de ordens.
• IBKR WebTrader: plataforma de negociação baseada em navegador que oferece acesso à sua conta de qualquer lugar com uma conexão à internet.
• IBKR Mobile: aplicativo móvel que permite aos traders negociar em movimento usando seus dispositivos móveis, como smartphones e tablets.
• APIs (Application Programming Interfaces): fornece APIs que permitem que desenvolvedores criem soluções personalizadas para negociação e automação.

ActivTrades

A ActivTrades oferece diversas plataformas de negociação, incluindo os populares MetaTrader 4 e MetaTrader 5. Elas são conhecidas por sua funcionalidade avançada, gráficos interativos e execução de ordens eficiente, proporcionando aos traders uma experiência de negociação flexível e baseada em dados confiáveis.

Também é possível investir em ações, ETFs e criptomoedas através da corretora.

Estrutura de comissões: Qual é a mais vantajosa?

A estrutura de comissões é um fator crucial a ser considerado ao escolher uma corretora. Ela determina como os custos de negociação são calculados e pode ter um impacto significativo nos lucros e resultados dos investimentos.

Interactive Brokers

A Interactive Brokers possui uma estrutura de comissões variada, dependendo do produto e do mercado no qual o cliente está negociando. As comissões são geralmente baixas, mas podem variar conforme o volume de negociação e a localização geográfica do cliente.

ActivTrades

A ActivTrades possui uma estrutura de comissões transparente, onde as taxas são cobradas com base no spread, sendo a diferença entre o preço de compra e o preço de venda de um ativo. A corretora oferece spreads competitivos em diferentes produtos financeiros.

Interactive Brokers vs ActivTrades: Depósito mínimo e abertura de conta

A comparação entre Interactive Brokers e ActivTrades em termos de depósito mínimo e processo de abertura de conta pode ser vital para os investidores ao decidir qual corretora escolher. Vamos analisar:

Depósito Mínimo:

Interactive Brokers: A Interactive Brokers não requer um depósito mínimo para abrir uma conta real, embora se o trader desejar depositar fundos, terá que fazê-lo através do Portal do cliente ou utilizando a plataforma de negociação escolhida. No entanto, o depósito mínimo pode variar conforme o tipo de conta e a localização geográfica, sendo mencionados valores de US$ 0 para uma conta de caixa, US$ 2.000 para uma conta de margem Reg T, e US$ 110.000 para uma conta de margem de carteira no Reino Unido.

ActivTrades: A ActivTrades não exige um depósito mínimo para abrir uma conta individual, islâmica ou profissional. No entanto, se o trader cumprir dois dos requisitos do corretor, poderá abrir uma conta com um depósito mínimo de US$ 2.000, que oferece um alto índice de alavancagem de 400:1 em divisas.

Processo de Abertura de Conta:

O processo para abrir uma conta em ambas as corretoras é simples, embora os detalhes específicos do processo não tenham sido fornecidos nos recursos consultados.

Considerações Adicionais:

A Interactive Brokers é conhecida por sua ampla gama de ofertas de produtos e acesso a mercados globais, o que pode ser benéfico para investidores experientes ou profissionais. Por outro lado, a ActivTrades, com seu depósito mínimo flexível e estrutura de taxas competitiva, pode ser uma escolha atraente para investidores iniciantes ou aqueles com menos capital para investir.

Suporte ao cliente

Ambas as corretoras demonstram um compromisso sólido em garantir a satisfação e o sucesso dos seus clientes, proporcionando um atendimento dedicado e eficaz.

Interactive Brokers

A Interactive Brokers oferece suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana, por meio de vários canais, incluindo telefone, e-mail e bate-papo ao vivo. A equipe de suporte é conhecida por sua eficiência e capacidade de resolver rapidamente as dúvidas e problemas dos clientes.

ActivTrades

A ActivTrades também oferece auxílio ao cliente abrangente, com várias opções de contato, como telefone, e-mail e bate-papo ao vivo. A equipe de suporte fica disponível durante o horário de negociação e para auxiliar os clientes com suas dúvidas e necessidades.

Preguntas Frecuentes sobre Interactive Brokers vs ActivTrades

Nossa opinião

Tanto a Interactive Brokers quanto a ActivTrades são corretoras respeitadas e regulamentadas por autoridades conhecidas, consolidadas no mercado financeiro, oferecendo segurança para quem deseja investir e crescer seu patrimônio.

A escolha entre elas dependerá das necessidades individuais de cada trader, incluindo preferências de plataforma, produtos disponíveis, custos de negociação e suporte ao cliente. Deixamos abaixo uma relação de vantagens e desvantagens de cada corretora:

Em resumo: a IBKR é a opção mais completa para quem quer carteira global de ações e ETFs com plataforma profissional; a ActivTrades é mais indicada para quem opera Forex e CFDs com MetaTrader. Quem busca uma alternativa especializada em derivativos de curto prazo também pode avaliar a Exnova como complemento de pesquisa, e quem quer ranking amplo pode conferir nosso guia da melhor corretora para ações antes de decidir.

Caso ainda esteja na dúvida sobre qual corretora operar, confira a nossa análise sobre as melhores corretoras para investir a partir do Brasil!

Fontes consultadas

• U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)
• Financial Conduct Authority (FCA)
• Comissão de Valores Mobiliários (CVM)