Interactive Brokers ou XP Investimentos: Qual Corretora é a Melhor?

A escolha da corretora de valores é uma das decisões mais cruciais que um investidor pode tomar. No mercado financeiro brasileiro, duas opções se destacam bastante e hoje te ajudamos a decidir entre Interactive Brokers ou XP Investimentos. 

Você já conhece as duas? Já sabe qual é a melhor para os seus objetivos com os investimentos?

Antes de mergulharmos nas características específicas de cada corretora, é fundamental entender por que a escolha da corretora é tão significativa. 

A resposta é, relativamente, simples: a corretora é a sua ponte para os mercados financeiros, influenciando diretamente a acessibilidade, custos, serviços disponíveis e a rentabilidade disponível para você como investidor.

Neste artigo completo te ajudamos a tomar uma decisão informada, comparando as duas corretoras em termos de serviços, custos, perfis de investidores e muito mais!

Vamos começar?

Visão Geral: Interactive Brokers

A Interactive Brokers (IBKR), fundada em 1978 por Thomas Peterffy, é uma corretora global com presença em 150 mercados em todo o mundo, distribuídos entre 33 países e 27 moedas. 

Entre os mercados estão, por exemplo, EUA, Canadá, Londres, Frankfurt, Amsterdã, Hong Kong, entre outros.

É considerada a maior plataforma de investimentos dos Estados Unidos.

Dados divulgados apontam que a corretora conta com mais de 2.29 milhões de clientes, além de US$ 1.87 milhões negociados diariamente, em média. 

É conhecida por sua abordagem tecnológica, comprometida com a inovação e oferta de uma ampla variedade de ativos em uma enorme quantidade de mercados.

Principais serviços e produtos oferecidos

Através da IBKR, é possível negociar ações, ETFs, Forex, futuros, opções, criptomoedas, títulos, metais, fundos, entre outros. A variedade realmente chama muito a atenção!

Além da diversidade de ativos e mercados, a Interactive Brokers se destaca por oferecer recursos avançados de pesquisa, ferramentas para investidores experientes e profissionais, calculadoras e outros materiais educacionais, como tutoriais, por exemplo.

Continue aprendendo: Análise e opiniões sobre a Interactive Brokers: regulamentação, produtos e como abrir uma conta.

Principais pontos fortes

Vale saber, portanto, que os principais pontos fortes da IBKR são:

• Diversificação global: com acesso a 150 mercados globais, a Interactive Brokers permite que investidores brasileiros aproveitem oportunidades em outros mercados internacionais, além dos EUA.
• Baixos custos: as taxas e comissões cobradas para executar operações nas plataformas estão entre as mais baixas do mercado, especialmente para traders que fazem negociações maiores.
• Recursos ESG: a corretora disponibiliza o app Impact, que permite ao investidor identificar as causas socioambientais com as quais se identifica e, assim, procurar por empresas que se encaixam em seus valores pessoais.
• Plataformas de negociação avançadas: apesar desse aspecto adicionar uma certa complexidade aos recursos, a Interactive Brokers oferece soluções relevantes para traders profissionais e experientes.

Visão Geral: XP Investimentos

A XP Investimentos é uma das maiores e mais conhecidas corretoras do Brasil. Fundada em 2001, ela se destaca por sua presença dominante no mercado brasileiro, suas estratégias agressivas para atrair novos investidores e, sobretudo, pela variedade de ativos disponíveis em suas plataformas, incluindo renda fixa e renda variável.

A XP também se destaca pela facilidade proporcionada para investidores. Mesmo os menos experientes conseguem navegar pela plataforma sem muitos percalços.

É importante reforçar que, recentemente, através da XP International, a XP Investimentos a corretora passou a oferecer para investidores brasileiros a oportunidade de dolarizar a carteira através da conta internacional.

Principais serviços e produtos oferecidos

A XP Investimentos oferece uma grande variedade de produtos financeiros, incluindo ações, fundos de investimento, tesouro direto, debêntures, ofertas públicas e criptomoedas. 

Além disso, disponibiliza conta digital gratuita com cartão de crédito, recursos de automatização da carteira e uma série de recursos educacionais para investidores de todos os níveis.

Além disso, um destaque da XP é o fato de que a corretora oferece o acesso a assessores de investimentos para investidores de todos os níveis, o que permitem o diálogo mais próximo e consulta a especialistas.

Vale ressaltar que, de acordo com notícias recentes, a conta internacional da XP, focada em dolarização da carteira, está disponível apenas para clientes que têm a partir de R$ 10 mil de patrimônio líquido.

Principais pontos fortes

Os principais diferenciais da XP são:

• Expertise no mercado brasileiro: a XP nasceu no Brasil e opera no mercado nacional há mais de 20 anos.
• Amplas opções de investimento: no mercado brasileiro, a XP oferece uma grande variedade de produtos financeiros.
• Plataforma simples de usar: a XP também é conhecida por oferecer uma plataforma de negociação intuitiva e com boa usabilidade.
• Educação financeira para investidores: a corretora também é famosa por disponibilizar recursos de aprendizado nos mais diversos formatos, como cursos, lives, vídeos, textos, eventos, entre outros.

Continue Aprendendo: Para uma análise aprofundada visite o nosso artigo de Análise completa da XP Investimentos !

Comparação de serviços oferecidos: Interactive Brokers ou XP Investimentos?

Então, vamos à comparação das duas corretoras, por temas:

Plataformas de negociação e tecnologia

A Interactive Brokers oferece uma plataforma de negociação altamente avançada, com recursos ideais para traders ativos, profissionais e experientes. A XP Investimentos, por outro lado, foca em uma plataforma mais amigável para investidores de varejo.

Oferta de ativos e mercados

A Interactive Brokers realmente entrega muito valor no que tange à diversificação global da carteira de investimentos, enquanto a XP Investimentos se concentra principalmente no mercado brasileiro.

Educação e recursos para investidores

Aqui, vale destacar que ambas fornecem recursos de aprendizado para ajudar investidores a tomar decisões melhores. 

Para se ter uma ideia, a IBKR oferece educação em mais de 10 formatos distintos, como podcasts, blog, webinars, glossário, entre outros.

A XP, por sua vez, oferece recursos de educação principalmente no formato de blog, recomendações de investimento e eventos online e presenciais.

Ambas disponibilizam conteúdos bem relevantes, a principal diferença a variedade de formatos, maior no caso da Interactive Brokers, e o idioma, inglês para a IBKR e português para a XP.

Custos, taxas e comissões

Em termos de custos, taxas e comissões, a discussão é um pouco mais complexa. Isso porque os valores cobrados depende do mercado onde operam, o tipo de produto financeiro, local de residência fiscal, quantidade de negociações feitas e, no caso da Interactive Brokers, do plano escolhido.

Atualmente, existem dois planos na IBKR: o Lite e o Pro. Aqui você confere os detalhes dos custos associados às operações na corretora. De toda maneira, em mercados internacionais, a Interactive Brokers é conhecida por oferecer os investidores taxas bastante competitivas e não cobrar spread.

Na XP, os custos também dependem de alguns fatores. No caso da conta de investimentos brasileiros, não existem taxas para manutenção de conta, transferências e custódia de produtos de renda fixa, bolsa de valores e COE.

No caso da conta internacional, de acordo com o site oficial, essas são as taxas praticadas:

• Para ordens executadas até US$ 100, a taxa de corretagem é de US$1,00
• Para ordens executadas entre US$ 100,01 e US$ 1.000, a taxa de corretagem é de US$1,50
• Para ordens executadas entre US$ 1.000,01 e US$ 2.000, a taxa de corretagem é de US$4,30
• Para ordens executadas maiores de US$ 2.000,01, a taxa de corretagem é de US$8,60

Perfil do Investidor: qual corretora é a melhor escolha?

Até aqui, ao longo do conteúdo, mostramos as principais vantagens e serviços oferecidos por cada corretora. Nesse sentido, você deve ter percebido que a escolha da melhor corretora dependerá, principalmente, do momento de cada investidor.

Por isso, separamos as recomendações por perfil. Veja mais:

Para investidores iniciantes

Para investidores iniciantes ou que executam menos operações na bolsa, A XP Investimentos é uma escolha melhor, devido à acessibilidade e facilidade do uso de suas ferramentas.

Ao ter acesso à ferramenta e ao suporte em português, bem como uma boa variedade de produtos financeiros, quem está começando a jornada nos investimentos pode se sentir mais confortável.

Para investidores experientes

Agora, se você já investe há mais tempo, está habituado a termos do universo financeiro em inglês, entende sobre análises técnicas e fundamentalistas, bem como análise gráfica, a IBKR é uma opção interessante, pois traz uma enorme expansão de oportunidades.

Para investidores com foco em diversificação internacional

Se o seu foco é diversificar o portfólio de investimentos com ativos de outros mercados, a escolha que te dará mais oportunidades é, com certeza, a Interactive Brokers.

Entretanto, é importante citar que, se para os seus objetivos de diversificação, o investimentos disponíveis na NYSE e NASDAQ, bem como títulos de renda fixa privado (bonds) e títulos do Tesouro americano (treasuries) forem suficientes, a XP também pode atender a esse propósito.

Para investidores com foco em mercado brasileiro

Se o seu foco é o mercado brasileiro, então a XP cumpre muito bem o objetivo, pois possui uma ampla variedade de ativos, além de todos os benefícios associados à sua experiência com o mercado nacional.

Comparativo: segurança e regulação

A segurança dos dados dos clientes é uma prioridade fundamental para ambas as corretoras. 

Elas adotam medidas de segurança cibernética rigorosas, incluindo criptografia de última geração, senhas eletrônicas, autenticação de dois fatores, monitoramento constante de atividades suspeitas e firewalls avançados.

Regulamentação e proteção ao investidor

A Interactive Brokers está submetida à supervisão e regulamentação de várias agências de renome em todo o mundo. Isso inclui entidades como a SEC, FINRA, NYSE e FCA, entre outras. 

Dentre essas autoridades, é importante destacar a SEC e a FCA, que são conhecidas por serem algumas das agências reguladoras mais rigorosas e influentes globalmente.

A XP Investimentos possui autorização para operar pelo Banco Central do Brasil, pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), pela B3, além de possuir os selos PQO e CETIP.

Perguntas frequentes sobre Interactive Brokers e XP Investimentos

Além das informações dadas nos tópicos anteriores, pode ser que ainda restem algumas dúvidas ao comparar a Interactive Brokers e a XP Investimentos.

Confira as respostas de algumas perguntas frequentes: 

Como é o atendimento ao cliente em cada corretora?

Ambas são grandes corretoras, conhecidas por disponibilizar diferentes canais de atendimento aos clientes.

Além de disponibilizar um assessor de investimentos para cada cliente, a XP também oferece autoatendimento via WhatsApp, SAC por telefone, Ouvidoria via telefone e e-mail, além das redes sociais. Alguns canais da XP oferecem atendimento apenas em horário comercial.

Já o atendimento da Interactive Brokers também é feito por diferentes canais, entre os quais se destacam o suporte por telefone, bate-papo em tempo real, e-mail e chat-bot. Os canais funcionam 24h por dia, 6 dias por semana.

Ambas as corretoras oferecem acesso a mercados internacionais?

Sim, ambas possibilitam ao investidor brasileiro acessar mercados de outros países.

Entretanto, há uma diferença enorme em termos de variedade, já que a IBKR possibilita investir em cerca de 150 mercados, enquanto a XP, através da conta internacional, permite investir apenas na NASDAQ e NYSE. 

Conclusão

Como você deve ter percebido, a escolha entre a Interactive Brokers e a XP Investimentos depende de seu perfil de investidor, objetivos e preferências. Ambas as corretoras têm vantagens distintas e oferecem oportunidades relevantes para investidores. 

Lembre-se de considerar cuidadosamente seus objetivos antes de tomar uma decisão e continue monitorando suas necessidades à medida que sua carteira de investimentos evolui! 

O melhor caminho para isso, além de acompanhar o seu patrimônio de perto, é se manter sempre informado. É por isso que criamos conteúdo aqui no portal da Rankia!