Investir em ativos estrangeiros: passo a passo completo

Investir em ativos estrangeiros é uma estratégia valiosa, pode oferecer diversificação adicional à carteira, proteção contra riscos específicos do mercado local e acesso a oportunidades de crescimento em economias globais. Além disso, pode ajudar a mitigar os efeitos da volatilidade cambial e fornecer acesso a uma variedade de produtos financeiros não disponíveis no mercado interno.

Opções de investimento em mercados internacionais

Ações estrangeiras

Investir diretamente em ações de empresas listadas em bolsas internacionais, como a NYSE ou a NASDAQ, permite que você se torne acionista de grandes empresas globais. Antes de começar a investir em ações, é fundamental compreender o processo de compra e venda desses ativos na bolsa de valores. Mais também tem que fazer considerações prévias antes de comprar ações.

Investir em ações estrangeiras, com foco nos mercados dos Estados Unidos, Europa e China, oferece aos investidores brasileiros uma ampla gama de oportunidades de diversificação e crescimento.

As ações europeias proporcionam acesso a uma variedade de setores e empresas estabelecidas em uma região altamente desenvolvida. Empresas europeias estão presentes em setores como automobilístico, financeiro, tecnologia e saúde, oferecendo estabilidade e potencial de crescimento a longo prazo. Por sua vez, também pode investir nas melhores ações dos Estados Unidos, com empresas líderes em tecnologia, saúde, consumo e finanças. A China representa um mercado emergente com um enorme potencial de crescimento.

O mercado de ações chinês está em expansão e abrange uma variedade de setores, incluindo tecnologia, consumo e manufatura. Diversificar a carteira com ações estrangeiras pode ajudar a reduzir o risco e capturar oportunidades de crescimento em economias globais.

Fundos de investimento

Os fundos de investimento internacionais são uma maneira prática de diversificar a carteira sem a necessidade de comprar diretamente ativos estrangeiros. ETFs são fundos que replicam o desempenho de um índice específico, têm gestão passiva e são negociados em bolsa. Eles geralmente têm baixos custos de administração. 

• Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX): Este fundo de índice da Vanguard oferece exposição ao mercado de ações dos Estados Unidos, incluindo empresas de todos os tamanhos e setores.
• BlackRock Global Allocation Fund (MDLOX): Este fundo oferece uma alocação global diversificada em várias classes de ativos, incluindo ações, títulos e outros investimentos. Ele busca fornecer crescimento do capital e geração de renda ao longo do tempo.
• Fidelity European Growth Fund (FIEGX): Este fundo de investimento da Fidelity investe em empresas europeias de grande e médio porte, buscando oportunidades de crescimento em toda a região. Ele visa proporcionar crescimento do capital ao longo do tempo.

ADRs (American Depositary Receipts)

ADRs são espécies de certificados de bancos americanos que realizam a representação de ações de empresas internacionais.  Eles são negociados nas bolsas americanas, facilitando o acesso de investidores dos EUA a empresas internacionais. Os ADRs oferecem as vantagens de investir em ações estrangeiras, mas com a conveniência de transações em dólares e regulamentação americana.

BDRs (Brazilian Depositary Receipts)

Semelhantes aos ADRs, os BDRs permitem que investidores brasileiros comprem ações de empresas estrangeiras na bolsa brasileira (B3). Os BDRs são certificados emitidos por bancos brasileiros que representam ações de empresas estrangeiras, simplificando o acesso ao mercado internacional sem a necessidade de uma conta em corretoras estrangeiras. Aqui estão alguns exemplos de BDRs:

• Apple Inc. (AAPL34): o BDR da Apple permite que os investidores brasileiros comprem ações da empresa líder em tecnologia dos Estados Unidos.
• Amazon.com Inc. (AMZO34): este BDR permite que os investidores brasileiros invistam na Amazon, uma das maiores empresas de comércio eletrônico e tecnologia do mundo.
• Tesla Inc. (TSLA34): este BDR permite que os investidores brasileiros invistam na Tesla, uma empresa líder em veículos elétricos e energia renovável.

Títulos internacionais

Investir em títulos internacionais, como bonds corporativos ou soberanos, é uma forma de diversificar a carteira de renda fixa e obter exposição a diferentes economias e moedas.  Eles podem oferecer retornos atrativos e servir como uma proteção contra a volatilidade do mercado de ações.

Passo a passo para investir em ativos estrangeiros

Pesquisa e planejamento

Antes de começar, determine por que você deseja investir no exterior. Seus objetivos podem incluir diversificação, busca por melhores oportunidades de crescimento, ou proteção contra a inflação local. Então, invista em entender a economia, política, e regulamentações desses países. Leia sobre as principais bolsas de valores, como a NYSE (EUA), LSE (Reino Unido), e TSE (Japão), por exemplo.

Abertura de conta em corretora internacional

Selecione um dos melhores brokers do mundo, confiável e que ofereça acesso aos mercados nos quais você está interessado. Considere fatores como taxas, recursos de análise disponíveis, facilidade de uso da plataforma de negociação e suporte ao cliente. Você pode usar o nosso comparador de brokers para isso!

Em seguida, prepare a documentação necessária para abrir sua conta. Normalmente, você precisará fornecer uma cópia do passaporte, comprovante de residência, e, em alguns casos, uma declaração de imposto de renda. Após enviar seus documentos, a corretora realizará uma verificação. O processo pode levar alguns dias. Ao receber aprovação, você receberá as instruções para ativar sua conta.

Transferência de fundos

Você pode transferir fundos para sua conta de corretora internacional via transferência bancária, cartão de crédito, ou serviços de transferência de dinheiro. Ao transferir fundos, preste atenção à taxa de câmbio e spread. Compare as opções disponíveis para minimizar os custos e garantir a melhor rentabilidade.

Seleção de ativos

Diversifique seu portfólio investindo em diferentes classes de ativos, como ações, ETFs, BDRs, e títulos, com o intuito de reduzir riscos e aproveitar oportunidades em diversos setores e regiões.

Faça também uma análise detalhada dos ativos em que deseja investir. Considere fatores como desempenho histórico, fundamentos financeiros, e perspectivas de crescimento. Utilize ferramentas e relatórios oferecidos pela corretora para tomar decisões informadas.

Execução de ordens de compra e venda

Se acostume com a plataforma de negociação da corretora. Aprenda a navegar pela interface, inserir ordens de compra e venda, e monitorar suas posições. Algumas corretoras oferecem acesso a um módulo de teste e aprendizado, onde você pode navegar e fazer operações sem precisar comprometer seus investimentos. Vale a pena conferir se há essa opção!

Conheça os diferentes tipos de ordens, como ordens de mercado, ordens limitadas, e ordens stop-loss e stop-gain. Cada tipo de ordem tem suas vantagens e desvantagens, dependendo das suas necessidades e estratégia de investimento. Após realizar suas compras, monitore regularmente seu portfólio. Acompanhe o desempenho dos seus investimentos e ajuste suas posições conforme necessário.

Compreensão das regulamentações fiscais

Conheça sobre as regras fiscais aplicáveis aos investimentos no exterior. Em muitos países, os ganhos de capital estão sujeitos à tributação. No Brasil, por exemplo, é necessário declarar esses investimentos no imposto de renda.

Verifique se há tratados fiscais entre o Brasil e o país onde está investindo. Esses tratados podem evitar a dupla tributação e simplificar o processo de declaração. Além dos impostos, considere os custos de transação, como taxas de corretagem mais comuns, tarifas de câmbio, e outras despesas associadas às transferências internacionais. Esses custos podem impactar significativamente seus retornos.

Investir em mercados estrangeiros: riscos e considerações

• Risco cambial: são flutuações nas taxas de câmbio que podem impactar significativamente o valor dos investimentos no exterior;
• Risco político e econômico: mudanças nas políticas governamentais, conflitos internos, recessões e alta inflação, por exemplo, podem gerar incerteza e volatilidade nos mercados;
• Questões de liquidez: a liquidez é importante e é mais desafiadora em regiões menos desenvolvidas com menos investidores, o que pode dificultar a venda de ativos;
• Diferenças regulatórias: as regulamentações variam de país para país, exigindo o entendimento das regras e normas do mercado onde se investe.

Por que investir em ativos estrangeiros?

Diversificação geográfica

Ao investir em ativos estrangeiros, você não fica dependente da performance da economia local para criar a sua carteira. Dessa maneira, se o mercado interno enfrentar dificuldades, seus investimentos internacionais podem compensar e reduzir o risco e manter o ritmo de crescimento do seu patrimônio. 

Acesso a empresas e setores inovadores

Mercados estrangeiros oferecem a oportunidade de investir em empresas líderes de setores inovadores que podem não estar disponíveis no seu país. Nas bolsas norte-americanas, por exemplo, você pode acessar mais facilmente os ativos de big techs, por exemplo.

Proteção contra desvalorização da moeda local

Se o real perde valor frente ao dólar, por exemplo, seus investimentos em ativos denominados em dólar podem aumentar de valor em termos de reais. Mas é importante se atentar à taxa de câmbio e aos riscos cambiais inerentes a esse tipo de estratégia.

Potencial de retorno superior

Para investir em ativos estrangeiros, você precisa estar atento aos países que apresentam um crescimento econômico mais acelerado e também observar quais setores apresentam grande potencial de valorização. Assim, fica mais fácil identificar onde estão as oportunidades de retorno mais elevadas!

ETFs: encontre a melhor corretora

Investir em mercados estrangeiros apresenta tanto oportunidades quanto riscos. Por isso, é muito importante realizar uma análise cuidadosa e contínua para entender os riscos e as vantagens. ETFs são produtos financeiros que podem ser interessantes para dar os primeiros passos e começar a incluir ativos estrangeiros na sua carteira. Compare as melhores corretoras de ETFs e entenda qual é a melhor opção para você.

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