Investir na América Latina: fundos e ETFs

Investir na América Latina tem um ponto de risco adicional, como ocorre com qualquer mercado emergente. Mais volatilidade, mas também mais oportunidades de investimento para aqueles que sabem encontrá-las.

Fundos de investimento e ETFs são os instrumentos ideais para isso. No entanto, como acontece com os melhores fundos para investir na Ásia, estamos falando de um continente inteiro e uma região vasta com economias muito diferentes em diferentes estágios.

O denominador comum de muitas delas é a abundância de matérias-primas, o que lhes permitiu sobreviver bem em 2023, e uma alta inflação que tem acompanhado por algum tempo. De fato, os bancos centrais da região já iniciaram aumentos de taxas em 2021 para enfrentar o aumento dos preços.

Com isso em mente, queríamos selecionar os melhores fundos e ETFs para investir na América Latina globalmente. Todos são fundos que você pode contratar do Brasil mediante corretoras internacionais.

Melhores fundos para investir na América Latina

Começamos a seleção com os melhores fundos de ações e fundos mistos para investir na bolsa de América Latina e, por exemplo, conhecer como investir 1.000 reais de forma segura. Estes são fundos que cobrem a região completa e que consideramos tanto os custos quanto a rentabilidade a longo prazo. Esta é a seleção dos melhores fundos de ações e mistos:

Melhores fundos para investir na América Latina

Fonte: Morningstar

*O TER do fundo pode variar dependendo do tipo de fundo

DWS Invest Latin American Equities TFC

A gestora alemã lidera o ranking de rentabilidade com o seu fundo DWS Invest Latin American Equities, criado em 2019.
Quanto à política do fundo, as empresas em que investe não precisam estar necessariamente registadas na América Latina, mas devem ter o seu negócio principal em países como Argentina, Brasil, Chile, Colômbia, México, Peru ou Venezuela.

O fundo tem uma rentabilidade de 6,06% este ano e as suas principais posições pertencem ao setor financeiro (28,94%), consumo defensivo (16,58%) e indústria (15,95%).

As empresas do portfólio são de grande capitalização, entre as principais posições destacamos o Grupo Financeiro Banorte (um dos quatro maiores bancos do México e o maior administrador de AFORES), ADRs sobre Fomento Económico Mexicano SAB, Itau Unibanco (empresa financeira) e a mineradora Vale SA.

Os custos correntes desta classe são bastante baixos por ser a classe limpa, um total de 0,95%. Na tabela a seguir, você poderá comparar as diferentes classes deste fundo e os respectivos custos.

Fonte: Comparador de fundos EBN Banco

Renta 4 América Latina R FI

Renta 4 América Latina é um fundo de 5 estrelas Morningstar, gerido por Alejandro Valera, gestor da Renta 4.
O fundo investe 75%-100% da exposição total em ações de emissores latino-americanos de qualquer setor e capitalização de mercado, através da compra à vista de ações, ADR's e GDR's ou compra/venda de futuros e opções sobre índices ou ações latino-americanas.

Olhando para a distribuição setorial, investe principalmente em serviços financeiros (24,47%), materiais básicos (24,31%) e consumo defensivo (20,28%) e sobre pendera especialmente os serviços financeiros. Este ano acumula uma rentabilidade de 16,26%.

Schroder ISF Latin American C Acc EUR

Schroders é uma experiente gestora britânica com sede em Londres. Seu fundo Schroder ISF Latin American é concedido com 5 estrelas Morningstar.
Criado em 2006, o objetivo do fundo é proporcionar um crescimento de capital superior ao do MSCI Emerging Markets Latin America 10/40 (Net TR) Index, através do investimento em ações de empresas latino-americanas.

Atualmente, o fundo tem posições em Brasil (60,74%), México (26,79%), Chile (5,06%) e Estados Unidos (4,72%). Os setores são semelhantes ao fundo comentado anteriormente: Serviços financeiros, industriais, materiais básicos e energia. Você conhecia que pode investir em matérias-primas? Algumas são tão simples como investir em água ou investir em milho.

Retornando no Schroders, entre as suas principais posições encontramos a Petrobras, Itau Unibanco Holding, Bradesco e Vale SA. A rentabilidade obtida por este fundo em um ano é de 6,26% e anualizada em 3 é de 16,52%.

Em termos de custos, é também a categoria mais barata:

Fonte: Comparador de fundos EBN Banco

Amundi Funds - Latin America Equity A USD (C)

O fundo Amundi Funds - Latin America Equity A USD (C) é denominado em dólares e o seu objetivo é investir em uma seleção de ações de empresas constituídas na América Latina ou que exercem a sua atividade principal na região.

O fundo investe principalmente em ações e em Brasil (54,14%), México (32,56%) e Chile (10,51) com uma distribuição setorial muito semelhante à que vimos em outros fundos. O seu rendimento até agora este ano é de 9,40% e de 15,55% em três anos.

Neste caso, não se trata da categoria limpa do fundo, mas é a que pode ser encontrada nos distribuidores atualmente.

Fonte: Comparador de fundos EBN Banco

Melhores fundos regionais na América Latina

Além dos fundos que investem globalmente, os que melhor se comportaram na região estão sempre ligados a um país específico. Neste caso, os vencedores em rendimentos a três anos são Brasil e México. Estes são os fundos melhor posicionados para investir em ambas as regiões.

• Santander SICAV Santander AM Brazilian Equity
• HSBC Global Investment Funds - Mexico Equity
• DWS Invest Brazilian Equities

Melhores fundos de renda fixa na América Latina

Relativamente à renda fixa, existe a opção de investir em dívida da região, tanto de empresas quanto de países. A gestora que comercializa fundos de renda fixa específicos da região é Ninety One e o melhor fundo é o Ninety One Global Strategy Fund - Latin American Corporate Debt Fund A Acc USD.

Melhores ETFs para investir na América Latina

Existem 2 índices disponíveis para investir na América Latina seguidos por 5 ETFs, com despesas correntes de entre 0,20% ao ano e 0,74% ao ano.

*O índice MSCI Emerging Markets Latin America 10/40 segue os mercados de ações da LATAM. A regra de 10/40 limita o peso de uma única empresa a 10% do índice. A soma de todas as empresas com pesos entre 5% e 10% é limitada a 40%.

Melhores fundos no exterior de América Latina

Se ainda você pensa que melhor investir no exterior, no Rankia podem te ajudar com alguns fundos de outras parte do mundo:

👉 Investir nos Estados Unidos a partir do Brasil

👉 Melhores Ações da China para Investir