Melhores ETFs que pagam dividendos acessíveis no Brasil

Um ETF (Exchange Traded Fund) é um tipo de fundo de investimento que é negociado em mercados de ações semelhantes a uma ação. Os ETFs são concebidos para replicar o desempenho de um índice específico, como o S&P 500 ou o NASDAQ 100, de um determinado setor ou tipo de ativo, como títulos, commodities ou moedas.

Ao contrário dos fundos mútuos tradicionais, os ETFs oferecem uma estrutura de investimento única e transparente. Os investidores podem comprar ou vender ações de um ETF durante o horário de negociação do mercado de ações, da mesma forma que fariam com ações ordinárias.

Por fim, ao adquirir um ETF, o investidor obtém uma carteira diversificada onde pode se beneficiar das características dos ativos subjacentes , como receber dividendos caso o ETF invista em ações que tenham essa política de distribuição.

O que são ETFs que pagam dividendos?

Um ETF que paga dividendos é um tipo de ETF que se concentra em ações ou ativos que pagam dividendos regularmente. Esses ETFs são projetados para fornecer aos investidores exposição a empresas ou ativos que tenham um histórico de distribuição de dividendos aos seus acionistas.

A estratégia de um ETF de dividendos é selecionar e deter ações de empresas que pagam elevados retornos de dividendos, o que significa que estas empresas distribuem uma grande parte dos seus lucros aos seus acionistas.

Estas ações tendem a ser de empresas estáveis e maduras que geram fluxos de caixa consistentes e podem dar-se ao luxo de partilhar alguns dos seus lucros com os acionistas. Isso geralmente acontece uma vez por ano, mas também há empresas que pagam dividendos semestralmente, ou até com mais frequência.

O emissor do ETF (também conhecido como gestor do fundo) normalmente distribui os dividendos aos investidores, que podem receber uma distribuição a cada mês, por exemplo, ou a cada trimestre. Os investidores podem reinvestir os dividendos que recebem para beneficiarem do efeito “juros compostos”, ou mantê-los como rendimento passivo.

Vantagens e desvantagens dos ETFs que pagam dividendos

Os ETFs que pagam dividendos apresentam diversas vantagens, embora não estejam isentos de algumas desvantagens que é importante considerar antes de investir neles.

Vantagens 

• Renda estável: Os ETFs que pagam dividendos fornecem aos investidores uma fonte potencial de renda regular por meio de dividendos distribuídos pelas ações incluídas no ETF. Isto pode ser atraente para investidores que procuram gerar fluxos de caixa consistentes.

• Diversificação: Estes ETFs normalmente possuem uma carteira diversificada de ações de empresas que pagam dividendos. Isto dá aos investidores a oportunidade de obter exposição a vários setores e empresas, o que pode ajudar a reduzir o risco específico de uma empresa individual.

• Potencial de crescimento: Ao concentrarem-se em ações que pagam dividendos, estes tipos de ETF podem proporcionar aos investidores a oportunidade de um potencial crescimento de capital a longo prazo. As empresas que têm um histórico de dividendos estável tendem a ser empresas maduras e estáveis, que podem ter retornos fortes e consistentes ao longo do tempo.

No geral, a grande vantagem de investir num ETF é que é uma forma simples de diversificar os seus investimentos. Os ETFs de dividendos normalmente investem em dezenas de empresas. Por causa disso, os investidores que compram por conta própria ações que pagam dividendos provavelmente não alcançarão o mesmo nível de diversificação.

Desvantagens 

• Volatilidade: Como qualquer investimento em ações, os ETFs que pagam dividendos estão sujeitos à volatilidade do mercado. Os preços das ações podem flutuar e, em tempos de incerteza económica ou de turbulência no mercado, os dividendos podem ser afetados.

• Retornos limitados: Embora os dividendos possam proporcionar rendimentos regulares, os retornos dos ETFs que pagam dividendos podem não ser tão elevados como outros instrumentos de investimento. Além disso, algumas empresas podem reduzir ou suspender o pagamento de dividendos em tempos de dificuldades financeiras.
  
• Sensibilidade a mudanças na política de dividendos: Os ETFs que pagam dividendos são diretamente influenciados pelas decisões das empresas em relação ao pagamento de dividendos. Mudanças nas políticas de dividendos das empresas podem afetar o desempenho do ETF e, consequentemente, os rendimentos recebidos pelos investidores.

Como escolher os melhores ETFs para pagamento de dividendos 

Existe uma grande variedade de ETFs que pagam dividendos disponíveis, e para escolher aqueles que melhor se adequam ao seu perfil de investimento e carteira, é aconselhável considerar algumas das seguintes características e critérios: Em geral, os ETFs que pagam dividendos podem ser classificados em categorias diferentes. Estes são os principais:

• Classificados por região: São ETFs que contêm empresas de um país, região ou mesmo empresas globais.

• Alto rendimento: Esses ETFs procuram empresas que distribuem dividendos elevados, embora seja possível que sejam empresas que posteriormente não apresentem uma rentabilidade global tão elevada como aquelas que não distribuem dividendos, pois provavelmente são empresas maduras e com baixo potencial de crescimento.

• Setores: Você também pode investir em ETFs que focam em setores específicos para aproveitar os dividendos que oferecem. Um setor atraente é o imobiliário, que costuma oferecer dividendos elevados.

Considerando estas características, apresentamos aqui três ETFs de dividendos que apresentam um rendimento atrativo.

Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (Ticker: KBWD) 

O Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (Ticker: KBWD) acompanha o desempenho do índice de rendimento de dividendos do setor financeiro KBW Nasdaq. O objetivo é investir em empresas com altos dividendos sediadas nos Estados Unidos.

O KBWD Dividend Yield, ou seja, a rentabilidade dos dividendos pagos pelo ETF em relação ao preço de sua ação, é de 12,86%.

 Gráfico: Comportamento dos preços ETF financeiro de alto rendimento de dividendos Invesco KBW

iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)

O ETF iShares Emerging Markets Dividend (Ticker: DVYE) visa replicar o desempenho do Dow Jones Emerging Markets Select Dividend Index, que investe em uma ampla gama de empresas localizadas em mercados emergentes (China, Rússia e Brasil) que pagam dividendos elevados. Os principais setores aos quais está exposta são energia, finanças e serviços públicos.

O rendimento de dividendos DVYE é de 11,21%. 

 Gráfico: Comportamento dos preços ETF de dividendos de mercados emergentes iShares 

ETF iShares International Select Dividend (Ticker: IDV) 

O ETFO iShares International Select Dividend (Ticker: IDV) oferece exposição a ações internacionais de empresas fora dos EUA com altos rendimentos de dividendos e sólidos fundamentos financeiros. Este ETF procura replicar o desempenho do Dow Jones EPAC Select Dividend Index, que inclui empresas de países desenvolvidos fora dos Estados Unidos (Europa, Pacífico, Ásia e Canadá).

O rendimento de dividendos do IDV é de 7,69%. 

Outros ETFs para investir em dividendos

Aqui também mostro uma lista de outros ETFs para investir em dividendos disponíveis no Brasil

• Vanguard Dividend Appreciation Index Fund
• Vaneck Vectors Morningstar Developed Markets Dividend Leaders
• iShares Select Dividend ETF
• WisdomTree US Quality Dividend Growth UCITS ETF USD

Como investir em ETFs que pagam dividendos? 

Para investir em ETFs que distribuem dividendos, basta ter uma conta de usuário em uma corretora que opere com ETFs e escolher aqueles que melhor atendem às suas necessidades, objetivos e perfil de investimento.

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Conclusão 

Os ETFs de dividendos proporcionam aos investidores um acesso atrativo a empresas com um historial de pagamento de dividendos, oferecendo uma fonte potencial de rendimento passivo e a capacidade de investir em empresas estáveis e maduras.

De qualquer forma, é importante considerar que os ETFs de dividendos não garantem rentabilidade constante ou proteção contra perdas. Na verdade, os dividendos podem ser afetados por fatores económicos e empresariais.

Finalmente, é essencial realizar pesquisas extensas e considerar aconselhamento especializado antes de tomar decisões de investimento. Cada ETF que paga dividendos pode ter características e abordagens ligeiramente diferentes, pelo que compreender os detalhes específicos de cada produto pode ter um impacto concreto nos retornos esperados.