Melhores ETFs de Renda Fixa 2024

Com as recentes quedas que vários Fundos de Renda Fixa sofreram, muitos devem estar se perguntando se vale a pena dar uma olhada nos ETFs de Renda Fixa. A resposta é sim.

A maioria dos Fundos de Investimento de RF que tiveram correções consideráveis fizeram isso porque tinham maturidades e durações longas. Isso significa que seu preço era muito sensível às mudanças nas taxas de juros.

Obviamente, também existem alguns poucos Fundos de Investimento de Renda Fixa de curto prazo, mas a variedade, pelo menos nos indexados, é muito pequena. Esta é uma das razões para dar uma olhada nos ETFs de RF. Eles têm uma gama de oportunidades e exposições surpreendentes.

Neste artigo, mencionarei aqueles que tiveram os melhores retornos de forma geral e depois os classificarei por suas diferentes exposições.

ETFs de Renda Fixa de Destaque

Eu considero qualquer coisa que esteja dando um juro fixo parte da Renda Fixa, seja contas com juros e liquidez diária, depósitos remunerados, monetários ou algum instrumento de maior maturidade.

Portanto, é indispensável em carteiras indexadas e também de grande ajuda em outros tipos de estratégias.

Mas é importante entender que um ETF de RF não é o mesmo que comprar títulos ou letras diretamente. Nos ETFs de RF, a carteira está sempre se renovando e nunca amadurece, mesmo que tenha uma maturidade média. Ao comprar títulos ou letras do tesouro ou de alguma empresa diretamente, temos a possibilidade de esperar até o vencimento e obter nosso valor nominal integral, independentemente dos movimentos que o preço teve durante o período de espera. O mesmo não pode ser dito sobre os ETFs de RF. Aqui está um artigo para entender essa diferença.

A Renda Fixa dentro de um portfólio pode basicamente cumprir 3 objetivos, separadamente ou em conjunto:

• Ser amortecedor da volatilidade e dar estabilidade ao portfólio.
• Receber rendimentos periódicos.
• Apreciação do Capital dependendo do momento e preço em que se compra.

Dependendo do que cada um precisa e quer, é a estratégia e o ETF que devem ser escolhidos.

Antes de passar para as tabelas, é preciso lembrar que Retornos passados não garantem retornos futuros.

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Melhores ETFs de Renda Fixa a 3 anos

A tabela a seguir mostra os ETFs de Renda Fixa que tiveram o melhor retorno nos últimos 3 anos.

Esta tabela apresenta os ETFs de Renda Fixa com o melhor retorno nos últimos 3 anos, incluindo o nome do ETF, a Taxa de Despesa Total (TER), a rentabilidade de 3 anos e o ticker de cada um.

Podemos ver que os primeiros lugares são ocupados por ETFs relacionados à inflação e, em seguida, aqueles de curta maturidade. Esta enorme gama de exposições e estratégias que os ETFs de baixo custo nos oferecem é uma das razões pelas quais não devemos ignorá-los.

Eles não têm as vantagens fiscais de transferências como os fundos de Investimento, mas podem complementar e ajudar muito nossos portfólios.

Melhores ETFs de Renda Fixa Ásia

Melhores ETFs Renda Fixa Títulos de Alto Rendimento

Melhores ETFs Renda Fixa Títulos Vinculados à Inflação

Melhores ETFs Renda Fixa Conversíveis

Melhores ETFs Renda Fixa Curto Prazo

Melhores ETFs Renda Fixa Dívida Pública

Melhores ETFs de Renda Fixa Europeus

Aqui está a informação organizada em uma tabela:

Se não estamos tomando posições táticas e fazendo market timing (o que não é recomendável), então o melhor na Renda Fixa é que a duração e maturação sejam menores ou iguais ao nosso horizonte temporal, especialmente se vamos a longo e médio prazo. E o YTM deve ter um retorno acima da inflação ou acima da taxa de referência que neste caso seriam as Letras do Tesouro.