Os melhores ETFs de rendimento por dividendo
Índice
Os ETFs de rentabilidade por dividendo, como podemos deduzir pelo nome, são aqueles que investem em ações que distribuem dividendos. Existem diversos filtros que são usados para selecionar as empresas que farão parte do índice e, portanto, do ETF.
Através dos ETFs, podemos acessar um amplo número de ativos a um custo baixo. Para entender melhor esse veículo de investimento, veja nossa análise sobre fundos indexados vs ETFs: diferenças e vantagens de cada um.
Pontos-chave:
- ETFs de dividendos investem em ações com histórico consistente de distribuição de rendimentos, podendo seguir critérios de crescimento (Dividend Aristocrats) ou yield alto.
- Os melhores ETFs de dividendos dos últimos 3 anos foram dominados por fundos com exposição ao Japão e aos EUA, com rentabilidades superiores a 50%.
- ETFs domiciliados na Irlanda têm vantagem tributária sobre dividendos americanos (15% de imposto retido na fonte, versus 30% para países sem tratado).
- Para o investidor brasileiro, o risco cambial USD/EUR é um fator adicional que afeta o retorno líquido desses ETFs e deve ser considerado na análise.
Tipos de empresas por seu dividendo
- Os Vencedores do Dividendo (Dividend Achievers). Formado por empresas do Nasdaq e/ou NYSE com mais de 10 anos consecutivos de dividendos crescentes.
- Aristocratas do Dividendo (Dividend Aristocrats). São empresas do S&P 500 que aumentaram seus dividendos por mais de 25 anos consecutivos.
- Os Reis do Dividendo (Dividend Kings). Empresas com mais de 50 anos consecutivos de aumento anual no pagamento de dividendos.
- Ações de Alto Dividendo. São ações que oferecem dividendos maiores que a média do mercado ou superiores aos do S&P 500. Existem diferentes índices que seguem esse tipo de ações, e além de escolher as de alto dividendo, cada um usa diferentes filtros fundamentais.
- Dogs of the Dow: seleciona as empresas com o dividendo mais alto dentro do índice Dow Jones.
- Ações Blue Chip. Possui mais de 30 empresas com mais de 100 anos de operação e rendimentos de dividendos de pelo menos 3%.
Melhores ETFs internacionais de rentabilidade por dividendo
Lista dos ETFs focados em rentabilidade por dividendo que tiveram melhor desempenho nos últimos 3 anos:
| Nome do ETF | Ticker | TER | Rentabilidade 3 anos | Volatilidade 1 ano |
|---|---|---|---|---|
| WisdomTree Japan Equity UCITS ETF USD Hedged Acc | DXJA | 0,48% | 109,07% | 16,72% |
| WisdomTree Japan Equity UCITS ETF EUR Hedged Acc | WTIF | 0,45% | 77,64% | 16,08% |
| First Trust US Equity Income UCITS ETF Acc | FTGI | 0,55% | 69,32% | 21,25% |
| VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF | VDIV | 0,38% | 66,94% | 10,13% |
| WisdomTree Europe Equity UCITS ETF USD Hedged Acc | HEDS | 0,58% | 49,77% | 14,30% |
Análise dos melhores ETFs internacionais de rentabilidade por dividendo
Algo curioso é que continuam dominando quase os mesmos ETFs de um ano atrás, mas não são os melhores dos últimos 12 meses. Isso nos diz algo interessante sobre os índices que seguem, já que talvez as empresas que os compõem têm mais constância nos retornos totais.
WisdomTree Japan Equity UCITS ETF EUR Hedged Acc
Este ETF tem como objetivo seguir o índice WisdomTree Japan EUR Hedged Equity UCITS, que é composto por empresas japonesas com bom histórico de pagamento de dividendos e critérios de qualidade e momentum. A composição do índice é baseada em fatores fundamentais, e não apenas em capitalização de mercado.
A exposição é feita por meio de replicação física com amostragem otimizada. Sua moeda base é o dólar americano (USD), mas o fundo realiza hedge cambial contra o iene japonês (JPY). O fundo é domiciliado na Irlanda — o que lhe confere vantagens tributárias sobre dividendos americanos, conforme explicamos em nossa análise sobre ETFs irlandeses — e tem uma política de acumulação, ou seja, não distribui dividendos aos cotistas; os rendimentos são reinvestidos no próprio fundo.
Top 10 ativos da carteira (% de participação)
| Empresa | Peso (%) |
|---|---|
| Toyota Motor Corp | 5,04% |
| Mitsubishi UFJ Financial Group | 4,66% |
| Mitsubishi Corp | 3,68% |
| Sumitomo Mitsui Financial Group | 3,29% |
| Mitsui & Co Ltd | 2,98% |
| Tokyo Electron Ltd | 2,76% |
| Tokio Marine Holdings Inc | 2,44% |
| Takeda Pharmaceutical Co Ltd | 2,33% |
| Honda Motor Co Ltd | 2,27% |
| Shin-Etsu Chemical Co Ltd | 2,11% |
Exposição setorial do fundo (% de participação)
| Setor | Peso (%) |
|---|---|
| Industriais | 25,91% |
| Consumo discricionário | 18,33% |
| Financeiro | 16,12% |
| Tecnologia da informação | 11,89% |
| Materiais | 10,87% |
| Saúde | 7,50% |
| Bens de consumo | 3,98% |
| Comunicação | 3,01% |
| Energia | 1,91% |
| Imóveis | 0,03% |
First Trust US Equity Income UCITS ETF Acc
Este ETF tem como objetivo acompanhar o desempenho do índice Nasdaq US High Equity Income, que seleciona ETFs americanos e ações com base em critérios de dividendos consistentes, liquidez e qualidade fundamental.
A estratégia do fundo utiliza replicação física total, o que significa que ele investe diretamente nos ativos que compõem o índice. A moeda base é o dólar americano (USD) e não há proteção cambial (sem hedge) em relação ao real. O fundo é domiciliado na Irlanda e segue uma política de acumulação, ou seja, os dividendos gerados pelas ações são reinvestidos no próprio ETF.
Top 10 ativos da carteira (% de participação)
| Empresa | Peso (%) |
|---|---|
| ConocoPhillips | 3,08% |
| Phillips 66 | 3,06% |
| Coterra Energy Inc. | 3,02% |
| Regions Financial Corporation | 2,94% |
| 3M Company | 2,89% |
| Devon Energy Corporation | 2,87% |
| Fifth Third Bancorp | 2,52% |
| The PNC Financial Services Group, Inc. | 2,50% |
| Verizon Communications Inc. | 2,49% |
| Pfizer Inc. | 2,47% |
Alocação setorial (% da carteira)
| Setor | Peso (%) |
|---|---|
| Financeiro | 42,91% |
| Energia | 26,66% |
| Industriais | 5,47% |
| Bens de consumo essenciais | 5,01% |
| Consumo discricionário | 4,34% |
| Saúde | 4,21% |
| Materiais | 3,80% |
| Comunicação | 3,04% |
| Tecnologia da informação | 2,12% |
| Serviços públicos (Utilities) | 1,79% |
| Imobiliário | 0,65% |
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
Este ETF tem como foco espelhar o desempenho do índice Morningstar Developed Markets Large Cap Dividend Leaders, composto por empresas de países desenvolvidos que se destacam pela regularidade e sustentabilidade no pagamento de dividendos ao longo do tempo.
A exposição é feita por meio de replicação física integral, ou seja, o fundo investe diretamente nas ações que compõem o índice. A moeda base é o euro (EUR) e não há proteção cambial contra o real. O fundo é domiciliado na Holanda e segue uma política de distribuição de dividendos, ou seja, os rendimentos são pagos aos cotistas de forma periódica.
| Empresa | Peso (%) |
|---|---|
| Verizon Communications Inc | 4,80% |
| ConocoPhillips | 4,39% |
| TotalEnergies SE | 4,29% |
| International Business Machines Corp | 3,83% |
| Rio Tinto PLC | 3,05% |
| Sanofi | 2,69% |
| Ford Motor Co | 2,56% |
| Allianz SE | 2,49% |
| Toronto-Dominion Bank | 2,42% |
| Mercedes-Benz Group AG | 2,40% |
| Subtotal – Top 10 | 32,93% |
| Demais ativos | 65,72% |
| Outros / Caixa | 1,35% |
Exposição por país (% da carteira)
| País | Peso (%) |
|---|---|
| Estados Unidos | 22,81% |
| França | 13,28% |
| Alemanha | 11,29% |
| Canadá | 9,62% |
| Japão | 7,21% |
| Itália | 5,86% |
| Suíça | 4,45% |
| Austrália | 4,45% |
| Outros / Caixa | 21,02% |
Distribuição setorial da carteira (% do patrimônio líquido)
| Setor | Peso (%) |
|---|---|
| Financeiro | 40,6% |
| Energia | 13,4% |
| Materiais | 11,0% |
| Consumo discricionário | 8,8% |
| Industriais | 6,7% |
| Serviços de comunicação | 5,8% |
| Utilidades públicas (Utilities) | 4,3% |
| Tecnologia da informação | 4,2% |
| Saúde | 3,2% |
| Imobiliário | 0,9% |
| Bens de consumo essenciais | 0,7% |
| Outros / Caixa | 0,6% |
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