Reis do Dividendo: O que é e quem são? | USA + IBovespa

Vamos ver o que são os reis do dividendo, requisitos, características, como se comportam quando há alta inflação ou medo e temores. Também saberemos como investir neste grupo de ações e quais se encaixam neste perfil.

O que são os Reis do Dividendo?

Todo investidor gosta de investir em empresas que distribuem dividendos. É uma maneira confortável de receber facilmente uma remuneração apenas por ter ações em nossa carteira.

Os reis do dividendo são precisamente uma das melhores maneiras de procurar empresas com um dividendo interessante e que valem a pena. Esses são os chamados reis do dividendo, empresas que têm distribuído dividendos por muitos anos consecutivos e também os aumentando.

Os reis do dividendo podem ser divididos em dois grupos:

Reis do dividendo

São aquelas empresas que têm distribuído e aumentado seu dividendo por um período de pelo menos 50 anos.

Isso lhes confere um plus reputacional, pois reflete que por muitos anos têm um fluxo constante de caixa livre, são sólidas, regulares e confiáveis.

Por setores, devemos destacar:

• Industrial
• Consumo básico
• Utilidades
• Consumo não essencial
• Finanças
• Saúde
• Materiais
• Imóveis

Aristocratas ou príncipes do dividendo

São os chamados aristocratas do dividendo, empresas que distribuíram e aumentaram o dividendo por pelo menos 25 anos.

Se falamos de empresas americanas, os requisitos s os seguintes:

• Ter aumentado o dividendo por pelo menos 25 anos consecutivos.
• Fazer parte do índice S&P 500.
• Ter uma capitalização de mercado mínima de 3.000 milhões de dólares.
• Ter um volume médio diário de negociação mínimo de 5 milhões de dólares.

A vantagem de investir nessas empresas é que os requisitos exigidos implicam que sejam empresas fortes, sólidas, sérias, líquidas e capitalizadas.

Quem são os 26 Reis do Dividendo nos EUA?

Aqui menciono os 10 Reis do Dividendo:

No entanto, aqui deixo o resto da lista dos Reis do Dividendo de empresas dos EUA:

• Federal Realty Investment Trust
• Target Corp.
• Genuine Parts Co.
• Northwest Natural Holding Co.
• Hormel Foods Corp.
• SJW Group
• Lowe’s Cos., Inc.
• Parker-Hannifin Corp.
• Commerce Bancshares, Inc. (Missouri)
• Lancaster Colony Corp.
• Farmers & Merchants Bancorp (California)
• California Water Service Group
• American States Water Co.
• Stepan Co.
• Nordson Corp.
• Tootsie Roll Industries, Inc.
• Stanley Black & Decker, Inc.

Quem são os Reis do dividendo no IBovespa?

Os "Reis dos Dividendos" no Ibovespa no primeiro semestre de 2023 são as empresas que se destacaram como as maiores pagadoras de dividendos. De acordo com um levantamento da Economatica, as cinco principais empresas nesse quesito foram:

1. Petrobras (PETR4): A Petrobras liderou o ranking com um dividend yield de 16,1% em suas ações preferenciais. Os dividendos somaram R$ 4,7593 por ação no primeiro semestre de 2023, embora tenham caído 28,81% em relação ao mesmo período do ano anterior.
2. CSN (CSNA3): A CSN ocupou a segunda posição, pagando R$ 1,21710834 por ação em dividendos, representando um crescimento de 39,40% em relação ao primeiro semestre de 2022.
3. Petrobras (PETR3): As ações ordinárias da Petrobras também figuraram na lista, ocupando a terceira posição com um dividend yield de 14,36%.
4. CSN Mineração (CMIN3): A CSN Mineração teve um dividend yield de 10,73%, com dividendos totalizando R$ 0,4487 por ação no primeiro semestre de 2023.
5. SLC Agrícola (SLCE3): A SLC Agrícola apresentou um aumento de 7,05% em seus dividendos no primeiro semestre de 2023 em comparação com o mesmo período de 2022, pagando R$ 2,5972 por ação.
6. CPFL Energia (CPFE3): Embora na sexta posição, a CPFL Energia foi incluída na lista devido à duplicidade da Petrobras. Os dividendos da CPFL somaram R$ 2,1022 por ação em 2023, representando uma queda de 35,16% em relação ao primeiro semestre de 2022.

Essas empresas se destacaram no Ibovespa por suas altas rentabilidades em dividendos, atraindo investidores interessados em construir renda passiva no longo prazo. É importante notar que o histórico de dividendos não garante pagamentos ou rentabilidades futuras.

Como investir nos Reis do dividendo?

Realmente, estas são as duas maneiras mais confortáveis que existem:

Comprando ações dos Reis do dividendo:

Ou seja, investir em dividendos por conta própria fazendo stock picking. Isto é, comprando ações daquelas empresas que oferecem um dividendo estável, sustentável ao longo do tempo. O problema é que além de levar muito tempo para rastrear os mercados, implica um alto custo em termos de comissões por parte dos corretores.

👉 No entanto, se o seu negócio é o investimento neste tipo de valores muito menos volátil e algo mais certo e tranquilo, no seguinte artigo você poderá encontrar os melhores corretores para investir em dividendos

Comprar ETFs ou Fundos de investimento de dividendos

Ou investir em dividendos por conta de terceiros, ou seja, investindo em fundos de investimento ou em ETFs (fundos cotados).

Deixo aqui uma lista de 5 ETFs com interessantes rentabilidades por dividendo:

👉 De qualquer forma, se você quiser explorar mais ETFs focados em dividendos, deixo você com nosso próximo artigo, Melhores corretoras para investir em ETFs

Por que são Reis do Dividendo?

Além do fato de distribuir dividendos por muitos anos de maneira constante e aumentá-los, eles se caracterizam por três outros traços:

Estabilidade financeira

O fato de uma empresa ser classificada como Rei do Dividendo oferece certa garantia e tranquilidade.

É verdade que suas revalorizações ao longo do tempo serão muito tímidas e suaves, mas por outro lado, é evidente que existe um compromisso por parte de sua diretoria para cumprir com um histórico de décadas consecutivas entregando dividendos, e isso é precisamente o que traz sensação de tranquilidade e garantia.

Afinal, se a empresa não mantém uma estabilidade financeira, pode ser problemático manter esses pagamentos.

Ações defensivas

Em geral, falamos de empresas com produtos e serviços que têm uma demanda estável ao longo do tempo, independentemente do ciclo econômico.

Exemplos de ações defensivas incluem as de empresas de serviços públicos, alimentos e bebidas, ou farmacêuticas. Já que, por exemplo, alimentar-nos ou vestir-nos teremos que continuar fazendo isso tenha crise ou não.

Isso as torna uma opção popular para os investidores que buscam minimizar seu risco e proteger seu investimento.

Crescimento constante

Geralmente são ações de valor com um crescimento constante, em contraposição às ações growth, que não tendem a distribuir dividendos regularmente já que reinvestem tudo em seu negócio para continuar crescendo.

Vacas leiteiras

Uma empresa que é considerada uma “vaca leiteira” é aquela que tem um modelo de negócio estável e previsível, que gera um fluxo de caixa estável e que utiliza parte desse fluxo de caixa para pagar dividendos a seus acionistas. Muitas vezes, essas empresas têm uma posição de mercado dominante em sua indústria e podem ter uma vantagem competitiva que lhes permite manter sua posição e continuar gerando fluxos de caixa estáveis.

Para os investidores, as empresas que são consideradas “vacas leiteiras” geralmente são consideradas como investimentos estáveis e de baixo risco, já que os dividendos regulares fornecem um fluxo de renda constante.

Consequentemente, se dedicarmos esses dividendos a reinvesti-los novamente na própria empresa, aproveitando do juros compostos, os resultados a muito longo prazo podem ser simplesmente espetaculares.

Estratégia de investimento em dividendos

Você sabia que existiu uma investidora de longo prazo que, durante décadas, acumulou um CAGR de 11%? Em seus anos, chegou a ser superior ao de Warren Buffett.

Estamos falando de Geraldine Weiss, e sua ideia de investimento em grandes empresas distribuidoras de dividendos, e reinvestimento dos mesmos para aproveitar o efeito dos juros compostos. Segundo sua filosofia, havia uma correlação entre o bom tratamento ao acionista e seu bom desempenho no mercado de ações a longo prazo.

Brevemente, consistia em investir naquelas empresas que ofereciam o maior retorno em dividendos dos últimos 5 anos, ou no máximo a 10% de seu maior dividend yield.

Como os Reis dos Dividendos lidam com ambientes econômicos incertos?

Alta inflação

Fidelity National Financial realizou um estudo que mostra que os dividendos representaram 40% do retorno do mercado de ações desde 1930.

Além disso, esse número sobe para 54% em tempos de alta inflação, como a atual. Quando a inflação sobe, as empresas tendem a aumentar também seus dividendos, pois aumentaram suas receitas (e às vezes lucros), devido ao próprio aumento dos preços inflacionários.

Risk Off

O “risk off” é um termo usado nos mercados financeiros para descrever uma situação em que os investidores reduzem sua exposição a ativos considerados de maior risco e buscam refúgio em ativos considerados mais seguros.

Durante um período de “risk off”, os investidores tendem a vender ações de empresas consideradas mais arriscadas, como ações emergentes ou tecnológicas, e em vez disso compram títulos governamentais, ouro ou ações de empresas defensivas como as que temos visto. Isso pode ser causado por uma variedade de fatores, como preocupação com uma recessão econômica, incerteza política ou volatilidade do mercado.

Consequentemente, por estarem menos expostas ao ciclo econômico, as quedas não serão tão duras, algumas delas, de fato, podem nem chegar a se corrigir.

Em resumo, neste artigo vimos quais são as ações que pagam maiores dividendos ao longo da história até o momento atual, e como investir nelas. Então agora é a sua vez, conte-nos, quais reis do dividendo você tem em carteira?