Como Investir em Ouro: ações, ETFs, fundos e ouro físico

Quando tudo o mais está errado, o ouro se torna uma das melhores alternativas de investimento ou, pelo menos, é o que nos diz a história passada.

Neste artigo, vamos ver como investir em ouro e as várias possibilidades de investimento neste único metal precioso.

Por que investir em ouro?

Normalmente, o ouro é tratado como um ativo de refúgio, mas é muito mais do que isso, é um elemento natural com muitos usos em diferentes campos, desde a indústria até a economia.

Historicamente, o ouro teve um papel estreitamente ligado ao campo monetário.

Desde a aparição das primeiras moedas até os anos 70 (fim do padrão ouro e aparição das moedas fiduciárias), o ouro respaldava o valor da moeda em circulação através de sua qualidade de metal precioso.

Propriedades do ouro

E isso é basicamente porque, graças às suas propriedades, o ouro é um elemento físico que tem um valor monetário (um preço) intrínseco.

As propriedades do ouro que causam este efeito podemos defini-las em 5:

  1. sua escassez
  2. sua durabilidade ou resistência
  3. sua divisibilidade
  4. sua homogeneidade
  5. sua difícil falsificação.

Stock To Flow Oro

O ouro também tem o maior índice de estoque para fluxo entre as matérias-primas, o que é um indicador que tem servido para dar-lhe valor durante séculos para moedas deste material ou jóias em si.

O stock to flow coloca em forma de razão duas magnitudes

  • Estoque: quantidade armazenada ou existente de uma substância
  • Fluxo: taxa anual de produção da mesma

Quanto maior for a razão, mais escassa é a matéria-prima.

Stock To flow ratio

Riscos de investir em Ouro

Os riscos de investir em ouro são bastante limitados, raramente na história o ouro caiu de forma prolongada por muitos anos.

O risco de investir em ouro vem na forma de custo de oportunidade principalmente, pois se investirmos nisso esperando uma recessão e, finalmente, chegar um ciclo expansivo, enquanto toda a bolsa subir, seu investimento em ouro cairá ou ficará plano.

Também há outro risco, que é o deflação, pois se vier uma crise, onde se supõe que o ouro se comporte melhor, mas está ligado a uma tendência deflação muito forte, o ouro pode não se comportar muito bem, pois ele funciona melhor com tensões inflacionárias.

Além disso, o ouro tem custos de armazenamento e não gera rendimentos explícitos como outros ativos (imóveis, dividendos de ações). Também não gera fluxos de caixa, tornando difícil estabelecer modelos de previsão de quanto deveria valer.

Vantagens de investir em ouro

Chegando a este ponto e explicando o anterior, podemos entender que as vantagens de investir em ouro vêm da qualidade de valor de refúgio.

Esta qualidade vem de mãos dadas com a estabilidade que uma onça de ouro oferece em um momento em que a economia está funcionando mal. Quando todos os mercados estão cheios de incerteza, ter a certeza de que um ativo possui um valor intrínseco que coloca um piso no preço é uma garantia.

Investir em ouro dentro de uma carteira é uma boa maneira de aumentar a diversificação e reduzir o risco da carteira.

Se analisarmos o gráfico abaixo, percebemos isso.

Nas épocas em que a incerteza aumenta, os investidores aumentam a demanda por ouro, e, portanto, seu preço aumenta.

Como se pode investir em ouro?

Existem duas grandes formas de investir em ouro: adquirindo o ouro físico ou adquirindo produtos que repliquem o comportamento do mesmo ou o tenham como subjacente

Vamos ver a seguir as duas formas com todas as suas diferentes alternativas para aproveitarmos as suas vantagens.

Investir em ouro físicoInvestir em ouro através da bolsa
Investir em lingotesInvestir em ETFs
Investir em ouro papelInvestir em fundos de investimento
Investir em moedas de ouroInvestir em empresas de mineração
Futuros, opções e CFDs

Como investir em ouro físico?

O ouro é mais acessível para o investidor médio do que outras matérias-primas, pois pode ser comprado diretamente de um comerciante de metais preciosos ou, em alguns casos, de um banco ou corretora.

Os lingotes de ouro têm tamanhos diferentes, desde uma lâmina de um quarto de onça até um tijolo de 400 onças, mas as moedas são mais populares entre os novos investidores.

A maioria dos compradores opta pelas moedas de ouro mais populares, como o Krugerrand sul-africano, o Águia americana e a Folha de bordo canadense, devido à sua extrema liquidez.

A moeda metálica mais popular é o lingote, que é apresentado em forma de moedas ou barras. Se você estiver comprando lingotes on-line, certifique-se de comprá-los de um vendedor de confiança que possa fornecê-los o mais rápido possível. As moedas de ouro devem ser guardadas em um lugar seguro.

As joalherias permitem que os compradores de ouro vejam antes de comprar. O ouro é frequentemente combinado com outras pedras preciosas e metais preciosos para melhorar o valor e a aparência das jóias.

As jóias geralmente são passadas de uma geração para outra como relíquias familiares, o que lhes confere um valor emocional maior do que o seu simples valor monetário. Se você só quiser fazer uma investimento, as jóias geralmente não são a melhor opção, pois o preço de venda geralmente excede o valor de fusão em uma quantidade significativa.

Devido ao trabalho manual e à margem de lucro da venda a retalho, este é o motivo. Antes de comprar uma jóia, certifique-se de verificar a pureza do ouro para que não seja cobrado 18 quilates quando só recebeu um item de 14.

As jóias geralmente estão cobertas pelas apólices de seguro de casa, o que é uma vantagem em caso de perda ou roubo.

Ações de mineração de ouro

Investir em ouro através da bolsa é uma forma de possuir ouro através de um título que acredite um direito sobre o ouro e não através de sua posse física.

Esta forma de aquisição, que como veremos a seguir tem muitas variantes, tem um enfoque mais de investimento. Como tudo, possui prós e contras em cada uma de suas diferentes ramificações.

No caso das ações de mineração de ouro, é uma abordagem lateral a esta investimento. Que o preço do ouro suba afeta-os positivamente, mas a correlação não é perfeitamente positiva.

Ou seja, se o ouro subir, geralmente as mineradoras de ouro são favorecidas e podem subir mais ou menos que a matéria em si.

No caso das mineradoras, você precisa diferenciar projetos junior de senior.

  • Mineradoras juniores: concentram-se nas atividades iniciais do ciclo de mineração (prospecção e exploração)
    • Têm mais risco, mas, em caso de grandes descobertas, podem ser muito rentáveis
    • Geralmente são associadas a empresas que não estão incluídas no índice de mineração HUI Gold Index
  • Mineradoras sênior: são empresas consolidadas do setor, com minas em exploração e concessões de vários anos.

Na seguinte tabela, você encontrará uma lista das 50 principais empresas de mineração de ouro do mundo que negociam na bolsa.

Lista de empresas mineradoras que negociam na bolsa

EmpresaTicker
Newmont CorpNEM
Barrick Gold CorpGOLD
Franco-Nevada CorpFNV
Agnico Eagle Mines LtdAEM
Wheaton Precious Metals CorpWPM
Newcrest Mining LtdNCM
Gold Fields LtdGFI
Royal Gold IncRGLD
Zijin Mining Group Co Ltd2899
Anglogold Ashanti LtdAU
Northern Star Resources LtdNST
Endeavour Mining PlcEDV
Kinross Gold CorpKGC
Yamana Gold IncAUY
Pan American Silver CorpPAAS
B2gold CorpBTG
Ssr Mining IncSSRM
Evolution Mining LtdEVN
Alamos Gold IncAGI
Hecla Mining CoHL
Zhaojin Mining Industry Co Ltd1818
Centerra Gold IncCG
First Majestic Silver CorpAG
Harmony Gold Mining Co LtdHMY
Osisko Gold Royalties LtdOR

Qual é o melhor ETF para investir em ouro?

Os ETFs de ouro são fundos negociados que tentam replicar o comportamento do ouro.Apesar de o fundo ter a obrigação legal de ter todos os contratos de derivativos emitidos garantidos por ouro, o proprietário do ETF é proprietário desse contrato de derivativos (ETF) que replica o preço do ouro, e não de uma proporção da reserva de ouro. Dessa forma, o investidor, proprietário do derivado, está exposto aos rendimentos do ouro.

Os melhores ETFs para investir em ouro são:

Melhores ETFs de ouro

ETFsTickerISIN
Invesco Physical Gold 8PSGIE00B579F325
iShares Physical Gold PPFBIE00B4ND3602
WisdomTree Core Physical GoldWGLDDE000A3GNQ18
Xtrackers Physical Gold ETCXGLDGB00B5840F36
WisdomTree Physical GoldUAUJE00B1VS3770

Fundos de ouro

As vantagens de investir em ouro desta forma são o gestão profissionalizada _ ao fundo, focando em acionar valor para o participante . 

As desvantagens são custos associados à gestão de fundos , maior do que nos ETFs, o que pode pesar na rentabilidade.

Aqui deixo uma tabela onde vos mostro os opções de fundos de investimento com exposição ao mercado de ouro :

Melhores Fundos de Ouro Comparativos

FundoISIN
DWS Invest Gold And PrecLU0273159177
Franklin Gold Prec Mtls ALU0496367763
BGF World GoldLU0171306680
Invesco Gold SpecialLU0503253931
Jupiter Gold SilverIE00BYVJR916
Cpr Invest Global Gold MinesLU1989765471
Ninety One Global Strategy Fund – Global GoldLU0345780281
Schroder International Selection Fund Global GoldLU1223083087
LO Funds – World Gold ExpertiseLU0357534782

Futuros e opções de ouro

Opções de ouro ou futuros de ouro são duas alternativas para investidores mais avançados . Eles não querem colocar muito dinheiro.

Futuros de ouro São contratos padronizados que dão o direito, mas não a obrigação , de comprar ou vender um ativo a um preço especificado durante um período de tempo especificado.

As opções eles são flexíveis e podem ser usados quer o preço do ouro suba ou caia. Se você estiver errado, a coisa mais perigosa sobre a compra de opções é o prêmio que você pagou para comprar.

As opções de compra e venda de futuros de ouro podem ser compradas e vendidas por meio de uma corretora de futuros.

CFDs sobre ouro

Este é o produto de escolha para os traders desse ativo, além de futuros. Lembre-se de que o que esse tipo de ativo faz é replicar o subjacente e permite que você se alavanque. 

Aqui está uma lista de intermediários regulamentados que oferecem CFDs sobre ouro

É lucrativo investir em ouro?

Se olharmos para um gráfico desde que a flutuação do ouro começou a ser permitida, podemos ver que tem sido um ativo lucrativo para proteger nosso dinheiro . Mas realmente, o valor do ouro é como um decorrelator de portfólio

Alternativas para investir em ouro

Como foi mostrado, investir em ouro revelou-se uma ideia sólida , especialmente nos últimos 50 anos . 

No entanto, também é aconselhável diversificar sua carteira de investimentos com outros metais preciosos. O prata , o platina e ele paládio são algumas ótimas opções para complementar seus investimentos em ouro.

Deixo-vos com uma série de artigos , onde tratamos cada metal precioso de forma mais ampla

Em definitivo, investir em ouro, Tem sido uma forma histórica de salvaguardar o valor do nosso património. E agora conte-nos sobre você , você tem exposição ao ouro , em que tipo de ativos? Eu li você nos comentários. 

Perguntas frequentes sobre como investir em ouro

Meu ouro físico ?

possibilidade teórica de que o governo confisque todo o ouro físico . Este é um caso improvável, com certeza, mas não deve ser escondido: é exatamente o que aconteceu nos Estados Unidos na década de 1930. Nesse caso, os investidores tiveram que entregar seu ouro a agências governamentais a um preço fixo. , mesmo sob ameaça de processo por descumprimento.

Quanto ouro eu compro ?

Muitos especialistas recomendam uma cota de ouro de aproximadamente 10% de seus ativos. No caso do ouro físico , fica claro que um investimento só pode ser de longo prazo.

Para estratégias de curto prazo, as posições em conta de ações são, sem dúvida, a melhor opção .

Qualquer pessoa que negocie opções profissionalmente e também negocie ouro diretamente online com as tendências do mercado terá experimentado as últimas oportunidades de lucrar com o aumento dos preços do ouro.

Tickmill

8/ 10

Mercado:

Europa, USA, Ásia

Execução rápida sem recotações, todas as estratégias de negociação permitidas.

Spreads desde 0.0 pips

Regulado por la FSA

*Tickmill não é regulada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) no Brasil. Não realizamos nenhuma atividade de marketing ativo nem oferta pública de valores para residentes no Brasil.

Depósito minimo:

R$508.39

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