Trading 212 vs eToro | Qual corretor é melhor?

No seguinte artigo, apresentamos uma análise comparativa entre Trading 212 vs eToro. Vamos nos deter nos pontos mais importantes de cada um, Como eles são regulados?, Quais instrumentos financeiros eles oferecem?, etc. Em suma, vários parâmetros serão comparados para que, no final, você possa responder à pergunta: Trading 212 ou eToro, qual corretor é melhor?

Trading 212 vs eToro:

Tanto eToro quanto Trading 212 são dois corretores online que oferecem a possibilidade de investir em diferentes tipos de ativos, como ações, fundos, ETFs, criptomoedas e outros. Ambos se destacam pela confiabilidade de sua regulamentação, além de suas plataformas de negociação.

Ambos os corretores têm uma versão web e um aplicativo para investir a partir do celular, facilidade que a maioria dos intermediários financeiros já oferece. Enquanto Trading 212 se destaca por ser uma alternativa fácil de usar, a boa reputação do eToro foi fortalecida graças à sua opção de social trading, sendo a preferida de muitos usuários.

Como funciona o Trading 212?

Trading 212 é um corretor online que foi fundado em 2004 em Sofia, Bulgária. A empresa possui um aplicativo de negociação móvel e uma plataforma baseada na web. Ao longo da última década, a empresa ganhou os seguintes prêmios:

  • Melhor plataforma de negociação no Forex Expo Awards 2019.
  • Melhor plataforma de trading móvel no Finance Magnates Awards 2019.
  • Corretora mais confiável por FX Empire em 2019.

Por outro lado, Trading 212 permite que seus clientes operem uma ampla gama de instrumentos financeiros, incluindo moedas ou criptomoedas e oferece uma conta de demonstração com dinheiro virtual.

A plataforma está disponível em mais de 20 idiomas e possui vários métodos de pagamento. Não cobra comissões de operação nem de custódia, mas sim por mudança de moeda. A maior parte de sua receita vem da diferença entre o preço de compra e venda (spread).

Em 2023, a corretora búlgara tem 2 milhões de clientes e mais de 3,5 bilhões de euros em ativos financeiros.

Como funciona o eToro?

eToro é uma plataforma de investimento em ativos financeiros fundada em 2007 pelos irmãos Yoni e Ronen Assia e David Ring. A empresa tem sua sede em Tel Aviv (Israel) e possui escritórios em Chipre, Reino Unido e Estados Unidos.

👉 E se você estiver interessado no catálogo de produtos da eToro, visite nosso próximo artigo re revisao completa do corretor israelense: Análise completa da eToro

Ativos financeiros da Trading 212

Trading 212 é um corretor online que oferece dois tipos de ativos financeiros para seus clientes:

  • Ações e ETFs reais: Onde você pode comprar mais de 7.000 ações e ETFs reais com acesso a esses mercados:
    • Nyse (EUA)
    • Nasdaq (EUA)
    • Bolsa de Madrid (Espanha)
    • SIX Swiss (Suíça)
    • London Stock Exchange (UK)
    • US NON-ISA OTC Markets (EUA)
    • Xetra (Alemanha)
    • LSE AIM (Reino Unido)
    • Euronext Netherlands (Holanda)
    • Borsa Italiana (Itália)
    • Euronext Brussels (Bélgica)
  • Ações fracionadas a partir de 1€

Qual corretora oferece melhores tipos de conta, Trading 212 ou eToro?

Outro aspecto importante a ser avaliado são os tipos de conta que podemos encontrar em cada corretora, e a facilidade que existe em lidar com elas. Vamos ver.

Tipos de conta da Trading 212

Trading 212 oferece aos seus clientes a possibilidade de escolher entre três tipos de conta, 2 delas operacionais e outra de demonstração:

  • Conta Invest: Destinada a investidores mais passivos, que buscam a longo prazo, valor e pouca especulação. Operações com ações e ETFs sem comissões de compra e venda.
  • Conta demo: Se antes de depositar seu próprio dinheiro você quer praticar com a plataforma e desenvolver uma estratégia de investimento sem se expor a riscos, você pode usar sua conta demo. Possui um capital fictício de 10.000$.

Com Trading 212 você pode abrir uma conta Invest

Tipos de conta do eToro:

eToro oferece dois tipos de conta:

  • Virtual: Novamente para que o usuário possa realizar seus testes sem arriscar dinheiro real, ou simplesmente possa aprender sobre o mundo do investimento financeiro.
  • Real: Onde já poderá realizar seus investimentos ou operações de trading através dos ativos reais. É nesta conta, onde poderá ativar a opção de social trading. Dentro da conta real, encontramos estes 4 subtipos:
    • Conta padrão: recomendada para os investidores de varejo e os menos experientes. Possui opção demo.
    • Conta islâmica: para investidores muçulmanos. Possui opção demo.
    • Conta profissional: para operadores experientes. Não possui opção demo.
    • Conta corporativa: para empresas. Não possui opção demo.

Comissões e taxas de Trading 212 vs eToro

Comissões de Trading 212

Para realizar uma análise correta, devemos levar em conta ambas as contas do Trading212.

Comissões sobre ações e ETFs (Invest)

Trading 212 oferece negociação de ações e ETFs sem comissões, e também não há taxas para depósito, retirada ou inatividade.

Veja na tabela a seguir:

  • Comissões de compra e venda: 0€
  • Comissão de custódia: 0€
  • Alteração de moeda: 0,15%

Comissões de eToro

eToro oferece negociação gratuita de ações e ETFs, enquanto as taxas de câmbio são baixas. No lado negativo, as taxas não comerciais são altas, incluindo uma taxa de retirada de fundos de $5.

No entanto, a melhor maneira de ver isso é através da seguinte tabela:

  • Ações e ETFs: 0€
  • Criptomoedas: 1%

E em relação à sua política de comissões não comerciais, certamente é elevada para saber mais sobre as taxas e comissões do eToro, você pode consultar o site deles.

Plataforma de operações da eToro vs Trading 212

Para que você possa avaliar qual corretora se adapta melhor às suas necessidades e perfil de investimento, você também deve conhecer o funcionamento de suas plataformas de negociação.

Plataforma da eToro

A plataforma da eToro está disponível em mais de 140 países e é compatível com mais de 20 idiomas e consiste em duas versões, a web e a adaptada para o celular:

No que diz respeito à versão web, a plataforma de comércio web tem um design limpo e intuitivo, ou seja, os menus e botões estão onde se espera que estejam.

No entanto, a eToro trabalha com sua própria plataforma e não possui integração com outras como MT4 ou MT5. Em qualquer caso, os usuários destacam que sua tecnologia é intuitiva e fácil de usar. O que mais se destaca nesta corretora é que oferece um serviço de social trading muito valorizado por seus clientes.

E no que diz respeito à versão móvel, é adequada tanto para Android quanto para iOS e também está disponível nos mesmos 20 idiomas. Em geral, possui a mesma funcionalidade que a versão web, e adiciona algumas outras como notificações automáticas ou boas interações táteis

Plataforma de Trading 212

A plataforma de Trading 212 é fácil de usar e oferece aos clientes acesso aos dados do mercado em tempo real. A empresa também oferece um aplicativo móvel que permite aos clientes operar em movimento, embora com a característica perda de ferramentas e utilidade de seus gráficos. Além de seus serviços de negociação online, Trading 212 fornece recursos educacionais para ajudar seus clientes a aprender sobre os mercados e tomar decisões de negociação informadasTrading 212 adapta sua plataforma para celular e web

Por outro lado, a plataforma oferece sólidas ferramentas de gráficos que podem ajudá-lo a identificar tendências e tomar decisões de negociação informadas. Trata-se, portanto, de uma plataforma simples e intuitiva que oferece no total mais de 1.800 ativos.

Como já indicamos, possui uma plataforma de negociação, embora também seja possível operar a partir do MetaTrader4 com Trading 212.

A plataforma está disponível em mais de 20 idiomas e suporta vários métodos de pagamento, tornando-a acessível a operadores de todo o mundo. Trading 212 também oferece uma conta de demonstração com 10.000 dólares em fundos virtuais, permitindo que você teste a plataforma antes de comprometer dinheiro real

É possível investir a partir do seu site, bem como do celular, e esta última opção possui um sistema de alertas móveis.

Depósito e retirada de fundos da Trading 212 vs eToro

Depósitos e retirada de dinheiro na Trading 212

Trading 212 suporta as seguintes moedas base de conta: GBP, EUR, RON, PLN, CHF, NOK, SEK, CZK. No entanto, nem todas as moedas estão disponíveis em todos os países. Por exemplo, apenas PLN e EUR estão disponíveis na Polônia.

Opções de Depósito/RetiradaTaxas de DepósitoTaxas de Retirada
Transferência Bancária (incluindo Revolut e Wise)GrátisGrátis
Cartões de Crédito/Débito0,70%*Grátis
Pagamento Google0,70%*Grátis
PayPal0,70%*Grátis
Skrill
Pagamento AppleGrátis
PuntoPay0,70%*Grátis
Giropay0,70%*Grátis
Carta Azul0,70%*Grátis
Banco Eletrônico Direto0,70%*Livre
iDEAL0,70%*Livre

Depósitos na eToro

eToro tem uma política de depósitos bastante simples e intuitiva. Só precisamos nos registrar para começar a fazer esses primeiros depósitos em nossa carteira da plataforma. Tanto que no eToro existem muitas maneiras de fazer esses depósitos:

  • Cartão de crédito/débito.
  • Paypal.
  • Neteller.
  • Skrill.
  • Rapid Transfer.
  • Klarna/Sofort Banking.
  • Transferência eletrônica de fundos.
  • Banco online / Trustly (para a UE).
  • POLi (somente para AUD)

As contas da eToro sempre serão expressas em USD, então não há taxas de depósito, mas se você usar EUR ou qualquer outra moeda, terá que pagar uma taxa de câmbio.

Neste caso, na maioria das vezes, o depósito mínimo será de 50€ ou $10 se operarmos dos EUA ou Reino Unido.

Abrir conta eToro em 3 passos

O processo de abertura de uma conta com a eToro é simples. Em seu próprio site, eles explicam em detalhes como fazer isso:

  1. Acesso ao site: uma vez no site, escolha um nome de usuário, insira o email e estabeleça uma senha.
  2. Criar conta: leia atentamente os termos e condições, aceite-os e clique em “criar conta”.
  3. Verificar email: acesse sua caixa de entrada de email e verifique sua conta através do link que a eToro enviará.

depósito mínimo do eToro na Brasil é de 50$.

Retirada de dinheiro no eToro.

Para poder retirar dinheiro do eToro, é necessário um valor mínimo de 30$ por retirada de dinheiro, sobre o qual é cobrada uma comissão de 5$.

Novamente, devido ao fato de que a conta está sempre em dólares, se for necessário uma mudança para outra moeda, a taxa de câmbio USD correspondente seria cobrada do usuário.

As retiradas do eToro podem ser feitas usando os mesmos métodos que os depósitos.

E o tempo de espera para receber o depósito na conta ou carteira que você designar, pode variar entre 2 e 10 dias úteis, dependendo se é direcionado para uma conta bancária, Paypal, Skrill…

Trading 212 vs eToro opiniões 2023

Até agora, temos feito uma análise comparativa de cada um dos corretores, mas certamente, o que a comunidade de investidores pensa? Para isso, vamos ver as avaliações dos usuários em fóruns como o Trustpilot.

As opiniões sobre o Trading 212 no TrustPilot são geralmente muito favoráveis, dando-lhe uma pontuação de 4,6 em 5. As pessoas valorizam a simplicidade da sua interface, as baixas comissões e o atendimento ao cliente. As opiniões negativas referem-se principalmente a detalhes sobre a política de retirada de fundos.

Por outro lado, no caso de eToro, a pontuação do TrustPilot é ligeiramente inferior, embora seja um 4,3 que também é uma nota muito positiva, especialmente considerando um total de quase 20.000 avaliações. Os usuários valorizam especialmente o atendimento ao cliente, bem como a intuitividade da plataforma.

Conclusões | Qual corretor é melhor, Trading 212 ou eToro?

Embora, em geral, sejam dois corretores bastante simétricos, podemos encontrar algumas diferenças que, com base em nossas particularidades, nos farão preferir um ou outro.

Em primeiro lugar, nenhum dos corretores tem escritório na Brasil, no entanto, ambos estão corretamente regulados sob a CySEC de Chipre para operadores da UE.

No entanto, é notável a funcionalidade de social-trading do eToro que, a partir de um determinado volume de capital, permite copiar o portfólio de bons investidores da plataforma, e aumentar seus lucros sem fazer nada, apenas replicando o modelo de investimento de outros operadores de sucesso. Por outro lado, em Trading 212, ter um portfólio rentável e bem diversificado, exigirá muito mais esforço em termos de tempo da pessoa. Nesse sentido, o desenvolvimento tecnológico da plataforma eToro é enorme.

No campo das comissões, embora ambos os corretores sejam especialistas em comissões baixas, é Trading 212 quem oferece um melhor pacote de comissões, pois na eToro terá que pagar comissões de retirada, e as taxas de câmbio podem ser um pouco superiores, por outro lado, com Trading 212, como podemos operar diretamente com euros, sem necessidade de trocar moeda, no caso de investir no mercado europeu, simplesmente será praticamente gratuito investir em qualquer empresa.

Mas se o que procuramos é acesso a uma grande quantidade de produtos e mercados financeiros, eToro oferece um maior alcance, onde podemos comprar ações, ETFs, moedas e criptomoedas reais, enquanto que Trade 212, apenas nos oferece ações e ETFs, mas de um menor número de mercados.

Em resumo, dois neo-corretores desenvolvidos a partir da tecnologia fintech, cujo público-alvo são os operadores que se dão bem com as novas tecnologias. Então Trading 212 ou eToro, qual corretor é melhor?. Agora é com você, decidir qual se adapta melhor às suas necessidades de bolsa, e se quiser compartilhar, lemos nos comentários.

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