Corretoras
Uma corretora é uma entidade que atua como intermediário entre um comprador e um vendedor em transações de valores, cobrando uma comissão. A corretora atua como agente, ou seja, não assume nenhuma posição própria, nem mesmo temporariamente, mas limita-se a unir duas posições (compra-venda) ao preço que seja satisfatório para ambas as partes.
Nas operações de mercado de ações, a corretora torna-se um intermediário no mercado que cobra uma comissão para realizar este serviço. A corretora dedica-se a facilitar as operações de compra e venda. A corretora é alguém que conhece o mercado e o seu funcionamento.
As corretoras ganham seu dinheiro através de comissões e tarifas que cobram aos seus clientes por realizar ações de compra e venda de ativos em suas plataformas, ou por gerenciar seus ativos financeiros. Não existem corretoras sem comissões. Embora você não seja cobrado de forma direta, de alguma forma eles se beneficiam. Por isso, é importante comparar as opções e identificar as melhores corretoras que oferecem condições justas e transparência nas suas taxas e comissões.
Muitos traders precisam da assistência profissional de uma corretora para fazer trading de diferentes tipos de produtos financeiros, como ações, futuros, opções, CFDs e criptomoedas. Eles precisam de alguém que receba e esteja atento às suas ordens de comprar ou vender, que procure contrapartes interessadas em comprar ou vender, que negocie a bons preços. No entanto, para ser um bon trader, é fundamental entender as taxas e comissões envolvidas e como elas podem afetar a lucratividade de suas operações.
Dentre as comissões mais comuns que podem ser cobradas pelas corretoras, estão:
As diferencias corretora e trader são fundamentais para entender o papel de cada um no mercado financeiro. Uma corretora facilita as operações no mercado, enquanto o trader é quem toma as decisões de compra e venda com base em sua própria estratégia. Algumas corretoras modernas oferecem plataformas de social trading, onde os investidores podem seguir e copiar as operações de traders mais experientes. Estes são divididos em dois principais tipos:
São aqueles que contam com uma mesa de negociação ou de dinheiro. Isso significa que as operações de seus clientes são executadas nessa mesa e não saem do mercado. A corretora cria seu próprio mercado interno para seus clientes e é responsável por procurar a contraparte entre os clientes ou, na maioria dos casos, fornecê-los, garantindo a liquidez e disponibilidade.
Este tipo da corretora também é chamado de Market Maker ou criador de mercado, pois suas plataformas de operação replicam o mercado real, mas suas operações não saem além disso, ficam dentro da mesma corretora, suas ganhos são determinados pelo spread.
Para maior segurança, recomenda-se ter em mente a regulamentação por países ao escolher uma corretora, para ter maiores garantias nas operações. Dentro dessas regulamentações por países temos:
São aqueles que não contam com mesa de negociação, portanto suas operações vão diretamente ao mercado, estão continuamente conectados a provedores de liquidez que são os que atuam como contraparte. Podem ser diferenciados dois tipos de corretoras Não Dealing Desk:
Muitas vezes permitem o trading semiautomático, onde os traders podem utilizar sistemas automatizados de sinais para identificar oportunidades de compra e venda. Nessas corretoras, os traders podem receber sinais gerados automaticamente por algoritmos ou indicadores técnicos, mas ainda mantêm o controle manual sobre a execução das operações. Essas corretoras são ideais para estratégias de trading que requerem execução rápida de ordens, como o High Frequency Trading (HFT).
Dependendo dos produtos oferecidos, podemos distinguir diferentes tipos da corretoras. Existem muitos critérios de classificação para as corretoras que estão ativos no campo financeiro, mas consideramos que os mais importantes são os critérios relacionados aos produtos oferecidos e ao tipo de serviços praticados. Dependendo dos produtos oferecidos, podemos distinguir diferentes tipos da corretoras:
Para aqueles interessados em estratégias de curto prazo, como o day trading, que envolvem comprar e vender ativos financeiros dentro do mesmo dia para aproveitar as flutuações de preços, é essencial escolher uma corretora que ofereça execução rápida de ordens, baixos spreads e plataformas com ferramentas de análise avançadas."
Existem muitas corretoras ou corretores de bolsa que possuem licença para operar, no entanto, também é importante lembrar que muitos também são ilegais. Portanto, é importante saber diferenciar um do outro. Neste contexto, para saber se a corretora é legal, é indispensável saber qual regulamentação o cobre, tendo em conta as regulamentações existentes a nível internacional. Também é crucial ser capaz de detectar um corretor não confiável. Dentre as características a serem consideradas, podemos mencionar:
Para verificar isso, é necessário avaliar as características e o perfil da corretora, verificar se a corretora está regulamentado e validar o organismo, o que varia de região para país, como ilustrado abaixo:
A volatilidade do mercado é um fator que deve ser considerado ao escolher uma corretora, especialmente se os produtos oferecidos forem altamente voláteis. Ao escolher uma corretora, é vital considerar não apenas sua regulamentação, mas também como ela aborda a gestão de riscos, pois isso pode afetar diretamente a segurança dos seus investimentos. Além de escolher uma boa corretora, é fundamental estudar e entender o mercado. Para isso, muitos traders recomendam a leitura dos melhores livros de trading.
Além de considerar a regulamentação e a segurança, é fundamental entender os vieses psicológicos no trading, que podem afetar as decisões dos investidores. A falta de controle emocional e a tomada de decisões impulsivas estão entre os erros comuns no trading que podem resultar em perdas significativas. Por isso, a disciplina no trading é crucial para gerenciar emoções e riscos de forma eficaz. Alguns investidores também optam por utilizar o trading automático, onde algoritmos executam operações sem intervenção humana, minimizando o impacto das emoções nas decisões.
À medida que o mercado financeiro se expande, surgem inúmeras alternativas para investir, no entanto nem todas são uma boa opção, portanto é necessário levar em conta as corretoras ilegais e sua forma de operar, para reduzir os riscos de possíveis fraudes. Dentro do modo de operação deste tipo de corretora, algumas ações comuns são identificadas:
As corretoras que estão enganando pedem para investir um determinado montante de dinheiro e, ao mesmo tempo, trazer ou referir outras pessoas, por exemplo, investir 1000 dólares e convidar mais dois amigos e lhes dar 500 dólares adicionais, o que é o método típico de uma pirâmide.
Este tipo da corretora estabelece um montante mínimo de investimento com alto retorno em pouco tempo, ou seja, com montantes mínimos, você pode ter retornos a curto prazo de 100%, 200% ou 500%, onde é possível que as promessas sejam cumpridas nas primeiras ocasiões para gerar confiança e credibilidade para continuar motivando futuros investimentos.
Diante da existência de uma grande quantidade da corretoras nos mercados internacionais, é uma tarefa complicada determinar qual é o melhor. Diante desta situação, o mais importante é identificar as melhores corretoras de acordo com sua especialidade e características ligadas às diferentes regulamentações, e que eles atendam aos requisitos e critérios que se adaptem a certos estilos de investidor. De acordo com o comportamento da atividade de investimento em ativos financeiros, é essencial entender a diferença entre trading e investimento.
Para analisar as corretoras do mundo, podemos considerar uma série de parâmetros e assim determinar quais são as maiores corretoras do mundo. Entre esses parâmetros estão a alavancagem, o tamanho da propagação, a plataforma de negociação, bônus, entre outros. Mas o fator mais importante a considerar é a licença, pois uma corretora sem licença opera ilegalmente. Uma vez tomada a decisão de entrar no mundo dos investimentos, é necessário saber quais são as maiores e melhores corretoras do mundo e como escolher a melhor corretora.
XTB
A negociação na XTB International envolve risco de perda de capital. Avalie com cautela.
Investir em produtos financeiros implica um certo nível de risco.
FXTM
Investir envolve riscos. Perca pode exceder o valor investido. Avalie cuidadosamente.
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63% das contas de clientes perdem dinheiro negociando CFDs com este broker.
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