Como investir em prata do Brasil?

Muitos investidores se perguntam como investir em prata da maneira mais apropriada , uma vez que a prata tradicionalmente resistiu bem à inflação e forneceu descorrelação às carteiras dos investidores. Quando tudo dá errado, a prata se torna um dos melhores alternativas de investimento , como o ouro. 

As chances de invista neste metal precioso são muito variados:

• ações da empresa de prata
• ETFs de prata
• fundos de investimento
• Moedas e barras de prata

Como podemos ver, existem várias maneiras de fazer isso. dependendo do nosso perfil de risco. Isso torna a prata um produto adequado tanto para investidores mais conservadores quanto para investidores mais arriscados . A seguir , veremos vários maneiras de investir em prata.

Corretoras para Investir em Prata no Brasil, Incluindo a Corretora Internacional IBKR

Investir em prata é uma opção atraente para muitos investidores que buscam diversificar seus portfóliios. No Brasil, existem várias corretoras que oferecem a possibilidade de investir neste metal precioso, incluindo opções nacionais e internacionais como a Interactive Brokers (IBKR). Aqui, exploramos algumas das melhores corretoras para investir em prata no Brasil, destacando suas características e o que as torna adequadas para diferentes tipos de investidores.

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		- Ampla gama de opções - Suporte educacional - Plataforma intuitiva		Iniciantes e investidores diversificados		Ver Mais
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Como investir em prata no Brasil ?

Investir em prata no Brasil pode ser feito de várias maneiras. Aqui estão algumas opções:

1. Compra de Prata Física: Você pode comprar prata física em forma de barras ou moedas em lojas especializadas ou online. Certifique-se de que a loja é confiável e que a prata é certificada.
2. ETFs de Prata: Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos negociados em bolsa que replicam o desempenho de um determinado índice. No caso dos ETFs de prata, eles replicam o desempenho do preço da prata. No Brasil, a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) ainda não aprovou ETFs de metais preciosos, mas você pode investir em ETFs de prata estrangeiros através de corretoras que oferecem acesso a bolsas internacionais.
3. Futuros de Prata: Os contratos futuros de prata são uma forma de investir no preço da prata sem ter que armazenar o metal fisicamente. No Brasil, a negociação de futuros de prata é realizada na B3 (Bolsa de Valores de São Paulo).
4. Ações de Empresas de Mineração de Prata: Investir em ações de empresas de mineração de prata é outra maneira de se expor ao preço da prata. Essas empresas podem ser nacionais ou internacionais.
5. Fundos de Investimento: Alguns fundos de investimento podem ter exposição à prata em sua carteira, seja através da compra do metal físico, de ações de empresas de mineração ou de outros instrumentos financeiros relacionados à prata.

Lembre-se, é importante fazer sua própria pesquisa e considerar a ajuda de um consultor financeiro antes de fazer qualquer investimento.

Invista na mineração de prata

Invista na mineração de prata significa participar no operação e gestão _ _ de uma mina com reservas de prata. Neste caso, é de referir que são muito poucas as empresas mineiras cuja única atividade é este metal precioso, embora se possa procurar outro tipo de empresas , como a exploração aurífera, que também se dedicam à extração de prata.

De toda a oferta de prata no mercado, apenas a 30% vem de mineradoras que se dedicam principalmente a isso , o que torna difícil encontrar esse tipo de empresa . Se o fizer, deve saber que o risco é alto, pois a mineração de prata é um negócio incerto que requer muito capital, embora você possa obter grandes retornos .

Invista em prata por meio de empresas de royalties

A alternativa às mineradoras são as empresas royalty , ou seja, aquelas que se dedicam a financiar a extração de prata das minas em troca de uma porcentagem dos lucros.

Embora a lucratividade nesses casos seja menor, já que não ficam com a maior parte dos lucros da mineração de prata, o risco também é menor , pois antes de financiar uma mineradora, a empresa de royalties vai estudar a viabilidade do projeto.

De qualquer forma, nenhuma das duas alternativas anteriores é viável para quem não está suficientemente informado a respeito e tem capacidade de suportar alta volatilidade.

Exemplos de empresas para investir em prata

Aqui deixo vários empresas de prata de capital aberto que talvez possa ser do seu interesse : 

Invista em ETFs de prata

O ETFs de prata são fundos negociados em bolsa eles tentam replicar o comportamento da prata. 

Como dissemos no início, a prata tende a ter um bom desempenho em tempos de inflação , tornando os ETFs de prata mais propensos a ter um bom desempenho como um investimento quando o IPC sobe.

Na verdade , Os ETFs são considerados por muitos como uma melhor opção para investir em prata , porque as comissões são baixas, ao contrário dos custos e riscos associados ao armazenamento do metal .

Invista em fundos que investem em prata

O fundos de investimento _ são mais uma alternativa para quem quer investir em prata. A principal diferença entre estes e os ETFs, para além do facto de os primeiros estarem cotados no mercado, é a exposição que têm à prata.

Os fundos de investimento costumam ser bem diversificados , o que faz com que seja muito difícil encontrar um que invista apenas em prata, já que é normal misturá-lo com outros produtos.

Vale ressaltar que os custos dos fundos costumam ser mais elevados que os dos ETFs, devido às taxas de administração . Se você se interessar investem em prata por meio de fundos , muitos especializados em matérias-primas têm exposição a esse metal precioso.

Invista em prata por meio de derivativos 

Investir em prata por meio de derivativos financeiros é uma opção atraente , pois oferece aos traders grande flexibilidade.

Por um lado, permite que você use contratos de derivativos para abrir hedges sobre o preço da prata, que é uma ótima maneira de gerenciar o risco ao especular sobre os movimentos de preços. 

Deixo-vos alguns exemplos de ETFs dos EUA , que da Europa só podem ser adquiridos por meio de CFDs , bem como contratos futuros. 

Invista em barras ou moedas de prata

Como mencionamos , uma das opções de investimento em prata , é adquiri-la diretamente, ou seja, comprar prata física _ Tradicionalmente tem sido a opção mais comum investir neste metal precioso, nomeadamente na compra de barras ou moedas de prata .

Esta é uma opção que com o passar do tempo vem perdendo popularidade , pois deixou de ser tão rentável quanto antes . A razão para isso é principalmente o aumento dos custos para armazenamento físico , embora o aumento dos custos para realizar a transação também influencie .

Como resultado, o Os métodos de investimento indireto , ou seja, por meio de ETFs , ações, fundos de índice, etc., ganharam popularidade . Mas, apesar disso, há investidores que continuam a optar por comprar prata fisicamente , o que responde a dois fatores:

• Muitos consideram a prata física mais segura , já que é um ativo tangível, ao contrário de investir na bolsa, por exemplo, que depende de intermediários que podem nos falhar .
• Ainda existem países onde as opções de investir em prata indiretamente é escasso , enquanto a opção física oferece mais possibilidades . Além disso , é o método mais conhecido , que inspira confiança aos investidores.

Se você estiver interessado em comprar prata fisicamente por uma questão de segurança, poderá fazê-lo de várias maneiras .

1. Empresas especializadas em prata:   O mais difundido é ir a esse tipo de empresa, que vai te oferecer o metal na forma de lingotes ou moedas de prata certificado . Este produto possui certificado de autenticidade e pureza, o que dá segurança ao seu investimento , mas lembre-se que você mesmo terá que armazená-lo .
2. Serviço de compra e armazenamento: Por outro lado, há plataformas como Bitpanda isso Têm um serviço de compra física de prata , assumindo o armazenamento . A desvantagem é que você não verá seu bar, mas eles fornecem um documento que garante que você é o proprietário dele.
3. Comprar joias ou moedas de prata : Além disso , existe a possibilidade de você compra esse tipo de ativo , que pode armazenar com mais facilidade , embora, quando quiser vendê-lo, possa ser mais difícil encontrar um comprador

Por que investir em prata ? 

Avalie as diferentes opções de investir em prata É muito bom, mas é realmente interessante optar por este produto neste momento? Embora isso sempre dependa das preferências do investidor, a verdade é que a prata pode ser muito interessante no momento pelos seguintes motivos

Prata como ativo de refúgio

Os ativos porto seguro, dos quais você certamente já ouviu falar , são investimentos que nos permitem preservar nosso capital, ou seja, embora nem sempre nos dêem grandes retornos, eles nos dão o suficiente para não perdermos dinheiro.

A razão pela qual eles se comportam assim é que se trata de produtos com oferta limitada , o que dificulta que supere em muito a demanda e seja desvalorizado . Isso acontece justamente com metais como ouro e prata.

Historicamente , ambos sempre se comportaram como um recurso de refúgio em períodos de inflação , Este fato histórico se dá graças às suas propriedades, das quais as cinco mais importantes são as seguintes: dele escassez, sua durabilidade ou resistência, sua divisibilidade, sua homogeneidade e sua difícil falsificação . 

Aplicações industriais

O dinheiro não é apenas um metal precioso, mas também pode ser considerado como um matéria-prima para suas aplicações industriais.

Portanto, a prata é um metal precioso . necessário na fabricação de:

• automóveis _ _
• telefones _ _
• Espelhos
• Baterias _ _
• Filtros de água
• Equipamento médico (porque é antibacteriano) entre muitos outros produtos.

De fato, muitos desconhecem que mais da metade de sua demanda vem do setor industrial.

Além disso , dentro da indústria, destaca-se a sua aplicação no setor renovável fotovoltaico , onde podemos ver (no gráfico a seguir ) , como sua demanda passou de 5,6% para quase 12%.

Em outras palavras, de fato pode funcionar como matéria-prima (para todos os produtos que mencionamos), portanto, uma alta demanda é garantida.

É um ativo físico , não pode ser hackeado.

O prata é um ativo físico _ que não podem ser hackeados como investimentos por meio de plataformas online , o que oferece a garantia de proteger seu investimento .

Além disso , sua valorização ou desvalorização depende da demanda que existe em relação à oferta (como já vimos ), o que dificulta muito o aumento repentino de sua oferta como ocorre com as moedas fiduciárias. 

Tem uma correlação menor com a situação econômica .

A maioria dos principais ativos de investimento são altamente correlacionados entre si e vinculados à situação macroeconômica e ao seu bom desempenho , o que significa que eles tendem a se mover na mesma direção .

Em outras palavras, a maioria dos ativos Como ações, imóveis ou commodities, eles tendem a subir e descer com base nas condições econômicas e no sentimento do investidor.

Porém, a flutuação do os preços da prata , por outro lado, podem subir um pouco afastado da economia . Por exemplo, se você diminuir o demanda industrial devido a uma crise financeira, poderia aumentar a demanda por prata como reserva de valor, e vice-versa.

A prata é mais barata que o ouro

De fato o ouro , é a matéria-prima considerada como reserva de valor por excelência . De fato, embora os bancos centrais tenham separado o valor de suas respectivas moedas do ouro (no papel), ainda hoje se percebe como continuam a entesourá-lo como uma reserva real de valor para cobrir parte de sua oferta monetária . 

Isso fez com que seu preço disparasse mais de 600% nos últimos 25 anos . Consequentemente, a prata, como um metal precioso e reserva de valor, pode ser um forma um tanto mais barata de cobertura do que o ouro . 

Veja como no gráfico acima , apesar de a evolução do preço da prata (neste caso uma onça), teve suas flutuações, em muito mais acessível _ em termos de preço, do que o ouro. 

Riscos de investir em prata

Ao mesmo tempo que pareça que só existam vantagens em neste tipo de investimento, devemos esquecer que qualquer investimento envolve risco , e a prata, claro, não vai ser menor. 

Ele O principal risco é que o preço da prata caia , pois os fatores econômicos que o influenciam estão mudando. Por exemplo, pode acontecer que a reabertura da China seja atrasada o suficiente, a demanda por matérias-primas seja reduzida e, como consequência, o preço da prata caia.

Por outro lado, caso o Se a inflação moderar rapidamente , os investidores provavelmente encontrarão outros ativos mais interessantes e a demanda por prata cairá, o que também fará com que o preço caia .

Porém, todos esses riscos são combatidos com uma estratégia simples: diversificar. Se nosso portfólio for bem diversificado, as perdas que a prata pode nos causar podem ser compensadas com outros produtos de investimento .

Invista em prata ou ouro | O que é melhor ? 

Principal diferença entre ouro e prata para investidores , é que a prata tem um uso muito mais industrial do que o ouro , portanto a prata em relação ao ouro tem que ser mais valorizada como matéria-prima. Isso não quer dizer que a prata seja uma matéria-prima per se, mas em relação ao ouro é , porém, se compararmos com o aço, essa valorização mudaria .

Devido a este atributo industrial, tem havido grandes discrepâncias entre o valor de prata e ouro .

O ouro protegeu a inflação , é uma moeda internacional, é relativamente pouco volátil e é a reserva de valor por excelência.

A prata, porém, tem grande uso industrial, não cobriu a inflação e é muito mais volátil que o ouro. Devido a essas qualidades, parece que ter ouro na carteira é mais interessante do que prata, mas a prata também tem boas qualidades e dependendo do período, a prata tem sido um investimento melhor do que o ouro, como aconteceu recentemente.

Em definitivo, investir em prata seja por meio de lingotes ou moedas de prata, seja da bolsa de valores, por meio de ações , fundos ou seus derivados, pode ser uma opção interessante a considerar, tanto por seu valor como matéria-prima em aplicações industriais, quanto por sua visão coletiva como refúgio histórico de valor. 

Perguntas frequentes sobre como investir em prata

Qual é o melhor momento para investir em prata? 

Os melhores Os tempos para investir em prata , segundo muitos especialistas, são aqueles em que a inflação é alta . Especialmente se se prevê que esta situação se mantenha, é normal que a prata tenda a subir.

notícias econômicas atuais para saber qual é o seu demanda mundial, pois sua escassez ou abundância dependerá de seu preço. 

A que horas posso investir em prata?

Dependendo do produto que você escolher, ou seja, fundos, ETFs, prata física , etc., os horários serão alterados . Se você optar por ETFs, poderá investir quando a bolsa em que eles estão listados estiver aberta . Para os fundos, por outro lado, você pode fazer contribuições a qualquer momento.

No caso de lingotes ou outro tipo de prata física , o horário determinará a empresa pela qual você deseja comprar.

A partir de que valor posso começar a investir em prata?

O fato é que não há mínimo , principalmente para investimentos que não sejam tão excessivamente voláteis , como metais preciosos . 

Na verdade, você pode comprar uma onça de prata de € 20 .

Portanto, você pode começar de qualquer quantidade, mesmo de investir 1.000 euros , até o limite que você considerar adequado. Claro , não importa o quão estável a prata seja comparada a outras mercadorias , pois podem Seja petróleo ou gás, lembre-se sempre diversifique seu portfólio , para maior tranquilidade.