Diferenças entre trading e investimento

Investir e fazer trading são duas abordagens distintas nos mercados financeiros. Neste artigo, vamos te ajudar a entender as diferenças, benefícios e riscos de cada um, para que você possa escolher a estratégia que melhor se adapte aos seus objetivos financeiros e estilo pessoal.

Para começar, veremos qual objetivo tenho ao investir ou fazer trading, abordando as metas típicas de cada estratégia. Depois, aprofundaremos em o que significa investir ou ser um investidor, explicando a filosofia por trás de um investimento e como isso pode variar em termos de prazo e risco. Em seguida, exploraremos o que é o trading, descrevendo como os traders operam em prazos mais curtos buscando ganhos rápidos e como isso difere do investimento tradicional.

Depois, entraremos em detalhes sobre qual é a diferença entre fazer trading e investir, comparando as abordagens, vantagens e desvantagens de cada opção. Posteriormente, analisaremos por que fazer trading nos mercados financeiros e os riscos associados, para que você entenda as possíveis recompensas e desafios dessa prática.

Para finalizar, discutiremos aproveitar as oportunidades no momento certo, fornecendo algumas diretrizes e estratégias para maximizar os ganhos tanto no trading quanto no investimento. Finalmente, vamos te ajudar a decidir entre ser investidor ou trader e como essa escolha pode impactar suas finanças. Vamos mergulhar no fascinante mundo das finanças e descobrir qual é a melhor estratégia para você.

Definir meu objetivo ao investir ou fazer trading

Superar a inflação, antecipar-se ao mercado e, no caminho, obter lucros são algumas das premissas que nos colocamos ao investir ou começar a fazer trading. Ao avaliar qual dessas opções escolher, há uma série de aspectos a serem considerados, como a abordagem para realizar as transações no mercado, os benefícios e as desvantagens associadas a cada opção. Nenhum instrumento financeiro garante um rendimento determinado, mas é possível limitar os resultados com base no conhecimento do mercado e nas ferramentas de análise adequadas.

Investidores e investimento

Um investimento representa uma promessa de capital a um ativo para obter um rendimento positivo em um ponto indefinido no futuro. Dito de outra forma, é uma estratégia de “comprar e manter” com a intenção de obter um ganho futuro. Os investimentos podem levar de dias a anos para amadurecer, e os investidores aceitam essa condição. A maioria dos investidores executa transações apenas algumas vezes por ano, baseando suas decisões em uma análise profunda dos diversos fatores que influenciam seu investimento. Os retornos sobre o capital podem variar de acordo com o prazo, as condições, o perfil e as expectativas dos investidores.

Os investimentos na Brasil podem ser realizados através de uma corretora e podem ser diretos ou indiretos, públicos ou privados, e geralmente apresentam diferentes níveis de risco e temporalidade. Geralmente, no vocabulário do mercado de ações, a palavra investidor é associada a alguém com foco de médio e longo prazo em ativos tradicionais: ações, ETFs, fundos de investimento, imóveis.

O trading

Operar especulativamente sobre instrumentos financeiros com o objetivo de obter um benefício no mercado de valores é denominado trading. Trading é o processo de compra e venda de valores nos mercados cotados, também conhecido como comércio de ações, assim como seus participantes, os traders. Trabalhando em um prazo mais curto do que o escolhido pelos investidores, os traders se concentram em gerar “um fluxo de caixa imediato e medianamente regular” através da exposição diária ao risco de capital. Os operadores buscam obter o máximo rendimento em sessões de negociação individuais.

Embora os operadores possam selecionar alguns dos valores escolhidos pelos investidores, também podem preferir produtos derivados. As flutuações de preços permitem aos operadores capitalizar os ganhos a curto prazo em operações que podem levar apenas alguns segundos, possibilitando realizar centenas de transações em uma única sessão de negociação. Além disso, costumam realizar esses movimentos aplicando diferentes níveis de alavancagem.

Qual é a diferença entre fazer trading e investir?

Assim como existem diferenças entre uma corretora e um trader, identificar as diferenças entre o trading e o investimento a longo prazo não representa um desafio para os defensores de cada opção. Eles sabem qual abordagem se adapta às suas preferências, bem como as vantagens e desvantagens de cada uma. Avaliam os aspectos positivos e negativos à medida que encontram formas de fazer com que seu dinheiro trabalhe para eles. Ao avaliar os possíveis benefícios, esses fatores contribuem para a tomada de decisões:

• O interesse: Os ativos podem se tornar mais valiosos com o tempo, pois as receitas das taxas de juros permitem um reinvestimento que aumenta a “valorização dos instrumentos de dívida”. Embora o juro composto seja um conceito abstrato mais aplicável à cobrança de algum tipo de financiamento, existem estratégias de investimento que, dependendo das circunstâncias do mercado, podem se beneficiar por alguns períodos ao gerar fluxos positivos.
• Responsabilidade limitada a curto prazo: Ao eliminar os mercados difíceis na carteira em vez de reagir à volatilidade periódica, os investidores limitam o risco com produtos que devolvem valor a um investimento ao longo do tempo. Por exemplo, em tempos de alta inflação, elevadas taxas de juros e volatilidade no mercado, é viável investir em renda fixa, garantindo o prazo e rendimento.
• Custos de transação e obrigações fiscais: Os investidores devem considerar os custos de transação associados ao tipo de instrumento que operam, seja por determinações do setor financeiro ou pelas comissões da corretora que faz o papel de intermediação entre quem investe e o mercado. O aspecto fiscal é outra questão que nunca deve ser deixada de lado, obter rendimentos sempre gerará uma obrigação de contribuição ao governo brasileiro, e deve-se estar atento ao cumprimento dessas, pois a omissão das mesmas acarreta consequências jurídicas.
• Ganhos de capital inesperados: Os investimentos podem aumentar com o tempo com divisões de ações (split) ou pagamentos de dividendos não antecipados. É importante conhecer as condições de operação de todo investimento potencial, já que alguns instrumentos estão sujeitos a restrições. Por exemplo, em alguns casos os investidores podem não ter acesso ao capital disponível até que ocorra a liquidação do produto que operam. Também é preciso considerar que nunca se está isento de ter uma desvalorização, já que no mercado não “todos os fatores se mantêm constantes”.

Em suma, ser trader ou optar por investir é uma decisão pessoal que obedece mais a preferências ou outros motivos pessoais, já que em ambas as posições é possível obter benefícios. A seguir, compartilhamos algumas características que podem te dar uma perspectiva mais ampla sobre ambas as opções.

Por que fazer trading nos mercados financeiros?

• As posições são abertas e fechadas facilmente, evitando riscos de um “colapso total do mercado” através de uma filosofia comercial ativa.
• Existem coberturas e seguros para a proteção dos fundos através de instituições reguladas.
• Uma série de operações positivas pode gerar uma reserva de fundos.
• Os operadores que utilizam alavancagem podem arriscar quantias menores de capital para obter ganhos.

Riscos do trading

Embora também devam ser considerados os possíveis riscos e/ou custos associados:

• A exposição a volatilidades de curto prazo pode reduzir severamente uma conta comercial, especialmente com alavancagem.
• As tarifas e comissões podem reduzir a imagem de ganhos tanto do trader quanto do investidor.
• A responsabilidade fiscal sobre os ganhos de capital a curto prazo pode afetar o resultado financeiro.
• Dependência da tecnologia para internet e sistemas de informação, em maior medida para o trader, já que costuma operar em intervalos de tempo muito curtos.

Os traders consideram que é uma vantagem conseguir liquidez abrindo e fechando posições rapidamente, e evitam os riscos de um “colapso total do mercado” através de uma filosofia comercial ativa. A capacidade de sair de uma posição indesejável rapidamente oferece proteção contra os saques de contas, e uma “série de operações positivas” pode gerar uma reserva de fundos. Os traders que utilizam a alavancagem podem arriscar quantias menores de capital para alcançar o lucro desejado.
É muito importante para o investidor a gestão de riscos no trading para investir com cabeça e segurança.

Aproveitar as oportunidades no momento certo

O mercado de valores brasileiro ou mundial oferece algumas diretrizes que se tornam slogans fáceis de lembrar, como “comprar barato e vender caro”. O desempenho do mercado mostra que os investimentos valem mais do que o preço de compra a longo prazo, ou seja, de pelo menos 10 anos. Quando um investimento vale mais do que em um ponto estabelecido inicialmente, deve ser retirado com lucros.

Uma necessidade de dinheiro pode motivar um investidor a liquidar um ativo e investir em outro lugar, uma boa razão para vender. Em alguns casos, um investidor pode querer equilibrar uma carteira obtendo lucros a curto prazo em uma ação que teve um bom desempenho. Considerar os fluxos líquidos descontados geralmente é uma operação obrigatória ao determinar se o investimento deve ser feito ou não.

Focar nos preços das ações para obter lucros a longo prazo é o slogan que guia a decisão de vender ou comprar ações, no entanto, a capacidade de identificar um preço baixo ou alto depende de variáveis que apresentam desafios. Os indicadores técnicos, como o volume comercial, podem fornecer alguma orientação, mas muitos especialistas consideram a prática arriscada. Outras diretrizes incluem relatórios de analistas e metas de preços de consenso que apresentam uma média das opiniões de todos os analistas. O conhecimento de como determinar quando o preço de uma ação atinge seu ponto mais baixo fornece um dos aspectos mais procurados do investimento.

Investidor ou trader, o que escolhemos?

Ser trader ou investidor pode ser uma experiência gratificante e satisfatória, pois oferece a possibilidade de obter renda através de operações no mercado financeiro. Com o conhecimento adequado, os traders e investidores podem desenvolver habilidades para realizar operações lucrativas em diferentes classes de ativos financeiros. No entanto, também há muitos riscos envolvidos no trading e no investimento; por essa razão, é importante que os traders e investidores estejam cientes de seus objetivos antes de abrir qualquer posição, que estabeleçam limites claramente definidos para seu nível de alavancagem, que tenham educação contínua sobre o mercado financeiro em geral, bem como mecanismos de proteção contra as maiores ameaças, incluindo erros que possamos cometer como resultado de nossas decisões.

Se forem tomadas as precauções necessárias ao negociar e investir, qualquer um dos dois caminhos pode gerar os rendimentos desejados, deixando a escolha do estilo de investimento ao critério individual.

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