ETF Vanguard VOO: análise e como investir nele

O ETF Vanguard VOO é um dos principais ETFs que acompanham o índice SP500. Possui US$ 284 bilhões em ativos sob gestão, ficando em terceiro lugar, atrás do IVV, com US$ 311 bilhões, e do SPY em primeiro lugar, com US$ 379 bilhões.

ETF Vanguard VOO: características, componentes e distribuição geográfica

O ETF VOO, ou Vanguard S&P 500, é um dos ETFsmais liquidos e mais populares do mercado. Este ETF procura replicar o desempenho do índice S&P 500, que é formado pelas 500 maiores e mais representativas empresas do mercado de ações dos Estados Unidos.

Recursos ETF Vanguard VOO

O gestor ou emissor deste ETF é a Vanguard , que é a criadora dos Fundos de Índice graças a San John Bogle. Os Fundos de Índice são os precursores dos ETFs.

O curioso é que apesar de ter uma comissão menor que o SPY, 0,03% Vs 0,09%, ele não ocupa o primeiro lugar em AUM (ativos sob gestão). Uma razão pode ser que o SPY é mais usado por traders e o VOO por investidores passivos em índices . Podemos ver isso nos seguintes gráficos de fluxo de fundos.

Podemos observar que o SPY é mais volátil e com quedas mais pronunciadas, enquanto o VOO é mais suave e com quedas menores. Isso porque no SPY os traders, que são a maioria, tentam acompanhar os rumores do mercado, mas quem investe no VOO geralmente não vende, mas sim acumula aos poucos e às vezes mais durante as quedas.

Seu spread médio é de US$ 0,03 ou 0,01% e seu erro de rastreamento anual é de -0,05%. E distribui dividendos trimestralmente. Possui exposição de 47,25% ao fator Large Cap Value e 52,73% ao fator Large Cap Crescimento .

Componentes ETF Vanguard VOO

A seguir estão as 10 primeiras posições em seu portfólio:

E esta é uma repartição dos pesos por setor :

Como vimos e não surpreendentemente, o ETF Vanguard VOO está altamente concentrada nos sectores da tecnologia, saúde, finanças e consumo discricionário, o que pode aumentar o risco do sector.

Distribuição geográfica do ETF Vanguard VOO

Em termos de distribuição geográfica, o ETF Vanguard VOO concentra-se exclusivamente em empresas norte-americanas, pelo que todo o seu portfólio é composto por empresas cotadas na bolsa de valores norte-americana. Neste sentido, não existe distribuição geográfica internacional, o que poderá limitar a diversificação global da carteira.

Distribuição de seus retornos

A seguir está um gráfico da distribuição de seus retornos contínuos de um ano:

Podemos ver que a maior parte dos seus retornos desde o seu início tem estado entre 12% e 19% . Basta lembrar que ele começou a ser negociado em 2010, então só conhece um mercado altista. Para ter uma referência melhor do desempenho é preciso olhar o histórico do SP500, que gira em torno de 9%.

Como investir em ETF Vanguard VOO a partir do Brasil

Investir no ETF Vanguard VOO S&P 500 a partir do Brasil é uma estratégia que permite aos investidores locais exposição a algumas das maiores empresas dos Estados Unidos. O ETF Vanguard VOO busca replicar o desempenho do índice S&P 500, proporcionando uma diversificação em várias empresas de alta capitalização nos EUA, entre as principais empresas que compõem o ETF Vanguard VOO estão:

• Microsoft Corp;
• Apple Inc;
• Alphabet Inc;
• Facebook Inc.

Investir neste ETF é um processo relativamente simples, veja o passo de como comprar ETF Vanguard VOO:

• Acesse a seção da plataforma de sua corretora que permite operações internacionais.
• Utilize o código “VOO” para localizar o ETF Vanguard S&P 500.
• Insira os detalhes da ordem de compra (quantidade de cotas, tipo de ordem) e confirme a transação.

Os brasileiros podem alocar recursos no ETF Vanguard VOO, por meio de corretoras internacionais ou corretoras nacionais que ofereçam acesso ao mercado estrangeiro em ETFs, conheça algumas empresas que possuem o serviço:

Corretoras brasileiras para investir no ETF Vanguard VOO

Para investir na bolsa americana por meio de corretoras nacionais, você precisará habilitar sua conta para operações internacionais. Isso pode envolver assinatura de documentos adicionais ou formulários específicos. 

Em seguida, você precisará converter seus reais (BRL) para dólares americanos (USD), as corretoras brasileiras geralmente oferecem serviços de câmbio e podem facilitar essa conversão diretamente na plataforma. O próximo passo é realizar uma transferência do seu dinheiro para uma conta internacionais, a maioria das corretoras possui contas internacionais vinculadas, facilitando a transferência de recursos. Porém, isso pode incluir taxas de transferência e câmbio, fique atento! 

Algumas das maiores e mais renomadas corretoras brasileiras que possuem acesso ao mercado internacional são:

Corretoras estrangeiras para investir no ETF Vanguard VOO

Investir em VOO por meio de corretoras estrangeiras pode envolver alguns passos adicionais, como a abertura de conta internacional e transferência de fundos, apesar disso, potencial diversificação e exposição ao mercado dos EUA podem valer o esforço. Certifique-se de entender todas as taxas envolvidas e consulte profissionais financeiros para otimizar sua estratégia de investimento.

Algumas das maiores e mais renomadas corretoras internacionais que possuem acesso ao ETF VOO são:

Custos e taxas das corretoras

Investir no ETF VOO, assim como em outros em ETFs internacionais pode envolver algumas taxas, como:

• Taxa de corretagem: cobrança pela execução da compra e venda de ativos.
• Taxa de câmbio: spread aplicado na conversão de moeda.
• Taxa de custódia: cobrança pela manutenção dos ativos no exterior.
• Outras tarifas: podem incluir taxas administrativas ou de serviço.

Aspectos fiscais

O investimento no VOO implica em tributações e controle preciso das transações. É importante que você tenha os cuidados a seguir para evitar problemas com a Receita Federal:

• Declaração de Investimentos no Exterior: assim como ao investir diretamente, você precisará declarar seus investimentos internacionais na Declaração de Imposto de Renda.
• É fundamental manter um controle preciso das transações e consultar um contador para garantir a conformidade fiscal. O controle do Imposto de Renda sobre os ganhos em seus investimentos pode ser complexo, mas com as informações adequadas, é possível gerenciá-lo de forma eficiente.