Como investir em ETF no SP500 desde o Brasil?

O SP500 é o índice de ações mais conhecido no mundo para medir a temperatura dos mercados. Embora cada país tenha seu índice de referência, o SP500 costuma ser seguido porque pode arrastar ou impulsionar o resto dos mercados de ações do mundo.

Neste artigo falaremos sobre suas características, como é construído, quais são seus componentes, a distribuição geográfica de suas vendas e como podemos investir nele.

INVESTIR NO SP500: VISÃO GERAL

Para investir no SP500 você pode fazê-lo comprando o ETF através de corretoras internacionais como a Interactive Brokers .

O que é o SP500?

O S&P500 é um índice de ações criado em 4 de março de 1957, mas que pode ser reconstruído por acadêmicos como o professor Shiller desde 1871.

Você pode acompanhar as ações das 500 maiores empresas dos Estados Unidos. Deve-se esclarecer que nem todas as empresas large-cap estão dentro do S&P500. Para fazer parte dela, vários filtros devem ser aplicações.

Como o SP500 é calculado? Características:

A S&P Global, proprietária do índice, usa os seguintes critérios para selecionar empresas para o SP500.

• Ter uma capitalização de mercado superior a 13 bilhões de dólares.
• Estar listado em um mercado americano e não listado em mercados OTC.
• Que a maioria das ações em circulação está nas mãos do público investidor e não nas mãos de insiders .
• Ter cotado por pelo menos um ano.
• Tenha lucros ou lucros positivos por 4 trimestres consecutivos.
• Pelo menos 50% de seus ativos fixos e vendas devem estar nos Estados Unidos.
• Que o preço de sua ação seja superior a US$ 1 dólar.

O peso que cada empresa recebe no S&P500 depende de sua capitalização. Por exemplo, se uma empresa tem uma capitalização de $ 500 bilhões, ela tem 50 vezes mais peso do que uma empresa que tem apenas uma capitalização de $ 50 bilhões. Mas é importante saber que esta ponderação apenas tem em conta as ações flutuantes, ou seja, exclui todas aquelas que se encontram na posse de insiders ( são aqueles administradores ou acionistas significativos de uma sociedade que efetuem operações de compra e venda de títulos societários em que exerçam a sua atividade).

A capitalização de mercado é simplesmente o preço da ação multiplicado pelo número de ações em circulação.

O índice é rebalanceado a cada trimestre e é administrado pela S&P Global Inc. , que na verdade é negociada publicamente sob o ticker SPGI e também possui o negócio de ratings.

A que horas posso negociar o SP500?

O S&P 500 é um índice ponderado de capitalização de mercado que inclui 500 das maiores empresas listadas nas bolsas de valores dos Estados Unidos. Ele é negociado principalmente através de contratos futuros e ETFs (Exchange Traded Funds) como o SPY.

A negociação do S&P 500 é influenciada pelo horário de funcionamento da NYSE (New York Stock Exchange) e da NASDAQ, que são as principais bolsas de valores dos EUA. Além disso, os contratos futuros do S&P 500 são negociados na CME (Chicago Mercantile Exchange).

Aqui estão os horários de negociação para o S&P 500, considerando o horário de Brasília:

1. Horário Regular da NYSE e da NASDAQ:
   • Abertura: 10:30
   • Fechamento: 17:00
2. Horário de Negociação dos Contratos Futuros na CME:
   • Abertura do pregão eletrônico: 19:00 (do dia anterior)
   • Fechamento do pregão eletrônico: 18:15
   • Há um intervalo diário entre 18:15 e 19:00.

Lembre-se de que o Brasil e os EUA têm políticas diferentes de horário de verão, o que pode causar variações de uma hora nesses horários em determinadas épocas do ano.

Além disso, é importante estar ciente de que, mesmo fora desses horários, eventos econômicos, políticos e outros fatores podem influenciar os preços dos ativos relacionados ao S&P 500. Portanto, é sempre uma boa ideia estar informado sobre o que está acontecendo no mercado global.

Como e onde investir no SP500?

Investir em ETFs que replicam o S&P 500 a partir do Brasil tornou-se mais acessível nos últimos anos. Aqui está um resumo de como e onde fazer isso:

1. BDRs na B3: A B3, bolsa de valores brasileira, oferece BDRs (Brazilian Depositary Receipts) que replicam ETFs do S&P 500. O mais conhecido é o IVVB11, que reflete o desempenho do índice S&P 500. Para investir, basta ter uma conta em uma corretora brasileira e comprar o IVVB11 como se estivesse comprando uma ação comum.
2. Corretoras Internacionais: Se você tem ou está disposto a abrir uma conta em uma corretora internacional que aceite brasileiros, pode comprar diretamente ETFs que replicam o S&P 500, como o SPY ou o IVV. Algumas plataformas, como a Avenue ou a Passfolio, facilitam o processo para brasileiros investirem no exterior.
3. Fundos de Investimento: Alguns fundos de investimento no Brasil têm foco em ativos internacionais e investem em ETFs do S&P 500. Ao optar por um fundo, verifique as taxas de administração e o histórico de rentabilidade.

Ao investir em ETFs do S&P 500, é importante considerar as implicações fiscais no Brasil e o risco cambial devido às variações do dólar. Consultar um assessor financeiro ou realizar pesquisas aprofundadas é sempre recomendado antes de tomar decisões de investimento.

Melhores ETFs SP500

Melhores Fundos de Índice SP500

No Brasil, o investimento mais direto e popular que replica o desempenho do S&P 500 é o ETF (Exchange Traded Fund). O ETF é um fundo de índice negociado em bolsa de valores, semelhante a uma ação. O principal ETF que acompanha o S&P 500 na B3 (Bolsa de Valores do Brasil) é:

IVVB11 – iShares S&P 500 Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Índice – Investimento No Exterior: Este ETF é administrado pela BlackRock, uma das maiores gestoras de ativos do mundo. O IVVB11 busca refletir, antes de taxas e despesas, o desempenho do índice S&P 500 em reais. É uma das formas mais simples e diretas para investidores brasileiros se exporem ao mercado acionário dos EUA sem sair da B3.

Além do IVVB11, há outros fundos e ETFs que podem oferecer exposição ao mercado americano ou a setores específicos da economia dos EUA, mas o IVVB11 é o mais direto em termos de replicar o S&P 500.

Ao considerar investir em qualquer fundo ou ETF, é importante analisar a estrutura de taxas, a liquidez na bolsa, o histórico de tracking error (quão bem o fundo replica o índice de referência) e outros fatores relevantes. Também é recomendável consultar um assessor financeiro para garantir que o investimento esteja alinhado com seus objetivos e perfil de risco.

Quais empresas compõem o SP500?

Os componentes do S&P500 estão mudando à medida que a economia americana evolui e nos ajuda a ver quais setores estão se tornando mais importantes.

O gráfico de pizza a seguir mostra a divisão e o peso de cada setor no SP500:

Hoje o setor de tecnologia é o que tem maior peso, mas nem sempre foi assim. Antes da crise financeira mundial de 2008, o setor com maior peso era o financeiro e antes disso e por muitos anos o setor industrial tinha o maior peso

A tabela a seguir mostra as primeiras 15 empresas que compõem o SP500.

Conclusão

Este é um dos melhores índices que podemos ter em uma carteira por meio de ETFs ou fundos de índices. O ideal é montar uma carteira indexada à nossa medida , que inclua alguns desses ativos SP500 entre outros.

Também pode ser usado para outros tipos de rotação, negociação ou estratégias de cima para baixo.