Como investir em ETF no SP500 desde o Brasil?

O SP500 é o índice de ações mais conhecido no mundo para medir a temperatura dos mercados. Embora cada país tenha seu índice de referência, o SP500 costuma ser seguido porque pode arrastar ou impulsionar o resto dos mercados de ações do mundo.
Neste artigo falaremos sobre suas características, como é construído, quais são seus componentes, a distribuição geográfica de suas vendas e como podemos investir nele.
INVESTIR NO SP500: VISÃO GERAL
Para investir no SP500 você pode fazê-lo comprando o ETF através de corretoras internacionais como a Interactive Brokers .
O que é o SP500?
O S&P500 é um índice de ações criado em 4 de março de 1957, mas que pode ser reconstruído por acadêmicos como o professor Shiller desde 1871.
Você pode acompanhar as ações das 500 maiores empresas dos Estados Unidos. Deve-se esclarecer que nem todas as empresas large-cap estão dentro do S&P500. Para fazer parte dela, vários filtros devem ser aplicações.
Como o SP500 é calculado? Características:
A S&P Global, proprietária do índice, usa os seguintes critérios para selecionar empresas para o SP500.
- Ter uma capitalização de mercado superior a 13 bilhões de dólares.
- Estar listado em um mercado americano e não listado em mercados OTC.
- Que a maioria das ações em circulação está nas mãos do público investidor e não nas mãos de insiders .
- Ter cotado por pelo menos um ano.
- Tenha lucros ou lucros positivos por 4 trimestres consecutivos.
- Pelo menos 50% de seus ativos fixos e vendas devem estar nos Estados Unidos.
- Que o preço de sua ação seja superior a US$ 1 dólar.
O peso que cada empresa recebe no S&P500 depende de sua capitalização. Por exemplo, se uma empresa tem uma capitalização de $ 500 bilhões, ela tem 50 vezes mais peso do que uma empresa que tem apenas uma capitalização de $ 50 bilhões. Mas é importante saber que esta ponderação apenas tem em conta as ações flutuantes, ou seja, exclui todas aquelas que se encontram na posse de insiders ( são aqueles administradores ou acionistas significativos de uma sociedade que efetuem operações de compra e venda de títulos societários em que exerçam a sua atividade).
A capitalização de mercado é simplesmente o preço da ação multiplicado pelo número de ações em circulação.
O índice é rebalanceado a cada trimestre e é administrado pela S&P Global Inc. , que na verdade é negociada publicamente sob o ticker SPGI e também possui o negócio de ratings.
A que horas posso negociar o SP500?
O S&P 500 é um índice ponderado de capitalização de mercado que inclui 500 das maiores empresas listadas nas bolsas de valores dos Estados Unidos. Ele é negociado principalmente através de contratos futuros e ETFs (Exchange Traded Funds) como o SPY.
A negociação do S&P 500 é influenciada pelo horário de funcionamento da NYSE (New York Stock Exchange) e da NASDAQ, que são as principais bolsas de valores dos EUA. Além disso, os contratos futuros do S&P 500 são negociados na CME (Chicago Mercantile Exchange).
Aqui estão os horários de negociação para o S&P 500, considerando o horário de Brasília:
- Horário Regular da NYSE e da NASDAQ:
- Abertura: 10:30
- Fechamento: 17:00
- Horário de Negociação dos Contratos Futuros na CME:
- Abertura do pregão eletrônico: 19:00 (do dia anterior)
- Fechamento do pregão eletrônico: 18:15
- Há um intervalo diário entre 18:15 e 19:00.
Lembre-se de que o Brasil e os EUA têm políticas diferentes de horário de verão, o que pode causar variações de uma hora nesses horários em determinadas épocas do ano.
Além disso, é importante estar ciente de que, mesmo fora desses horários, eventos econômicos, políticos e outros fatores podem influenciar os preços dos ativos relacionados ao S&P 500. Portanto, é sempre uma boa ideia estar informado sobre o que está acontecendo no mercado global.
Como e onde investir no SP500?
Investir em ETFs que replicam o S&P 500 a partir do Brasil tornou-se mais acessível nos últimos anos. Aqui está um resumo de como e onde fazer isso:
- BDRs na B3: A B3, bolsa de valores brasileira, oferece BDRs (Brazilian Depositary Receipts) que replicam ETFs do S&P 500. O mais conhecido é o IVVB11, que reflete o desempenho do índice S&P 500. Para investir, basta ter uma conta em uma corretora brasileira e comprar o IVVB11 como se estivesse comprando uma ação comum.
- Corretoras Internacionais: Se você tem ou está disposto a abrir uma conta em uma corretora internacional que aceite brasileiros, pode comprar diretamente ETFs que replicam o S&P 500, como o SPY ou o IVV. Algumas plataformas, como a Avenue ou a Passfolio, facilitam o processo para brasileiros investirem no exterior.
- Fundos de Investimento: Alguns fundos de investimento no Brasil têm foco em ativos internacionais e investem em ETFs do S&P 500. Ao optar por um fundo, verifique as taxas de administração e o histórico de rentabilidade.
Ao investir em ETFs do S&P 500, é importante considerar as implicações fiscais no Brasil e o risco cambial devido às variações do dólar. Consultar um assessor financeiro ou realizar pesquisas aprofundadas é sempre recomendado antes de tomar decisões de investimento.
Melhores ETFs SP500
ETFs | Comissão | dividendos |
IVV | 0,03% | dist |
SPLG | 0,03% | dist |
SPY | 0,09% | dist |
CSXX | 0,12% | Acc |
VOO | 0,03% | dist |
UAU | 0,07% | Acc |
Melhores Fundos de Índice SP500
No Brasil, o investimento mais direto e popular que replica o desempenho do S&P 500 é o ETF (Exchange Traded Fund). O ETF é um fundo de índice negociado em bolsa de valores, semelhante a uma ação. O principal ETF que acompanha o S&P 500 na B3 (Bolsa de Valores do Brasil) é:
IVVB11 – iShares S&P 500 Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de Índice – Investimento No Exterior: Este ETF é administrado pela BlackRock, uma das maiores gestoras de ativos do mundo. O IVVB11 busca refletir, antes de taxas e despesas, o desempenho do índice S&P 500 em reais. É uma das formas mais simples e diretas para investidores brasileiros se exporem ao mercado acionário dos EUA sem sair da B3.
Além do IVVB11, há outros fundos e ETFs que podem oferecer exposição ao mercado americano ou a setores específicos da economia dos EUA, mas o IVVB11 é o mais direto em termos de replicar o S&P 500.
Ao considerar investir em qualquer fundo ou ETF, é importante analisar a estrutura de taxas, a liquidez na bolsa, o histórico de tracking error (quão bem o fundo replica o índice de referência) e outros fatores relevantes. Também é recomendável consultar um assessor financeiro para garantir que o investimento esteja alinhado com seus objetivos e perfil de risco.
Quais empresas compõem o SP500?
Os componentes do S&P500 estão mudando à medida que a economia americana evolui e nos ajuda a ver quais setores estão se tornando mais importantes.
O gráfico de pizza a seguir mostra a divisão e o peso de cada setor no SP500:

Hoje o setor de tecnologia é o que tem maior peso, mas nem sempre foi assim. Antes da crise financeira mundial de 2008, o setor com maior peso era o financeiro e antes disso e por muitos anos o setor industrial tinha o maior peso
A tabela a seguir mostra as primeiras 15 empresas que compõem o SP500.
Nome | Ticker | Peso |
Apple Inc. | AAPL | 6,99% |
Corporação Microsoft | MSFT | 5,67% |
Amazon.com Inc. | AMZN | 3,28% |
Alphabet Inc. Classe A | 1,92% | |
Tesla Inc. | TSLA | 1,90% |
Alphabet Inc. Classe C | GOOG | 1,73% |
Berkshire Hathaway Inc. Classe B | BRK.B | 1,62% |
United Health Group Incorporated | UM H | 1,57% |
johnson&johnson | JNJ | 1,39% |
Exxon Mobil Corporation | XOM | 1,39% |
JPMorgan Chase & Co. | JPM | 1,10% |
Empresa Procter & Gamble | PG | 1,00% |
Visa Inc. Classe A | V | 0,98% |
Meta Platforms Inc. Classe A | META | 0,98% |
Chevron Corporation | CLC | 0,97% |
Conclusão
Este é um dos melhores índices que podemos ter em uma carteira por meio de ETFs ou fundos de índices. O ideal é montar uma carteira indexada à nossa medida , que inclua alguns desses ativos SP500 entre outros.
Também pode ser usado para outros tipos de rotação, negociação ou estratégias de cima para baixo.