Você sabe o que é um exchange de criptomoedas?

Neste artigo, vamos ver o que são os exchanges de criptomoedas e analisar os mais baratos do mercado. Como funciona um exchange de criptomoedas? Descubra abaixo como comprar e vender criptomoedas com eles.

Dentre essas opções para operar criptomoedas, as duas mais fáceis são através de corretores de CFDs e de exchanges. Através de corretores de CFDs que ofereçam criptomoedas como ativos subjacentes, poderemos operar nelas, mas talvez a opção mais interessante sejam os exchanges, a partir de agora nos concentraremos neles.

Exchange de criptomoedas

Fundamentalmente, um exchange é uma plataforma online que permite trocar dinheiro fiduciário (fiduciário, explicado abaixo) por criptomoedas. Desde que foi minerado o primeiro bloco de Bitcoin há 10 anos, a troca deste tem se aperfeiçoado, o primeiro intercâmbio registrado entre bitcoin e dinheiro fiduciário data de 2009 e foi realizado através do PayPal na plataforma New Liberty Standard, que calculava os preços com base no custo de mineração, neste momento o valor de 1 BTC não ascendia a mais de 1$. Atualmente, a complexidade é muito maior, por isso também se podem encontrar sob este nome as plataformas de intercâmbio exclusivas entre "criptos".

Atualmente, temos uma enorme quantidade de exchanges de todos os tipos e que operam em diferentes países, abaixo há uma tabela comparativa onde se podem comparar as características das principais plataformas de exchange da atualidade, no entanto, apenas aparece um determinado tipo de exchanges.

Quais tipos de exchange de criptomoedas existem?

Existem dois tipos de exchanges, os centralizados e os descentralizados. O controle dos fundos é a característica que diferencia cada um deles.

Exchange centralizado e exchange descentralizado

Um exchange centralizado é aquele no qual é necessário um intermediário para realizar a transação, portanto você deixa de controlar seus fundos diretamente. Por outro lado, um exchange descentralizado é aquele que permite a troca P2P; um exemplo são os corretores que compram e vendem criptomoedas com uma diferença no preço de compra-venda. Para operar com exchanges descentralizados, precisaremos ter nossa própria carteira de tokens.

Os principais exchanges atualmente são centralizados, embora alguns em maior medida do que outros. Por exemplo, o Bitcoin.de não armazena fiat em sua plataforma, apenas tokens, o dinheiro fiat é trocado P2P. Nessa plataforma, as transferências de dinheiro são realizadas entre particulares por meio do SEPA ou similar e a troca das criptomoedas é realizada na plataforma de forma que, em princípio, não haja problemas.

Em essência, existem dois tipos de exchanges centralizados, aqueles que suportam fiat e aqueles que não.

Se você quiser saber mais sobre criptomoedas ou resolver suas dúvidas...

O que é dinheiro fiat?

É o dinheiro fiduciário, seu valor não está circunscrito a nenhum ativo físico, como o ouro (padrão ouro). É baseado na confiança e é respaldado pelo estado. A emissão deste tipo de dinheiro é monopolizada pelos bancos centrais de cada país (BCE em euro), portanto seu valor pode aumentar ou diminuir dependendo destes organismos (entre outras coisas) gerando um aumento geral de preços, inflação, ou sua diminuição, deflação.

No entanto, se não tivermos criptomoedas ou tokens para operar, precisamos passar por uma plataforma que permita a troca com dinheiro fiat, ou obtê-los validando transações (minerando), o que não é fácil na atualidade.

Como funciona uma exchange de criptomoedas?

Uma exchange centralizada de criptomoedas funciona, basicamente, da mesma forma que as plataformas de troca de ativos clássicos, a diferença é o que é negociado, neste caso pares de criptomoedas (LTC/BTC) ou pares de criptomoeda/fiat (BTC/USD) a alta volatilidade destes pares é o que, geralmente, atrai os usuários das plataformas de trading.

Essas plataformas geram receitas de diversas formas, embora a mais importante seja as comissões sobre o volume de operações (geralmente calculado em 30 dias), também obtêm receitas das seguintes formas:

• Comissões de depósito e de retirada de fiat ou criptomoedas, embora tenham menor importância e sejam menos comuns
• Oferta de serviços de "margin lending" e alavancagem, que cobram uma taxa de juros e/ou uma porcentagem dos lucros,
• Tarifas premium que permitem reduzir as comissões, mais dados, opções avançadas e questões semelhantes.

Um exemplo curioso é o Robinhood, que não cobra nenhuma comissão e gera receitas com a oferta de alavancagem, assinaturas "prime" e o serviço de ICO.

Existem dois tipos básicos de operações, ordens limitadas e ordens de mercado. Nas plataformas de trading para criptomoedas isso tem bastante relevância, pois dependendo do tipo de operação que você realizar, na maioria das plataformas, será aplicada uma comissão ou outra, chegando até mesmo às comissões negativas, o "rebate".

As ordens limitadas são aquelas que dão liquidez ao mercado, por isso é chamada de operação "maker", ao contrário das ordens de mercado que retiram liquidez, daí "taker". Por exemplo, colocar suas "criptomoedas" à venda a um preço determinado é uma operação "maker", vender ao preço de mercado é uma operação "taker". Geralmente, as comissões "maker" são mais baixas, é uma forma de incentivar a fornecimento de liquidez para o mercado.

Melhores exchanges para comprar e vender criptomoedas

Mostramos algumas das características mais relevantes sobre alguns dos melhores exchanges para comprar e vender criptomoedas.

Binance

É uma exchange de origem chinesa que iniciou operações em 2017, oferecendo múltiplas opções para negociar 150 das Criptomoedas mais negociadas no mundo, seu centro de operações está localizado em Malta desde os 4 anos de sua criação, tornando-se uma das mais versáteis devido à sua quantidade de serviços, opera por meio de um aplicativo móvel ou do computador.

Além disso, conta com as seguintes características:

• Mais de 150 tipos de investimento disponíveis para troca, e as mais negociadas para compra e venda (incluindo BNB – Binance coin).
• Binance cobra uma taxa fixa de 0,1% para compra e venda de criptos; embora possa cair até 25% se BNB for usado para realizar a transação. Enquanto os depósitos e saques são gratuitos.
• Dispõe de um aplicativo móvel rápido e seguro (Trust Wallet), uma carteira que permite armazenar e gerenciar criptos.

Huobi

Fundada em 2013, a Huobi Group é uma empresa líder mundial na indústria da economia digital, com a missão de promover avanços nas tecnologias centrais de blockchain e a integração da tecnologia blockchain com outras indústrias.

Cercando os setores upstream e downstream, a Huobi Group se expandiu para a indústria blockchain, blockchain pública, comércio e carteira de ativos digitais, pesquisa de economia digital, etc., e estabeleceu um ecossistema industrial global para a economia digital.

Além disso, conta com as seguintes características:

• Na plataforma, há mais de 300 moedas disponíveis.
• Huobi Wallet: é uma carteira cripto móvel que permite enviar, receber e armazenar de forma segura Bitcoin, Ether, DOT, KSM, DOGE, TRX, XRP, EOS, LTC, XTZ, BCH, DASH e outros ativos digitais.
• Huobi tem transferências bancárias, cartões de débito / crédito, além de sistemas de pagamento ABA, SWIFT, SEN, SEPA e ADVCash disponíveis

Bitfinex

Como plataforma de Exchange de Criptomoedas fundada em 2012, a Bitfinex sempre esteve à vanguarda da inovação tecnológica no comércio de ativos digitais. A equipe da Bitfinex adquiriu uma experiência inestimável na tecnologia de blockchain, enquanto a plataforma se consolidou como a melhor ferramenta de negociação de ativos digitais para traders e instituições.

*As faixas são calculadas com base no volume de negociação realizado nos últimos 30 dias, quando o volume estabelecido é atingido, as novas transações têm novas taxas.

E você, investe em criptomoedas? Que tipo de exchanges você usa para comprar e vender criptomoedas?