Melhores ETFs para investir na DOW JONES: Guia Completo

Se você, potencial investidor, está analisando qual caminho seguir dentro do mercado financeiro, no que diz respeito aos investimentos, saiba que existe um amplo leque de possibilidades. As opções passam por ações de empresas como Petrobras e Vale, passando por contratos futuros de dólar ou Ibovespa. 

Outra alternativa viável é o ETF, que é a sigla para Exchange Traded Fund (Fundo Negociado em Bolsa), que está entre os ativos de maior popularidade do mundo e que oferece várias vantagens. 

Porém, o ETF ainda é uma opção de investimento pouco conhecida e, pensando nisso, preparamos esse artigo para mostrar o seu diferencial competitivo dentro do mercado financeiro. Continue a leitura e saiba mais! 

O que são ETFs e por que investir na DOW JONES?

Basicamente, ETFs são um tipo de fundo de investimento, que tem como referência algum índice da bolsa de valores, como o Ibovespa e o Índice Brasil 100 (IBrX 100 B3). 

A proposta desse tipo de investimento é ter uma performance semelhante ao índice em que ele é vinculado e, em função dessa característica, a tendência é que ele tenha percentual idêntico ao índice de referência. 

Nesse contexto, a pessoa que opta por investir em um ETF acaba tendo acesso a uma carteira mais ampla de ações sem, efetivamente, precisar fazer mais aportes financeiros nos papéis incluídos individualmente. 

Entre os seus atrativos estão a simplicidade, o fato de ser mais acessível e oferecer uma diversificação de possibilidades como, por exemplo, os benefícios de investir na Dow Jones, ampliando a exposição da carteira às empresas do mercado americano. 

Um exemplo do leque de possibilidades que os ETFs oferecem é que, quando eles focam em ter como referência um índice específico, como o Dow Jones, o investidor tem acesso a uma cesta diversificada de ativos, com títulos, ações, commodities e moedas. 

Além disso, o Dow Jones é um dos índices mais antigos e respeitados do mercado, sendo capaz de demonstrar sólido desenvolvimento e englobar ativos de empresas de vários setores, como tecnologia, finanças, saúde, entre outros. 

Por que investir em ETFs é uma opção inteligente?

O ETF é uma modalidade de investimento que “cai como uma luva” para quem deseja fazer aportes financeiros em empresas de grande relevância, visando consolidar uma carteira de ativos diversificada, mas que não querem ter o trabalho de investir em cada um dos papéis dessas empresas separadamente. 

Ele também é ideal para quem pretende fazer uma gestão um pouco mais passiva de investimentos, uma vez que o fundo é gerenciado por gestoras experientes e que seguirão a carteira recomendada por índices com boa solidez no mercado financeiro. . 

Outro atrativo é que, como o ETF permite acesso a uma carteira diversificada, você pode obter títulos em segmentos diversos, aumentando as chances de ter resultados positivos. 

Além disso, os ETFs podem oferecer mais alguns diferenciais, que são os seguintes: 

• Possibilidade de investir em fundos de ações que geram dividendos, que podem ser reinvestidos na mesma modalidade; 
• Alta liquidez; 
• Custo-benefício atrativo, quando comparado com outros fundos tradicionais; 
• Baixo valor de investimento na hora de aderir ao ETF. 

Principais ETFs da DOW JONES

Os principais ETFs da Dow Jones são:

• SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust 
• iShares Dow Jones US Industrial Average ETF 
• Direxion Daily Dow Jones Industrial Average Bull 3X Shares 

Todos esses ETFs têm como base o índice Dow Jones Industrial Average, que faz o rastreamento de 30 empresas dos EUA com alto nível de capitalização. 

Entre os diferenciais deles está, principalmente, as baixas taxas de administração. Saiba mais sobre eles a seguir.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust

O SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust é um dos ETFs mais populares do planeta, com mais de US$ 200 bilhões de ativos computados em sua gestão, e volume médio diário de negociações chegando a 20 milhões de ações.

O SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust segue uma linha de gestão passiva, o que configura uma dinâmica que se pauta apenas pelo acompanhamento do índice Dow Jones. Ele é uma ótima opção para investidores que não querem comprar ações individuais. Além disso, traz os seguintes diferenciais: 

• Taxas mais baixas; 
• Alta liquidez; 
• Diversificação da carteira a 30 grandes empresas. 

iShares Dow Jones US Industrial Average ETF

Esse índice de mercado mede a performance de aproximadamente 30 grandes empresas dos EUA, contemplando vários setores da economia, exceto os segmentos de transporte e serviços públicos. 

O iShares Dow Jones US Industrial Average ETF também adere a uma gestão passiva, com o propósito de apenas acompanhar os mesmos valores de performance do índice em que ele está vinculado. 

A sua capitalização de mercado gira em torno de US$ 1,69 bilhão, com um percentual de taxas de 0,10%. 

Entre os principais players de mercado vinculados a esse ETF estão Microsoft, Johnson & Johnson, Goldman Sachs, entre outras. 

O índice em questão é uma excelente opção para investidores que buscam custo-benefício mais atrativo e uma possibilidade de se conectar com empresas do segmento industrial nos EUA. 

Direxion Daily Dow Jones Industrial Average Bull 3X Shares

Ao contrário dos demais, o Direxion Daily Dow Jones Industrial Average Bull 3X Shares é um fundo cujo foco é alcançar resultados diários de investimento superiores ao Dow Jones. Por exemplo, se o DJ subir 1%, o DIA visa alcançar 3%. 

Estamos falando de um ETF alavancado, o que significa que ele busca potencializar seus retornos, por meio de mecanismos de alavancagem. Isso traz benefícios, mas expõe seus investimentos a um maior risco, por isso, não é uma operação recomendada para investidores iniciantes ou que tenham um perfil mais conservador. 

Como investir em ETFs da DOW JONES?

Agora que você já sabe quais são os principais ETFs e como é a dinâmica dos fundos que replicam a família de  índices Dow Jones, que tal colocar a mão na massa e começar a investir? 

O primeiro passo para investir em ETFs, estando no Brasil, é abrir uma conta em uma corretora americana, para poder comprar os fundos.

Para isso, é necessário registrar alguns dados pessoais como nome, endereço e número de CPF. Posteriormente, será necessário transferir dinheiro para sua conta de investimento. Depois dessa fase, é possível adquirir os ETFs que deseja. 

Para fazer os aportes financeiros em corretoras e plataformas que acessam mercados internacionais. Descubra os Melhores Corretoras para Investir em ETFs no Brasil: Uma Análise Completa.

Escolhendo a melhor corretora para investir em ETFs

Na hora de definir qual corretora melhor atende às suas necessidades, é preciso levar em consideração os seguintes fatores: 

• Taxas: as taxas estipuladas pela corretora podem impactar significativamente nos seus resultados. Por isso, antes de abrir sua conta, verifique esses valores com atenção; 
• Grau de acessibilidade: observe se a corretora oferece os ETFs internacionais que você tem interesse em investir, porque alguns players trabalham apenas com alguns ativos de determinadas regiões ou país; 
• Funcionalidade: avalie o grau de praticidade da plataforma, porque é essencial que você consiga encontrar facilmente os ETFs que deseja investir; 
• Atendimento: veja qual o nível de qualidade do atendimento ao cliente, observando se ela possui canais de comunicação com o público e proporcionam uma boa experiência. 

Dicas para maximizar o retorno sobre seus investimentos

Investir em ETFs é uma alternativa para investidores com diferentes perfis. Para todos eles, algumas recomendações são úteis para potencializar o retorno sobre esse tipo de investimento. Confira:

• Investimento de longo prazo: o mercado de ações é volátil e sempre haverá momentos de alta e baixa no mercado. Por isso, é preciso se planejar e fazer aportesconsiderando que existirão oscilações no meio do caminho; 
• Diversifique sua carteira: nunca é demais falar da necessidade de não aportar 100% dos seus recursos em um só fundo de investimento. É preciso variar as fontes de renda para não comprometer a saúde financeira; 
• Invista em ETFs de baixo custo: investir em ETFs que cobram taxas de administração menores pode ser uma boa maneira de obter mais retorno futuro e aumentar sua lucratividade; 
• Reinvista os dividendos: depois de receber os dividendos,  quando investir em fundos que apresentam esse tipo de retorno, é possível reinvesti-los para adquirir mais cotas do fundo. 

Conclusão

Os ETFs oferecem ao investidor a possibilidade de ter acesso a uma carteira de investimentos diversificada e com custo-benefício atrativo. 

A estratégia pode ser interessantes  para pessoas que estão dando os primeiros passos em renda variável, pois leva em consideração índices bastante consolidados no mercado financeiro. 

Se você está pensando em investir no mercado de ações e quer continuar aprendendo sobre ETFs, não pode deixar de ler: Os Melhores ETFs para investir!