Como investir em prata do Brasil?

Muitos investidores se perguntam como investir em prata da maneira mais apropriada , uma vez que a prata tradicionalmente resistiu bem à inflação e forneceu descorrelação às carteiras dos investidores. Quando tudo dá errado, a prata se torna um dos melhores alternativas de investimento , como o ouro. 

As chances de invista neste metal precioso são muito variados:

• ações da empresa de prata
• ETFs de prata
• fundos de investimento _ 
• Moedas e barras de prata

Como podemos ver, existem várias maneiras de fazer isso. dependendo do nosso perfil de risco. Isso torna a prata um produto adequado tanto para investidores mais conservadores quanto para investidores mais arriscados . A seguir , veremos vários maneiras de investir em prata

Como investir em prata no Brasil ?

Investir em prata no Brasil pode ser feito de várias maneiras. Aqui estão algumas opções:

1. Compra de Prata Física: Você pode comprar prata física em forma de barras ou moedas em lojas especializadas ou online. Certifique-se de que a loja é confiável e que a prata é certificada.
2. ETFs de Prata: Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos negociados em bolsa que replicam o desempenho de um determinado índice. No caso dos ETFs de prata, eles replicam o desempenho do preço da prata. No Brasil, a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) ainda não aprovou ETFs de metais preciosos, mas você pode investir em ETFs de prata estrangeiros através de corretoras que oferecem acesso a bolsas internacionais.
3. Futuros de Prata: Os contratos futuros de prata são uma forma de investir no preço da prata sem ter que armazenar o metal fisicamente. No Brasil, a negociação de futuros de prata é realizada na B3 (Bolsa de Valores de São Paulo).
4. Ações de Empresas de Mineração de Prata: Investir em ações de empresas de mineração de prata é outra maneira de se expor ao preço da prata. Essas empresas podem ser nacionais ou internacionais.
5. Fundos de Investimento: Alguns fundos de investimento podem ter exposição à prata em sua carteira, seja através da compra do metal físico, de ações de empresas de mineração ou de outros instrumentos financeiros relacionados à prata.

Lembre-se, é importante fazer sua própria pesquisa e considerar a ajuda de um consultor financeiro antes de fazer qualquer investimento.

Invista na mineração de prata

Invista na mineração de prata significa participar no operação e gestão _ _ de uma mina com reservas de prata. Neste caso, é de referir que são muito poucas as empresas mineiras cuja única atividade é este metal precioso, embora se possa procurar outro tipo de empresas , como a exploração aurífera, que também se dedicam à extração de prata.

De toda a oferta de prata no mercado, apenas a 30% vem de mineradoras que se dedicam principalmente a isso , o que torna difícil encontrar esse tipo de empresa . Se o fizer, deve saber que o risco é alto, pois a mineração de prata é um negócio incerto que requer muito capital, embora você possa obter grandes retornos .

Invista em prata por meio de empresas de royalties

A alternativa às mineradoras são as empresas royalty , ou seja, aquelas que se dedicam a financiar a extração de prata das minas em troca de uma porcentagem dos lucros.

Embora a lucratividade nesses casos seja menor, já que não ficam com a maior parte dos lucros da mineração de prata, o risco também é menor , pois antes de financiar uma mineradora, a empresa de royalties vai estudar a viabilidade do projeto.

De qualquer forma, nenhuma das duas alternativas anteriores é viável para quem não está suficientemente informado a respeito e tem capacidade de suportar alta volatilidade.

Exemplos de empresas para investir em prata

Aqui deixo vários empresas de prata de capital aberto que talvez possa ser do seu interesse : 

MAG Prata corporação	MAG.TO	CA55903Q1046
Primeiro Majestoso Silver Corp.	FR.TO	CA32076V1031
Metais Preciosos Wheaton	WPM	CA9628791027
Pão Americano Prata	PAAS	CA6979001089
Primeiro Majestoso Silver Corp.	FR.TO	CA32076V1031

Invista em ETFs de prata

O ETFs de prata são fundos negociados em bolsa eles tentam replicar o comportamento da prata. 

Como dissemos no início, a prata tende a ter um bom desempenho em tempos de inflação , tornando os ETFs de prata mais propensos a ter um bom desempenho como um investimento quando o IPC sobe.

Na verdade , Os ETFs são considerados por muitos como uma melhor opção para investir em prata , porque as comissões são baixas, ao contrário dos custos e riscos associados ao armazenamento do metal .

Nome do ETF	Ticker	ISIN
Invesco Prata Física	8PSB	IE00B43VDT70
Prata Física da Árvore da Sabedoria	FAG	JE00B1VS3333
Xtrackers Prata Física EUR Cobertura ETC	XAD2	DE000A1EK0J7
iShares Prata Física ETC	PPFD	IE00B4NCWG09

Invista em fundos que investem em prata

O fundos de investimento _ são mais uma alternativa para quem quer investir em prata. A principal diferença entre estes e os ETFs, para além do facto de os primeiros estarem cotados no mercado, é a exposição que têm à prata.

Os fundos de investimento costumam ser bem diversificados , o que faz com que seja muito difícil encontrar um que invista apenas em prata, já que é normal misturá-lo com outros produtos.

Vale ressaltar que os custos dos fundos costumam ser mais elevados que os dos ETFs, devido às taxas de administração . Se você se interessar investem em prata por meio de fundos , muitos especializados em matérias-primas têm exposição a esse metal precioso.

Invista em prata por meio de derivativos 

Investir em prata por meio de derivativos financeiros é uma opção atraente , pois oferece aos traders grande flexibilidade.

Por um lado, permite que você use contratos de derivativos para abrir hedges sobre o preço da prata, que é uma ótima maneira de gerenciar o risco ao especular sobre os movimentos de preços. 

Deixo-vos alguns exemplos de ETFs dos EUA , que da Europa só podem ser adquiridos por meio de CFDs , bem como contratos futuros. 

Activo Subjacente	Ticker
ETF iShares Silver Trust	0JKC
ProShares Ultra Silver	AGQ
Micro Futuros de Prata (CME)	SILH3

Invista em barras ou moedas de prata

Como mencionamos , uma das opções de investimento em prata , é adquiri-la diretamente, ou seja, comprar prata física _ Tradicionalmente tem sido a opção mais comum investir neste metal precioso, nomeadamente na compra de barras ou moedas de prata .

Esta é uma opção que com o passar do tempo vem perdendo popularidade , pois deixou de ser tão rentável quanto antes . A razão para isso é principalmente o aumento dos custos para armazenamento físico , embora o aumento dos custos para realizar a transação também influencie .

Como resultado, o Os métodos de investimento indireto , ou seja, por meio de ETFs , ações, fundos de índice, etc., ganharam popularidade . Mas, apesar disso, há investidores que continuam a optar por comprar prata fisicamente , o que responde a dois fatores:

• Muitos consideram a prata física mais segura , já que é um ativo tangível, ao contrário de investir na bolsa, por exemplo, que depende de intermediários que podem nos falhar .
• Ainda existem países onde as opções de investir em prata indiretamente é escasso , enquanto a opção física oferece mais possibilidades . Além disso , é o método mais conhecido , que inspira confiança aos investidores.

Se você estiver interessado em comprar prata fisicamente por uma questão de segurança, poderá fazê-lo de várias maneiras .

1. Empresas especializadas em prata:   O mais difundido é ir a esse tipo de empresa, que vai te oferecer o metal na forma de lingotes ou moedas de prata certificado . Este produto possui certificado de autenticidade e pureza, o que dá segurança ao seu investimento , mas lembre-se que você mesmo terá que armazená-lo .
2. Serviço de compra e armazenamento: Por outro lado, há plataformas como Bitpanda isso Têm um serviço de compra física de prata , assumindo o armazenamento . A desvantagem é que você não verá seu bar, mas eles fornecem um documento que garante que você é o proprietário dele.
3. Comprar joias ou moedas de prata : Além disso , existe a possibilidade de você compra esse tipo de ativo , que pode armazenar com mais facilidade , embora, quando quiser vendê-lo, possa ser mais difícil encontrar um comprador .

Por que investir em prata ? 

Avalie as diferentes opções de investir em prata É muito bom, mas é realmente interessante optar por este produto neste momento? Embora isso sempre dependa das preferências do investidor, a verdade é que a prata pode ser muito interessante no momento pelos seguintes motivos

Prata como ativo de refúgio

Os ativos porto seguro, dos quais você certamente já ouviu falar , são investimentos que nos permitem preservar nosso capital, ou seja, embora nem sempre nos dêem grandes retornos, eles nos dão o suficiente para não perdermos dinheiro.

A razão pela qual eles se comportam assim é que se trata de produtos com oferta limitada , o que dificulta que supere em muito a demanda e seja desvalorizado . Isso acontece justamente com metais como ouro e prata.

Historicamente , ambos sempre se comportaram como um recurso de refúgio em períodos de inflação , Este fato histórico se dá graças às suas propriedades, das quais as cinco mais importantes são as seguintes: dele escassez, sua durabilidade ou resistência, sua divisibilidade, sua homogeneidade e sua difícil falsificação . 

Aplicações industriais

O dinheiro não é apenas um metal precioso, mas também pode ser considerado como um matéria-prima para suas aplicações industriais.

Portanto, a prata é um metal precioso . necessário na fabricação de:

• automóveis _ _
• telefones _ _
• Espelhos
• Baterias _ _
• Filtros de água
• Equipamento médico (porque é antibacteriano) entre muitos outros produtos.

De fato, muitos desconhecem que mais da metade de sua demanda vem do setor industrial.

Além disso , dentro da indústria, destaca-se a sua aplicação no setor renovável fotovoltaico , onde podemos ver (no gráfico a seguir ) , como sua demanda passou de 5,6% para quase 12%.

Em outras palavras, de fato pode funcionar como matéria-prima (para todos os produtos que mencionamos), portanto, uma alta demanda é garantida.

É um ativo físico , não pode ser hackeado.

O prata é um ativo físico _ que não podem ser hackeados como investimentos por meio de plataformas online , o que oferece a garantia de proteger seu investimento .

Além disso , sua valorização ou desvalorização depende da demanda que existe em relação à oferta (como já vimos ), o que dificulta muito o aumento repentino de sua oferta como ocorre com as moedas fiduciárias. 

Tem uma correlação menor com a situação econômica .

A maioria dos principais ativos de investimento são altamente correlacionados entre si e vinculados à situação macroeconômica e ao seu bom desempenho , o que significa que eles tendem a se mover na mesma direção .

Em outras palavras, a maioria dos ativos Como ações, imóveis ou commodities, eles tendem a subir e descer com base nas condições econômicas e no sentimento do investidor.

Porém, a flutuação do os preços da prata , por outro lado, podem subir um pouco afastado da economia . Por exemplo, se você diminuir o demanda industrial devido a uma crise financeira, poderia aumentar a demanda por prata como reserva de valor, e vice-versa.

A prata é mais barata que o ouro

De fato o ouro , é a matéria-prima considerada como reserva de valor por excelência . De fato, embora os bancos centrais tenham separado o valor de suas respectivas moedas do ouro (no papel), ainda hoje se percebe como continuam a entesourá-lo como uma reserva real de valor para cobrir parte de sua oferta monetária . 

Isso fez com que seu preço disparasse mais de 600% nos últimos 25 anos . Consequentemente, a prata, como um metal precioso e reserva de valor, pode ser um forma um tanto mais barata de cobertura do que o ouro . 

Veja como no gráfico acima , apesar de a evolução do preço da prata (neste caso uma onça), teve suas flutuações, em muito mais acessível _ em termos de preço, do que o ouro. 

Riscos de investir em prata

Ao mesmo tempo que pareça que só existam vantagens em neste tipo de investimento, devemos esquecer que qualquer investimento envolve risco , e a prata, claro, não vai ser menor. 

Ele O principal risco é que o preço da prata caia , pois os fatores econômicos que o influenciam estão mudando. Por exemplo, pode acontecer que a reabertura da China seja atrasada o suficiente, a demanda por matérias-primas seja reduzida e, como consequência, o preço da prata caia.

Por outro lado, caso o Se a inflação moderar rapidamente , os investidores provavelmente encontrarão outros ativos mais interessantes e a demanda por prata cairá, o que também fará com que o preço caia .

Porém, todos esses riscos são combatidos com uma estratégia simples: diversificar. Se nosso portfólio for bem diversificado, as perdas que a prata pode nos causar podem ser compensadas com outros produtos de investimento .

Invista em prata ou ouro | O que é melhor ? 

Principal diferença entre ouro e prata para investidores , é que a prata tem um uso muito mais industrial do que o ouro , portanto a prata em relação ao ouro tem que ser mais valorizada como matéria-prima. Isso não quer dizer que a prata seja uma matéria-prima per se, mas em relação ao ouro é , porém, se compararmos com o aço, essa valorização mudaria .

Devido a este atributo industrial, tem havido grandes discrepâncias entre o valor de prata e ouro .

O ouro protegeu a inflação , é uma moeda internacional, é relativamente pouco volátil e é a reserva de valor por excelência.

A prata, porém, tem grande uso industrial, não cobriu a inflação e é muito mais volátil que o ouro. Devido a essas qualidades, parece que ter ouro na carteira é mais interessante do que prata, mas a prata também tem boas qualidades e dependendo do período, a prata tem sido um investimento melhor do que o ouro, como aconteceu recentemente.

Em definitivo, investir em prata seja por meio de lingotes ou moedas de prata, seja da bolsa de valores, por meio de ações , fundos ou seus derivados, pode ser uma opção interessante a considerar, tanto por seu valor como matéria-prima em aplicações industriais, quanto por sua visão coletiva como refúgio histórico de valor. 

Perguntas frequentes sobre como investir em prata

Qual é o melhor momento para investir em prata ? 

Os melhores Os tempos para investir em prata , segundo muitos especialistas, são aqueles em que a inflação é alta . Especialmente se se prevê que esta situação se mantenha, é normal que a prata tenda a subir.

notícias econômicas atuais para saber qual é o seu demanda mundial, pois sua escassez ou abundância dependerá de seu preço. 

A que horas posso investir em prata ?

Dependendo do produto que você escolher, ou seja, fundos, ETFs, prata física , etc., os horários serão alterados . Se você optar por ETFs, poderá investir quando a bolsa em que eles estão listados estiver aberta . Para os fundos, por outro lado, você pode fazer contribuições a qualquer momento.

No caso de lingotes ou outro tipo de prata física , o horário determinará a empresa pela qual você deseja comprar.

A partir de que valor posso começar a investir em prata ?

O fato é que não há mínimo , principalmente para investimentos que não sejam tão excessivamente voláteis , como metais preciosos . 

Na verdade, você pode comprar uma onça de prata de € 20 .

Portanto, você pode começar de qualquer quantidade, mesmo de investir 1.000 euros , até o limite que você considerar adequado. Claro , não importa o quão estável a prata seja comparada a outras mercadorias , pois podem Seja petróleo ou gás, lembre-se sempre diversifique seu portfólio , para maior tranquilidade.