Como investir em prata do Brasil?

Muitos investidores se perguntam como investir em prata da maneira mais apropriada , uma vez que a prata tradicionalmente resistiu bem à inflação e forneceu descorrelação às carteiras dos investidores. Quando tudo dá errado, a prata se torna um dos melhores alternativas de investimento , como o ouro.
As chances de invista neste metal precioso são muito variados:
- ações da empresa de prata
- ETFs de prata
- fundos de investimento _
- Moedas e barras de prata
Como podemos ver, existem várias maneiras de fazer isso. dependendo do nosso perfil de risco. Isso torna a prata um produto adequado tanto para investidores mais conservadores quanto para investidores mais arriscados . A seguir , veremos vários maneiras de investir em prata
Como investir em prata no Brasil ?
Investir em prata no Brasil pode ser feito de várias maneiras. Aqui estão algumas opções:
- Compra de Prata Física: Você pode comprar prata física em forma de barras ou moedas em lojas especializadas ou online. Certifique-se de que a loja é confiável e que a prata é certificada.
- ETFs de Prata: Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos negociados em bolsa que replicam o desempenho de um determinado índice. No caso dos ETFs de prata, eles replicam o desempenho do preço da prata. No Brasil, a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) ainda não aprovou ETFs de metais preciosos, mas você pode investir em ETFs de prata estrangeiros através de corretoras que oferecem acesso a bolsas internacionais.
- Futuros de Prata: Os contratos futuros de prata são uma forma de investir no preço da prata sem ter que armazenar o metal fisicamente. No Brasil, a negociação de futuros de prata é realizada na B3 (Bolsa de Valores de São Paulo).
- Ações de Empresas de Mineração de Prata: Investir em ações de empresas de mineração de prata é outra maneira de se expor ao preço da prata. Essas empresas podem ser nacionais ou internacionais.
- Fundos de Investimento: Alguns fundos de investimento podem ter exposição à prata em sua carteira, seja através da compra do metal físico, de ações de empresas de mineração ou de outros instrumentos financeiros relacionados à prata.
Lembre-se, é importante fazer sua própria pesquisa e considerar a ajuda de um consultor financeiro antes de fazer qualquer investimento.
Invista na mineração de prata
Invista na mineração de prata significa participar no operação e gestão _ _ de uma mina com reservas de prata. Neste caso, é de referir que são muito poucas as empresas mineiras cuja única atividade é este metal precioso, embora se possa procurar outro tipo de empresas , como a exploração aurífera, que também se dedicam à extração de prata.
De toda a oferta de prata no mercado, apenas a 30% vem de mineradoras que se dedicam principalmente a isso , o que torna difícil encontrar esse tipo de empresa . Se o fizer, deve saber que o risco é alto, pois a mineração de prata é um negócio incerto que requer muito capital, embora você possa obter grandes retornos .
Invista em prata por meio de empresas de royalties
A alternativa às mineradoras são as empresas royalty , ou seja, aquelas que se dedicam a financiar a extração de prata das minas em troca de uma porcentagem dos lucros.
Embora a lucratividade nesses casos seja menor, já que não ficam com a maior parte dos lucros da mineração de prata, o risco também é menor , pois antes de financiar uma mineradora, a empresa de royalties vai estudar a viabilidade do projeto.
De qualquer forma, nenhuma das duas alternativas anteriores é viável para quem não está suficientemente informado a respeito e tem capacidade de suportar alta volatilidade.
Exemplos de empresas para investir em prata
Aqui deixo vários empresas de prata de capital aberto que talvez possa ser do seu interesse :
MAG Prata corporação | MAG.TO | CA55903Q1046 |
Primeiro Majestoso Silver Corp. | FR.TO | CA32076V1031 |
Metais Preciosos Wheaton | WPM | CA9628791027 |
Pão Americano Prata | PAAS | CA6979001089 |
Primeiro Majestoso Silver Corp. | FR.TO | CA32076V1031 |
Invista em ETFs de prata
O ETFs de prata são fundos negociados em bolsa eles tentam replicar o comportamento da prata.
Como dissemos no início, a prata tende a ter um bom desempenho em tempos de inflação , tornando os ETFs de prata mais propensos a ter um bom desempenho como um investimento quando o IPC sobe.
Na verdade , Os ETFs são considerados por muitos como uma melhor opção para investir em prata , porque as comissões são baixas, ao contrário dos custos e riscos associados ao armazenamento do metal .
Nome do ETF | Ticker | ISIN |
Invesco Prata Física | 8PSB | IE00B43VDT70 |
Prata Física da Árvore da Sabedoria | FAG | JE00B1VS3333 |
Xtrackers Prata Física EUR Cobertura ETC | XAD2 | DE000A1EK0J7 |
iShares Prata Física ETC | PPFD | IE00B4NCWG09 |
Invista em fundos que investem em prata
O fundos de investimento _ são mais uma alternativa para quem quer investir em prata. A principal diferença entre estes e os ETFs, para além do facto de os primeiros estarem cotados no mercado, é a exposição que têm à prata.
Os fundos de investimento costumam ser bem diversificados , o que faz com que seja muito difícil encontrar um que invista apenas em prata, já que é normal misturá-lo com outros produtos.
Vale ressaltar que os custos dos fundos costumam ser mais elevados que os dos ETFs, devido às taxas de administração . Se você se interessar investem em prata por meio de fundos , muitos especializados em matérias-primas têm exposição a esse metal precioso.
Invista em prata por meio de derivativos
Investir em prata por meio de derivativos financeiros é uma opção atraente , pois oferece aos traders grande flexibilidade.
Por um lado, permite que você use contratos de derivativos para abrir hedges sobre o preço da prata, que é uma ótima maneira de gerenciar o risco ao especular sobre os movimentos de preços.
Deixo-vos alguns exemplos de ETFs dos EUA , que da Europa só podem ser adquiridos por meio de CFDs , bem como contratos futuros.
Activo Subjacente | Ticker |
ETF iShares Silver Trust | 0JKC |
ProShares Ultra Silver | AGQ |
Micro Futuros de Prata (CME) | SILH3 |
Invista em barras ou moedas de prata
Como mencionamos , uma das opções de investimento em prata , é adquiri-la diretamente, ou seja, comprar prata física _ Tradicionalmente tem sido a opção mais comum investir neste metal precioso, nomeadamente na compra de barras ou moedas de prata .
Esta é uma opção que com o passar do tempo vem perdendo popularidade , pois deixou de ser tão rentável quanto antes . A razão para isso é principalmente o aumento dos custos para armazenamento físico , embora o aumento dos custos para realizar a transação também influencie .
Como resultado, o Os métodos de investimento indireto , ou seja, por meio de ETFs , ações, fundos de índice, etc., ganharam popularidade . Mas, apesar disso, há investidores que continuam a optar por comprar prata fisicamente , o que responde a dois fatores:
- Muitos consideram a prata física mais segura , já que é um ativo tangível, ao contrário de investir na bolsa, por exemplo, que depende de intermediários que podem nos falhar .
- Ainda existem países onde as opções de investir em prata indiretamente é escasso , enquanto a opção física oferece mais possibilidades . Além disso , é o método mais conhecido , que inspira confiança aos investidores.
Se você estiver interessado em comprar prata fisicamente por uma questão de segurança, poderá fazê-lo de várias maneiras .
- Empresas especializadas em prata: O mais difundido é ir a esse tipo de empresa, que vai te oferecer o metal na forma de lingotes ou moedas de prata certificado . Este produto possui certificado de autenticidade e pureza, o que dá segurança ao seu investimento , mas lembre-se que você mesmo terá que armazená-lo .
- Serviço de compra e armazenamento: Por outro lado, há plataformas como Bitpanda isso Têm um serviço de compra física de prata , assumindo o armazenamento . A desvantagem é que você não verá seu bar, mas eles fornecem um documento que garante que você é o proprietário dele.
- Comprar joias ou moedas de prata : Além disso , existe a possibilidade de você compra esse tipo de ativo , que pode armazenar com mais facilidade , embora, quando quiser vendê-lo, possa ser mais difícil encontrar um comprador .
Por que investir em prata ?
Avalie as diferentes opções de investir em prata É muito bom, mas é realmente interessante optar por este produto neste momento? Embora isso sempre dependa das preferências do investidor, a verdade é que a prata pode ser muito interessante no momento pelos seguintes motivos
Prata como ativo de refúgio
Os ativos porto seguro, dos quais você certamente já ouviu falar , são investimentos que nos permitem preservar nosso capital, ou seja, embora nem sempre nos dêem grandes retornos, eles nos dão o suficiente para não perdermos dinheiro.
A razão pela qual eles se comportam assim é que se trata de produtos com oferta limitada , o que dificulta que supere em muito a demanda e seja desvalorizado . Isso acontece justamente com metais como ouro e prata.
Historicamente , ambos sempre se comportaram como um recurso de refúgio em períodos de inflação , Este fato histórico se dá graças às suas propriedades, das quais as cinco mais importantes são as seguintes: dele escassez, sua durabilidade ou resistência, sua divisibilidade, sua homogeneidade e sua difícil falsificação .
Aplicações industriais
O dinheiro não é apenas um metal precioso, mas também pode ser considerado como um matéria-prima para suas aplicações industriais.
Portanto, a prata é um metal precioso . necessário na fabricação de:
- automóveis _ _
- telefones _ _
- Espelhos
- Baterias _ _
- Filtros de água
- Equipamento médico (porque é antibacteriano) entre muitos outros produtos.
De fato, muitos desconhecem que mais da metade de sua demanda vem do setor industrial.
Além disso , dentro da indústria, destaca-se a sua aplicação no setor renovável fotovoltaico , onde podemos ver (no gráfico a seguir ) , como sua demanda passou de 5,6% para quase 12%.

Em outras palavras, de fato pode funcionar como matéria-prima (para todos os produtos que mencionamos), portanto, uma alta demanda é garantida.
É um ativo físico , não pode ser hackeado.
O prata é um ativo físico _ que não podem ser hackeados como investimentos por meio de plataformas online , o que oferece a garantia de proteger seu investimento .
Além disso , sua valorização ou desvalorização depende da demanda que existe em relação à oferta (como já vimos ), o que dificulta muito o aumento repentino de sua oferta como ocorre com as moedas fiduciárias.
Tem uma correlação menor com a situação econômica .
A maioria dos principais ativos de investimento são altamente correlacionados entre si e vinculados à situação macroeconômica e ao seu bom desempenho , o que significa que eles tendem a se mover na mesma direção .
Em outras palavras, a maioria dos ativos Como ações, imóveis ou commodities, eles tendem a subir e descer com base nas condições econômicas e no sentimento do investidor.
Porém, a flutuação do os preços da prata , por outro lado, podem subir um pouco afastado da economia . Por exemplo, se você diminuir o demanda industrial devido a uma crise financeira, poderia aumentar a demanda por prata como reserva de valor, e vice-versa.
A prata é mais barata que o ouro
De fato o ouro , é a matéria-prima considerada como reserva de valor por excelência . De fato, embora os bancos centrais tenham separado o valor de suas respectivas moedas do ouro (no papel), ainda hoje se percebe como continuam a entesourá-lo como uma reserva real de valor para cobrir parte de sua oferta monetária .
Isso fez com que seu preço disparasse mais de 600% nos últimos 25 anos . Consequentemente, a prata, como um metal precioso e reserva de valor, pode ser um forma um tanto mais barata de cobertura do que o ouro .

Veja como no gráfico acima , apesar de a evolução do preço da prata (neste caso uma onça), teve suas flutuações, em muito mais acessível _ em termos de preço, do que o ouro.
Riscos de investir em prata
Ao mesmo tempo que pareça que só existam vantagens em neste tipo de investimento, devemos esquecer que qualquer investimento envolve risco , e a prata, claro, não vai ser menor.
Ele O principal risco é que o preço da prata caia , pois os fatores econômicos que o influenciam estão mudando. Por exemplo, pode acontecer que a reabertura da China seja atrasada o suficiente, a demanda por matérias-primas seja reduzida e, como consequência, o preço da prata caia.
Por outro lado, caso o Se a inflação moderar rapidamente , os investidores provavelmente encontrarão outros ativos mais interessantes e a demanda por prata cairá, o que também fará com que o preço caia .
Porém, todos esses riscos são combatidos com uma estratégia simples: diversificar. Se nosso portfólio for bem diversificado, as perdas que a prata pode nos causar podem ser compensadas com outros produtos de investimento .
Invista em prata ou ouro | O que é melhor ?
Principal diferença entre ouro e prata para investidores , é que a prata tem um uso muito mais industrial do que o ouro , portanto a prata em relação ao ouro tem que ser mais valorizada como matéria-prima. Isso não quer dizer que a prata seja uma matéria-prima per se, mas em relação ao ouro é , porém, se compararmos com o aço, essa valorização mudaria .
Devido a este atributo industrial, tem havido grandes discrepâncias entre o valor de prata e ouro .
O ouro protegeu a inflação , é uma moeda internacional, é relativamente pouco volátil e é a reserva de valor por excelência.
A prata, porém, tem grande uso industrial, não cobriu a inflação e é muito mais volátil que o ouro. Devido a essas qualidades, parece que ter ouro na carteira é mais interessante do que prata, mas a prata também tem boas qualidades e dependendo do período, a prata tem sido um investimento melhor do que o ouro, como aconteceu recentemente.
Em definitivo, investir em prata seja por meio de lingotes ou moedas de prata, seja da bolsa de valores, por meio de ações , fundos ou seus derivados, pode ser uma opção interessante a considerar, tanto por seu valor como matéria-prima em aplicações industriais, quanto por sua visão coletiva como refúgio histórico de valor.
Perguntas frequentes sobre como investir em prata
Qual é o melhor momento para investir em prata ?
Os melhores Os tempos para investir em prata , segundo muitos especialistas, são aqueles em que a inflação é alta . Especialmente se se prevê que esta situação se mantenha, é normal que a prata tenda a subir.
notícias econômicas atuais para saber qual é o seu demanda mundial, pois sua escassez ou abundância dependerá de seu preço.
A que horas posso investir em prata ?
Dependendo do produto que você escolher, ou seja, fundos, ETFs, prata física , etc., os horários serão alterados . Se você optar por ETFs, poderá investir quando a bolsa em que eles estão listados estiver aberta . Para os fundos, por outro lado, você pode fazer contribuições a qualquer momento.
No caso de lingotes ou outro tipo de prata física , o horário determinará a empresa pela qual você deseja comprar.
A partir de que valor posso começar a investir em prata ?
O fato é que não há mínimo , principalmente para investimentos que não sejam tão excessivamente voláteis , como metais preciosos .
Na verdade, você pode comprar uma onça de prata de € 20 .
Portanto, você pode começar de qualquer quantidade, mesmo de investir 1.000 euros , até o limite que você considerar adequado. Claro , não importa o quão estável a prata seja comparada a outras mercadorias , pois podem Seja petróleo ou gás, lembre-se sempre diversifique seu portfólio , para maior tranquilidade.