O que são CFDs?

Os Contratos por Diferença (CFDs) são um dos produtos financeiros mais utilizados por traders para especular na bolsa. Os CFDs oferecem uma grande flexibilidade para operar tanto para cima (compra) quanto para baixo (venda), além de permitir o uso de alavancagem. Essas características tornaram os CFDs extremamente populares entre investidores que buscam maximizar lucros em mercados financeiros, mesmo sem possuir os ativos subjacentes. Neste artigo, vamos explorar o que são CFDs, como funcionam, suas vantagens e desvantagens, e como escolher corretores regulamentados para operá-los de forma segura.

O que é um CFD?

Um CFD (Contrato por Diferença) é um contrato entre um investidor e um intermediário financeiro (geralmente um corretor) que permite especular sobre a variação de preço de um ativo sem realmente possuí-lo. A corretora se compromete a pagar ao investidor a diferença entre o preço de abertura e o preço de fechamento de uma posição.

Ao operar com CFDs, você não está comprando a propriedade do ativo subjacente, como ações, commodities, criptomoedas ou futuros. Em vez disso, você está comprando um contrato derivativo que representa a flutuação de preços desse ativo no mercado. Isso permite que os investidores lucrem tanto em mercados em alta quanto em queda.

Como funcionam os contratos por diferença?

Operar com CFDs funciona de maneira semelhante à compra de ações, mas com algumas diferenças importantes:

• Alavancagem: os CFDs permitem que você controle uma posição maior com um capital menor. Por exemplo, se uma ação da Amazon custa $2000 e você investe $400 em um CFD, estaria usando uma alavancagem de 1:5. Isso significa que, por cada dólar investido, o corretor empresta quatro. Isso pode amplificar tanto os lucros quanto as perdas.
• Swaps overnight: como você está utilizando capital emprestado, os corretores cobram uma taxa de manutenção diária para posições mantidas durante a noite. Portanto, CFDs não são recomendados para estratégias de longo prazo.
• Margem: é necessário ter uma margem (quantia mínima) em sua conta para cobrir posições abertas. Caso contrário, você pode sofrer um "margin call" e ter suas posições fechadas automaticamente.

Quais produtos se pode fazer trading com CFDs?

Os CFDs permitem negociar uma ampla variedade de ativos subjacentes. Aqui estão alguns dos produtos mais comuns para trading com CFDs:

• Ações: CFDs de ações de grandes empresas como Apple, Google e Amazon.
• ETFs: fundos de índice que representam setores ou mercados específicos.
• Índices: como o IBOVESPA, S&P 500, DAX 30, entre outros.
• Moedas (Forex): Pares de moedas como EUR/USD, GBP/JPY, etc.
• Criptomoedas: Bitcoin, Ethereum, Ripple, entre outras.
• Títulos: incluindo obrigações e títulos de dívida pública.
• Futuros de commodities: petróleo, ouro, prata, café, entre outros.
• Taxas de juros: contratos que especulam sobre a variação de taxas de juros.

Indicadores essenciais trading CFDs

No universo do trading com CFDs, alguns indicadores técnicos para operar CFDs se destacam como ferramentas básicas para leitura de tendência, momentum, volatilidade e volume. Quais indicadores são essenciais para o trading de CFDs?

• Médias Móveis (SMA e EMA): ajudam a identificar a direção da tendência, suavizando o ruído de preços.
• RSI (Índice de Força Relativa): mede o momentum e sinaliza zonas de sobrecompra ou sobrevenda (níveis 70 e 30).
• Oscilador Estocástico: compara o preço atual com a faixa recente e destaca possíveis reversões.
• Bandas de Bollinger: avaliam a volatilidade e antecipam movimentos explosivos após períodos de consolidação.
• MACD: combina médias móveis para identificar cruzamentos e divergências entre preço e momentum.
• Retrações de Fibonacci: apontam possíveis níveis de suporte e resistência durante correções de preço.
• Indicadores de Volume (como OBV): ajudam a validar a força dos movimentos com base na atividade de mercado.

👉 Melhores indicadores técnicos: tipos e interpretação

Esses indicadores formam a base de análise técnica para muitos traders de CFDs e podem ser combinados para aumentar a precisão das decisões.

Vantagens e riscos de operar com Contratos por Diferença (CFDs)

Como escolher uma corretora confiável para operar CFDs?

Escolher a melhor corretora para operar CFDs é crucial para garantir uma experiência segura e bem-sucedida. Aqui estão os critérios essenciais para considerar:

• Regulamentação: certifique-se de que a corretora seja regulamentado por autoridades reconhecidas, como a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) no Brasil ou a FCA (Financial Conduct Authority) no Reino Unido. Corretores regulamentados oferecem maior proteção aos investidores.
• Taxas de spread e comissões: o spread é a diferença entre o preço de compra e venda e é uma das principais formas de remuneração dos corretores. Procure corretores com spreads baixos para reduzir os custos de negociação.
• Plataformas de negociação: verifique se o corretor oferece plataformas intuitivas e robustas, com ferramentas de análise técnica, gráficos avançados e notícias de mercado em tempo real.
• Serviço ao cliente: um bom suporte ao cliente pode ser crucial em momentos de dúvida ou problemas técnicos. Verifique se o corretor oferece canais de atendimento eficientes, como chat ao vivo, e-mail e telefone.

Onde posso comprar CFDs no Brasil?

Só poderá comprar CFDs a partir do Brasil através de corretoras, mas CUIDADO. Por trás deste produto existem muitas fraudes e má prática financeira. Nos últimos anos, com a chegada das redes sociais e a entrada de milhões de investidores para operar na bolsa, surgiram muitos anúncios que prometem grandes retornos sem risco e cujo único objetivo é se apropriar do seu dinheiro. As melhores corretoras e confiáveis que oferecem negociação de CFDs são:

VT Markets

• Abertura de conta fácil e rápida em poucos minutos.
• Sem comissões por operação, apenas o spread sobre o preço do ativo.
• Proteção contra saldo negativo.

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É legal investir em CFDs no Brasil?

Investir em CFDs é um produto de alto risco e quase nenhuma corretora brasileira local o oferece. O regulador brasileiro, a CVM, adverte que o marketing ativo para clientes brasileiros por corretores internacionais não é permitido. Portanto, é essencial que você seja um operador profissional ou tenha um conhecimento profundo deste produto antes de investir. De acordo com estatísticas, entre 65% e 80% dos operadores que investem em CFDs perdem dinheiro. Negocie apenas com corretoras regulamentados para minimizar os riscos.

Ao considerar operar com CFDs, é fundamental entender todos os riscos envolvidos e selecionar uma corretora regulamentado. Utilize contas demo para testar a plataforma e se familiarizar com as condições de negociação. Lembre-se de que a educação financeira e uma boa gestão de riscos são fundamentais para ter sucesso ao investir em CFDs.

Além disso, é importante estar ciente de que o mercado de CFDs é volátil e pode mudar rapidamente. Ter uma estratégia bem definida, acompanhada de disciplina e controle emocional, pode ser a diferença entre o sucesso e o fracasso. Sempre mantenha-se atualizado sobre as notícias do mercado e considere diversificar seus investimentos para reduzir riscos e maximizar oportunidades.