Descubra como funciona a alavancagem em CFDs

O CFDs (contrato por diferença) são um instrumento financeiro derivado que permite aos investidores especular sobre o preço de um ativo subjacente, como moedas, índices de ações ou mercadorias.

A principal característica dos CFDs é que permitem aos traders comprar e vender posições sem terem de possuir o ativo subjacente.

O que é alavancagem?

A alavancagem financeira é uma estratégia que permite aos investidores ganhar exposição a grandes posições com um desembolso relativamente pequeno. Esta exposição é conseguida através da utilização de derivados ou da emissão de dívida adicional.

O principal objetivo ao utilizar a alavancagem financeira é tentar maximizar o retorno dos ativos e reduzir o risco a eles associado.

Em geral, este princípio envolve assumir mais riscos para obter maiores retornos de investimento, portanto, existem certos riscos associados à sua utilização.

Exemplo de alavancagem com CDFs:

Queremos comprar um certo número de ações cujo valor prevemos que aumentará. Meus recursos próprios só me permitem investir US$ 1.000, dinheiro com o qual podemos adquirir 100 ações pelo preço de US$ 10.

Se as previsões de aumento do valor das ações se concretizarem, depois de um tempo, o valor das ações que possuímos passará de US$ 10 para US$ 20.

Portanto, venderemos nossas 100 ações ao preço de US$ 20, obtendo um lucro de US$ 1.000 (inserimos US$ 2.000 da venda e subtraímos o desembolso inicial, que foi de US$ 1.000).

Se eu tivesse escolhido a alavancagem, poderia ter usado tanto meus recursos próprios (US$ 1.000) quanto um empréstimo, no valor de US$ 2.000, por exemplo, para poder comprar 300 ações.

Com o mesmo exemplo de antes, o valor dobrou em um ano, passando para um preço de $ 20, obtendo assim uma renda de $ 6.000 (300 ações x $ 20) com a venda destas, subtraindo o retorno do empréstimo e nosso desembolso Se, inicialmente, (US$ 2.000 + US$ 1.000), nossos lucros seriam de US$ 3.000.

Mas a alavancagem também pode funcionar contra nós, pois se o valor da ação diminuir, as nossas perdas também aumentarão, como vimos acontecer com os lucros.

Com um exemplo: o preço varia de US$ 10 a US$ 5. Sem alavancagem perderíamos $500 devido à perda de valor de $5 por acção, com alavancagem (tomando o mesmo exemplo de crédito que vimos anteriormente) perderíamos $1.500 uma vez que a perda de valor afectaria o número total de acções, aquelas compradas com recursos próprios e emprestados.

Como gerir a alavancagem de um CFD?

A gestão dos seus CDFs determinará o sucesso ou fracasso da estratégia que você implementa, por isso você deve levar em consideração alguns aspectos básicos ao utilizar a alavancagem como instrumento de gestão dos seus contratos.

Como calcular a alavancagem de um CFD?

O cálculo da alavancagem de um CFD baseia-se na seguinte fórmula: Para esclarecer este termo, continuemos com um exemplo: queremos comprar uma ação cujo preço é de 500 dólares (Valor do investimento = 500 dólares) mas decido comprar um CFD e contribuo apenas com 50 dólares (Recursos próprios investidos = 50 dólares).

Isto nos daria uma alavancagem de 1:10, o que significa que para cada dólar que investi, estão sendo investidos mais 10 dólares. Desses 10 dólares investidos, um é financiado com recursos próprios e nove com dívida. Isto permite-nos multiplicar os nossos lucros, mas também pode maximizar as nossas perdas.

Como não se alavancar com CFDs?

Não deve alavancar CFDs a um nível que não lhe permita cobrir as suas perdas potenciais. Ficar muito alavancado significa arriscar mais dinheiro do que poderia perder e isso sempre corre o risco de resultar em grandes perdas financeiras.

É importante avaliar cuidadosamente a situação atual antes de tomar qualquer decisão relativamente à utilização de alavancagem, seja para negociação ou investimento em CFDs.

Além disso, é necessário monitorar constantemente as posições abertas e manter-se atualizado com os movimentos do mercado.

Como alavancar com CFDs?

• Utilize uma estratégia de gestão de risco adequada. Isto inclui definir limites claros sobre o tamanho da posição, usar ordens de stop loss e limitar a sua exposição a pares individuais.
• Aprenda como funcionam os CFDs e que tipo de mercado melhor se adapta à sua estratégia de negociação antes de começar a negociá-los. Cada CFD é diferente e possui seu próprio conjunto exclusivo de regras e recursos; Você precisa entendê-los completamente para evitar erros dispendiosos.
• Invista apenas em valores que você possa perder sem sérios problemas financeiros se o preço do ativo subjacente for contra você (capital não é necessário). Mesmo que seja um trader experiente, é importante lembrar que os mercados financeiros são imprevisíveis por natureza, por isso nunca arrisque mais de 2% a 4% do capital total numa posição aberta.
• Mantenha sempre a sua alavancagem sob controlo ao negociar CFDs: limite o rácio entre o dinheiro investido versus o potencial lucro ou perda líquida por posição/negociação aberta a apenas 1:10 como medida preventiva (a alavancagem oferecida varia de acordo com a corretora. Por exemplo, na corretora Errante é possível ter uma alavancagem de até 1:500 em alguns ativos).

Em quais mercados você pode usar a alavancagem de CFD?

Os CFDs mais negociados estão nos principais mercados financeiros do mundo, incluindo índices como o Dow Jones Industrial Average (DJIA), S&P 500, Nasdaq 100 e Russell 2000. Mas você também pode usar CFDs em:

• Ações
• ETFs
• Futuros
• Matérias primas
• Bônus
• Câmbio

Quais são os benefícios de usar alavancagem com CFDs?

1. Alavancagem : Os CFDs permitem que os traders beneficiem da alavancagem para abrir posições com um montante inicial de capital muito inferior do que se fossem realizadas noutros mercados financeiros sem a ajuda deste conceito. Esta característica permite que os traders entrem no mercado com uma participação muito maior e, portanto, tenham melhores oportunidades de obter maiores lucros com o seu capital.

2. Horários de negociação mais longos : A utilização de CFDs também permite que os traders beneficiem de horários de negociação mais longos, uma vez que estão abertos 24 horas por dia durante a semana (excluindo fins de semana). Isto significa que os traders podem aceder diretamente ao mercado, responder rapidamente a quaisquer notícias económicas imprevistas ou eventos mundiais e adaptar as suas estratégias de negociação em conformidade.

3. Veículos diversificados : Ao utilizar CFDs como ferramenta de negociação, é possível aceder facilmente à negociação online em índices de ações globais; câmbio; matérias-primas como petróleo bruto; bem como criptomoedas, entre outras opções, incluindo ETFs.

Quais são as desvantagens de usar alavancagem com CFDs?

1. Alto risco: O uso da alavancagem aumenta significativamente o risco, pois qualquer movimento nos preços pode ter um efeito ampliado. Uma posição altamente alavancada pode resultar em grandes perdas se a direção do mercado se inverter inesperadamente.

2. Exposição a oscilações de preços: Ao negociar CFDs e grandes quantidades de capital devido à alavancagem, há também uma maior exposição a oscilações de preços, o que significa lucros mais elevados, mas também pode significar perdas mais elevadas.

3. Custos adicionais: Os custos de negociação de CFDs são geralmente mais elevados do que os custos de negociação de ações, obrigações ou outros instrumentos financeiros tradicionais, devido principalmente a comissões e spreads de compra e venda.

Essa diferença pode ser mínima ao negociar grandes volumes de dinheiro, mas é importante considerá-la para manter seus lucros dentro do objetivo previamente definido.

Vantagens e desvantagens dos CFDs

Para determinar o quão conveniente é este instrumento de investimento, o trader deve avaliar as características que ele apresenta.

Na tabela a seguir podemos ver um breve resumo das qualidades dos CFDs mencionadas acima, classificadas como vantagens e riscos dos CFDs.

Quão arriscado é negociar CFDs?

Os CFDs são uma atividade muito arriscada e, na maioria dos casos, não são recomendados para iniciantes. Devido à alavancagem gerada na negociação de CFDs, estes produtos financeiros podem gerar lucros exponencialmente elevados, mas também grandes perdas se o trader não tomar precauções. Portanto, é importante que um trader estude bem os mercados antes de realizar qualquer transação de CFD para evitar riscos desproporcionais.

Também em torno do negócio de CFD existem muitas corretoras não regulamentadas que, com publicidade agressiva, oferecem-lhe uma alavancagem elevada, superior à permitida pelos reguladores.

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