Análise da Darwinex: Posso operar com este corretor apartir do Brasil?

Darwinex é uma plataforma de negociação e investimento que permite aos traders compartilhar suas estratégias e aos investidores copiar essas estratégias. Da mesma forma, é elogiado por sua função mista como “corretor” e também como “gestor de ativos”.

Dando uma olhada no passado, Darwinex foi lançado originalmente em 2012 sob Tradeslide Trading Tech Limited. Hoje em dia, a empresa tem sua sede em Londres e está autorizada e regulada pela Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido.

Em que se pode operar com Darwinex?

A primeira coisa para entender o que você pode fazer com Darwinex é assimilar que não é um simples corretor, mas uma plataforma com vários propósitos.

Como serviço de corretagem, você terá acesso à operacionalidade em produtos OTC, principalmente CFDs e Forex através de contas profissionais. Ao mesmo tempo, você poderá integrar uma conta Interactive Brokers para atuar em ações, futuros e ETFs ou migrar seu track-record de outro sistema.

À medida que você cresce como trader na Darwinex e sua estratégia obtém retornos, o corretor atribuirá o chamado “capital semente” para que você continue avançando através do protocolo DarwinAI. Da mesma forma, a empresa promove uma opção para atrair capital de investimento, ou seja, investidores que apoiem financeiramente seus movimentos e assim obtenham o dobro dos resultados.

Em relação às suas plataformas, a Darwinex incorpora sua própria API, mas também hospeda os servidores tradicionais de MetaTrader 4 e Metatrader 5. Por outro lado, com a integração da Interactive Brokers, fornece ferramentas adicionais como TradingViewNinjaTrader, MultiCharts, Trader Workstation, entre outras.

Em última análise, não possui uma categoria ou seção específica para áreas educacionais. No entanto, você encontrará uma seção para Perguntas Frequentes, vídeos e um blog para a comunidade Darwinex.

Política de comissões e taxas

As principais taxas que o corretor recebe vêm dos spreads ou diferenciais entre o preço de compra e venda de um ativo. Neste contexto, são de característica flutuante ou variável, podendo começar de 0.0 até 0.6 pips no mínimo e daí em diante, levando em consideração as condições do mercado.

Cada operação aberta não será gerenciada por lotes, mas por contrato. Cada contrato estará sujeito a uma comissão fixa de 2.5 USD ou seu equivalente no caso de Forex e, a partir daí, pode variar dependendo do instrumento em que você está imerso.

Paralelamente, é cobrada uma taxa de swap em curto e/ou em longo para as operações que são mantidas durante a noite. No entanto, o corretor não oferece muitas informações sobre seu cálculo ou sua fórmula para o resultado final aplicável.

Nota: para investir nas estratégias e portfólios DARWINs, os operadores pagam uma comissão de 1,2% ao ano sobre o capital investido e uma taxa de rendimento de 20% se ganhar dinheiro com tal modalidade. Depois, os provedores ganham 15% e a Darwinex colhe 5% das comissões de rendimento.

Depósitos mínimos e retiradas

Os métodos de financiamento disponíveis começam com Wire Transfer, cartões de débito ou crédito VISA/MasterCard e processadores de pagamento como Skrill e UnionPay. Todos eles funcionam tanto para depósito quanto para retirada.

No caso dos depósitos mínimos, Darwinex estabelece um valor de 500 USD ou equivalente, sem comissões adicionais, exceto as que a entidade bancária adicione e 0,5% para os usuários do Skrill. Do lado das retiradas, não se aplica uma taxa mínima de retirada, mas você deve assumir até 1% de comissão nos processadores de pagamento mencionados anteriormente.

Finalmente, o tempo de processamento tanto para depósito quanto para retirada pode variar entre 24 a 72 horas úteis.

Opiniões sobre Darwinex

Embora seja uma empresa com mais de uma década de funcionamento, as opiniões dos usuários sobre sua experiência são predominantemente mistas. Grande parte delas fala sobre seu baixo nível de alavancagem para alguns produtos, principalmente no caso dos commodities.

Apesar de geralmente haver mais opiniões positivas, é notável o fato de que recebeu constantes reclamações, não apenas pelo nível de alavancagem, mas pela baixa qualidade de seu atendimento ao cliente. Portanto, aconselhamos a revisar cada aspecto do corretor antes de começar a operar.

Darwinex é um corretor confiável e seguro?

A Darwinex faz parte do Plano de Compensação de Serviços Financeiros, que protege os investimentos dos usuários até £85.000 em situações de insolvência. Além disso, eles oferecem um seguro extra gratuito que protege até 500.000 libras esterlinas para certos clientes.

Além disso, a empresa adere a outras normas, garantindo a separação dos fundos de seus clientes e investidores, e oferecendo proteção contra saldos negativos.

Alternativas a Darwinex como corretor

Darwinex é um corretor de CFDs e Forex, então as principais alternativas podem ser encontradas em nossas comparações:

Vantagens e desvantagens de operar com Darwinex

Vantagens

✅ Darwinex é um corretor seguro e regulado pela FCA, além de proteger os investimentos dos usuários com um fundo de compensação em caso de insolvência.

✅As contas no corretor estão saturadas com a opção de proteção contra saldo negativo.

Promove mais de mil instrumentos financeiros, distribuídos entre produtos OTC e aqueles integrados através da Interactive Brokers.

✅Múltiplas plataformas conhecidas além de sua própria API mais ferramentas de negociação que complementam a experiência.

✅ Diferentes formas de obter lucros extras além de negociação, como o investimento em estratégias e portfólios DARWINs.

Desvantagens

❌ Serviço de suporte ao cliente deficiente.

❌ Depósito mínimo elevado.

❌ Métodos de pagamento limitados em comparação com outros corretores.

Como posso investir na Darwinex?

A seguir, explicamos os passos fundamentais para realizar operações com Darwinex usando sua plataforma:

Como criar uma conta na Darwinex?

O processo para criar uma conta de negociação na Darwinex está disponível a partir do Brasil, desde que você siga este breve guia à risca:

  • Na página web do corretor, clique em “Registro” e comece a preencher os campos que aparecem na imagem/tela. Vale mencionar que o site nao está disponível na lingua portuguesa porém você pode selecionar entre o inglês ou espanhol.
  • Para continuar o registro, a Darwinex solicitará que você especifique para que irá usá-lo; seja para investir em produtos financeiros, em estratégias ou portfólios DARWINs ou acessar capital de terceiros. Em outras palavras, indicar se você é comerciante ou investidor.
  • Para fins do tutorial, escolhemos a conta do comerciante. Em seguida, você terá que escolher os ativos com os quais deseja operar, entre os que são mostrados na imagem/tela:
  • Na próxima etapa, você também terá que fazer uma seleção, mas desta vez, das plataformas de negociação com as quais você trabalhou.
  • Em seguida, o corretor pedirá que você indique de onde ouviu falar dele, o que é improvável. Em seguida, por padrão, será atribuída a você uma conta demo ou gratuita, de onde você poderá se familiarizar com a operação do corretor. Mesmo assim, você poderá solicitar a criação de uma conta real no MetaTrader 4, 5 ou integrar a Interactive Brokers.
  • A partir deste passo, começará o processo de verificação da conta real. Este último consiste em preencher um formulário com seus dados pessoais, outro sobre sua capacidade financeira e conhecimentos em economia, para finalmente enviar os documentos exigidos pelo corretor: prova de identidade e de residência.

Conta demo

A conta demo da Darwinex é atribuída por padrão no momento em que você se registra. Por meio dela, você poderá operar com MT4, 5 ou Interactive Brokers conforme desejar e até importar seu próprio track history. Em linhas gerais, você também poderá operar com fundos ilimitados a partir de 10 mil USD ou equivalente, sem um tempo limite pré-estabelecido.

Como fazer login na Darwinex?

  • Clique em “Acesso” na página web do corretor.
  • Como você pode ver, para fazer login na sua conta de usuário do Darwinex, você terá que digitar o nome do seu perfil, a senha e simplesmente entrar no final.

Serviço de suporte ao cliente

O serviço de suporte ao cliente no Darwinex é criticado por sua falta de atenção e longos prazos para esclarecer dúvidas. Embora sua seção de Perguntas Frequentes seja completa e dentro da média da indústria, todos os problemas operacionais não são totalmente esclarecidos.

Atualmente, eles usam os seguintes canais de comunicação para se conectar com sua comunidade:

  • Email: [email protected];
  • Telefone: +44 20 3769 1554 e +34 910 610 060;
  • Chat ao vivo.

Reclamações no Darwinex

As reclamações no Darwinex são feitas através da seção “Contate-nos” no site do corretor. Justamente lá, você terá um formulário para preencher, como o que você verá, a seguir, na imagem:

Infelizmente, com base em nossa revisão, o processamento de reclamações é lento e pode levar até 3 dias úteis. De fato, é um prazo prolongado que não se alinha diretamente com os interesses de nenhum trader.

Conclusão

Em resumo, Darwinex pode ser uma alternativa adequada para os operadores brasileiros que desejam uma ampla variedade de produtos, serviços e ferramentas para negociação. Em nossa opinião, não o recomendamos para traders inexperientes, pois essa mesma gama de serviços pode se tornar confusa para lidar. Até mesmo, o próprio processo de criação de conta pode ser mais longo e complicado do que o normal para esses perfis.

Novamente, enfatizamos que a empresa é regulada pela FCA, portanto, sua confiabilidade é máxima. No entanto, é essencial levar em conta as dificuldades do corretor em relação ao seu nível de experiência, operacionalidade, comissões e serviço de suporte ao cliente. Por causa disso, aconselhamos estudá-lo a fundo antes de selecioná-lo como opção.

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