eToro vs Coinbase: qual é a melhor bolsa de criptomoedas?

eToro é um corretor de Forex e CFDs, mas também permite negociar a vista com ações, ETFs e criptomoedas. Por outro lado, Coinbase é uma das casas de câmbio de moedas digitais mais renomadas a nível mundial.

Gostaria de descobrir as semelhanças e diferenças entre esses dois intermediários de criptomoedas? Neste artigo, mostramos uma comparação entre eToro vs Coinbase.

Nota rápida:

  • Devido aos problemas com Coinbase, torna-se mais visível a necessidade de negociar em uma troca com solvência e regulamentação suficientes para evitar possíveis perdas de nosso capital por falência da empresa. Se você quiser saber mais sobre o caso, deixo aqui o fio do fórum onde falamos sobre isso.

História de eToro e Coinbase

A seguir, você pode rever um pouco da história de eToro e Coinbase, o que lhes permite conhecer melhor cada um antes de decidir qual é o melhor para você:

História de eToro

eToro é um corretor de origem israelense, fundado em 2007. Nasceu com o objetivo de democratizar os investimentos financeiros (permitir o acesso a eles a todos os tipos de investidores). No entanto, cumpriu com esse objetivo com creces quando, em 2010, lançou Openbook: sua plataforma para copiar outros traders.

Em seus primórdios, o eToro oferecia serviços de intermediação usando uma plataforma com a tecnologia WebTrader; mas a aparição de Openbook significou um antes e um depois na história deste corretor online. A partir daí, começou sua fama a nível mundial: atualmente é a maior comunidade de social trading que existe (esta é sua característica mais distintiva).

Após o lançamento do seu App para dispositivos móveis, eToro fundiu em 2015 a plataforma de Copytrading com a própria para operar de forma manual.

Trata-se de um dos corretores online mais conhecidos, opera em mais de 140 países e milhões de traders confiam suas operações.

Depois de viver um ano de crescimento em operações e receitas, em 2021 e Toro anunciou recentemente seu salto para a bolsa (na verdade, é negociado no Nasdaq, um mercado totalmente virtual) através da fórmula SPAC.

História do Coinbase

Ao contrário do eToro, Coinbase é uma plataforma exclusiva para troca de criptomoedas. Ou seja, não é um corretor de Forex e CFDs (e muito menos permite operações de social trading). No entanto, seu funcionamento é semelhante ao de um intermediário financeiro (sua fonte de receita é através de comissões por trocas). É a maior Exchange de criptomoedas dos Estados Unidos.

Teve sua origem em São Francisco, em 2012. Desde então, esta plataforma teve um desenvolvimento espetacular. Apenas dois anos após sua criação, já contava com um milhão de clientes.

Após uma nova etapa de crescimento ocorrida durante a pandemia de coronavírus, no dia 14 de abril de 2021, o Coinbase começou a negociar no Nasdaq.

Regulação e confiabilidade do eToro vs Coinbase

A regulamentação é um dos principais aspectos que devem ser considerados ao contratar um corretor ou Exchange de Criptomoedas e, de acordo com sua regulamentação, considerar se é seguro ou não. Portanto, veja abaixo as diferentes regulamentações do eToro e do Coinbase:

Regulação e segurança do eToro

Como é comum nos corretores online, o eToro tem várias filiais para poder oferecer seus serviços de intermediação em diferentes regiões do planeta. Isso se deve ao fato de que cada empresa deve ter a devida licença emitida pela autoridade financeira competente.

Dessa forma, podemos distinguir entre:

  • eToro (Reino Unido) Ltd.: empresa de serviços financeiros autorizada e regulamentada pela Financial Conduct Authority (FCA).
  • eToro AUS Capital Limited: empresa sediada na Austrália; autorizada e regulamentada pela Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
  • eToro (Europa) Ltd.: empresa sediada em Chipre; autorizada e regulamentada pela Cyprus Securities and Exchange Commission.

Para os clientes europeus, a empresa que atua como contratante e fornece a plataforma é a eToro Europa (embora a eToro Reino Unido também cumpra as normas europeias).

Esta empresa tem sede em Chipre e, como verificamos, está efetivamente sob a supervisão do órgão regulador deste país (a CySEC), com o número de licença 109/10.

Regulamentação CySEC da eToro

Sendo Chipre um país da União Europeia, a legislação está sob o quadro normativo imposto pela Diretiva MiFID (norma europeia em matéria financeira). Desta forma, a eToro também tem capacidade para oferecer seus serviços em todo o território comum.

De fato, este intermediário financeiro também está sob supervisão da Comissão Nacional do Mercado de Valores espanhola (CNMV) como empresa de serviços de investimento do Espaço Econômico Europeu em livre prestação de serviços.

Supervisão CNMV eToro

Sendo devidamente regulamentado, eToro cumpre todas as garantias de segurança para os fundos dos clientes exigidas pela regulamentação (segregação de contas, proteção contra saldo negativo, está vinculado a um fundo de garantia, etc.). O órgão regulador fiscaliza para que o corretor não proceda de forma fraudulenta. Ele tem capacidade sancionatória.

Regulamentação e segurança da Coinbase

Quanto à Coinbase, como não é um intermediário financeiro propriamente dito e se move apenas no universo das criptomoedas, não está regulamentado como corretor (nem tem obrigação).

As criptomoedas ainda não são consideradas moedas de curso legal, portanto não é necessário que sejam regulamentadas. No entanto, isso não significa que a Coinbase, como plataforma de troca de criptomoedas, não seja segura. Em princípio, ela tem licença para lidar com dinheiro eletrônico (está registrada na FinCEN).

Mas o relevante é sua longa trajetória, a quantidade de clientes que atende, seu grande volume de operações e o fato de ser negociada em um mercado financeiro organizado (o que significa ter que apresentar contas públicas e auditadas periodicamente) já é um indicativo de que se trata de uma empresa séria.

Além disso, a conta do usuário também está protegida com um fator de autenticação duplo (verificação em dois passos).

A Coinbase oferece um seguro contra crimes, que protege uma parte das criptomoedas armazenadas em seus sistemas. Ela também se submete a auditorias financeiras e de segurança por parte de empresas externas.

Oferta de produtos do eToro vs Coinbase (criptomoedas)

Se o que você deseja é investir em Bitcoin e outras criptomoedas, é bom conhecer quais tipos e quantas criptomoedas estão disponíveis no eToro e na Coinbase. Não se trata apenas de investir em Bitcoin, mas também em outras criptomoedas que podem ser rentáveis ​​no tempo, assim como algumas que seguem os passos do Bitcoin. Portanto, quanto mais oferecerem, maiores serão as opções:

Criptomoedas oferecidas pelo eToro

Na verdade, as criptomoedas são apenas uma pequena parte da ampla gama de ativos financeiros oferecidos por este corretor. Além destes produtos, o trader também pode negociar com:

  • Ações de bolsa (à vista e através de CFDs).
  • ETFs (à vista e através de CFDs).
  • Forex (mercado de câmbio).
  • Índices.
  • Matérias-primas.
  • Copiar outros operadores.
  • Copyportfolios (carteiras de investimento projetadas com base em um tema).

Voltando às criptomoedas, inicialmente, devemos indicar que é possível investir neste tipo de ativos de forma direta (comprando ou vendendo) ou de forma indireta (copiando outros traders).

Em outro ordem, todas as operações curtas e alavancadas são realizadas através de CFDs, mas nas operações longas e não alavancadas adquire-se o ativo real.

Além disso, o eToro também oferece uma carteira de criptomoedas, chamada “eToroX”. É possível comprar criptomoedas e depositá-las na carteira com cartão de crédito. Também podem ser transferidas da conta do eToro (não é permitida a operação contrária, ou seja, transferir criptomoedas do eToro Wallet para a plataforma de negociação do eToro).

Para ser cliente do eToroX (carteira de criptomoedas) primeiro é necessário ter uma conta verificada na plataforma do eToro.

eToro Wallet suporta as seguintes criptomoedas:

Nota: o eToro afirma que mais serão adicionados no futuro.

Quanto à sua plataforma WebTrader, o usuário pode investir até em 33 moedas digitais:

Criptomoedas oferecidas por Coinbase

Por sua vez, Coinbase oferece a possibilidade de negociar e armazenar criptomoedas. Trata-se de uma plataforma exclusiva, um verdadeiro especialista neste tipo de ativos.

Portanto, seus esforços e serviços estão focados nas moedas digitais e é capaz de oferecer uma ampla gama de criptomoedas nas quais poder negociar. Além disso, tem a intenção de continuar adicionando mais a sua extensa lista.

Assim, qualquer uma das moedas digitais mais populares pode ser negociada na Coinbase. Além disso, esta plataforma também oferece todos os serviços paralelos (carteira virtual, serviço de custódia, empréstimos com garantia de bitcoins, recursos formativos, etc.).

Taxas de eToro contra Coinbase

Tendo consultado já sobre a história, regulamentação, criptomoedas de eToro e Coinbase. Agora é hora de conhecer sobre quais são as taxas que cada um cobra, outro dos aspectos que ajudarão a decidir entre um ou outro:

Taxas de eToro

eToro é caracterizado por ter suprimido as taxas para ações e ETFs à vista. Mas na hora de investir em criptomoedas à vista (quando se adquire a titularidade dos ativos), é aplicada uma taxa em forma de porcentagem (sobre o preço de cotação) que são mostradas na seguinte tabela.

CriptomoedaDiferencial
Bitcoin0,75%
Ethereum1,90%
Bitcoin Cash1,90%
XRP2,45%
Dash2,90%
Litecoin1,90%
Ethereum Classic1,90%
Cardano2,90%
IOTA4,5%
Stellar2,45%
EOS2,90%
NEO1,90%
TRON3,50%
ZCASH3,50%
Binance Coin2,45%
Tezos5,00%
Polkadot2,90%
Maker4,90%
Compound3,90%
Chainlink3,90%
Uniswap3,90%
Yeran.finance2,90%
Dogecoin2,90%
Aave3,90%
Filecoin2,90%
Algorand3,90%
Decentraland4,90%
Enjin3,90%
Basic Attention Token3,90%
Polygon2,90%
Solana2,90%
Shiba2,90%

Quanto às operações com CFDs sobre criptomoedas (operações curtas e usando alavancagem), também se aplica um diferencial sobre o preço de cotação do ativo. Os percentuais aplicados pela compra e venda são do mesmo tipo para cada criptomoeda. O trader também deve ter em conta a prima noturna por cada dia que a posição permaneça aberta.

Por outro lado, o eToro aplica uma taxa de 5 $ para retirada de fundos e 10 $/mês para manter a conta inativa.

Taxas Coinbase

A Coinbase aplica um sistema de tarifas um pouco mais complexo. Inicialmente, as taxas de compra e venda de criptomoedas são as seguintes para países europeus:

OperaçãoTaxa
Compra e venda padrão1,49%
Compra e venda instantânea com cartão bancário3,99%
Transferência SEPA0,15€ (apenas para saques de dinheiro).
Retirada imediata com cartãoAté 2% (mínimo de 0,55€)

As operações de compra e venda também têm uma taxa mínima. Ou seja, a taxa maior entre a fixa ou a percentual será aplicada nas operações de compra e venda:

Até 10 $0,99 €
Entre 10 $ e 25 $1,49 €
Entre 25 $ e 50 $1,99 €
Entre 50 e 200 $2,99 €

Depósitos e saques de dinheiro do eToro e Coinbase

Um ponto importante a considerar ao decidir entre um ou outro é sobre os depósitos e saques de dinheiro, algo que implica custos e que será melhor o que tiver menos custos ou se não tiver custos nenhuns, melhor ainda:

Política de depósitos e saques do eToro

Além de permitir a compra de criptomoedas através de cartão bancário para armazenar no monedero (eToroX), como se trata de um corretor online, deve ser feito um depósito na conta do eToro para poder operar.

O eToro aceita vários métodos de pagamento para depositar fundos:

  • Cartão de crédito ou débito.
  • Transferência eletrônica de fundos.
  • Paypal.
  • Skrill.
  • Neteller.
  • Rapid Transfer.
  • Klarna/Sofort Banking.
  • Banca online / Trustly (para clientes da União Europeia).

Quanto às saques, os meios estão um pouco mais restritos:

  • Cartão de crédito ou débito.
  • Transferência bancária.
  • Paypal.

Como foi mencionado anteriormente, os saques de fundos implicam uma comissão. Além disso, o saque mínimo permitido é de 30 $.

Política de depósitos e saques do Coinbase

Para os clientes da União Europeia, o Coinbase permite depósitos e saques de fundos através dos seguintes meios de pagamento:

  • Transferência SEPA.
  • Cartão de segurança 3D.
  • Ideal / Sofort
  • Cartão de crédito ou débito (apenas para saques de fundos).
  • PayPal (apenas para saques de fundos).

Atendimento ao cliente do eToro e Coinbase

Como toda empresa, o aspecto da comunicação com o cliente é algo que, além dos custos e comissões, é algo que, especialmente quando se têm dúvidas ou problemas, é algo transcendental ter uma ampla variedade de canais de atendimento ao cliente e rapidez. Portanto, veremos os serviços de atendimento ao cliente do eToro e Coinbase:

Serviço de atendimento ao cliente do eToro

O eToro tem um serviço de atendimento de acordo com a indústria de intermediação financeira online, embora não ofereça atendimento 24 horas por dia e 7 dias por semana (24/7) nem telefone de contato.

De qualquer forma, fornece uma conta de demonstração gratuita e sem limite de tempo. Além disso, na sua plataforma existe uma seção de ajuda e fornece ferramentas de formação.

Serviço de atendimento ao cliente da Coinbase

No que diz respeito à Coinbase, também não oferece suporte 24 horas por dia, de segunda a domingo e não tem chat ao vivo. O número de contato está reservado para o bloqueio da conta quando for detectada alguma atividade suspeita.

No seu website, você pode encontrar um centro de ajuda e uma seção de contato.

Tabela comparativa dos principais aspectos: Coinbase vs eToro

Aspectos a CompararCoinbaseeToro
Perfil de InvestidorRecomendado para iniciantesRecomendado para iniciantes
Moedas4133
Comissões1,49% de comissão operacionalSpread variável
Nível de SegurançaAlto nível de segurançaAlto nível de segurança
RegulaçãoRegulamentação nos Estados Unidos / Licença FinCENRegulamentação na Europa, Estados Unidos e Austrália
Atendimento ao clienteMeios: e-mail, Twitter e RedditResposta: RápidaMeios: e-mail e um Centro de AjudaResposta: Rápida

Conclusões da comparação entre os dois corretores

Na verdade, a comparação eToro vs Coinbase deve ser feita do ponto de vista das criptomoedas, já que esta segunda entidade trabalha exclusivamente com esses ativos.

Ou seja, Coinbase é uma Exchange de criptomoedas; está especializada nesses ativos e oferece praticamente todos os serviços necessários para desenvolver uma investimento eficaz.

Por outro lado, eToro é um corretor online, caracterizado por fornecer uma das redes de social trading mais populares que existem. No entanto, também oferece uma carteira e a possibilidade de negociar criptomoedas à vista.

De qualquer forma, as diferenças entre os dois agentes de moedas digitais podem ser refletidas na tabela de comissões que eles aplicam (um é uma porcentagem em função do preço de cotação e o outro tem uma taxa fixa).

Os serviços paralelos em relação à operação com criptomoedas também representam uma diferença. Neste aspecto, o eToro fornece as ferramentas necessárias, mas a Coinbase disponibiliza um arsenal completo de serviços relacionados. Em contrapartida, o eToro permite a negociação de forma indireta (através do copytrading), operar em curto e usar alavancagem financeira.

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