Melhores fundos de investimento para investir em ouro

Proteção contra a inflação, reserva de valor e diversificação de carteira... são apenas algumas das razões pelas quais investir em ouro continua sendo uma estratégia atraente em tempos de incerteza econômica.

Existem diversas formas de investir em ouro. Neste artigo, nos concentraremos em por que os fundos de investimento se apresentam como uma opção interessante para obter exposição.

Nas linhas a seguir, você descobrirá quais são os melhores fundos para investir em ouro, de forma que você possa ganhar exposição ao metal precioso sem a necessidade de possuí-lo fisicamente.

O que é investir em ouro e por que fazê-lo?

Historicamente, o ouro tem sido considerado um ativo de refúgio devido à sua resistência à inflação, à volatilidade dos mercados e às crises econômicas.

Ao contrário de outros ativos financeiros, como ações ou títulos, sua escassez e demanda constante o tornam um componente estratégico em muitas carteiras de investimento. É um ativo que permite preservar o valor frente à inflação e uma forma de diversificar sua carteira.

Desde o abandono do padrão ouro em 1971, seu preço tem mostrado uma tendência de alta a longo prazo, embora com flutuações significativas no curto prazo.

Sua rentabilidade geralmente não é comparável à de outros ativos como a renda variável, mas desempenha um papel relevante como diversificador e proteção contra a desvalorização monetária. Além disso, há períodos em que até superou os demais ativos.

Por que investir em ouro com fundos de investimento?

Os fundos de investimento em ouro permitem participar deste mercado sem as dificuldades de armazenamento e custódia. Com esta alternativa, você pode se beneficiar da evolução do seu preço de maneira eficiente e sem complicações logísticas.

Isso sim, como veremos mais adiante, nem todos os fundos de investimento em ouro investem no metal precioso. Muitos o fazem através das empresas do setor, cuja evolução está ligada ao preço do ouro, mas se comporta de forma ligeiramente diferente.

Benefícios dos fundos de investimento em ouro

• Acessibilidade: permitem investir em ouro com valores menores em comparação com a compra de barras ou moedas.
• Diversificação dentro do setor: alguns fundos investem não apenas em ouro, mas também em empresas mineradoras e outros metais preciosos.
• Maior liquidez: a compra e venda de cotas em um fundo é mais rápida e simples em comparação com a comercialização de ouro físico.
• Menos complicações logísticas: não é necessário se preocupar com armazenamento, segurança ou transporte do metal precioso.

Melhores fundos de investimento em ouro

Os fundos de investimento em ouro representam uma das formas mais práticas de acessar este mercado, já que só é necessário realizar aportes para obter exposição ao metal. Estes são os fundos de investimento em ouro mais rentáveis nos últimos 12 meses:

• Jupiter Gold & Silver Fund L EUR Acc
  • ISIN: IE00BYVJR916
  • Gestora: Jupiter Asset Management (Europe) Limited
  • Taxa de administração: 1,75%
  • Rentabilidade em 12 meses: 71,81%
  • Rentabilidade anualizada em 3 anos: 13,04%
• Schroder International Selection Fund Global Gold A Accumulation USD
  • ISIN: LU1223082196
  • Gestora: Schroder Investment Management
  • Taxa de administração: 1,50%
  • Rentabilidade em 12 meses: 68,86%
  • Rentabilidade anualizada em 3 anos: 19,45%
• Franklin Gold & Precious Metals Fund A (acc) EUR
  • ISIN: LU0496367763
  • Gestora: Franklin Templeton
  • Taxa de administração: 1,84%
  • Rentabilidade em 12 meses: 63,67%
  • Rentabilidade anualizada em 3 anos: 9,73%
• Edmond de Rothschild Goldsphere
  • ISIN: FR0010664052
  • Gestora: Edmond de Rothschild AM
  • Taxa de administração: 2,40%
  • Rentabilidade em 12 meses: 63,58%
  • Rentabilidade anualizada em 3 anos: 15,32%
• CPR Invest - Global Gold Mines
  • ISIN: LU1989765471
  • Gestora: CPR Asset Management
  • Taxa de administração: 1,70%
  • Rentabilidade em 12 meses: 61,14%
  • Rentabilidade anualizada a 3 anos: 15,70%

Jupiter Gold & Silver Fund L EUR Acc

O Jupiter Gold & Silver Fund L EUR Acc tem como objetivo alcançar uma rentabilidade total investindo predominantemente em ações que são negociadas em bolsa. A carteira do fundo é composta principalmente por empresas dedicadas à exploração, extração e produção de ouro e prata, bem como por investimentos em metais preciosos físicos.

No que diz respeito à distribuição de ativos, o fundo mantém aproximadamente 80,5% em renda variável, 18,1% em metais preciosos físicos e 1,3% em fundos.

Gerido por Ned Naylor-Leyland desde março de 2016, que emprega uma abordagem de análise fundamental e uma seleção ativa de valores para identificar oportunidades de crescimento no setor de metais preciosos. Esta tem sido a sua evolução nos últimos 5 anos:

E estas são as suas principais posições:

Seu benchmark é 50% Gold e 50% FTSE Gold Mines NR USD.

Principais índices e indicadores

Os índices em 12 meses:

• Alpha: 10,36
• Beta: 1,04
• Índice de Sharpe: 0,77
• Volatilidade: 32,52%

Os índices em 3 anos:

• Alpha: -1,48
• Beta: 0,90
• Índice de Sharpe: 0,16

Os índices em 5 anos:

• Alpha: 0,93
• Beta: 0,93
• Índice de Sharpe: 0,27

Schroder International Selection Fund Global Gold A Accumulation USD

O Schroder International Selection Fund Global Gold A Accumulation USD busca superar a valorização do índice FTSE Gold Mines com uma estratégia de gestão ativa.

Para isso, investe pelo menos dois terços de seu patrimônio em ações de empresas relacionadas ao setor. A isso pode-se adicionar o investimento direto em ouro e outros metais preciosos e valores mobiliários de ouro.

Além disso, pode manter até 40% do patrimônio em ativos do mercado monetário e até um terço em outros valores e até mesmo utilizar derivativos para reduzir o risco. Esta foi sua evolução nos últimos 5 anos:

E estas são suas principais posições:

Seu benchmark é o índice FTSE Gold Mines NR USD.

Principais índices e indicadores

Os índices em 12 meses:

• Alpha: 6,06
• Beta: 1,19
• Índice de Sharpe: -0,56
• Volatilidade: 29,76%

Os índices em 3 anos:

• Alpha: 6,58
• Beta: 1,11
• Índice de Sharpe: 0,08

Os índices em 5 anos:

• Alpha: 2,05
• Beta: 1,10
• Índice de Sharpe: 0,17

Franklin Gold & Precious Metals Fund A (acc) EUR

O fundo Franklin Gold & Precious Metals Fund A (Acc) EUR busca o crescimento de capital a longo prazo através do investimento em renda variável e valores relacionados à renda variável de empresas do setor de ouro e metais preciosos.

Sua estratégia abrange mercados globais, incluindo países emergentes, o que lhe permite diversificar sua exposição em diferentes regiões mineradoras chave.

Sob a gestão da Franklin Templeton, combina uma abordagem de análise fundamental com uma seleção ativa de valores para identificar oportunidades em empresas com alto potencial de crescimento dentro da indústria de metais preciosos. Esta foi sua evolução nos últimos 5 anos:

E estas são suas principais posições:

Seu benchmark é o FTSE Gold Mines TR USD

Principais índices e indicadores

Os índices em 12 meses:

• Alpha: 7,36
• Beta: 1,00
• Índice de Sharpe: 0,76
• Volatilidade: 28,62%

Os índices a 3 anos:

• Alpha: -4,57
• Beta: 0,97
• Índice de Sharpe: 0,05

Os índices a 5 anos:

• Alpha: 0,85
• Beta: 1,00
• Índice de Sharpe: 0,28

Conclusão: O ouro é um bom investimento?

O ouro continua sendo um ativo relevante dentro de uma estratégia de investimento diversificada. Seu papel como refúgio de valor e proteção contra a inflação o torna atraente para muitos investidores. No entanto, sua rentabilidade histórica é inferior à de outros ativos como ações, e seu valor pode flutuar no curto prazo.

Investir em ouro através de fundos de investimento permite obter exposição ao ativo sem as dificuldades da posse física, ao mesmo tempo que se aproveitam suas vantagens em termos de diversificação e proteção contra a incerteza econômica.

Como qualquer investimento, é fundamental avaliar os riscos, os custos associados e o horizonte temporal antes de tomar uma decisão porque nem tudo que reluz é ouro.