O que é a Nasdaq e como investir?

É possível investir no Nasdaq de forma simples, tanto no mercado geral (através de um índice) quanto em ações individuais. Você só precisa escolher o instrumento financeiro que melhor se adapte às suas necessidades e abrir uma conta com uma corretora.

Nasdaq é o nome de um mercado financeiro, normalmente associado à tecnologia, por quê? Quais são as vantagens disso? E, mais importante, como é possível investir neste mercado?

O que é o Nasdaq?

O Nasdaq é uma bolsa de valores criada em 1971 como uma alternativa à Bolsa de Nova York (NYSE). Inicialmente, foi criada para negociar ações de empresas de tecnologia de alto crescimento.

No Nasdaq, os títulos são negociados eletronicamente em uma variedade de plataformas. Os investidores podem comprar e vender ações diretamente no mercado, sem a necessidade de um intermediário. O Nasdaq também oferece serviços de informação de mercado e ferramentas de negociação.

Breve história do Nasdaq

Vejamos um breve resumo do que foi a evolução do Nasdaq desde sua concepção na metade do século XX até os dias atuais:

• 1960: a SEC pede à NASD que regule o mercado OTC nos Estados Unidos.
• 1971: a NASD automatiza o mercado e cria o Nasdaq.
• 1975: o Nasdaq desenvolve normas de cotação e separa as ações das empresas mais fortes das OTC.
• 1982: as mais poderosas empresas do Nasdaq se separam e criam o Nasdaq National Market.
• 1991: as ações do Nasdaq são reconhecidas como iguais às que negociam no AMEX ou na NYSE.
• 1995-2000: Bolha PontoCom, período de rápido crescimento das empresas de tecnologia e da Internet no Nasdaq. Durante esse tempo, o Nasdaq cresceu mais de 400% e atingiu seu ponto máximo em março de 2000.
• 2000-2002: Estouro da bolha PontoCom, o que fez com que o Nasdaq perdesse mais de 70% de seu valor até outubro de 2002.
• 2020-2022: Bolha Covid, o que significou um aumento na avaliação das empresas de tecnologia no Nasdaq devido à maior dependência da tecnologia para o trabalho remoto e a educação online. Durante esse tempo, o Nasdaq cresceu mais de 65% e atingiu seu ponto máximo em novembro de 2021.
• 2021-2022 Fim da bolha Covid: O Nasdaq sofreu uma significativa retração devido às tensões da inflação e ao aumento dos juros. Desde fevereiro de 2021 até outubro de 2022, o Nasdaq chegou a perder 35%.
• 2023: O Nasdaq começa a recuperar parte de seu valor com a estabilização econômica e a inovação contínua no setor de tecnologia, incluindo avanços em inteligência artificial e energias renováveis.
• 2024: Em 2024, o Nasdaq continuou a mostrar resiliência e inovação. Destacaram-se as seguintes iniciativas e acontecimentos:
  • Integração e inovação: A Nasdaq focou-se na integração da Adenza para desbloquear sinergias e na ampliação da utilização de ferramentas de inteligência artificial por todos os seus funcionários até o final do ano​.
  • Performance financeira: O segundo trimestre de 2024 mostrou um crescimento robusto, com forte desempenho em todas as divisões e um significativo retorno de capital aos acionistas​.
  • Avanços tecnológicos e parcerias: A Nasdaq firmou uma nova parceria com a Bolsa de Valores da Indonésia para modernizar sua infraestrutura de mercado e lançou várias ferramentas de IA, incluindo uma para resumir atas de reuniões de pensões​

Atualmente, o Nasdaq é operado pela empresa Nasdaq Stock Market e é o mercado onde são negociadas principalmente empresas de vanguarda tecnológica como Microsoft e Intel.

Índices do Nasdaq

Como já comentamos anteriormente, investir em um índice é como investir no mercado como um todo. Neste caso, investir em um índice Nasdaq é investir em uma cesta de ativos composta por uma série de empresas mais representativas do Nasdaq: Seguir a evolução de todo um mercado. Os índices Nasdaq são os seguintes:

Nasdaq 100

O Nasdaq 100 é um índice de ações que inclui as 100 maiores empresas de tecnologia do Nasdaq Stock Market (na verdade são 103, pois 3 das empresas que o compõem emitem duas classes de ações). Essas empresas são selecionadas com base em seu valor de mercado, receita, rentabilidade operacional e liquidez. Podemos dizer que este índice mede o desempenho das 100 maiores empresas do Nasdaq todos os dias.

Nasdaq Composite

O Nasdaq Composite é um índice de ações diferente do Nasdaq 100 convencional que mede o desempenho das ações de milhares de ações negociadas nos Estados Unidos.

Claro, ele pode incluir um número variável de empresas, pois este índice é ajustado constantemente para refletir a lista atual de todas as empresas que negociam no mercado Nasdaq. A partir de março de 2023, o Nasdaq Composite inclui mais de 3.400 empresas negociadas neste mercado, tornando-o um dos índices de ações mais amplos do mundo.

Nasdaq Biotecnologia

O Nasdaq Biotecnologia é um dos índices mais importantes do Nasdaq. É composto pelos principais valores bolsistas do setor da biotecnologia, e a sua capitalização total ultrapassa os dois triliões de dólares. Estas empresas abrangem desde empresas de biotecnologia farmacêutica, até empresas de biotecnologia de alimentos.

Os investidores usam o índice para medir o desempenho do setor da biotecnologia. Isso ajuda-nos a identificar tendências, descobrir oportunidades de investimento e compreender melhor os riscos potenciais.

Nasdaq Financeiro

Não existe um índice bolsista específico chamado "Nasdaq Financeiro". No entanto, o mercado Nasdaq conta com vários índices bolsistas que se focam em empresas específicas dentro do setor financeiro.

Por exemplo, o Nasdaq Financial-100 Index (NQIXF) é um índice que inclui as 100 maiores empresas financeiras que negociam no mercado Nasdaq. Estas empresas podem pertencer a diversas sub-indústrias financeiras, como bancos, seguradoras, serviços de investimento, fundos de investimento, entre outros.

Também existe o Nasdaq Bank Index (NQBKX), que inclui empresas que se dedicam principalmente ao setor bancário, e o Nasdaq Insurance Index (NQKIX), que inclui empresas que se dedicam principalmente ao setor de seguros. Em suma, o mercado Nasdaq conta com vários índices bolsistas que se focam em empresas do setor financeiro.

Como investir no Nasdaq?

O Nasdaq é um dos principais mercados de ações do mundo. É conhecido por operar principalmente com valores eletrónicos, o que proporciona maior transparência e maior liquidez.

Oferece uma variedade de produtos financeiros, incluindo ações, títulos, derivativos, ETFs, fundos mútuos, opções e outros instrumentos financeiros. Suas ações são negociadas on-line e podem ser compradas e vendidas em tempo real.

A melhor forma de investir no Nasdaq é através de ETFs que são fundos negociados que replicam o desempenho de um índice de ações específico, como o Índice Nasdaq Composite. Isso significa que os investidores podem comprar e vender ações dos principais índices de ações sem a necessidade de comprar e vender ações individuais.

Escolha de ações ou comprar ações do Nasdaq

O primeiro passo para comprar ações à vista no Nasdaq é escolher a ação - ou o título corporativo-. Isso é o que é conhecido como escolha de ações ou seleção de ações.

Para fazer uma boa seleção de ações, é importante fazer uma pesquisa adequada sobre as empresas que oferecem ações no Nasdaq. O próximo passo é abrir uma conta em uma corretora de confiança. Depois, basta depositar os fundos que servirão para financiar seu investimento e dependerá da quantidade de ações que você deseja comprar e já estará pronto para comprar ações.

Deixo aqui uma seleção de alguns dos melhores corretores para comprar ações do Nasdaq:

• FXTM
• VT Markets
• Interactive Broker

A FXTM é uma escolha de destaque para operar na Nasdaq, graças à sua ampla gama de recursos avançados e acesso direto aos mercados, proporcionando aos investidores uma vantagem estratégica significativa. Clique abaixo para conhecer mais sobre essa corretora.

Alguns exemplos de empresas que negociam no mercado Nasdaq (e fazem parte do Nasdaq 100) podem ser:

• Software: Microsoft, SAP, Oracle, IBM, Symantec, etc.
• Hardware: Apple, Samsung.
• Internet: Facebook, Google.
• Semicondutores: Intel, Qualcomm, Infineon Technologies.
• Comércio eletrônico: Amazon, Paypal.
• Biotecnologia: illumina, Gilead Sciences.

Por outro lado, através das ações individuais, também é possível investir no Nasdaq e não estar tão exposto ao setor tecnológico. Neste mercado negociam outro tipo de empresas, muitas delas também fazem parte do índice Nasdaq 100:

• Alimentação: PepsiCo, Monster Beverage.
• Farmacêuticas: Mylan, Alexion Pharmaceuticals, Celgene.
• Automóveis: Paccar, O’Reilly Auto Parts.
• Transporte: American Airlines Group.

Investir no Nasdaq através de ETFs

Os ETFs podem oferecer uma melhor diversificação da sua carteira. Ao investir no Nasdaq através de ETFs, você tem o potencial de obter exposição a uma variedade de ativos financeiros em um único lugar. Isso significa que você pode reduzir o risco da sua carteira ao diversificá-la.

Investir no Nasdaq através de CFDs ou derivados (futuros, opções)

Esses produtos financeiros oferecem uma exposição aos movimentos de preços dos ativos subjacentes sem ter que comprá-los diretamente. Os investidores podem se beneficiar dos movimentos de preços tanto para cima quanto para baixo. Você também pode se beneficiar dos alavancagens oferecidos por esses produtos, pois podem aumentar sua exposição aos movimentos de preços sem ter que usar todo o capital.

No entanto, investir no Nasdaq através de CFDs ou derivados, por exemplo com a corretora Errante, também traz alguns riscos. Como esses produtos financeiros são alavancados, os investidores podem perder mais do que o seu capital inicial se o mercado se mover contra eles. Além disso, os investidores devem levar em conta os custos associados, que incluem taxas de administração e taxas de troca.

Top 10 maiores empresas do Nasdaq

Deixo-lhe uma lista das 10 maiores empresas do Nasdaq até o momento:

• Apple (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• Amazon (AMZN)
• Meta (FB)
• Alphabet (GOOG)
• Tesla (TSLA)
• Nvidia (NVDA)
• PayPal (PYPL)
• Comcast (CMCSA)
• Adobe (ADBE)

*Claro, essa lista pode estar sujeita a variações ao longo do tempo

Por que investir no Nasdaq?

Investir no Nasdaq pode ser uma decisão estratégica para muitos investidores devido à sua forte concentração em empresas de tecnologia e inovação. O índice Nasdaq é conhecido por abrigar algumas das maiores e mais influentes companhias do mundo, como Apple, Amazon, Google e Microsoft, proporcionando uma oportunidade de crescimento significativa. Além disso, a diversificação oferecida pelo Nasdaq pode ajudar a mitigar riscos e maximizar retornos a longo prazo, já que ele inclui empresas de diversos setores além da tecnologia, como saúde e consumo. Com a crescente digitalização e avanços tecnológicos, investir no Nasdaq pode representar uma aposta no futuro da economia global.

Potencial de crescimento

Comparação do Nasdaq nos últimos anos com o SP&500 em preto. Como podemos ver, o resultado do Nasdaq é muito melhor a 4 ou 5 anos de vista. O Nasdaq é um dos principais mercados de ações do mundo e oferece uma ampla gama de oportunidades de investimento. Desde alta tecnologia até biotecnologia, o que permite aos investidores diversificar sua carteira ao máximo.

Na verdade, o Nasdaq reúne todos os tipos de empresas tecnológicas, e como sabemos o futuro da produtividade dos países desenvolvidos está na tecnologia; cibersegurança, i-clouding, inteligência artificial... Sem dúvida, setores cujas empresas são negociadas neste índice.

Na verdade, a tecnologia tem uma aplicação real em qualquer aspecto do nosso dia a dia. Apenas para dar alguns exemplos:

• O transporte (veículos cada vez mais equipados em conforto e segurança).
• As telecomunicações (redes sociais, novas formas de lazer e informação, B2C, B2B, 5G, etc.).
• Os cuidados de saúde (robótica, biotecnologia, etc.).
• Os serviços financeiros (banca eletrônica, Fintech, robo advisors, Blockchain e criptomoedas, etc.).
• A informática (domótica, cloudcomputing, inteligência artificial, bigdata, etc.).

Além disso, é um dos maiores mercados de ações do mundo, com uma capitalização de mercado de mais de US$ 11 trilhões. Isso significa que há uma grande quantidade de capital disponível para investir e uma grande oportunidade de obter retornos significativos.

Apesar de que alguns analistas e investidores falam da possibilidade de que possa ser criada uma bolha pelo crescimento experimentado por este setor nos últimos anos, a verdade é que os benefícios que as empresas tecnológicas registram e o avanço que podem experimentar fazem com que o valor deste tipo de empresas também aumente.

Diversificação setorial

A diferenciação setorial do Nasdaq é uma das principais vantagens deste índice tecnológico. Ao incluir vários subsectores tecnológicos como inteligência artificial, cibersegurança, bancos e seguros, o Nasdaq oferece uma visão completa do desempenho do setor tecnológico.

Uma das principais vantagens desta diversificação setorial é que permite aos investidores ter uma maior variedade de opções de investimento. Embora o índice se concentre na tecnologia, cada subsetor tem sua própria dinâmica, o que significa que os investidores podem escolher onde querem investir de acordo com suas próprias necessidades e objetivos. Vejamos qual é a ponderação de cada setor dentro do índice:

• Tecnologia: 52%
• Consumo discricional (não essencial): 18%
• Saúde: 9%
• Indústria: 5,49%
• Financeiro: 4,13%
• Telecomunicações: 3,62%
• Consumo básico: 3,33%
• Outros: Menos de 5%

Segurança

O Nasdaq oferece segurança aos investidores porque é regulado pela SEC. Isso significa que todas as atividades no mercado estão sujeitas à supervisão deste organismo.

Na verdade, a regulamentação da SEC estabelece altos padrões de transparência e divulgação para as empresas que negociam no Nasdaq. Isso significa que as empresas estão obrigadas a apresentar relatórios financeiros precisos e completos, bem como a cumprir as normas de divulgação de informações em tempo e forma.

Liquidez

É um dos mercados mais líquidos do mundo, o que significa que os investidores têm maior facilidade para comprar e vender ações sem ter que esperar muito.

Para nos dar uma ideia, um dia normal, como explica o próprio site do Nasdaq, pode-se negociar mais de 5.000 milhões de ações e 200.000 milhões de dólares. Portanto, podemos afirmar que, se estivermos dispostos a investir em qualquer empresa ou ETF do Nasdaq, será fácil e rápido encontrar uma contraparte.

Acessibilidade

Praticamente a partir de qualquer corretora e a preços muito competitivos, os investidores podem comprar e vender ações rapidamente e de forma ágil, sem se preocupar com procedimentos mais complexos.

De fato, nesse sentido, o mais comum é que já existam corretoras que permitam comprar ações americanas sem taxas. Ou seja, em muitos casos, cobram taxas por investir em mercados europeus ou asiáticos, mesmo no local, mas não no mercado americano, portanto, a facilidade de acesso para investir no Nasdaq também é uma de suas principais vantagens.

Dias de feriado no Nasdaq

Deixo-lhe com o calendário de bolsa do Nasdaq, ou seja, os dias em que o mercado do Nasdaq está fechado:

• 16 de janeiro - Dia de Martin Luther King Jr.
• 20 de fevereiro - Dia dos Presidentes.
• 7 de abril - "Good Friday" (Sexta-feira Santa).
• 29 de maio - "Memorial day" (Dia dos Mortos).
• 19 de junho - "Juneteenth" (Dia do fim da escravidão nos EUA).
• 3 de julho - Dia da Independência.
• 4 de setembro - "Labor Day" (Dia do Trabalho).
• 23 de novembro - "Thanksgiving day" (Dia de Ação de Graças).
• 25 de dezembro - 25 de dezembro Dia de Natal.

Tabela de prós e contras de investir no Nasdaq

Por fim, vejamos as vantagens e desvantagens de estar exposto ao Nasdaq: