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Ações que sobrevivem à taxa Selic em 2025

açoes que resistem a selic em alta

Investir na bolsa em um cenário de juros elevados exige análise cuidadosa e uma estratégia bem definida. Com a Selic em patamares elevados, muitos investidores migram para a renda fixa, já que ela oferece retornos previsíveis e menos riscos. No entanto, algumas ações conseguem se destacar por sua resiliência financeira, distribuição de dividendos e modelo de negócio menos impactado pelo custo do crédito. Neste artigo, exploramos as melhores ações para investir com Selic alta, os setores seguros para investir em 2025 e estratégias defensivas na bolsa com juros altos.

Quais ações podem se destacar em 2025, mesmo com a Selic em alta?

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A seleção de ações resilientes em um período de Selic elevada leva em conta alguns fatores-chave:

  • Histórico de dividendos altos: empresas que mantêm distribuição consistente de dividendos acima de 12% ajudam a compensar o impacto dos juros altos.
  • Baixo endividamento: negócios menos alavancados sofrem menos com o aumento dos custos financeiros.
  • Demanda constante: setores como energia e consumo básico apresentam menor volatilidade e receitas previsíveis.

Com base nesses critérios, a Elos Ayta Consultoria apontou as seguintes empresas como destaques para 2025:

Nome da EmpresaSetorMotivo da ResiliênciaP/LHistórico de Dividend Yield
PetrobrasÓleo e GásDividend yield consistente acima de 12%3,512,5%
Vibra EnergiaÓleo e GásForte distribuição de dividendos6,210,8%
EnevaEnergia ElétricaCrescimento robusto e estabilidade operacional8,17,3%
JBSCarnes e DerivadosExportações sólidas e resiliência do setor5,49,1%
Minerva FoodsCarnes e DerivadosFoco em mercados internacionais7,88,7%
CemigEnergia ElétricaHistórico de forte geração de caixa4,911,2%

Setores com potencial frente à alta da taxa Selic

Alguns setores são mais protegidos do impacto da Selic alta, seja pela previsibilidade de receitas ou pelo baixo endividamento.

Por que o setor de energia pode resistir durante períodos de Selic alta?

O setor elétrico possui contratos de longo prazo e receitas recorrentes, tornando-se uma alternativa segura. Empresas desse setor podem repassar custos ao consumidor final e, muitas vezes, mantêm um histórico de distribuição de dividendos atrativo.

Riscos associados: regulamentações governamentais podem impactar tarifas e margens de lucro. Além disso, crises hídricas podem afetar a geração de energia e aumentar os custos operacionais.

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Consumo básico: uma aposta segura com a Selic em alta

Bens essenciais, como alimentos e produtos de higiene, têm demanda inelástica, o que protege essas empresas contra oscilações econômicas. Apesar de algumas variações nos custos de produção, empresas como BRF e Ambev costumam manter receita estável.

Riscos associados: o setor pode ser impactado por inflação nos custos de produção e variações cambiais, que influenciam a importação de insumos.

Como proteger investimentos em períodos de Selic elevada?

Investidores que buscam proteção contra a Selic alta devem priorizar empresas que atendam a esses critérios:

Empresas com baixo endividamento: a importância da saúde financeira

Com o aumento dos juros, companhias endividadas enfrentam maiores despesas financeiras, reduzindo seu potencial de crescimento. Empresas saudáveis financeiramente tendem a preservar margens de lucro e remunerar melhor os acionistas.

Ações com altos dividendos como proteção contra a Selic

Dividend yield alto funciona como uma proteção contra oscilações do mercado. Empresas que historicamente distribuem bons dividendos garantem retorno ao investidor, mesmo quando o preço das ações cai.

Perguntas frequentes sobre ações e taxa Selic

  • Baixas comissões de trading.
  • Ampla gama de produtos.
  • Juros de até 4,83% em contas em USD e 3,49% em euros.
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Investir em produtos financeiros implica um certo nível de risco.

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