ETFs irlandeses: como investir neles?

Os ETFs irlandeses oferecem aos investidores uma chance de explorar ações de empresas de quaisquer locais do mundo, sem a burocracia de precisar investir em cada papel. Dessa forma, uma das maiores vantagens deles é a possibilidade de diversificar bastante uma carteira, aumentando a lucratividade. Por isso, são uma opção de fundos para se ter em mente na hora de começar a explorar esse tipo de ativo. Neste artigo, vamos explorar o que são ETFs irlandeses, quais corretoras utilizar para investir neles, os melhores ETFs irlandeses para começar e as vantagens de investir nesse tipo de ativo.

O que são ETFs irlandeses?

Os ETFs irlandeses são fundos negociados em bolsa, só que com sua base domiciliária na Irlanda. Ou seja, são ETFs comercializados a partir das condições fiscais do país europeu, que tendem a ser mais flexíveis e vantajosas para muitos investidores. Mas esses ETFs não ficam restritos às empresas da Irlanda: são fundos com ações de empresas de todos os locais do mundo. A questão é que as regras de tributação se baseiam nas normas do país de domicílio.

São fundos que, assim como os ETFs de quaisquer outros países bons ou maus, oferecem uma ótima oportunidade de diversificar uma carteira de investimento, sem grandes complicações para quem investe. Da mesma forma, podem ser de: 

• Distribuição: são ETFs que repassam os dividendos diretamente a quem investe. Aqui, você terá que pagar impostos no Brasil, pois é uma transação a ser declarada mensalmente à Receita Federal.
• Acumulação: direcionam os dividendos para o próprio fundo. Nesse caso, o impacto sobre o IR é menor, já que os ganhos são apurados somente após a venda. 

A grande vantagem do ETF irlandes é a possibilidade de ter uma eficiência tributária maior em ambos os casos, seja para rendimento direto ou para reinvestimento. 

Qual corretora utilizar para investir em ETFs Irlandeses?

As principais corretoras para esse tipo de investimento são a Warren Investimentos e Interactive Brokers.

Interactive Brokers

Fundada em 1978 e com sede nos Estados Unidos, a Interactive Brokers possui alto grau de proteção e credibilidade. Ela possui regulação em países como Estados Unidos, Reino Unido, Luxemburgo, Hungria, Índia, Austrália, Canadá, Japão e na Irlanda. Suas principais vantagens são:

• Extenso portfólio que inclui ações, ETFs, títulos, opções, futuros, forex e criptomoedas.
• Possui acesso a mais de 150 mercados em todo o mundo, como Nova Iorque, Tóquio e Londres.
• Alta liquidez e baixo custo de negociação, o que é perfeito para investidores na Irlanda.
• Conta com mais de 8.300 ETFs na plataforma, garantindo uma boa diversificação da carteira.

Warren Investimentos

A Warren Investimentos foi fundada em 2014, trouxe suas operações ao Brasil em 2017 junto com o modelo inovador de investimentos por objetivo, além de uma experiência personalizada para cada investidor. Entre suas principais vantagens, estão:

• Baixas taxas de corretagem e custódia.
• Facilidade de acesso a sua plataforma.
• Processo de abertura de conta totalmente online.
• Possibilidade de investimento em ativos de renda fixa, ações, ETFs (como os irlandeses), FIIs, BDRs, etc.

Melhor ETF irlandes para começar (acumulação e distribuição)

Nesta seção, mencionaremos diretamente os ETFs irlandeses mais interessantes para você começar a investir. Vamos começar com os de acumulação e depois falar sobre os de distribuição. 

Acumulação

• iShares Core MSCI World UCITS ETF: busca replicar o desempenho do índice MSCI World. É ideal para quem investe e busca crescimento a longo prazo. Foi lançado em 2009 e está em dólares;
• Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWCE): o objetivo é explorar mercados emergentes e desenvolvidos. 

Distribuição

• SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (GDVD): busca replicar o índice S&P Global Dividend Aristocrats, com foco em empresas que mantém um bom histórico de pagamento de dividendos.
• Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (VHYL): acompanha o índice FTSE All-World High Dividend Yield, focado em empresas com rendimentos elevados de dividendos.

Como escolher o ETF Irlandês ideal para seu portfólio

Saber escolher é tão importante quanto conhecer cada um deles. Por isso, considere as dicas:

• Objetivo: é preciso definir onde realmente você quer chegar. Isso ajuda a escolher, por exemplo, entre ETFs de acumulação ou distribuição, bem como as características do ideal.
• Diversificação: entenda bem como diversificar sua carteira de ETFs irlandeses, considerando geografia (países das empresas), setor e o tipo de ativo propriamente dito;
• Taxas: sempre analise bem as cobranças relacionadas e o que se deve pagar;
• Desempenho: outra ação estratégica é olhar o histórico de desempenho, considerando, claro, o retorno ajustado ao risco. Isso pode dar uma ideia de como o ETF se comporta em diferentes condições de mercado;
• Liquidez: também avalie a facilidade para vender ou comprar uma posição no fundo. Uma boa liquidez representa rapidez e praticidade nessas ações. 

Vantagens de investir em ETFs Irlandeses

Existem algumas vantagens em investir em ETFs irlandeses, como redução de impostos, facilidade de negociação, diversificação, exposição à moeda forte e acesso ao mercado global. Confira:

Impostos e outras taxas associadas

Um dos principais motivos é a redução de impostos e taxas, uma questão que demonstra como o sistema tributário do país europeu é mais simples e menos burocrático para investidores. 

Por exemplo, quem investe em ETFs americanos perde cerca de 30% por conta do imposto retido na fonte. Já na Irlanda, essa retenção cai pela metade, ou seja, apenas 15% é comprometido e é possível lucrar mais com os dividendos. Essa é uma grande vantagem para quem investe em ETFs de distribuição e deseja aumentar seus rendimentos enquanto diversifica sua carteira.

Facilidade de negociação

Os ETFs irlandeses oferecem uma vantagem incrível com relação a fundos de outros países: a negociação internacional. É possível negociar fundos em bolsas de outros países da Europa, inclusive com contas em outros países. Isso traz ainda mais opções para o investidor, visto que desburocratiza as estratégias. No Brasil e nos EUA, isso não é possível, por exemplo. No nosso país, só se negocia fundos da bolsa brasileira, a B3. 

Diversificação e exposição a moedas mais fortes

Além do que falamos, os ETFs irlandeses oferecem a chance de negociação em moedas estáveis e fortes, que dão maior flexibilidade e tranquilidade a quem investe, principalmente em tempos de crise. Exemplos disso incluem o Euro e o Dólar, que são duas das moedas mais fortes do mundo e comuns em ETFs irlandeses. 

Acesso a mercados globais

Outra vantagem é que eles são uma porta de entrada para vários mercados internacionais. Isso é ótimo para diversificação, uma vez que permite investir em diferentes regiões econômicas e setores. Por exemplo, com um único ETF irlandês, você pode ter exposição a ações de empresas dos Estados Unidos, Europa, Ásia e mercados emergentes. 

Essa diversificação pode ajudar a reduzir riscos, já que nem todos os mercados se movem da mesma forma ou, ao mesmo tempo, e sabemos como há flutuações importantes em cada um deles.

Como vimos, os ETFs irlandeses representam uma grandíssima vantagem para investidores em todos os estágios de maturidade. Afinal, trazem maior lucratividade, menos impostos e taxas incômodas, exposição a moedas fortes e estáveis e ainda acesso a um mercado global de ações diversificadas. Mas, é sempre bom lembrar de conhecer o seu perfil de investidor e também os ativos para compor sua carteira, como o que apresentamos aqui.

Saiba mas dos ETFs: