Melhores ETFs da B3: lista, rendimentos e como investir

Os ETFs (Exchange Traded Funds) ganharam protagonismo na B3 como porta de entrada para diversificação eficiente e de baixo custo. Em uma única cota, o investidor compra uma cesta de ativos e replica o desempenho de índices de ações, renda fixa, internacional ou cripto. Neste guia, comparamos os melhores ETFs da B3, organizados por tipo, com destaque para rendimento, gestor e perfil de risco.

O que são ETFs da B3 e como selecioná-los

ETFs são fundos negociados em bolsa que replicam a performance de um índice. Em uma operação, o investidor compra exposição a dezenas (ou centenas) de ativos, com custo de gestão menor do que fundos tradicionais e liquidez similar à das ações.

Principais tipos de ETFs na B3

1. ETFs de Renda Variável: replicam índices de ações brasileiras. Exemplo: BOVA11 (Ibovespa).
2. ETFs de Renda Fixa: replicam índices de títulos públicos ou privados. Exemplo: IMAB11 (IMA-B).
3. ETFs Internacionais: exposição a índices estrangeiros. Exemplo: IVVB11 (S&P 500).
4. ETFs setoriais: focados em segmentos específicos como financeiro, saúde ou tecnologia. Exemplo: FIND11 (financeiro).
5. ETFs temáticos: replicam tendências como ESG ou inovação. Exemplo: ECOO11 (empresas sustentáveis).

ETFs na B3: o que considerar ao escolher

• Objetivo de investimento: crescimento, renda ou diversificação.
• Índice subjacente: entenda exatamente o que o ETF replica.
• Taxa de administração: impacto direto no retorno líquido.
• Liquidez: volume médio diário de negociação.
• Risco: avalie a volatilidade do índice replicado.
• Histórico de performance: não garante futuro, mas indica consistência.
• Diversificação: como o ETF se encaixa na carteira existente.
• Provedor do ETF: reputação e solidez do gestor.

Principais ETFs disponíveis no Brasil

Entre os mais populares na B3, destacam-se ETFs ligados a renda variável, internacional e criptoativos:

• BOVA11 — iShares Ibovespa Fundo de Índice;
• IVVB11 — iShares S&P 500 (BR);
• SMAL11 — iShares Small Cap;
• IMAB11 — iShares IMA-B (renda fixa);
• HASH11 — Hashdex Nasdaq Crypto Index;
• BITH11 — Hashdex Bitcoin Reference Price;
• ETHE11 — Hashdex Ethereum Reference Price;
• BLOK11 — Investo Blok (smart contracts);
• QDFI11 — QR Bloomberg DeFi;
• META11 — Hashdex Crypto Metaverse;
• CRPT11 — Empiricus Teva Criptomoeda Top 20.

Em 2023, os ETFs de criptoativos lideraram a rentabilidade: o QDFI11 rendeu 35,69%, seguido pelo META11 (34,91%) e BLOK11 (31,49%). Em 2024-2026, ETFs de S&P 500 e de Ibovespa ganharam tração novamente, em linha com a normalização dos juros.

Em liquidez, o HASH11 mantém liderança no segmento cripto, com volume diário superior a R$ 5 milhões. Para quem está começando, vale ler o nosso guia para investir em criptomoedas no Brasil antes de alocar capital significativo.

Análise dos principais ETFs da B3

Comparativo direto entre os ETFs mais populares com índice, gestor e rendimento de referência:

Melhores ETFs da B3 que pagam dividendos

São ETFs que distribuem aos cotistas os dividendos das empresas que compõem o fundo. Servem como fonte de renda recorrente em reais:

IT NOW IDIV (DIVO11)

• Índice de Referência: Índice de Dividendos (IDIV);
• Gestor: Itaú Asset Management.

BB ETF S&P Dividendos Brasil (BBSD11)

• Índice de Referência: S&P Dividendos Brasil;
• Gestor: Banco do Brasil.

iShares Select Dividend ETF (BDVY39)

• Índice de Referência: Dow Jones U.S. Select Dividend;
• Gestor: BlackRock.

iShares Core Dividend Growth ETF (BGWH39)

• Índice de Referência: Morningstar US Dividend Growth;
• Gestor: BlackRock.

Global X SuperDividend US ETF (BDVD39)

• Índice de Referência: SuperDividend® U.S. Low Volatility Index;
• Gestor: Global X.

Global X SuperDividend ETF (BSDV39)

• Índice de Referência: Solactive Global SuperDividend® Index;
• Gestor: Global X.

iShares Core High Dividend ETF (BHDV39)

• Índice de Referência: Morningstar Dividend Yield Focus Index;
• Gestor: BlackRock.

ETFs internacionais: B3, EUA e Irlanda

Os ETFs locais da B3 são ótimos para começar, mas o investidor brasileiro tem alternativas no exterior que ampliam diversificação e eficiência fiscal. Os ETFs americanos oferecem maior variedade e liquidez globais, embora retenham 30% sobre dividendos. Já os ETFs irlandeses (UCITS) reduzem a retenção a 15% via tratados fiscais e são populares para longo prazo.

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Perguntas Frequentes sobre ETFs da B3

Conclusão: ETFs são atalho para a diversificação

ETFs transformaram a forma como o investidor brasileiro acessa diversificação. Em poucas operações, dá para montar uma carteira global com baixo custo e alta liquidez. A regra é simples: defina o seu objetivo, escolha ETFs cujo índice subjacente esteja alinhado a ele e mantenha disciplina em prazos longos. Para ampliar horizontes, considere combinar ETFs da B3 com opções no exterior. Investir na Ásia ou em ETFs europeus também são caminhos válidos.

Fontes consultadas

• B3 — ETFs
• ANBIMA