3 ETFs para investir em setembro de 2025

Historicamente, setembro combina dois fatores: a volatilidade internacional e as decisões de política monetária nos Estados Unidos e na Europa, que costumam marcar a direção dos fluxos globais. No Brasil, além disso, soma-se a incerteza cambial.

Nesta análise revisamos três ETFs destacados para setembro 2025: um ligado ao ouro, outro ao bitcoin e um terceiro centrado em automação e robótica. Avaliamos custos, liquidez, método de réplica e como podem ser incorporados a uma carteira local.

ETFs promissores para investir setembro 2025

Em mercados como os atuais, dinâmicos e com eventos inesperados quase toda semana, atualizar a carteira de ETFs todos os meses torna-se algo indispensável. Fatores econômicos, políticos e sociais impactam diretamente no desempenho, e uma revisão regular permite ajustar a tempo e evitar contratempos.

1) Invesco Physical Gold ETC (SGLD)

O ouro continua sendo considerado um ativo de refúgio em momentos de volatilidade do mercado. O Invesco Physical Gold ETC (SGLD) replica o preço do metal com respaldo físico, o que o torna uma ferramenta transparente para se proteger frente à incerteza.

Ficha técnica do ETF:

• TER (0,12%): Muito baixo dentro do segmento de matérias-primas.
• Liquidez: Gerencia mais de 22.700 milhões de USD, o que assegura facilidade de compra e venda.
• Método de réplica: Físico completo (barras em cofres).
• Distribuição: Acumulação, não distribui dividendos.
• Tracking error: Muito baixo, segue quase de forma perfeita o preço spot do ouro.

No Brasil, o acesso a este ETF pode ser feito através das melhores corretoras internacionais.

2) Fidelity Physical Bitcoin ETP

O Bitcoin continua dividindo opiniões: alguns o veem como um ativo de altíssimo risco, outros como uma oportunidade única de diversificação. O Fidelity Physical Bitcoin ETP oferece exposição direta à criptomoeda com custódia institucional.

Ficha técnica do ETP:

• TER (0,35%): Moderado para um produto cripto.
• Liquidez: Administra mais de 200 milhões de euros.
• Método de réplica: Custódia física de bitcoin real.
• Distribuição: Não se aplica, dado que bitcoin não paga dividendos.
• Antiguidade: Disponível desde 2022 com respaldo da Fidelity.

Para um brasileiro, este ETP pode ser considerado como uma aposta tática de alto risco. O acesso direto geralmente requer uma corretora estrangeira.

3) iShares Automation & Robotics UCITS ETF

O iShares Automation & Robotics UCITS ETF aponta para setores ligados à inteligência artificial, robótica e automação, três motores de crescimento da próxima década.

Ficha técnica do ETF:

• TER (0,40%): Mais alto que em ETFs tradicionais, mas razoável em temáticos.
• Liquidez: Supera os 2.800 milhões de euros administrados.
• Método de réplica: Física por amostragem (investe em empresas do índice).
• Distribuição: Acumulação, reinveste os ganhos.
• Composição: Empresas globais de semicondutores, robótica e automação industrial.

Como combinar esses três ETFs em uma carteira?

Em conjunto, os três oferecem uma estratégia balanceada: proteção, inovação e crescimento:

• SGLD (ouro): funciona como cobertura defensiva contra a inflação e a volatilidade global.
• Fidelity Bitcoin (cripto): adiciona um componente de risco e potencial de crescimento, útil para investidores com alta tolerância.
• iShares Robotics (tecnologia): aposta em megasegmentos de crescimento global, ideal para horizontes longos.

Acessar ETFs internacionais através das melhores corretoras globais abre a porta para instrumentos sólidos e diversificados: o ouro como refúgio, o bitcoin como aposta disruptiva e a robótica como tendência de futuro. Com uma conta no exterior, qualquer investidor brasileiro pode dar o salto e montar um portfólio alinhado ao que acontece no mundo, sem ficar preso à conjuntura local.