Melhores ETFs Mistos para investir

Ao contrário dos Fundos de Investimento, nos ETFs não existe a classificação de Mistos. Mesmo assim, existem três descrições que poderiam cumprir esse propósito:

  • ETFs de gestão ativa: Aqui um gestor decide quais ativos comprar, quando fazê-lo e quando vendê-los. Geralmente, são separados por RF e RV, mas vários ETFs de gestão ativa mantêm posições em RF de curto prazo ou dinheiro quando vendem posições de RV.
  • Target Date ETFs: São ETFs que estabelecem uma alocação entre Renda Fixa e Renda Variável dependendo de uma faixa etária, perfil de risco e horizonte do investidor. Vanguard Canadá tem alguns e iShares também. O problema é que não existem ETFs UCITS deste tipo disponíveis para a Europa.
  • Multi-Asset Allocation: São ETFs que de forma ativa ou passiva têm exposição a diferentes ativos. Têm semelhança com os Target Date, mas com a flexibilidade de ter outras classes de ativos, além de RF e RV.

No artigo de hoje só vou falar sobre os últimos porque são os disponíveis para o Brasil no momento.

O que é o Multi-Asset Allocation e por que é interessante para investir?

É uma estratégia que pode ser ativa ou passiva (indexada), cujo objetivo é investir de forma diversificada em diferentes classes de ativos.

A ponderação de cada ativo dependerá do objetivo e perfil de risco que estão sendo oferecidos. Por exemplo, o objetivo pode ser rendas mensais com um nível de risco conservador, ou com objetivo de crescimento de capital e nível de risco moderado ou agressivo.

Pode haver muitas combinações, até mesmo aquelas em que as porcentagens de cada ativo vão variar com o passar do tempo. Isso é mais característico dos Target Date.

A estratégia fará os reequilíbrios e ajustes necessários quando necessário.

Quais Ativos compõem o Multi-Asset Allocation?

Pode ser qualquer classe de ativo, mas na maioria dos casos são Renda Fixa, Renda Variável, Ouro e REITs. Haverá algumas estratégias que consideram outros menos populares como ativos alternativos, private equity, situações especiais, etc.

Top 5 Melhores ETFs Multi-Asset Allocation

NomeISINTER5a%
VanEck Multi-Asset Balanced Allocation UCITS ETFNL00092727720,3014,89
VanEck Multi-Asset Conservative Allocation UCITS ETFNL00092727640,286,97
VanEck Multi-Asset Growth Allocation UCITS ETFNL00092727800,3225,84
Amundi Index Equity Global Multi Smart Allocation Scientific Beta UCITS ETF DR EUR (C)LU16021451190,4032,55
Amundi Index Equity Global Multi Smart Allocation Scientific Beta UCITS ETF DR USDLU16021452000,4033,26

Amundi Index Equity Global Multi Smart Allocation Scientific Beta UCITS ETF DR USD

Este ETF procura seguir o índice Scientific Beta Developed Multi Beta Multi-Strategy Equal-Weight que, conforme mostrado em seu portfólio, traz ações de países desenvolvidos filtradas por quatro fatores: Tamanho, Valor, Momentum e Baixa Volatilidade.

Seu método de réplica é físico completo e tem como moeda base o USD. Não possui cobertura de moeda e sua volatilidade anual é de 16.73%

Sua política de dividendos é de acumulação e está domiciliado em Luxemburgo. Possui 1,124 valores em carteira.

A seguir, está a decomposição de sua carteira por país e setores:

As suas 10 primeiras posições somam um total de 5,12%.

VanEck Multi-Asset Growth Allocation UCITS ETF

O ETF segue o índice Multi-Asset Growth Allocation que tem em carteira 60% em mercados desenvolvidos, 15% em títulos denominados em EUR, 15% em títulos corporativos denominados em EUR e 10% em REITs.

Seu método de replicação é físico otimizado. Sua moeda base é EUR e não tem cobertura de moeda.

Sua volatilidade anual é de 9.78% e sua política de dividendos é de distribuição trimestral.

As seguintes são suas principais posições:

E as ponderações de seus diferentes ativos são as seguintes:

AtivoPeso
Desenvolvidos60%
RF Gov15%
RF Corporativa15%
REITS10%

VanEck Multi-Asset Balanced Allocation UCITS ETF

O ETF segue o índice Multi-Asset Balanced Allocation que tem em carteira mercados desenvolvidos, títulos soberanos denominados em EUR, títulos corporativos denominados em EUR e REITs.

Segue uma replicação física otimizada. Sua política de dividendos é de distribuição trimestral e sua moeda base é o EUR. Não tem cobertura de moeda.

Sua volatilidade anual é de 8.57%

As seguintes são suas principais posições:

A tabela mostra os pesos por tipo de ativo:

AtivoPeso
Desenvolvidos40%
RF Gov25%
RF Corporativa25%
REITS10%

Se você não leu os Melhores ETFs para investi no Brasil, aqui está o link.

Mercado:

Europa, USA, Ásia

Corretora confiável com 1,54 milhão de contas de clientes e capital de US$ 10,01 bilhões, listada na Nasdaq.

Comissões baixas e melhor execução de preços possíveis graças ao sistema IB SmartRoutingSM.

Plataformas e ferramentas de negociação gratuitas – poderosas o suficiente para traders profissionais, mas projetadas para todos.

Depósito minimo:

R$0.00

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