TOP indústrias que movimentam mais dinheiro no mundo

Quais são as indústrias que geram mais receita? É provável que você já pense em setores como telecomunicações ou energia, e não está errado.

E se adicionarmos negócios que operam à margem da lei? Como ficaria o ranking dos setores maiores e com maior faturamento no mundo? Se você estiver aqui é, entre algumas outras coisas, porque gostaria de investir na bolsa no alguma indústria que seja no nosso top, certo? Mostraremos ao final deste artigo como fazer isso.

Principais setores econômicos mais lucrativos

De acordo com o relatório da IBIS World a lista de setores globais por volume de negócios inclui, por ordem:

1. Telecomunicações
2. Exploração e produção de gás e petróleo
3. Saúde e medicina
4. Fundos de pensões
5. Imobiliário
6. Automóveis (novos e usados)
7. Seguros
8. Bancos
9. Produção de automóveis
10. Turismo
11. Farmacêuticas
12. Armamentos

Vamos analisar cada uma delas:

Telecomunicações

As telecomunicações passaram de serviço complementar a uma verdadeira necessidade nos últimos 15 anos e ainda têm muito espaço para crescer nos países em desenvolvimento. A demanda no setor de telecomunicações não para de crescer e suas receitas são dinâmicas, pois incluem cada vez mais serviços. Em 2023, os consumidores mais jovens continuaram a ser o principal motor da indústria móvel.

• 💰 Receitas: 1,7 trilhões de dólares
• 👥 Funcionários: 2 milhões
• 🏢 Empresas: 26.018

• Perspectivas 2024 - 2029

Para os próximos anos, espera-se um aumento competitivo nos mercados desenvolvidos, concentrado em guerras de preços e possíveis consolidações dentro do setor. Também se prevê um aumento das assinaturas nos mercados emergentes, com adaptações às suas moedas de baixo valor em termos de rentabilidade global. A transformação da tecnologia com fio em tecnologia wireless continuará a impulsionar a necessidade de melhorias nos equipamentos.

• Empresa: Verizon Communications
• Ticker: VZ
• ISIN: US92343V1044

• Empresa: Comcast
• Ticker: CMCSA
• ISIN: US20030N1019

• Empresa: American Tower
• Ticker: AMT
• ISIN: US03027X1000

Exploração e produção de gás e petróleo

O sector energético foi um dos protagonistas de 2022 e continuou a sê-lo em 2023, embora com neste caso na faturação. A indústria enfrenta o desafio da descarbonização nas economias desenvolvidas, mas registrou um crescimento anual composto de 9,6% nos últimos cinco anos. Desde 2022, o gás substituiu o petróleo como líder em faturação, coincidindo com o conflito entre a Rússia e a Ucrânia. Estes são os seus principais dados:

• 💰 Receitas: 5,3 triliões de dólares
• 👥 Empregados: 3 milhões
• 🏢 Empresas: 123.000

Perspectivas 2024 - 2029

O setor continuará a buscar formas de crescer em um ambiente de aumento do uso de energias renováveis. É dominado por grandes multinacionais, com as quatro maiores produzindo 40% da faturação global. A evolução dos EUA como produtor e distribuidor mundial também será crucial devido às tensões geopolíticas.

TOP maiores Empresas Petrolíferas

Seguros de saúde e vida

O setor de seguros é o terceiro em termos de volume. As receitas caíram nos últimos 5 anos, apesar do aumento da demanda, devido à guerra de preços entre seguradoras e ao impacto da Covid nos resultados financeiros. Embora seja uma indústria que oferece produtos essenciais no dia a dia, também está muito exposta a grandes mudanças macroeconômicas e políticas. Estes são os seus principais dados:

• 💰 Receitas: 5 trilhões de dólares
• 👥 Empregados: 3 milhões
• 🏢 Empresas: 2.834

Perspectivas 2024 - 2029

O setor enfrenta debates sobre a necessidade de serviços médicos universais, o que pode reduzir o número de apólices privadas. Também deve adaptar seus produtos a uma população envelhecida, com um número crescente de pessoas com mais de 65 anos. A tendência durante a próxima década, continuará com um processo de concentração, com empresas maiores dominando o mercado.

Fundos de pensões

Essa indústria agrupa os fundos de pensões das empresas para seus empregados, algo comum em muitos países. A faturação e volume do setor estão intensamente ligados ao desenvolvimento dos mercados financeiros, já que o papel desses fundos é o investimento.

• 💰 Receitas: 4,3 triliões de dólares
• 👥 Empregados: 152.000
• 🏢 Empresas: 239.000

Perspectivas 2024 - 2029

O setor continua dominado pelos fundos de pensões americanos. Os principais desafios incluem o envelhecimento da população, que pode aumentar o número de retiradas e limitar a margem de atuação dos fundos. Há uma mudança dos sistemas de benefícios definidos para contribuições definidas.

Imobiliário

O setor imobiliário está relacionado com a atividade econômica global, crescendo quando a economia cresce. Apesar de suas receitas terem caído nos últimos 5 anos, o setor se beneficiou da recuperação pós-pandemia. Estes são os seus principais dados:

• 💰 Receitas: 4,3 biliões de dólares
• 👥 Empregados: 152.000
• 🏢 Empresas: 239.000

Perspectivas 2024 - 2029

O mercado imobiliário americano mostra sinais de sobreaquecimento, o que pode influenciar outros mercados. Na Ásia, o setor enfrenta desafios, especialmente na China devido ao alto endividamento.

Venda de automóveis (novos e usados)

A venda de automóveis está fortemente ligada ao crescimento econômico e foi impactada pela Covid. Nos últimos anos, a tendência é um aumento nas vendas de carros usados, algo que provavelmente continuará a ser assim nos próximos anos. Estes são os seus principais dados:

• 💰 Receitas: 4,3 biliões de dólares
• 👥 Funcionários: 6 milhões
• 🏢 Empresas: 453.000

Perspectivas 2024 - 2029

Os produtores chineses têm crescido e começam a dominar o setor, obrigando os concorrentes a se adaptarem. Espera-se que o crescimento esteja relacionado com o desenvolvimento dos mercados emergentes, que estão a aumentar a sua procura e continuarão a fazê-lo nos próximos 5 anos.

Seguros

A indústria de seguros cresceu com a penetração nos mercados emergentes e o surgimento de uma classe média na China. Novos tipos de seguro, como microsseguros, também contribuíram.

• 💰 Receitas: 2,9 triliões de dólares
• 👥 Funcionários: 3 milhões
• 🏢 Empresas: 9.951

Perspectivas 2024 - 2029

A indústria dos seguros viu o seu rendimento cair nos últimos 5 anos, mais o setor deve melhorar graças a segmentos como seguros automotivos. A demanda estável por seguros de habitação também contribuirá para o crescimento.

Bancos comerciais

O desenvolvimento da indústria bancária segue de perto a evolução da economia em geral e a confiança dos consumidores, crítica para o negócio dos empréstimos. Nos últimos 5 anos, o sector registou um crescimento de 1,5%. Estes são os seus principais dados:

• 💰 Receitas: 2,8 triliões de dólares
• 👥 Empregados: 7 milhões
• 🏢 Empresas: 10.080

Perspectivas 2024 - 2029

A evolução do setor estará ligada às taxas de juros. Grande parte do seu sucesso dependerá da capacidade dos operadores em criar economias de escala que lhes permitam reduzir custos e melhorar a sua eficiência sem comprometer o crescimento.

Alguns dos bancos com maior capitalização bolsista

Produção de automóveis

Os produtores de automóveis se beneficiaram de um ambiente macroeconômico estável e de baixas taxas de juros, mas a pandemia teve um grande impacto, do qual ainda estão a recuperar. A transição para veículos híbridos e elétricos promete melhorar as vendas nos próximos anos.

• 💰 Rendimentos: 2,6 triliões de dólares
• 👥 Empregados: 3 milhões
• 🏢 Empresas: 757

Perspectivas 2024 - 2029

A volatilidade das matérias-primas continuará a afetar o setor na próxima década. A transição para veículos eco-friendly deve impulsionar as vendas. Neste sentido, está a ocorrer um movimento dos grandes produtores para mercados chave, o que implica abrir fábricas em lugares como a Ásia e os mercados emergentes.

Turismo

Após a pandemia, o turismo se recuperou com força, enfrentando o desafio do impacto ambiental. A internet eduziu as barreiras de entrada para novos operadores, aumentando a competição no setor. Estes são os seus principais dados:

• 💰 Rendimentos: 2,3 triliões de dólares
• 👥 Funcionários: 12 milhões
• 🏢 Empresas: 897.000

Perspectivas 2024 - 2029

A estabilização da economia deve ajudar o setor turístico. O crescimento dependerá da adaptação às preocupações ambientais e uma tendência à busca por melhor relação qualidade-preço. A Internet permitiu reduzir preços e que os consumidores tenham cada vez mais opções para preparar as suas próprias viagens.

Farmacêuticas

O setor farmacêutico cresceu de forma estável, beneficiado pelo envelhecimento da população e novas doenças. Estes são os principais dados da indústria farmacêutica global:

• 💰 Receitas: 1,2 trilhões de dólares
• 👥 Funcionários: 2 milhões
• 🏢 Empresas: 17.183

Perspectivas 2024 - 2029

O envelhecimento global da população e novas doenças que possam surgir, deve beneficiar impulsionarão o crescimento do setor. Deixo-vos com 5 das maiores empresas do mundo

Armamento

Em 2021, antes da Guerra na Ucrânia, as empresas de armamento declararam um recorde de vendas de 564.000 milhões de euros. Este setor continua a ser altamente lucrativo, apesar das crises. Estas são 7 das maiores empresas de armamento do mundo ordenadas por vendas:

Outras indústrias lucrativas à margem da lei

Drogas

A ONU estima que o comércio ilegal de drogas movimenta mais de 300 bilhões de dólares. É uma indústria clandestina de grande escala. Esse mercado inclui o cultivo, a fabricação, a distribuição e a venda de substâncias.

Claramente, não se pode investir em negócios ilegais, mas deve-se lembrar que a marijuana está legalizada em algumas regiões. E desde 2017, já existe a possibilidade de investir em ETFs de cannabis e marijuana:

• Canopy Growth Corp
  • Ticker: WEED
  • ISIN: CA1380351009
• Grupo Cronos
  • Ticker: CRON
  • ISIN: CA22717L1013
• Aurora Cannabis
  • Ticker: ACB
  • ISIN: CA05156X8843
• Tilray Corp
  • Ticker: TLRY
  • ISIN: US88688T1007

Tráfico de pessoas

Movimenta cerca de 39 bilhões de euros, estima-se que, incluindo o tráfico de migrantes, um número verdadeiramente assustador. Grande parte desta atividade criminosa está concentrada em países asiáticos como Myanmar, China, Camboja ou Tailândia, mas também África e na América do Sul.

Falsificações

Estima-se que a indústria de falsificações, especialmente tecnológicas, movimenta aproximadamente 500 bilhões de euros anualmente. Segundo a OCDE, marcas como Nike, Rolex, e Apple são as mais afetadas. No último caso, você pode investir em ações da Apple, desde que queira seguir o caminho legal!

Como investimos nessas indústrias?

Investir numa indústria ilegal não é possível, a menos que queiras cometer um delito. Para o resto dos setores e indústrias, existem diferentes fórmulas para investir nas que mais dinheiro geram e adicioná-las ao teu portfólio. Estas são as mais importantes:

Ações

Esta seria a alternativa clássica de investimento, comprar ações de uma epresa na bolsa. Selecionar as melhores empresas dos setores que mais dinheiro movimentam. Por exemplo, comprar ações da Samsung ou Apple para ter exposição ao setor de Telecomunicações.

A vantagem de comprar ações individuais é que tu escolhes quais ações queres, quando comprar e quando vender. Também controlas o peso que queres que tenham no teu portfólio.

A parte negativa é que é necessário ter conhecimentos para investir e também algum capital para ter um portfólio bem diversificado. Por outro lado, para investir precisarás de um intermediário financeiro ou corretor. É muito importante saber escolher o melhor corretor para investir.

ETFs

Sabe o que é um ETF? Tem prós e contras. De forma muito resumida, os ETFs replicam o comportamento de um índice, que neste caso seria um índice sectorial. Estes índices são a soma das ações mais representativas da indústria pelo que, segui-los, implica seguir a evolução de todo o sector.

Os ETFs ou fundos cotados são talvez a melhor forma de ter exposição a um sector inteiro. São uma ferramenta muito flexível, com custos limitados e mínimos de entrada acessíveis. Se você está apenas come]ando no mundo dos ETFs, pode sempre visitar a lista dos melhores ETFs para investir no Brasil.

Fundos de investimento

Outra opção é a gestão ativa através de fundos de investimento tradicionais, que procuram as melhores empresas dentro de um setor e seguem as tendências mais rentáveis, tentando superar os ETFs setoriais de referência.

Também existem fundos de investimento indexados, cuja filosofia é como a dos ETFs. No entanto, eles são uma boa opção para diversificação e investimento a longo prazo. É difícil fazer uma comparação entre ETFs vs fundos de investimento indexados. Qual é o melhor?

Qual foi a rentabilidade destes setores na bolsa?

A rentabilidade das indústrias varia conforme o contexto econômico. Por exemplo, os bancos tiveram anos de rentabilidade negativa devido às políticas de taxas de juros e às crises, como a pandemia. Agora, enfrentam incertezas devido à situação econômica global. O petróleo tem se comportado bem com o aumento dos preços devido às decisões da OPEP e conflitos como o russo. A indústria farmacêutica também se beneficiou da demanda por medicamentos e vacinas contra a COVID-19. O setor de armamentos registrou rendimentos positivos devido ao aumento de gastos em defesa e conflitos bélicos ao redor do mundo.

Em resumo, este foi o ranking das 12 indústrias mais rentáveis do mundo. Agora, a decisão de investir ou não nelas cabe a você. Quais setores você considera promissores? Conte-nos nos comentários!